ETF (Exchange-Traded Fund) - Tópico Geral e WIKI / FAQ

[vila 17]

há 1 hora, superkinas disse:

Nos bancos PT físicos e online quais menores custos compra iwda. O que aconselham

o invest, nao cobra guarda de titulos e cobra +- 10€ por transacção. è o mais conomico em PT

[Francisco Martins 549]

A CMVM tem um comparador de custos de custódia e corretagem

https://web3.cmvm.pt/sai/custos_tabelas/tabela_acoes.cfm

Por exemplo, escolhendo

Recebemos uma tabela deste genero, onde podemos ordenar por custos/taxas e também ter um link directo para o PDF com o preçário descriminado do banco/correctora.

Ou no caso da custódia de títulos e processamento de dividendos em EUR:

Editado 12 de Março de 2022 por Francisco Martins

[Virtua 1302]

há 12 minutos, Francisco Martins disse:

A CMVM tem um comparador de custos de custódia e corretagem

https://web3.cmvm.pt/sai/custos_tabelas/tabela_acoes.cfm

Por exemplo, escolhendo

Recebemos uma tabela deste genero, onde podemos ordenar por custos/taxas e também ter um link directo para o PDF com o preçário descriminado do banco/correctora.

Ou no caso da custódia de títulos e processamento de dividendos em EUR:

Estou a ver mal? Bancos com centenas de euros de guarda de títulos? WTF?

[Francisco Martins 549]

42 minutes ago, Virtua said:

Estou a ver mal? Bancos com centenas de euros de guarda de títulos? WTF?

Alguns deles só me fazem lembrar esta cena conhecida:

Editado 12 de Março de 2022 por Francisco Martins

[JCoimbra 14]

há 23 horas, fhff disse:

Depois caberá a ti justificar as divergências com o histórico de compras que terás guardado. Também não vejo qual é o problema, tirando o trabalho adicional.

Eu conto, mais ano, menos ano, transferir a minha posição no IWDA da Degiro para outro banco/corretora. E depois continuarei a investir na Degiro nesse ou noutro instrumento equivalente.

+1

[Louie 129]

O Activo Bank lançou há poucas semanas os Planos, que são semelhantes à habitual conta pacote dos grandes bancos

A novidade é que além dos habituais seguros, oferecem 1 ou 2 ordens de bolsa por mês e a guarda de títulos, por 4€ ou 9€ por mês (consoante o Plano escolhido). Este valor pode ser reduzido mediante a domiciliação de despesas e cashback em cartão de crédito.

Pode ser uma opção interessante para determinados perfis de cliente.

https://www.activobank.pt/pt/planos/Pages/planos.aspx

[Dancing Investor 0]

On 3/9/2022 at 2:44 PM, Virtua said:

ei caneco. Fui agora ver esta análise de novo. Não estava à espera disto.

link.portfolyou.io/83

Olá Virtua! 

Espero que te encontres bem! Estive para comentar o teu primeiro post relativamente a este gráfico, mas acabei por deixar passar. Este segundo gráfico acabou por motivar esta mensagem.

Analisando um portfolio com ações,  obrigações e ouro, a minha interpretação é que o ouro serviria como proteção contra a inflação, eventualmente com algum apoio da parte das ações.

Claro que olhando para este gráfico (e para o retorno  negativo da parte das obrigações do meu portfolio) eu adoraria ter estas IBCI em vez da EUNA. 

No entanto, segundo o meu entendimento essa alteração iria desproteger o meu portfolio do risco de deflação, estou correto?

Obrigado e um Abraço!

[Virtua 1302]

A 16/03/2022 às 20:41, Dancing Investor disse:

Claro que olhando para este gráfico (e para o retorno  negativo da parte das obrigações do meu portfolio) eu adoraria ter estas IBCI em vez da EUNA. 

Isso porque o gráfico só tem o curto prazo. 

A 3 anos (como em cima +/-):

A 13 anos:

Inflation protected securities fazem sentido se o objectivo for proteger contra a inflação, não para ter + lucro

A 16/03/2022 às 20:41, Dancing Investor disse:

No entanto, segundo o meu entendimento essa alteração iria desproteger o meu portfolio do risco de deflação, estou correto?

Provavelmente não protegeriam tanto como obrigações normais estás correcto. Por isso é que o nosso portfolio se tem de alinhar com os nossos objectivos! Deflação por exemplo é algo que não me preocupa minimamente (não quer dizer que eu esteja certo, simplesmente não acredito que venha a acontecer). Alinharmos a carteira com os nossos objectivos de longo prazo e de uma forma que nos faça sentido aumenta a probabilidade de "manter o rumo", que eu acho absolutamente fundamental!!

[superkinas 181]

alguém conhece algum etf free degiro com obrigações longo termo tipo 15-20anos ou mais ?

[hemateca 3]

Uma dúvida sobre o preenchimento do IRS havendo uma mais-valia na venda de um ETF domiciliado na Irlanda numa corretora estrangeira (Degiro, Paises Baixos).
No quadro 9.2 do anexo J, devemos usar Irlanda ou Paises Baixos no país da fonte?

Agradecia o vosso comentário pois já vi opiniões diferentes relativos a isto.

[fhff 55]

A 04/04/2022 às 19:17, hemateca disse:

Uma dúvida sobre o preenchimento do IRS havendo uma mais-valia na venda de um ETF domiciliado na Irlanda numa corretora estrangeira (Degiro, Paises Baixos).
No quadro 9.2 do anexo J, devemos usar Irlanda ou Paises Baixos no país da fonte?

Agradecia o vosso comentário pois já vi opiniões diferentes relativos a isto.

O ano passado, no país da fonte utilizei sempre o do país origem da empresa (acções) ou do ETF. No teu exemplo colocaria Irlanda.

[hemateca 3]

E no caso de venda de ETFs, já vi opiniões que no quadro 9.2A do anexo J usam o código:
G01 - Alienação Onerosa de acções/partes sociais
e outros usam
G20 - Resgate e alienação de fundos de investimentos.

Fico confuso sobre qual usar neste caso.

[-------- 2582]

há 29 minutos, hemateca disse:

E no caso de venda de ETFs, já vi opiniões que no quadro 9.2A do anexo J usam o código:
G01 - Alienação Onerosa de acções/partes sociais
e outros usam
G20 - Resgate e alienação de fundos de investimentos.

Fico confuso sobre qual usar neste caso.

Fácil, o que diz as instruções? "G20 Resgates ou alienação de unidades de participação ou liquidação de fundos de investimento"

O que são ETFs? não são fundos de investimento em unidades de participação? 

Qualquer das formas, penso até que meter num ou noutro vai dar igual para as finanças, mas o correcto é G20 seja para fundos SICAV como ETFs, G01 é para acções e partes sociais, ETFs não é nem um nem outro.

[Virtua 1302]

não correu 100% como eu queria, mas havemos de voltar ao tópico 😉

Editado 8 de Abril de 2022 por Virtua

[jopsilveira 55]

O ETF IWDA que tanto por aqui se fala, qual o ISIN? 
É este IE00B4L5Y983 ?

Ja agora, o que significa IWDA?

Investi toda a minha vida em fundos. Será possivelmente a primeira vez a investir em ETFs…

A compra seria feita no BEST. Há alguma comissão adicional que terei de pagar por se tratarem de ETFs?

Editado 10 de Abril de 2022 por jopsilveira

[Francisco Martins 549]

38 minutes ago, jopsilveira said:

O ETF IWDA que tanto por aqui se fala, qual o ISIN? 
É este IE00B4L5Y983 ?

Ja agora, o que significa IWDA?

Investi toda a minha vida em fundos. Será possivelmente a primeira vez a investir em ETFs…

A compra seria feita no BEST. Há alguma comissão adicional que terei de pagar por se tratarem de ETFs?

Sim, exactamente esse ISIN.

IWDA é apenas o ticker deste ETF na bolsa de Euronext Amsterdam. Em cada bolsa este ISIN tem um ticker especifico.

IWDA - deve ser iniciais para iShares World Developed Assets? Quando fizeram o ticker fizeram essa escolha.

Sim, no BEST deve ter. Podes ver aqui para mais informações e resumo disponibilizado pela CMVM, mas será melhor ver o caso especifico com o banco antes de efectuar a operação.

 

[jopsilveira 55]

Eu pago já guarda de títulos por possuir ações em carteira. Um ETF é considerado um título, certo?

Nao me vai ser contada uma guarda de títulos separada (ou seja de ETF)?

E existem comissões de compra e venda no BEST, como se de uma ação se tratasse ?

[superkinas 181]

neste caso 12.42 por compra certo ?

[jopsilveira 55]

49 minutes ago, superkinas said:

neste caso 12.42 por compra certo ?

12,42 euros por compra de um ETF no best ? Um pouco abusivo, não ? Não bastante superior à compra de ações ?

Se for mesmo 12,42 euros, então mais vale deixar-me ficar de fora e continuar nos fundos .

Editado 10 de Abril de 2022 por jopsilveira

[5coroas 1402]

há 40 minutos, jopsilveira disse:

12,42 euros por compra de um ETF no best ? Um pouco abusivo, não ? Não bastante superior à compra de ações ?

Se for mesmo 12,42 euros, então mais vale deixar-me ficar de fora e continuar nos fundos .

Na plataforma BTP são 10,40 euros. No Banco Invest são 9 e tal.

[superkinas 181]

esse é uma das desvantagens etf. eu compro na degiro free mas apenas uma compra mes

[5coroas 1402]

A 08/04/2022 às 22:32, Virtua disse:

não correu 100% como eu queria, mas havemos de voltar ao tópico 😉

Se só reforças uma vez por ano, vais juntando o dinheiro para reforçares, ao longo do ano, sem o investires em algo durante esse periodo? 

Editado 10 de Abril de 2022 por 5coroas

[jopsilveira 55]

Se há estas comissões exorbitantes nos ETFs, não vejo porque vem aqui o pessoal tanto dizer que são sem duvido melhor que um fundo…

[5coroas 1402]

há 4 minutos, jopsilveira disse:

Se há estas comissões exorbitantes nos ETFs, não vejo porque vem aqui o pessoal tanto dizer que são sem duvido melhor que um fundo…

Se me arranjares um fundo msci world ou sp500 com uma taxa de 0,07% a 0,10%, eu antes preferiria um fundo do que um etf, mas como não existem (só os vanguard, mas estes em Portugal são para milionários), os etfs são melhores para LP apesar das comissões de compra/venda.

[Virtua 1302]

há 3 horas, 5coroas disse:

Se só reforças uma vez por ano, vais juntando o dinheiro para reforçares, ao longo do ano, sem o investires em algo durante esse periodo? 

True!! +/- isso

há 3 horas, jopsilveira disse:

Se há estas comissões exorbitantes nos ETFs, não vejo porque vem aqui o pessoal tanto dizer que são sem duvido melhor que um fundo…

1. Para mim não há "sem dúvida" nos mercados financeiros...

2. A questão dos custos é boa, ainda por cima na live digo que escolheria ETFs por causa dos custos (por serem mais baixos). Se me disseres que alternativa ao S&P 500 ou ao MSCI World usas em fundos podemos calcular custos. Penso que seria um bom mini-vídeo. Estou a pensar se faço ou não alguns desses (ainda não me decidi mas seria um formato que me agrada e mais "to the point", estilo FAQ, com respostas a questões ou temas que surgem das live).

Para ser honesto até se pode calcular com dois fundos hipoteticamente com a mesma performance bruta e descontar o que eles cobram. Por cada 1000 euros um fundo com custo de 2% ano são 20 euros e o IWDA são 2.5 euros. Só fazer as contas. Se manténs um investimento de 1000 euros por mais de um ano já estás a ganhar (assumindo até um custo de 17.5 euros de comissão e uma compra anual). Se forem 12 mil euros basta um mês (assim contas de merceeiro). 

 

Editado 11 de Abril de 2022 por Virtua