ETF (Exchange-Traded Fund) - Tópico Geral e WIKI / FAQ

[masko 4]

como é que sabemos se os ETF estão em nosso nome? Eu tenho investido através do banco invest e acredito que esteja em meu nome, mas como posso saber isso?

[Lynch II 97]

 

19 hours ago, ptigas said:

Uma questão sobre a titularidade dos ETFs.

Uma das desvantagens  que muitas vezes vejo referida quando se fala em brokers estrangeiros, como a degiro, é a utilização de contas omnibus, sendo que os activos não ficam em nosso nome e os "possiveis problemas" que daí podem resultar.

Questionei o meu gestor no banco Best sobre a titularidade de ETFs comprados pelo site do banco e pela plataforma BestTradingPro e a resposta foi a seguinte:

"Os títulos adquiridos via Banco Best e plataforma têm sempre associada a titularidade do cliente."

Têm ideia se outros bancos portugueses também é desta forma? Estava a considerar o banco carregosa ou o invest por terem taxas de transferência mais baixa (uma vez que as taxas de subscrição são quase idênticas).

 

https://dre.pt/web/guest/legislacao-consolidada/-/lc/106918380/201705030100/73418158/diploma/indice

http://www.cmvm.pt/pt/Legislacao/Legislacaonacional/CodigodosValoresMobiliarios/Pages/Codigo-dos-Valores-Mobiliarios.aspx?pg

Isto para Portugal (BIG-BEST-INVEST etc) , leiam e liguem para a CMVM com as duvidas , informem-se , é para mim divertido ver a ligeireza com que algumas pessoas investem . Se nao  entendemos o risco de optar pelo intermediário x ou y não me parece que consigamos avaliar risco/benef em outras situações bem mais complexas.

Eu nunca olho para preço isoladamente . Tal como o avô Warren diz , preço é o que pagas valor o que recebes , portanto nesta perspectiva devemos comparar e ponderar tudo . Por norma prefiro não ter todos os activos numa instituição mas cada caso é unico daí a importância de não delegarmos em outros e salvaguarda do nosso património . 

[Burako 8]

Mas o que aconselham na diversificação do capital mesmo que seja o mesmo ETF?

Como recente investidor, uma das coisas que me deixa mais inseguro (apesar de não tirar o sono, é mais comichão) é a utilização de brokers estrangeiras como a Degiro.

Para minimizar a coisa, como conto investir no IWDA ou no SP500 nos próximos 30 anos tinha pensado em diversificar por Degiro, XTB e também consultar bancos como o Carregosa.

Acham uma boa estratégia? Como fazem vocês que já têm muitos anos disto?

 

Abraço

[5coroas 1402]

há 10 minutos, Burako disse:

Mas o que aconselham na diversificação do capital mesmo que seja o mesmo ETF?

Como recente investidor, uma das coisas que me deixa mais inseguro (apesar de não tirar o sono, é mais comichão) é a utilização de brokers estrangeiras como a Degiro.

Para minimizar a coisa, como conto investir no IWDA ou no SP500 nos próximos 30 anos tinha pensado em diversificar por Degiro, XTB e também consultar bancos como o Carregosa.

Acham uma boa estratégia? Como fazem vocês que já têm muitos anos disto?

 

Abraço

Não lhe parece que ter as suas poupanças/investimentos em 2 ou 3 entidades é em principio mais seguro do que ter tudo numa única? Não é preciso ter muitos anos disto para termos este tipo de bom-senso. Qual é a duvida?

[ManuelD 63]

imagino que o "ideal" para o caso que descreveu seria qq coisa como em vez de ter o IWDA so na Degiro (exemplo), 

ter IWDA na degiro, ter na XTB outro ETF world da Vanguard, no INVEST ter all world da spdr, etc.. 

o preço a pagar é nao ter 100% no "melhor" all world...

Editado 28 de Abril de 2021 por ManuelD

[5coroas 1402]

há 2 minutos, ManuelD disse:

 

o preço a pagar é nao ter 100% no "melhor" all world...

Melhor...até à presente data. Quanto ao futuro...

[ManuelD 63]

48 minutes ago, 5coroas said:

Melhor...até à presente data. Quanto ao futuro...

pois, mais uma razão para a diversificação..

[5coroas 1402]

há 1 minuto, ManuelD disse:

pois, mais uma razão para a diversificação..

No inicio e com pouco capital até se pode dispensar a diversificação...já com um capital significativo, acho que seria uma grave imprudência apostar as fichas todas num unico ETF, FI ou numa unica entidade gestora/comercializadora, mesmo que fossem os/as melhores de todos/as.

[Louie 129]

Só para acrescentar que cá em Portugal existe o Sistema de Indemnização aos Investidores que cobre cada conta até 25k.

https://www.cmvm.pt/pt/AreadoInvestidor/SistemaDeIndemnizacaoAosInvestidores/FAQSII/Pages/Respostas-as-perguntas-mais-frequentes.aspx#2

A Degiro tem cobertura até 20k pelo Esquema de Compensação de Investidores holandês.

https://www.degiro.pt/helpcenter/faq/seguran-a-/1110

Na Trading 212 existe a cobertura do Financial Services Compensation Scheme até 85k (libras).

https://helpcentre.trading212.com/hc/en-us/articles/360007315158-How-is-my-money-safety-guaranteed-

Portanto quando o capital já é significativo, além de diversificação do risco entre entidades também se garante uma maior protecção do capital.

[Vidolz 295]

há 3 minutos, Louie disse:

Só para acrescentar que cá em Portugal existe o Sistema de Indemnização aos Investidores que cobre cada conta até 25k.

https://www.cmvm.pt/pt/AreadoInvestidor/SistemaDeIndemnizacaoAosInvestidores/FAQSII/Pages/Respostas-as-perguntas-mais-frequentes.aspx#2

A Degiro tem cobertura até 20k pelo Esquema de Compensação de Investidores holandês.

https://www.degiro.pt/helpcenter/faq/seguran-a-/1110

Na Trading 212 existe a cobertura do Financial Services Compensation Scheme até 85k (libras).

https://helpcentre.trading212.com/hc/en-us/articles/360007315158-How-is-my-money-safety-guaranteed-

Portanto quando o capital já é significativo, além de diversificação do risco entre entidades também se garante uma maior protecção do capital.

Não era 80k o Degiro?

[Louie 129]

há 3 minutos, Vidolz disse:

Não era 80k o Degiro?

Não. Podes confirmar pelo link.

[Vidolz 295]

Agora mesmo, Louie disse:

Não. Podes confirmar pelo link.

Ui então já passei esses 20k há muuiito  

[ManuelD 63]

são os 20k (limite da cobertura) e depois saber "holandês" 😁 para os reclamar..

Editado 28 de Abril de 2021 por ManuelD

[Louie 129]

há 11 minutos, Vidolz disse:

Ui então já passei esses 20k há muuiito  

Se tiveres dificuldade em dormir à noite por causa disto podes sempre transferir uma parte da carteira para outra entidade. Envolve custos, é uma questão de pedires para analisar o teu caso.

A ideia aqui de segurança seria investir no IWDA (e/ou outros) até 20k na Degiro, aproveitando a isenção de comissão de compra, e depois transferir para um banco nacional que não cobre custódia de títulos, voltando a reiniciar o processo do 0 na Degiro.

Não sei é até que ponto esta dispersão de capital influenciará a rentabilidade total, uma vez que não teremos um "bolo" a levar com mais reforços e a capitalizar mas vários bolos de 20k "espalhados" por aí 🙂

 

[Burako 8]

A dispersão desde que não exista venda é irrelevante. Transferir da degiro para o banco é possível ou tem que se vender e comprar com o valor da venda? Aí sim, se venderes em ganho, já quebra o juro composto.

[Louie 129]

Não creio que seja irrelevante. 

A transferência não envolve o processo de compra e venda de posições. Envolve sim os custos de transferência que também terão de ser levados em conta. 

[Burako 8]

Teres 20k num bolo durante 30 anos sem mexer, é igual a teres 4bolos de 5k durante 30 anos sem mexer. Porque se for o mesmo ETF, eles vão estar a render sobre o mesmo capital.

[Louie 129]

há 2 horas, Louie disse:

uma vez que não teremos um "bolo" a levar com mais reforços e a capitalizar

 

 

há 51 minutos, Burako disse:

20k num bolo durante 30 anos sem mexer

Estás a falar de uma coisa diferente. 

[Diogo_ 0]

há 2 horas, Louie disse:

Não creio que seja irrelevante. 

A transferência não envolve o processo de compra e venda de posições. Envolve sim os custos de transferência que também terão de ser levados em conta. 

Tenho uma questão sobre este tema, fazendo a transferência de uma posição, é possível definir o número de unidades a transferir ou tem de ser transferido o total de unidades da posição?

[Louie 129]

há 11 horas, Diogo_ disse:

Tenho uma questão sobre este tema, fazendo a transferência de uma posição, é possível definir o número de unidades a transferir ou tem de ser transferido o total de unidades da posição?

Eu creio que se poderá fazer uma transferência parcial. 

Mas o melhor mesmo é contactar ambas as entidades para perceber como se desenrola o processo. Até porque existem custos associados consoante o número de posições ou unidades e da bolsa onde são feitas as transações. Depois é ver se compensa ou o que compensa mais. 

[ManuelD 63]

a (All) start (etf) is born..

https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-04-29/an-all-stars-etf-is-coming-so-traders-can-ride-every-hot-trend

[vila 17]

O eimi na degiro na bolsa de Amsterdão passou a gratuito. No entanto já tinha o eimi mas na bolsa de Milão. A pergunta é: sendo o etf o mesmo se começar a comprar via ams como agrego  os dois etf? 

[hemateca 3]

O Bankinter tem uma lista de ETFs "de convicção".
Aqueles que, segundo eles, oferecem a melhor combinação das seguintes variáveis: (i) volume transaccionado, (ii) volatilidade histórica e (iii) adequação à classe de ativo cuja evolução se pretende replicar.

ETF de convicção Bankinter

 

[patacascarvalho 29]

Já compraste através do Bankinter?

[Edge 127]

A 30/04/2021 às 19:34, vila disse:

 

O eimi na degiro na bolsa de Amsterdão passou a gratuito. No entanto já tinha o eimi mas na bolsa de Milão. A pergunta é: sendo o etf o mesmo se começar a comprar via ams como agrego  os dois etf? 

 

Não agregas.

A melhor opção é vender as posições na bolsa de Milão e comprares logo na bolsa de Amesterdão.

Ou então, deixas quietas as posições que já tens na bolsa de Milão e pagas os 2,5€ anuais de utilização da bolsa, e as novas posições que comprares fazes via Amesterdão