ETF (Exchange-Traded Fund) - Tópico Geral e WIKI / FAQ

[Virtua 1302]

há 14 minutos, pge disse:

Quais usas?

O Schroder que coloquei na análise:  LU0279459704

[pge 119]

há 1 minuto, Virtua disse:

O Schroder que coloquei na análise:  LU0279459704

Ak ok não tinha reparado, obrigado. Vou dar uma vista de olhos.

[pedroemfesta 0]

Bnoite a todos.
Comprei um ETF na Degiro, e depois (por asneira) comprei 900€ de outro ETF (o regime de isenção de custos é para compras de no minimo 1000€)

Alguém sabe quanto me vai custar este erro? x) 50 e tal euros segundo as minhas contas!!

 

Neste momento, que ETF vos parece vantajoso investir (conto guardar 8/10 anos este dinheiro)

Subscrevi:
VWCE 

e 

QDVE

 

Na vossa óptica, Faz sentido algo mais? Ou ir reforçando estes?
 

[Virtua 1302]

A 19/09/2020 às 18:32, Virtua disse:

Um ano depois desta análise corri o código de novo para saber como estão as coisas:

[Francisco Martins 549]

On 10/29/2021 at 8:22 PM, pedroemfesta said:

Bnoite a todos.
Comprei um ETF na Degiro, e depois (por asneira) comprei 900€ de outro ETF (o regime de isenção de custos é para compras de no minimo 1000€)

Alguém sabe quanto me vai custar este erro? x) 50 e tal euros segundo as minhas contas!!

Neste momento, que ETF vos parece vantajoso investir (conto guardar 8/10 anos este dinheiro)

Subscrevi:
VWCE 

e 

QDVE

Na vossa óptica, Faz sentido algo mais? Ou ir reforçando estes?
 

Essa segunda compra foi num outro ETF da lista gratuita (uma transacção por mês)? Se sim, então não vai custar nada.

VWCE. Ir reforçando.

[Vidolz 295]

Malta,

Melhor ETF para Semicondutores?

[N.Rocha 91]

Na Xetra : VVSM e SECO

[fhff 55]

O VVSM na Bolsa Italiana está na lista dos gratuitos da Degiro.

[Ricardo2028 19]

A 18/11/2021 às 12:52, Vidolz disse:

Malta,

Melhor ETF para Semicondutores?

Como já referiram, tens tanto o VanEck Vectors Semiconductor UCITS ETF como o iShares MSCI Global Semiconductors UCITS ETF como os dois grandes ETFs no momento. 

O 1º restringe-se às maiores empresas do setor, enquanto que o iShares é mais abrangente. A questão é se realmente valerá a pena diversificar o risco, neste caso, em empresas periféricas quando o mercado de semicondutores é praticamente dominado por umas Big5 / Big10.

@Vidolz, pretendes investir nesta área porque motivo? Achas que um ETF neste setor iria outperform um IWDA, por exemplo? Achas que o mercado de semicondutores irá crescer mais do que o expectado e que o preço ainda não está refletido na hipervalorização que teve nos últimos tempos? 

[Visitante CapitaoJP]

Pessoal, dado o mini Crash dos mercados de hoje e na expectativa de ver a evolução nos próximos dias pode ser interessante para entrar em algum ETF, uma oportunidade que já espero há algum tempo. Quais são atualmente os que recomendam? 

[jpnop 0]

Boa tarde,

 

Dado o Crash ou mini Crash dos mercados hoje e em função da evolução dos próximos dias pode ser uma altura interesse para entrar no mercado dos ETF's, e o que têm em mente para comprar bem nos próximos tempos e onde posso recolher mais info? 

 

Nesta altura ETFs sobre índices tipo sp500 parecem-me estar muito caros, uma vez que acredito haver alguma bolha que acabará por esvaziar um pouco, por isso queria perceber sugestões vossas.

[Vidolz 295]

Eu estou tentado a vender o meu de emergentes (IMI) não anda nem desanda.

[5coroas 1402]

há 27 minutos, Vidolz disse:

Eu estou tentado a vender o meu de emergentes (IMI) não anda nem desanda.

Que ações é que queres comprar com esse capital da venda do IMI?

[Vidolz 295]

há 2 minutos, 5coroas disse:

Que ações é que queres comprar com esse capital da venda do IMI?

NVDA, NET, AMD, DIS, BABA.

[5coroas 1402]

há 7 minutos, Vidolz disse:

NVDA, NET, AMD, DIS, BABA.

Algumas dessas até não estão a descer muito hoje. Reforcei a DIS, a Coca-cola e os navios.

[Ricardo2028 19]

há 1 hora, Vidolz disse:

Eu estou tentado a vender o meu de emergentes (IMI) não anda nem desanda.

Também tenho ponderado sobre este tema, mas não encontro muitos fundamentos lógicos para investir nos emergentes vs. IWDA, por exemplo.

Neste caso, acho que a diversificação não compensa.

[Virtua 1302]

há 1 hora, Ricardo2028 disse:

Neste caso, acho que a diversificação não compensa.

Numa carteira bem diversificada há sempre uma ovelha negra. Se não há provavelmente estás a diversificar mal...

[Ricardo2028 19]

há 14 horas, Virtua disse:

Numa carteira bem diversificada há sempre uma ovelha negra. Se não há provavelmente estás a diversificar mal...

Neste caso não posso concordar... 

Considerando uma carteira puramente passiva (e pondo de parte Cryptos, PPRs, etc), não vejo vantagem nenhuma, historicamente, de ter por exemplo IWDA+EMIM relativamente a ter só e apenas o IWDA que tem tido retornos sempre superiores. 

É o mesmo caso de ETFs de obrigações hoje em dia. Vale a pena ter só porque os portfólios teóricos do passado assim o recomendam? Tendo em conta que o retorno das obrigações tem sido ridículo...para mim não compensa.

Diversificar sim...mas prefiro diversificar noutro tipo de ativos mais atrativos do que em mais ETFs que à partida (nunca nada é certo) irão ter sempre piores performances a longo prazo do que um tracker das maiores empresas dos países desenvolvidos.

[Lezz 57]

há 5 horas, Ricardo2028 disse:

Neste caso não posso concordar... 

Considerando uma carteira puramente passiva (e pondo de parte Cryptos, PPRs, etc), não vejo vantagem nenhuma, historicamente, de ter por exemplo IWDA+EMIM relativamente a ter só e apenas o IWDA que tem tido retornos sempre superiores. 

É o mesmo caso de ETFs de obrigações hoje em dia. Vale a pena ter só porque os portfólios teóricos do passado assim o recomendam? Tendo em conta que o retorno das obrigações tem sido ridículo...para mim não compensa.

Diversificar sim...mas prefiro diversificar noutro tipo de ativos mais atrativos do que em mais ETFs que à partida (nunca nada é certo) irão ter sempre piores performances a longo prazo do que um tracker das maiores empresas dos países desenvolvidos.

Isso é agora, não sabes o futuro.

Isto vira tão depressa que às vezes não há tempo de ajustar a carteira de forma adequada e é por isso (na minha opinião) que a diversificação é importante.

Neste momento tenho assim:

70% ações dividido irmamente entre IWDA e VWCE precisamente para apanhar Emergentes através do VWCE

10% Crypto (60% BTC e 40% alt-coins & tokens)

20% distribuido em fundos de gestão ativa focados em obrigações (incluindo PPRs).

Embora estes 20% estejam a arrastar a restante carteira, não abdico deles.

Não tenho uma bola de cristal para saber quando é que isto de repente vira 😅

[Ricardo2028 19]

há 8 horas, Lezz disse:

Isso é agora, não sabes o futuro.

Isto vira tão depressa que às vezes não há tempo de ajustar a carteira de forma adequada e é por isso (na minha opinião) que a diversificação é importante.

Neste momento tenho assim:

70% ações dividido irmamente entre IWDA e VWCE precisamente para apanhar Emergentes através do VWCE

10% Crypto (60% BTC e 40% alt-coins & tokens)

20% distribuido em fundos de gestão ativa focados em obrigações (incluindo PPRs).

Embora estes 20% estejam a arrastar a restante carteira, não abdico deles.

Não tenho uma bola de cristal para saber quando é que isto de repente vira 😅

Claro que não sei o futuro mas tento, com os dados que me estão disponíveis, interpretar o passado e traçar tendências. Acho que todos o fazemos.

E, na minha opinião, não serão os emergentes que te vão salvar se o mercado entrar em queda descontrolada. Basta ver o que se passou no passado.

Os emergentes vão atrás da tendência nos anos bons mas também nos anos maus. Não vejo valor acrescentado neste tipo de diversificação (tal como não vejo nas obrigações ou outros ativos).

Quanto ao teu mix IWDA e VWCE, pergunto se sabes quanto efetivamente tens alocado aos emergentes, visto que pretendes este setor para te diversificar a carteira. A resposta será algo abaixo de 4%.

[Virtua 1302]

A 27/11/2021 às 08:55, Ricardo2028 disse:

a ter só e apenas o IWDA que tem tido retornos sempre superiores. 

 

A 27/11/2021 às 22:51, Ricardo2028 disse:

mas tento, com os dados que me estão disponíveis, interpretar o passado e traçar tendências

Presumo que te refiras aos últimos 10 anos...

Mas há alguma razão em particular para achares que os próximos 10 anos serão iguais aos últimos 10 anos em vez de aos 10 anos anteriores (2001 a 2011)?

Se calhar o melhor é tentar não prever nada e deixar o mercado fazer a sua "cena" a muito longo prazo:

link.portfolyou.io/6c

P.S. São os índices MSCI EUR Net que são os benchmarks do ishares e a performance é em tudo semelhante!

Editado 29 de Novembro de 2021 por Virtua

[Ricardo2028 19]

há 5 horas, Virtua disse:

 

Presumo que te refiras aos últimos 10 anos...

Mas há alguma razão em particular para achares que os próximos 10 anos serão iguais aos últimos 10 anos em vez de aos 10 anos anteriores (2001 a 2011)?

Se calhar o melhor é tentar não prever nada e deixar o mercado fazer a sua "cena" a muito longo prazo:

link.portfolyou.io/6c

P.S. São os índices MSCI EUR Net que são os benchmarks do ishares e a performance é em tudo semelhante!

Sim, tens razão quando falas num prazo mais alargado.  

Acho que depende sempre da tolerância que temos ao risco e também da quantidade global que temos investido.

[Virtua 1302]

há 39 minutos, Ricardo2028 disse:

Acho que depende sempre da tolerância que temos ao risco e também da quantidade global que temos investido.

ah sim, isso sim. Penso que são as duas coisas mais importantes na construção de carteira. Pessoalmente não tenho EM, nunca fui fã devido ao risco político, mas matematicamente tem servido para diversificar. Subiu na década em que o desenvolvidos não subiram (2000 a 2010) e não subiram tanto na década em que os mercados desenvolvidos bombaram (últimos 10 anos). Isso é o conceito de diversificação...

Editado 29 de Novembro de 2021 por Virtua

[superkinas 181]

qual ETF de acumulação, de preferência baixo valor, que utilizam em acções americanas ?

[Virtua 1302]

Com valor da UP baixo só sintético:

https://www.morningstar.pt/pt/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0001KT9T

Físico:

https://www.morningstar.pt/pt/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P00013VX5