ETF (Exchange-Traded Fund) - Tópico Geral e WIKI / FAQ

[Dilgo 0]

há 2 horas, Rick Lusitano disse:

Podes emular sim. É só ires ao site da Ark veres as carteiras (o Top 10 ou toda a carteira) e depois comprares as acções na DG.

Se um dos ETFs que queres é o ARKK, este ETF agrega todas as carteiras dos outros ETFs. Assim terás sobreposição de acções.

Atenção que algumas Stocks podem ter elevados preços. Ou não teres capital suficiente para conseguires seguir à letra os pesos dos ETFs, porque as acções têm diversos preços, imagina que compras uma acção da empresa X, isso pode equivaler a mais peso no total da carteira do que querias. E se fores a comprar a carteira toda dos ETFs, isso vai te gerar mais comissões na compra e nos reforços. Talvez comprando as acções do Top 10 ou 20. **

Na Degiro tens comissões, e podes ter comissões extras se fores para muitas bolsas diferentes.

(Por isso, falei na Trading 212, que não tens fees, e podes comprar fracções de acções, mantendo não só os custos a 0 EUR e podes comprar o teu ETF e reforçar com pouco dinheiro.)

 

** Os ETFs da Ark tem várias acções em comum, se fores compilar as carteiras com os pesos de cada ETF, podes fazer as médias dos pesos de cada acção. E assim reduzes o nº de empresas diferentes a comprar as acções.

 

Excelente resposta e muito esclarecedora, muito obrigado!

[Ricardo2028 19]

A 01/10/2020 às 11:20, pge disse:

Hoje parece que leram os meus pensamentos, que eram bonds e consultar o invest sobre os custos dos etfs.

Sobre o Invest, acabei de ligar pra lá, parece que é o unico que em portugal não cobra guarda de titulos, sem ter os titulos em qualquer plataforma. É de longe o melhor preçário guardando os titulos em banco portugues. A minha ideia era fazer no big pois pareceia-me ser o melhor, mas a oferta do invest é imbativel. A do invest é praticamente igual á do best trading pro com a guarda de titulos no saxo bank.

Não consigo visualizar no grafico o efeito da descido juro por exemplo.

Pegando no 1%decrease, eu compro uma bond 30years com juro 5% obtenho uma yeld de 17,5%, se o juro baixar para 4% tenho uma yeld de 19%, certo? e se baixar para 3% tenho 22,5%? Onde é q no grafico está apenas o 1%decrease e porque nao 2 ou 3%

Boa tarde, a GoBulling Pro (Banco Carregosa) também não cobra guarda de títulos.

E cobra apenas 5€ por ordem de compra ou venda.

O requisito é ter pelo menos 5k, que podem estar à ordem no banco.

[pge 119]

há 1 hora, Ricardo2028 disse:

Boa tarde, a GoBulling Pro (Banco Carregosa) também não cobra guarda de títulos.

E cobra apenas 5€ por ordem de compra ou venda.

O requisito é ter pelo menos 5k, que podem estar à ordem no banco.

Certo. Mas em qualquer dessas plataformas os títulos não ficam guardados no banco português. Ou ficam no saxo bank, ou na Ibrokers ou outro qualquer. Mas quem se sente a vontade usando plataformas 5€ é um bom preço sim, melhor só a degiro e a trading212

[Virtua 1302]

A 10/10/2020 às 16:42, Vidolz disse:

Sabes onde consigo comparar este com o IWDA?

No backtest Curvo dá. De qualquer das formas é algo que eu tb queria saber.

 

Editado 11 de Outubro de 2020 por Virtua

[Les Paul 29]

A 10/10/2020 às 17:43, Rick Lusitano disse:

Tens os ETF de gestão activa da gestora ARK, que estão muito na bera, por seguir essas Stocks e são dos melhores ETF em retornos, actualmente;

 

ARKK	ARK Innovation ETF
ARKQ	Autonomous Technology & Robotics ETF*
ARKW	Next Generation Internet ETF*
ARKG	Genomic Revolution ETF
ARKF	Fintech Innovation ETF

Consegues ter exposição a esses ETFs através do Banco Best, ou podes emular a estratégia deles, vendo toda carteira deles no site da gestora dos ETF (download de ficheiro Excel) e comprando as Stocks individualmente (para o caso de não teres capital suficiente e/ou quiseres fazer os pesos de forma mais precisa, podes criar os ETFs (ou um "ETF" à tua medida, através da Trading 212, que permite compra de fracções de acções e não tem fees.**)

 

** Temos um tópico sobre a Trading 212 neste fórum.

Descobri aqui mais um ETF que pode ser interessante para apostar em acções growth na área de cloud computing:

IE00BJGWQN72 - WisdomTree Cloud Computing UCITS ETF - USD Acc (TER: 0.40%)

https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00BJGWQN72#overview

https://www.wisdomtree.eu/en-gb/etfs/thematic/wcld---wisdomtree-cloud-computing-ucits-etf---usd-acc

Está disponível na Degiro e na Trading 212.

[Rick Lusitano 2115]

há 3 minutos, Les Paul disse:

Descobri aqui mais um ETF que pode ser interessante para apostar em acções growth na área de cloud computing:

IE00BJGWQN72 - WisdomTree Cloud Computing UCITS ETF - USD Acc (TER: 0.40%)

https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00BJGWQN72#overview

https://www.wisdomtree.eu/en-gb/etfs/thematic/wcld---wisdomtree-cloud-computing-ucits-etf---usd-acc

Está disponível na Degiro e na Trading 212.

 

Também há toda uma gama de ETF da Global-X com temas de Tech e não só. Há para todos os sabores. (Como eu pus no tópico da Trading 212.)

 

Editado 11 de Outubro de 2020 por Rick Lusitano

[Vidolz 295]

há 11 horas, Virtua disse:

No backtest Curvo dá. De qualquer das formas é algo que eu tb queria saber.

 

Thanks!

Mas acho que esse ETF não é gratuíto no Degiro =(

[Mouro Emprestado 639]

há 12 minutos, Vidolz disse:

Thanks!

Mas acho que esse ETF não é gratuíto no Degiro =(

E... então?

São mesmos os 4€ + 0,05% por ordem (até um máximo de 60 euros) que vos vai fazer ter perdas no investimento?

[Vidolz 295]

há 5 minutos, Mouro Emprestado disse:

E... então?

São mesmos os 4€ + 0,05% por ordem (até um máximo de 60 euros) que vos vai fazer ter perdas no investimento?

É só esses valores?

Pensava que fosse muuiiiito mais.

[Mouro Emprestado 639]

Agora mesmo, Vidolz disse:

É só esses valores?

Pensava que fosse muuiiiito mais.

Vê por ti: https://www.degiro.pt/data/pdf/pt/Precario.pdf 

[Professor 1]

A 10/10/2020 às 16:43, Rick Lusitano disse:

Tens os ETF de gestão activa da gestora ARK, que estão muito na bera, por seguir essas Stocks e são dos melhores ETF em retornos, actualmente;

 

ARKK	ARK Innovation ETF
ARKQ	Autonomous Technology & Robotics ETF*
ARKW	Next Generation Internet ETF*
ARKG	Genomic Revolution ETF
ARKF	Fintech Innovation ETF

Consegues ter exposição a esses ETFs através do Banco Best, ou podes emular a estratégia deles, xcvendo toda carteira deles no site da gestora dos ETF (download de ficheiro Eel) e comprando as Stocks individualmente (para o caso de não teres capital suficiente e/ou quiseres fazer os pesos de forma mais precisa, podes criar os ETFs (ou um "ETF" à tua medida, através da Trading 212, que permite compra de fracções de acções e não tem fees.**)

 

** Temos um tópico sobre a Trading 212 neste fórum.

Bom dia, podes por aqui o link para download do ficheiro.

Obrigado

[Francisco Martins 549]

51 minutes ago, Vidolz said:

Thanks!

Mas acho que esse ETF não é gratuíto no Degiro =(

Sendo um ETF não grátis na DeGiro fica em 2,00€ + 0,03% por transacção.

[Les Paul 29]

há 43 minutos, Professor disse:

Bom dia, podes por aqui o link para download do ficheiro.

Obrigado

É seguir os links dos fundos que o Rick colocou para a página da gestora e na secção "Fund Documents" tens o ficheiro "Fund Holdings CSV". Exemplo: https://ark-funds.com/wp-content/fundsiteliterature/csv/ARK_INNOVATION_ETF_ARKK_HOLDINGS.csv

Editado 12 de Outubro de 2020 por Les Paul

[Vidolz 295]

Desculpem a pergunta de nabo, mas como decido em que stock exchange comprar este fundo?

[EagleOne 58]

há 20 minutos, Vidolz disse:

Desculpem a pergunta de nabo, mas como decido em que stock exchange comprar este fundo?

Os dois de baixo são o mesmo fundo, um é em EUR da bolsa de Milão e o outro é em USD na suiça.

Se quiseres comparar os dois vai ao justetf.com (por exemplo) e compara XDEM vs IWMO.

Editado 12 de Outubro de 2020 por EagleOne

[Rick Lusitano 2115]

há 2 horas, Vidolz disse:

Desculpem a pergunta de nabo, mas como decido em que stock exchange comprar este fundo?

Podes decidir também pelas comissões, volume, AUM, tracking error, para além dos gráficos/retornos e da moeda.

Editado 12 de Outubro de 2020 por Rick Lusitano

[Virtua 1302]

há 2 horas, Vidolz disse:

Desculpem a pergunta de nabo, mas como decido em que stock exchange comprar este fundo?

Escolho sempre Xetra ou London caso existam (por esta ordem porque normalmente em londres são em USD). Por causa da liquidez!!

[Rick Lusitano 2115]

Artigo sobre os ETFs activos da Ark.

3 Important Things I've Learned Reviewing ARK's ETFs

https://seekingalpha.com/article/4370415-3-important-things-learned-reviewing-arks-etfs

Editado 13 de Outubro de 2020 por Rick Lusitano

[pge 119]

Acham que um sp500 fica melhor contrabalançado com obrigações europeias ou americanas?

Vejo muita gente a entrar no sp500 e depois a comprar obrigações europeias, mas não será isto um erro, visto ficarmos com duas classes que se contrabalançam mas em mercados diferentes e que podem estar em ciclos diferentes?

[P2P Money Maker 250]

há 6 horas, pge disse:

Acham que um sp500 fica melhor contrabalançado com obrigações europeias ou americanas?

Vejo muita gente a entrar no sp500 e depois a comprar obrigações europeias, mas não será isto um erro, visto ficarmos com duas classes que se contrabalançam mas em mercados diferentes e que podem estar em ciclos diferentes?

Há várias teorias. A que sigo é que obrigações na tua moeda limitam o risco cambial . Por isso não é um erro, IMO

[Mouro Emprestado 639]

há 8 horas, pge disse:

Acham que um sp500 fica melhor contrabalançado com obrigações europeias ou americanas?

Vejo muita gente a entrar no sp500 e depois a comprar obrigações europeias, mas não será isto um erro, visto ficarmos com duas classes que se contrabalançam mas em mercados diferentes e que podem estar em ciclos diferentes?

A adicionar ao comentário do @P2P Money Maker, as empresas do SP500 só têm negócio nos EUA ? 

[pge 119]

há 2 horas, P2P Money Maker disse:

Há várias teorias. A que sigo é que obrigações na tua moeda limitam o risco cambial . Por isso não é um erro, IMO

Certo.

há 2 minutos, Mouro Emprestado disse:

A adicionar ao comentário do @P2P Money Maker, as empresas do SP500 só têm negócio nos EUA ? 

Certo podem ter em todo o mundo, mas por exemplo no caso do covid só abalou verdadeiramente quando houve panico nos EUA.

Por exemplo nesta imagem bonds (7-10) eua (vermelho) euro (verde), etfs todos em euros, parece-me que as vermelhas contrabalançam melhor. Vou ver se testo no curvo.

[P2P Money Maker 250]

há 9 minutos, pge disse:

Certo.

Certo podem ter em todo o mundo, mas por exemplo no caso do covid só abalou verdadeiramente quando houve panico nos EUA.

Por exemplo nesta imagem bonds (7-10) eua (vermelho) euro (verde), etfs todos em euros, parece-me que as vermelhas contrabalançam melhor. Vou ver se testo no curvo.

Consegues fazer esse exacto grafico com Bonds Europeias com maturidades de +20 ou +25  ?

Acho que o resultado vai ser interessante

[pge 119]

No curvo com bonds 7-10, dá melhores resultados com bonds europeias.

 

Agora de longa duração em euros só arranjei assim , euro +25, eua +20

 

[Francisco Martins 549]

1 hour ago, pge said:

Certo.

Certo podem ter em todo o mundo, mas por exemplo no caso do covid só abalou verdadeiramente quando houve panico nos EUA.

Por exemplo nesta imagem bonds (7-10) eua (vermelho) euro (verde), etfs todos em euros, parece-me que as vermelhas contrabalançam melhor. Vou ver se testo no curvo.

Não esquecer que o que criou isso foi um corte nas taxas pelo FED e a compra massiva que iniciaram logo nessa altura. Umas páginas mais atrás falou-se desses efeitos e indicou-se um artigo com detalhes, ver este post. Até nesse ponto ficamos expostos a decisões de um banco central externo à nossa moeda (se bem que têm andado mais ou menos concertados)

Por contraste, aqui na zona Euro o BCE e a Lagarde teve aquela declaração menos feliz logo ao ínicio.

Em todo o caso, refere-se novamente este outro post sobre risco cambial neste caso especifico. Também é observavel, o ganho temporario dissipou-se todo logo a seguir com o USD/EUR a ser menos favoravel.

Se olharmos para os periodos de 3, 5, e no grafico a 10 anos vemos que afinal tivemos quase o dobro da volatilidade para ter um retorno muito similar. Resumindo, risco acrescido que até se denotou na volatilidade de forma expressiva (utilizei os ETF que tinhas referenciado) e não foi recompensado de maneira nenhuma no fim das contas.

 

Editado 14 de Outubro de 2020 por Francisco_