ETF (Exchange-Traded Fund) - Tópico Geral e WIKI / FAQ

[Gigi_G 3]

A 26/07/2021 às 19:10, Francisco Martins disse:

Ah! mas isto não é um ETF UCITS de empresas REIT, mas sim um REIT à americana...é uma acção de uma empresa REIT que opera exclusivamente nos EUA no mercado de "single tenant operational real estate".

Ahhhh! 
Sim, desculpe a confusão... 

Obrigado pela ajuda.

Já agora alguma recomendação ?

Editado 28 de Julho de 2021 por Gigi_G

[investidor 33]

há 17 horas, Visitante Mimi disse:

Depois de uma queda de aproximadamente 15% nas últimas dias acham que é o momento de comprar um Etf China? 

Se o teu objectivo for o longo prazo sim.

 

Por exemplo a Alibaba tinha 70 mil milhoes em cash qd recebeu a multa. pagou-a e continuou a sua vidinha. Agora anticiparam os seus resultados em uma semana ! (Sairao para a semana que vem, dia 3 se nao estou em erro) Estarao assim tao entusiasmados que querem dar a conhecer ao público os seus resultados o mais cedo possível?

O que se passou com a DIDI e as empresas de educação não está relacionado com a Alibaba mas desceu imenso...

Qt mais irao descer ? Já atingiram o fundo ? Ninguém sabe, mas lá que estao baratas estão. 

Ps: o melhor é procurares ETFs pois os investidores institucionais poderao navegar melhor estas águas turbulentas (em caso de possíveis deslistagens)

Boa sorte

Editado 28 de Julho de 2021 por investidor

[Visitante Mimi]

há 6 horas, investidor disse:

Se o teu objectivo for o longo prazo sim.

 

Por exemplo a Alibaba tinha 70 mil milhoes em cash qd recebeu a multa. pagou-a e continuou a sua vidinha. Agora anticiparam os seus resultados em uma semana ! (Sairao para a semana que vem, dia 3 se nao estou em erro) Estarao assim tao entusiasmados que querem dar a conhecer ao público os seus resultados o mais cedo possível?

O que se passou com a DIDI e as empresas de educação não está relacionado com a Alibaba mas desceu imenso...

Qt mais irao descer ? Já atingiram o fundo ? Ninguém sabe, mas lá que estao baratas estão. 

Ps: o melhor é procurares ETFs pois os investidores institucionais poderao navegar melhor estas águas turbulentas (em caso de possíveis deslistagens)

Boa sorte

Obrigado pela tua ajuda... 

[investidor 33]

há 18 horas, Visitante Mimi disse:

Obrigado pela tua ajuda... 

Tens aqui dois exemplos :

- Franklin FTSE China UCITS ETF

- KraneShares CSI China Internet UCITS ETF (Este mais especifico para o sector da internet )

Haverá outros dependendo do interesse que tenhas em empresas / áreas mais especificas. 

 

Editado 29 de Julho de 2021 por investidor

[rui_marreiros 380]

A 28/07/2021 às 17:07, Gigi_G disse:

Já agora alguma recomendação ?

REITs ou ETFs de REITS?

[Gigi_G 3]

há 7 minutos, rui_marreiros disse:

REITs ou ETFs de REITS?

Olá!

Seria interessante ver enviar os 2 para análise.

Pelo que tenho visto, achei muito interessante a rentabilidade Reality Income e Store Capital, pena o primeiro ter saído da Degiro. 

Editado 29 de Julho de 2021 por Gigi_G

[rui_marreiros 380]

há 2 minutos, Gigi_G disse:

Seria interessante ver enviar os 2 para análise.

O número de empresas REITs nos USA é enorme e está dividido por sectores:

https://seekingalpha.com/article/4441981-student-housing-mask-on-mask-off?mail_subject=hoya-capital-real-estate-student-housing-mask-on-mask-off&utm_campaign=rta-author-article&utm_content=link-0&utm_medium=email&utm_source=seeking_alpha

neste link acima tens de residências para estudantes, segue a Hoya capital real state e passas a acompanhar o sector. Num dos quadros vês os diversos sectores e eles publicam duas a três vez por semana informação sobre o desempenho dos sectores. Eu sou da opinião que deves investir em stocks em vez de ETFs de REITS, podes fazer o teu ETF na trading212 com uma pie. Evitas ter um produto com as boas e lixo (muito fraco desempenho). O bom das REITs é que numa queda do mercado as compras são quase sempre boas, porque tens a recuperação e os dividendos.

[Gigi_G 3]

há 5 minutos, rui_marreiros disse:

O número de empresas REITs nos USA é enorme e está dividido por sectores:

https://seekingalpha.com/article/4441981-student-housing-mask-on-mask-off?mail_subject=hoya-capital-real-estate-student-housing-mask-on-mask-off&utm_campaign=rta-author-article&utm_content=link-0&utm_medium=email&utm_source=seeking_alpha

neste link acima tens de residências para estudantes, segue a Hoya capital real state e passas a acompanhar o sector. Num dos quadros vês os diversos sectores e eles publicam duas a três vez por semana informação sobre o desempenho dos sectores. Eu sou da opinião que deves investir em stocks em vez de ETFs de REITS, podes fazer o teu ETF na trading212 com uma pie. Evitas ter um produto com as boas e lixo (muito fraco desempenho). O bom das REITs é que numa queda do mercado as compras são quase sempre boas, porque tens a recuperação e os dividendos.

Obrigado ! 
Não conhecia. Vou dar uma olhadela. 

[JRJordao 2929]

A 30/05/2021 às 17:38, JRJordao disse:

Afinal. o serviço de investimento não está ainda disponível para residentes em Portugal. 

Obrigado @Rick Lusitano pela averiguação.

Só para informar que a fintech alemã Vivid já disponibiliza o serviço de investimento para residentes em Portugal.

https://vivid.money/pt-pt/investments/

Leitura preliminar obrigatória: https://help.vivid.money/en/articles/4711651-do-i-own-real-stocks-and-etfs

[N.Rocha 91]

Alternativa á T212 ?

[Paulo Braga 14]

há 20 horas, N.Rocha disse:

Alternativa á T212 ?

XTB ou Degiro. Estive para optar pela T212 mas como não permitiam novas inscrições acabei por escolher a XTB. ETFs gratuitos desde que faça um movimento por ano e não ultrapasse os 100.000€ em movimentos por mês. Têm escritório em Portugal e suporte em Português. Podes criar uma conta demo para experimentares o básico.

Estou muito contente com a escolha.

[N.Rocha 91]

há 17 minutos, Paulo Braga disse:

XTB ou Degiro. Estive para optar pela T212 mas como não permitiam novas inscrições acabei por escolher a XTB. ETFs gratuitos desde que faça um movimento por ano e não ultrapasse os 100.000€ em movimentos por mês. Têm escritório em Portugal e suporte em Português. Podes criar uma conta demo para experimentares o básico.

Estou muito contente com a escolha.

Obrigado ), na realidade a questão era referente ao post anterior. Se a Vivid era uma alternativa a considerar em relação á T212

[JRJordao 2929]

há 12 minutos, N.Rocha disse:

Obrigado ), na realidade a questão era referente ao post anterior. Se a Vivid era uma alternativa a considerar em relação á T212

Leste o que indiquei no meu post?

https://help.vivid.money/en/articles/4711651-do-i-own-real-stocks-and-etfs

Na Vivid compras um produto derivado de ETFs (ou ações). Deduzo que na T212 adquiras os produtos "reais".

[Cloverleaf 0]

Boa tarde pessoal,


Transferi á pouco, via Activobank, 2k para a Degiro. Nos Movimentos a operação não aparece, apenas se reflecte, neste momento, no saldo contabilístico. É normal?

Ora, 2k pois é o valor necessário para subscrever 2 ETFs sem pagar comissões.


Sendo maçarico, da lista de ETFs gratuitos deles, estou a pensar nestes, pois parecem-me de risco moderado:


Um "Mundial" : IE00BK5BQT80 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF - (USD) Accumulating EUR Xetra

Um "Americano" : IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) EUR Xetra


O que é que acham? Recomendações? Conselhos?


Obrigado desde já!

[Gigi_G 3]

Olá! 

Qual é a vossa opinião sobre a Interactive Brokers ? 
Custos, suporte ao cliente, etc? 
Sei que acabou com a mensalidade existente e tem uma exposição aos mercados maiores, como é o caso dos EUA.
Em termos de segurança e experiência, pela minha análise, vejo que é das melhores, senão a melhor ... 

Quem tem conta na IB recomendam ? Recomendam mudar de correctora para a IB ? 
Ou até compensa mais, por exemplo, possuir o ETF do MSCI World na Degiro e ações na IB ? 
Alguém já mudou de uma corretora para a IB ? 

Editado 4 de Agosto de 2021 por Gigi_G

[mafiapt 15]

há 45 minutos, Cloverleaf disse:

Boa tarde pessoal,


Transferi á pouco, via Activobank, 2k para a Degiro. Nos Movimentos a operação não aparece, apenas se reflecte, neste momento, no saldo contabilístico. É normal?

Ora, 2k pois é o valor necessário para subscrever 2 ETFs sem pagar comissões.


Sendo maçarico, da lista de ETFs gratuitos deles, estou a pensar nestes, pois parecem-me de risco moderado:


Um "Mundial" : IE00BK5BQT80 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF - (USD) Accumulating EUR Xetra

Um "Americano" : IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) EUR Xetra


O que é que acham? Recomendações? Conselhos?


Obrigado desde já!

Para quê comprar o ETF do SP500 quando o da Vanguard já tem 57,5% dos Estados Unidos?

[Cloverleaf 0]

há 4 minutos, mafiapt disse:

Para quê comprar o ETF do SP500 quando o da Vanguard já tem 57,5% dos Estados Unidos?

O mercado Americano penso que é o maior do mundo (80%), e as Blue chips (acho que é este o nome) estão lá todas. 

O ETF da Vanguard seria para completara carteira com os mercados emergentes.

 

Mas, apenas querendo fazer, por agora, 2 subscrições. Qual será melhor solução?

[Louie 129]

há 15 horas, Cloverleaf disse:

O mercado Americano penso que é o maior do mundo (80%), e as Blue chips (acho que é este o nome) estão lá todas. 

São cerca de 60% e como já foi dito também fazem parte do Vanguard.

há 15 horas, Cloverleaf disse:

O ETF da Vanguard seria para completara carteira com os mercados emergentes.

Vais casar um ETF Mundial com um do S&P500 apenas porque tem emergentes? Sabes a % de emergentes no Vanguard?

Eu acho que antes de pores dinheiro onde quer que seja, deverias primeiro estudar muito bem tudo isto. Lê e relê este tópico pois estes temas já foram abordados. Caso contrário voltarás daqui a uns meses/anos a pedir opinião sobre a tua carteira incoerente.

[Les Paul 29]

A 04/08/2021 às 19:20, Cloverleaf disse:

Ora, 2k pois é o valor necessário para subscrever 2 ETFs sem pagar comissões.

Só para acrescentar ao que foi dito, penso que tenhas feito um interpretação errada o preçário da Degiro. Podes fazer "uma transação (uma compra ou venda) por código ISIN, por mês civil, sem custos de transação", isto independentemente do valor da transação. A questão dos 1000 € aplica-se para as transações subsequentes executadas na mesma direção.

[Rick Lusitano 2115]

A 04/08/2021 às 16:05, N.Rocha disse:

Obrigado ), na realidade a questão era referente ao post anterior. Se a Vivid era uma alternativa a considerar em relação á T212

Definitivamente não. A T212 já passou os 10k no número de produtos financeiros (acções, ETFs, ETNs, ETCs, Investment Trusts) e tem 13 bolsas.

 

Editado 7 de Agosto de 2021 por Rick Lusitano

[Rick Lusitano 2115]

A 04/08/2021 às 20:14, Cloverleaf disse:

O mercado Americano penso que é o maior do mundo (80%), e as Blue chips (acho que é este o nome) estão lá todas. 

Blue chips há por todo o mundo.

Por exemplo, a Holanda (Philips, ASML), Alemanha (VW, SAP, Linde, Siemens, BASF, Bayer), Suíça (Nestle, UBS, Credit Suisse, Novartis, Roche), França, UK, etc.

Vê as 50 maiores empresas da Zona Euro:

https://www.investing.com/indices/eu-stoxx50-components

 

A 04/08/2021 às 20:14, Cloverleaf disse:

O ETF da Vanguard seria para completara carteira com os mercados emergentes.

 

Mas, apenas querendo fazer, por agora, 2 subscrições. Qual será melhor solução?

Ao comprares um ETF global + ETF dos US estás dar um elevado peso na tua carteira aos US.

Por exemplo, global (50% US) + US (100% US) = 50% * 50% + 50% * 100% = 75% total da carteira será US. Os US não representam 75% do PIB mundial, mas se é tua intenção teres uma exposição maior aos US...

[Cloverleaf 0]

Boa tarde pessoal,

Li o tópico todo e, p.e. o livro "Onde estão os iates dos clientes?" (https://www.bookdepository.com/Where-Are-the-Customers-Yachts-Fred-Schwed/9780471770893?gclid=CjwKCAjwpMOIBhBAEiwAy5M6YI6HjwfZHjHO4sjsZA_I8a4qR5rCDZoTJN4qeAHqapBFhA_YUWUvxxoCt9EQAvD_BwE

 

Assim, investindo, para começar, em 2 ETFs (um SP500 e um Resto do Mundo), seguindo e analisando todos os vossos comentários e recomendações, escolhi estes:

 

Ishares\BlackRock, ambos existentes na bolsa de Amesterdão e grátis na Degiro:

Equity, World, iShares Core MSCI World UCITS ETF USD, (Acc)
IE00B4L5Y983, SWDA, Ter 0,2%

Equity, United States, iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
IE00B5BMR087, CSP1, Ter 0,07%

 

Não sei se hei-de diversificar mais um pouco e apostar também p.e. num ETF "chinês"; O IE00BFXR7892 (KraneShares CSI China) parece estar bom para comprar: https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?query=IE00BFXR7892&groupField=index&from=search&isin=IE00BFXR7892#overview O pior é se continua por aí abaixo e nunca mais recupera...

 Pensei também num Lifestrategy da Vanguard (V80A) mas já tenho obrigações no AR PPR...

Enfim ,isto não é fácil. O que é que acham?

 

P.S. Porque é que se referem sempre ao iShares Core MSCI World UCITS como IWDA e não como SWDA? Bem sei que o IDWA se refere à Bolsa de Londres. É preferível investir aí em vez de na bolsa Alemã (Frankfurt?), Milão ou Amesterdão?

Editado 9 de Agosto de 2021 por Cloverleaf
Correcção ortográfica

[Louie 129]

há 21 horas, Cloverleaf disse:

Li o tópico todo

Pelas questões que colocas, leste o tópico todo mas não foi com olhos de "ver". Relê e tira notas/apontamentos.

há 21 horas, Cloverleaf disse:

Assim, investindo, para começar, em 2 ETFs (um SP500 e um Resto do Mundo), seguindo e analisando todos os vossos comentários e recomendações, escolhi estes:

 

Ishares\BlackRock, ambos existentes na bolsa de Amesterdão e grátis na Degiro:

Equity, World, iShares Core MSCI World UCITS ETF USD, (Acc)
IE00B4L5Y983, SWDA, Ter 0,2%

Equity, United States, iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
IE00B5BMR087, CSP1, Ter 0,07%

Porque continuas a querer investir no S&P500 e no "resto do mundo", quando o S&P500 já faz parte do "resto do mundo"? Estás consciente que estarás a fazer uma aposta activa em como o S&P500 irá tem um desempenho superior ao "resto do mundo"? Se estás, tudo bem. É preciso é que saibas o que estás a fazer.

O MSCI World é o índice dos mercados desenvolvidos. Não tem emergentes. Logo nunca poderá ser apelidado de "resto do mundo".

há 21 horas, Cloverleaf disse:

Não sei se hei-de diversificar mais um pouco e apostar também p.e. num ETF "chinês"

Porquê China? Porque não Índia? Porque não escolher logo um ETF de emergentes como por ex: MSCI EM IMI também grátis na Degiro?

há 21 horas, Cloverleaf disse:

Enfim ,isto não é fácil. O que é que acham?

Quando a oferta é muita, é normal que a escolha tarde em sair. Mas quando se sabe o que se quer, é bastante fácil. O que acho é que deves primeiro amadurecer as tuas ideias até chegares a uma opção racional, algo que te faça sentido,  uma estratégia de investimento, estando ciente dos seus riscos, pontos fortes e fracos. O que te posso "aconselhar" é começares por algo simples e que entendas.

 

há 21 horas, Cloverleaf disse:

P.S. Porque é que se referem sempre ao iShares Core MSCI World UCITS como IWDA e não como SWDA? Bem sei que o IDWA se refere à Bolsa de Londres. É preferível investir aí em vez de na bolsa Alemã (Frankfurt?), Milão ou Amesterdão?

Porque há bastante tempo que o IWDA é transacionado gratuitamente em Amesterdão via Degiro e só mais recentemente sob o ticker EUNL é transacionado gratuitamente em Frankfurt ou Xetra, via XTB ou Trading 212. A preferência da bolsa deve recair na que tem maior volume de transacções. Neste caso será a Xetra. Não querendo dizer que o volume das outras seja irrelevante.

[tcs 11]

On 4/19/2021 at 3:44 PM, Virtua said:

@Virtua, sem querer abusar da tua disponibilidade, será possível atualizares este gráfico comparativo?

Para consultares os dados da Morningstar via API pagas alguma fee? Assim evitava ter que te andar constantemente a pedir 😁👍

[Cloverleaf 0]

há 20 horas, Louie disse:

Pelas questões que colocas, leste o tópico todo mas não foi com olhos de "ver". Relê e tira notas/apontamentos.

Porque continuas a querer investir no S&P500 e no "resto do mundo", quando o S&P500 já faz parte do "resto do mundo"? Estás consciente que estarás a fazer uma aposta activa em como o S&P500 irá tem um desempenho superior ao "resto do mundo"? Se estás, tudo bem. É preciso é que saibas o que estás a fazer.

O MSCI World é o índice dos mercados desenvolvidos. Não tem emergentes. Logo nunca poderá ser apelidado de "resto do mundo".

Porquê China? Porque não Índia? Porque não escolher logo um ETF de emergentes como por ex: MSCI EM IMI também grátis na Degiro?

Quando a oferta é muita, é normal que a escolha tarde em sair. Mas quando se sabe o que se quer, é bastante fácil. O que acho é que deves primeiro amadurecer as tuas ideias até chegares a uma opção racional, algo que te faça sentido,  uma estratégia de investimento, estando ciente dos seus riscos, pontos fortes e fracos. O que te posso "aconselhar" é começares por algo simples e que entendas.

 

Porque há bastante tempo que o IWDA é transacionado gratuitamente em Amesterdão via Degiro e só mais recentemente sob o ticker EUNL é transacionado gratuitamente em Frankfurt ou Xetra, via XTB ou Trading 212. A preferência da bolsa deve recair na que tem maior volume de transacções. Neste caso será a Xetra. Não querendo dizer que o volume das outras seja irrelevante.

Bom dia Loiue,

Obrigado desde já pelas respostas. Como tenho visto, tem que se começar por algum lado; eu comecei por estes.

Sim, li o tópico todo, e tirei muitas notas. E sim, sei que o SP500 e o meu "Resto do Mundo" se sobrepõem um pouco. Foi intencional pois não acredito muito nos Mercados Emergentes; tenho ideia que andam sempre a reboque dos países desenvolvidos e pouco acrescentam em termos de valor...

Quanto ao meu minúsculo investimento no ETF Chinês, o que é para mim factual é que a China é uma das "fábricas do mundo" e a coisa não vai abrandar; os Estados Unidos temem a perda da hegemonia política e económica a nível global e daí as "represálias" contra eles... Porque não emergentes ou Índia? Porque acredito que as grandes Empresas Chinesas, com os seus cofres cheios por causa das exportações, vão continuar a investir em P&D, quer para o mercado interno, quer para o mercado externo; assim, o Partido Comunista deixe...