Tax-Wizard :: Preenchimento Automático da Declaração de IRS (Revolut, Degiro, eToro, XTB, Trading212, Interactive Brokers, Lightyear, Trade Republic, Tastytrade)

[Joao Pedro Pereira 0]

Para quem transaciona ações na Revolut, Degiro, eToro, XTB, Trading212, Interactive Brokers, Lightyear, Trade Republic ou Tastytrade sabe o problema que é apurar as mais-valias para declarar o IRS, e pela necessidade pessoal acabei por desenvolver uma ferramenta para apurar esse valor que estou agora a partilhar.

https://tax-wizard.eu/

Principais funcionalidades

1. - Preenchimento automático do Anexo J, Anexo E e Anexo G para o IRS de dividendos e mais-valias em ações, options, futuros, etc. 

2. - Cálculo e relatório das mais-valias em qualquer moeda suportada ( https://tax-wizard.eu/pt/currencies ) 

3. - Cálculo e relatório de dividendos e juros recebidos

4. - Várias opções de câmbio

   1. - Aplicar Taxa de Câmbio de Venda a ambas as operações

   2. - Aplicar Taxa de Câmbio de compra e venda separadamente

   3. - Aplicar Taxa de Câmbio ao dia 31 Dezembro

5. - Cálculo e relatório por ano de mais-valias, dividendos, juros, taxas e custos de broker

6. - Permite exportar diretamente as vossas posições abertas para Yahoo Finance

7. - Relatório de Posições em aberto das várias correctoras suportadas

 

Correctoras atualmente suportadas e respetivos produtos financeiros: https://tax-wizard.eu/pt/p/supported-platforms

 

Suporte de várias funcionalidades no IRS

- Adição automática e manual de IBANs estrangeiros à declaração de IRS

- Suporte a declaração conjunta, quando mais que um contribuinte na mesma declaração é investidor

- Agregar dados no Anexo J quando existe o erro: "O nº máximo de linhas permitido no quadro 9.2A é de 2000" 

- Permite a escolha entre Anexo G e Anexo J para transações de empresas portuguesas executadas em broker sem sede em Portugal

- Permite a escolha entre Anexo G e Anexo J para transações de empresas estrangeiras executadas em broker com sede em Portugal

- Filtrar transações devido a estar abrangido pelo regime de residência parcial

- Omitir juros e dividendos já sujeitos a retenção no Anexo G

 

Espero que vos seja útil

Editado 5 de Maio de 2024 por Joao Pedro Pereira

[Badjouras 204]

há 14 horas, Joao Pedro Pereira disse:

Para quem transaciona ações na Revolut sabe o problema que é apurar as mais-valias para declarar o IRS, e pela necessidade pessoal acabei por desenvolver uma ferramenta para apurar esse valor que estou agora a partilhar.

https://tax-wizard.eu/

Principais funcionalidades:

1. - Cálculo das mais-valias em USD, EUR com câmbio por dia de venda e EUR com câmbio a 31 de Dezembro - utilizando as tabelas do Banco de Portugal

2. - Preenchimento automático do Anexo J para o IRS de dividendos e mais-valias em ações

3. - Cálculo por ano de mais-valias, dividendos, taxas Revolut e US

4. - Converter os statements da Revolut em CSV (Excel)

5. - Exportar transações nos extratos para serem importadas no Yahoo Finance para quem gosta de manter lá o portfolio atualizado

Espero que vos seja útil

Gostei muito do UI mas sinceramente acho que quem investe via Revolut tem poucos €€ e poucas transações pelo que não sei até que ponto vais ter sucesso com a tua plataforma. Eu pessoalmente se investisse via Revolut e tivesse 2 contas nunca iria pagar os 125€ pedidos no PRO. 125€ é mais do dobro das comissões de custódia anuais da maioria das plataformas.

Não consigo testar se funciona bem porque não tenho nada na Revolut e não tens nenhum trial mas parece-me bom. Bom trabalho!

[Joao Pedro Pereira 0]

 @Wakkamuito obrigado por partilhares a tua opinião. 

O pricing point de 25 € está relacionado com as horas de trabalho que se gastaria - com muitas transações - a fazer manualmente. E dessa perspectiva até é "barato". 

Quem tem poucas transações consegue fazer isso rapidamente à mão.

Mas compreendo o que dizes do valor, para o ano será certamente mais barato pois já abati as horas que gastei e o dinheiro que gastei a consultar com contabilistas para garantir que os cálculos estavam a ser bem feitos. 

A ideia do Pro é para profissionais da área como Contabilistas. Inicialmente nem existia, e foi-me sugerido por uma das contabilistas com quem estive a analisar a forma de cálculo. Aliás, ela própria acabou a comprar por ter tido vários pedidos de IRS com Revolut. 

Quem tem 2 contas - por exemplo um casal - faz mais sentido comprar 2 individuais.

A primeira intenção da proteção é quem tem 2 contas de Revolut não submeter ficheiros de ambas de uma vez só, isso iria fazer com que as contas saíssem erradas.

Novamente, muito obrigado pelo teu feedback :)!

 

[Badjouras 204]

há 16 minutos, Joao Pedro Pereira disse:

 @Wakkamuito obrigado por partilhares a tua opinião. 

O pricing point de 25 € está relacionado com as horas de trabalho que se gastaria - com muitas transações - a fazer manualmente. E dessa perspectiva até é "barato". 

Quem tem poucas transações consegue fazer isso rapidamente à mão.

Mas compreendo o que dizes do valor, para o ano será certamente mais barato pois já abati as horas que gastei e o dinheiro que gastei a consultar com contabilistas para garantir que os cálculos estavam a ser bem feitos. 

A ideia do Pro é para profissionais da área como Contabilistas. Inicialmente nem existia, e foi-me sugerido por uma das contabilistas com quem estive a analisar a forma de cálculo. Aliás, ela própria acabou a comprar por ter tido vários pedidos de IRS com Revolut. 

Quem tem 2 contas - por exemplo um casal - faz mais sentido comprar 2 individuais.

A primeira intenção da proteção é quem tem 2 contas de Revolut não submeter ficheiros de ambas de uma vez só, isso iria fazer com que as contas saíssem erradas.

Novamente, muito obrigado pelo teu feedback :)!

 

Concordo com os 25€ ser um preço adequado por isso é que nem me pronunciei sobre o mesmo, para alguém que tem muitas transações é realmente um time-saver, e tempo é dinheiro!! Se bem que continuo sem perceber bem quem é o publico alvo do Revolut para este tipo de operações. Por acaso agora até tenho curiosidade de saber quantas pessoas compram acções via Revolut em Portugal mas acho que é impossível saber essa métrica.

Quanto aos 125€ não tinha pensado nos contabilistas. Pensei que com o aumentar da literacia financeira já estava em desuso contratar contabilistas para fazer o IRS, se calhar estou enganado  
Assim sendo o preço já me parece adequado pois se tiverem muitos clientes com ações Revolut obviamente que 125€ compensa em larga escala.

[Visitante Dumonster]

Boas João,

 

Vou utilizar o https://tax-wizard.eu/ para preencher o anexo J este ano mas tenho um dúvida: Que extractos é que devo submeter? O da conta? O de lucros e perdas? Os dois? Devo transferir um mês de cada vez ou pode ser logo de Janeiro a Dezembro?

Era importante ter um contacto no site onde se pudessem tirar dúvidas...

 

Obrigado.

[Joao Pedro Pereira 0]

Atualização do software.

Agora funciona também com Degiro e eToro e além do preenchimento do Anexo J faz também o preenchimento do Anexo G e Anexo E.

[Joao Pedro Pereira 0]

Atualização: Agora também com suporte para XTB, Trading212 e Interactive Brokers

[Visitante Bruno]

A 12/02/2023 às 15:46, Joao Pedro Pereira disse:

Atualização: Agora também com suporte para XTB, Trading212 e Interactive Brokers

Boa noite,

 

Existe possibilidade de testar uma versão trial? Que tipo de custos é que a aplicação contabiliza? Faz a leitura diretamente do extrato da corretora, ou temos de fazer algum tipo de documento prévio para a aplicação conseguir fazer a leitura?

[Visitante Tiago Ferreira]

Boa tarde @Joao Pedro Pereira,

Enviei um e-mail para o suporte, hello@wizardstork.com, na sequência de um erro aquando da submissão do ficheiro do broker Interactive Brokers.

Quando for oportuno, agradeço a sua atenção.

Cumprimentos

[Joao Pedro Pereira 0]

On 3/1/2024 at 3:33 PM, Guest Tiago Ferreira said:

Boa tarde @Joao Pedro Pereira,

Enviei um e-mail para o suporte, hello@wizardstork.com, na sequência de um erro aquando da submissão do ficheiro do broker Interactive Brokers.

Quando for oportuno, agradeço a sua atenção.

Cumprimentos

Olá Tiago, só vi agora esta mensagem mas acredito que a situação já estará resolvida. 

On 9/27/2023 at 10:20 PM, Guest Bruno said:

Boa noite,

 

Existe possibilidade de testar uma versão trial? Que tipo de custos é que a aplicação contabiliza? Faz a leitura diretamente do extrato da corretora, ou temos de fazer algum tipo de documento prévio para a aplicação conseguir fazer a leitura?

A aplicação contabiliza os custos associados a cada operação para a declaração de impostos. Depois contabiliza também custos genéricos do broker numa rúbrica separada como custos de acesso a bolsas, custos de custódia, etc.

Fazemos a leitura diretamente dos extratos das corretoras, sem ser preciso nenhuma ação manual do utilizador excepto fazer download desses ficheiros e submtê-los no Tax-wizard. Isto para as correctoras suportadas: https://tax-wizard.eu/pt/p/supported-platforms