IRS2016 - Fundos de Investimento

[jpnop 0]

Boas a todos,

Comprei em Agosto de 2016 unidades do fundo nordea, pelo que estou em perda atualmente. Devo incluir no IRS deste ano alguma menção a essa compra? Recebi uma carta do Best bank a fazer referência a essa compra. 

 

[Eurico, o presbítero 19]

há 19 minutos, jpnop disse:

Boas a todos,

Comprei em Agosto de 2016 unidades do fundo nordea, pelo que estou em perda atualmente. Devo incluir no IRS deste ano alguma menção a essa compra? Recebi uma carta do Best bank a fazer referência a essa compra. 

 

Não, amigo, este ano nada deve declarar.  Apenas no ano em que efetuar a venda desse fundo, deverá declarar a transação. Para isso precisará do preço de compra, do preço de venda e dos custos financeiros relativos à transação. Mas não se preocupe, já que o banco, nesse momento, fornecer-lhe-á toda a informação. Então, sendo cliente do Best, tem a garantia de um bom serviço a esse nível, já que o banco envia aos seu clientes - repito, no ano em que realiza vendas de fundos - toda a informação necessária para o IRS.

[jpnop 0]

Agradeço-lhe a sua rápida resposta.

Há uma outra questão que tenho. Imagine que por hipótese comprei 10.000€ e ao fim do ano valorizam 50% por isso tenho 15.000€. se apenas decidir vender 10.000€ mantendo os 5.000€ remanescentes devo pagar ou declarar alguns valores dado que na prática não realizei ainda a mais valia?

 

[Eurico, o presbítero 19]

há 1 hora, jpnop disse:

Agradeço-lhe a sua rápida resposta.

Há uma outra questão que tenho. Imagine que por hipótese comprei 10.000€ e ao fim do ano valorizam 50% por isso tenho 15.000€. se apenas decidir vender 10.000€ mantendo os 5.000€ remanescentes devo pagar ou declarar alguns valores dado que na prática não realizei ainda a mais valia?

 

No que diz respeito aos FI, o que o amigo compra são unidades de participação (UP*).

Na declaração de rendimentos referente ao ano em que efetuou a venda/resgate de fundos, vai declarar o nº de UP vendidas e mencionar os respetivos preços de aquisição e de venda/resgate (mais custos/comissões) desse lote. Apenas isso. Depois competirá à AT efetuar os inerentes cálculos. 

Poderá acontecer ter efetuado a compra, em momentos e preços de aquisição diferentes, de vários lotes de um mesmo FI. Nesse caso, no momento do resgate uma parte das UP que possui desse fundo, deverá usar o critério FIFO ("first in, first out"), isto é, começar por utilizar os preços de compra dos lotes mais antigos.

P.S. (*) No que diz respeito às UP, em muitos fundos, está prevista a existência de unidades de participação fracionadas. Isto é, o subscritor pode possuir um número não inteiro de UP. Exemplo: 3,47 UP.

[MonteiroSAM86 5]

há 13 minutos, Eurico, o presbítero disse:

No que diz respeito aos FI, o que o amigo compra são unidades de participação (UP*).

Na declaração de rendimentos referente ao ano em que efetuou a venda/resgate de fundos, vai declarar o nº de UP vendidas e mencionar os respetivos preços de aquisição e de venda/resgate (mais custos/comissões) desse lote. Apenas isso. Depois competirá à AT efetuar os inerentes cálculos. 

Poderá acontecer ter efetuado a compra, em momentos e preços de aquisição diferentes, de vários lotes de um mesmo FI. Nesse caso, no momento do resgate uma parte das UP que possui desse fundo, deverá usar o critério FIFO ("first in, first out"), isto é, começar por utilizar os preços de compra dos lotes mais antigos.

P.S. (*) No que diz respeito às UP, em muitos fundos, está prevista a existência de unidades de participação fracionadas. Isto é, o subscritor pode possuir um número não inteiro de UP. Exemplo: 3,47 UP.

Em suma, irá ser tributado em 28% sobre as mais-valias das 66,67% unidades de participação vendidas. 
 

[Eurico, o presbítero 19]

há 1 hora, MonteiroSAM86 disse:

Em suma, irá ser tributado em 28% sobre as mais-valias das 66,67% unidades de participação vendidas. 

Pelo que li, este nosso amigo não chegou a vender, em 2016, qualquer UP do fundo Nordea. Pretendia apenas saber qual o processo declarativo em sede de IRS.

[MonteiroSAM86 5]

há 14 minutos, Eurico, o presbítero disse:

Pelo que li, este nosso amigo não chegou a vender, em 2016, qualquer UP do fundo Nordea. Pretendia apenas saber qual o processo declarativo em sede de IRS.

Em sede de declaração de IRS, não terá de declarar qualquer valor até ao momento. Estava a referir-me se opta-se pela venda de 10.000€ no ano seguinte iria ser tributado.

  

[jpnop 0]

Sim é isso, por enquanto só comprei ainda não vendi, portanto este ano nada faço no IRS. O resto estava só a imaginar o cenário da venda.

Obrigado a ambos.

[nfs 2]

 

Desde já peço desculpa ao @Jpnop por utilizar o tópico dele .

No caso de um fundo que tenha sofrido fusão ( um fundo absorvido por outro ) tenho que declarar alguma coisa?

No ano 2016 tive 2 situações dessas....

[-------- 2582]

há 2 horas, nfs disse:

 

Desde já peço desculpa ao @Jpnop por utilizar o tópico dele .

No caso de um fundo que tenha sofrido fusão ( um fundo absorvido por outro ) tenho que declarar alguma coisa?

No ano 2016 tive 2 situações dessas....

Apenas houve troca de UPs, não houve resgate, não gerou nem mais nem menos valias.

[futsal78 37]

E quando se esquece de declarar!?

No ano passado não o fiz e correu bem

[Jaymz 94]

46 minutes ago, futsal78 said:

No ano passado não o fiz e correu bem

Por enquanto... penso que até 5 anos ainda pode chegar uma carta das finanças a pedir esclarecimentos.

[futsal78 37]

há 12 minutos, Jaymz disse:

Por enquanto... penso que até 5 anos ainda pode chegar uma carta das finanças a pedir esclarecimentos.

Espero bem que não, tb foi mesmo esquecimento e apenas 100€

[GAC 2]

Algum tutorial de como declarar no IRS?

[master-chief 61]

9 hours ago, Jaymz said:

Por enquanto... penso que até 5 anos ainda pode chegar uma carta das finanças a pedir esclarecimentos.

tanto tempo?

Entao o socrates ainda continua à espera ahahaha