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Como o prometido é devido aqui fica: Parece que os 3 meses que aí vêm são historicamente os mais turbulentos... Hold-on to your seats!! Aproveito tb para partilhar o meu mais recente artigo: ➤ A ideia que temos de ser investidores activos

A garantia de grupo dos grupos da família Mintos (mesmos sócios) é tanga, exceptuando a Mogo (empresa com Bonds em mercados internacionais que obriga a ter maior responsabilidade). A Varks tem reduzindo os PP/Recovery devido à venda da Sebo à Mogo ("venda interna") e a valores recebidos dos borrowers, pois a Varks não faliu, ela está em wind down desde que perdeu a licença. A Varks era uma cash-cow dos sócios da Mintos, que se deram ao luxo de a descapitalizar à bruta, quando o BC da Arménia viu os seus rácios de solidez eram reduzidos devido a isso, tirou-lhes o tapete. Os sócios ti

Claro que sim, os BC tem a força económica, política e militar dos seus Governos por detrás, têm o mais importante, que é a capacidade de produzir riqueza dos seus cidadãos. Enquanto que as Criptos têm o quê para as sustentar e proteger? São descentralizadas. Só se for grupos com muitos milhões com poder económico e militar, tipo máfias, tríades ou Estados rogues. Por falar nisso, como ficou o Petro, a cripto da Venezuela, que era ligada ao petróleo da Venezuela?? (Tendo em consideração, o país/regime político, a sua economia, os preços do Oil, e o futuro do Oil devido ás energias al

As 4 fundos estão aqui: https://tinyurl.com/y6by8fbs Como carteira de fundos acho bastante interessante e o Fidelity Consumer Industries continua a ter uma performance impressionante com 8% YTD e 12% (anualizado) a 3 anos: https://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04EAN Neste momento e devido a alterações profissionais para além de uma crescente frustração com fundos criei algo semelhante com ETFs: https://tinyurl.com/y6odkrsq Como disse acho que continuam super interessantes e com performances acima de fundos em que são cobradas comissões de entrada

Acho curioso o user que diz aos outros que é preciso ter espinha e nao ser flor de estufa mas que é facilmente tão manipulável como tu xD. Até andas num circlejerk gigante ao virtua que até ficas chateado quando ele nem sequer quer saber dos teus elogios. Acho que a tua dispepsia está a precisar de mais vinagre bedrock.

Digo-te que os melhores meses nos mercados é entre Outubro e Março ? os piores são entre Abril e Setembro. Data: Eu lol

Vou te lixar, vou fazer no Excel!!!

-Será que teria a mesma dispersão mensal de volatilidade? Assumo que sim. A correlação entre os mercados é demasiado grande para ser muito diferente. - Será que a volatilidade do VXN é maior do que a volatilidade do VIX? Imagino que sim. O Nasdaq tem maior volatilidade que o S&P... Como uma das grandes vantagens da programação, como sabes, é a facilidade de se repetir um processo de forma simples e rápida aqui tens o que pediste:

@Virtua excelente artigo, se a future proof pagasse até o metia na primeira página com letras garrafais e a piscar ?

Curiosamente 3 meses que até costumam ser bonzinhos ?

Eu estava a dirigir o post mais a outro user e ás tantas esqueci-me de referir isso , porque li vários posts , nem pensei no post do user "Mouro" quando escrevi . Em geral continuo a pensar que a maior parte das pessoas deveria primeiro ter um conhecimento mais sólido dos factores que referi antes de se preocupar com alocações . O que digo é muitas vezes as opções são feitas sem esse conhecimento e seguem-se questões demasiado generalistas e para mim completamente secundárias perante aquilo que são as prioridades essenciais . Compreender efectivamente o processo , saber analisar os activos ,

Julgo que o problema não será tanto a concorrência mas sim o facto da Tesla com o passar do tempo ir perder o seu "glamour" inerente à sua originalidade, raridade, sofisticação, etc. Quantas mais vendas faça, mais vulgar se tornará e consequentemente deixará de ser tão desejável como é agora, passando aí sim, nessa altura, a estar mais vulnerável à concorrência.

1 - Em relação ao W.Buffet - Participação na Barrick Acho revelador da mediocridade do jornalismo financeiro a forma como um dos mais bem sucedidos investidores de todo o mundo é implicitamente criticado ou gozado com uma pseudo noticia quando por exemplo ele já comprou 3500 toneladas de prata há uns anos e vendeu relativamente pouco tempo depois com um valente lucro , mas mais importante ele não comprou ouro ele comprou participação numa empresa que ele acha que poderá ter rentabilidade , este detalhe faz a diferença , 0.1% da BK e 1.2% da Barrick , 562 M . No BA por exemplo continua co

O PIB é a preços constantes, como dizes, pois na legenda está "... real GDP ... ", logo é o PIB real (não PIB nominal que inclui a inflação), ou a preços constantes, que não inclui a inflação. Embora na legenda dos retornos do S&P 500 e das vendas não esteja lá a palavra "real" (sem inflação), é fácil de deduzir que ambos também são a preços constantes (sem inflação), por 2 razões: a) Se essas 3 funções estão num mesmo gráfico comparativo, então todas elas têm de ter a mesma base de preços (não se pode comparar alhos com bugalhos, ou seja, preços que incluem a inflação, com outros que

É teclado mecânico. Dá para clicar no enter mais vezes que num teclado manhoso de portátil...

Don’t Miss The Best Market Days. https://blog.wealthfront.com/dont-miss-the-best-market-days/

Mais uns dias sem vir aqui, tive que ler os posts de ladecos, mas do que li só me ocorre dizer que hoje em dia, no mundo que vivemos, dar atenção ao que o Buffet diz, devia dar direito a dois pares de estalos para ver se acorda.

Deixo aqui uma questão, que acho que já foi abordada pelo @Virtua num artigo, se não estou em erro ? Até que ponto faz sentido ter obrigações num portfólio, tendo em conta as taxas de juro actuais e o facto de haver a previsão permanecerem assim durante muito tempo ? Sendo o yield baixíssimo, continuam a ter o mesmo efeito de redução de volatilidade num portfolio ? Ou perdem correlação, no sentido em que deixam de atenuar o drawdown das equities ?

Faço diretamente com o cofidis. O cofidis usa 3ds para confirmar.

Ainda tens o office 2019 (oficial da Microsoft) que não te obriga a teres um serviço. Este (penso eu) deve ser o último que eles lançam nestes moldes e sinceramente não acho caro (150€) para word/excel/powerpoint.

A Microsoft, como todas as outras empresas de Tech está a migrar de um serviço por venda para um serviço de subscrição. O Office deles neste momento só funciona corretamente com uma subscrição do 365 onde tens direito não só à Suite do Office como ao OneDrive (cloud storage), sincronização entre devices, partilha colaborativa, etc.. É o modelo deles de negócio. Cuidado com licenças vendida à peça... tenho ideia de que já não funciona assim. Qualquer empresa paga por utilizador e não por programa. Cumprimentos,

Se precisas para o trabalho e tens empresa, podes usar o custo para abater, se tens patrão pede ao patrão para te fornecer as condições de trabalho. Nunca precisei de comprar o office em 10 anos de trabalho, todas as empresas por onde passei sempre me deram a licença, o portátil e tudo o resto que precisei para o trabalho. De qlq forma se precisas mesmo para o trabalho e não estás nas condições acima, considera o custo como um investimento e compra diretamente da microsoft. Essas keys como disse o @parm por vezes deixam de funcionar abruptamente.

Essas licenças não são legais. Quem as vende não as pode vender. Podem funcionar durante 10 anos ou 10 dias.

Tens toda a razão. O que aparece na 2.ª imagem postada (nutrição) como SCFA são ácidos gordos de cadeia curta: ácidos acético (vinagre), propiónico e butírico (existe em abundância na manteiga, não confundir com margarina, que esta é lixo). Introduzi isto para contar a minha história: Em dezembro do ano passado, num dia à noite tinha uma dor de cabeça com sintomas não habituais (apalpava a cabeça num certo sítio e sentia desconforto com a pressão dos dedos), tomei um comprimido de paracetamol e fui-me deitar, ao outro dia de manhã tinha menos dor de cabeça mas continuava a doer um po

São ambos apostas de elevado risco (sobretudo para curto prazo), mas também com elevado potencial de ganhos...ninguém te poderá dizer qual vai ser o desfecho, por isso reflecte se estás mesmo preparado para lançar estes dados, estando ciente dos possiveis resultados e aceitando-os. Se escolheres Tech, também lá tens ações de muitas empresas de saude, ou seja ficas com um pouco mais de diversificação (em principio menor risco).

Entrares agora num FI ou meter tudo ou metade no PPR, é na minha opinião indiferente, pois o resultado da decisão que tomes vai depender sobretudo da sorte que vieres a ter. Se escolheres por exemplo um FI de ações e se estas cairem terias feito melhor em entrares já no PPR pois tem um peso maior em obrigações e como tal não cairia tanto, mas se subirem então terias sorte. Resumindo: não há forma de saberes qual a opção que tomada agora, no futuro irá dar melhores resultados. Escolhe uma, ou 50/50 e conforma-te com o vier a suceder.

Vale o que vale estas previsões futuras dos retornos nas várias classes de ativos. https://www.gmo.com/europe/research-library/gmo-7-year-asset-class-forecast-july-2020/

No período de 1950 a 2019 do S&P 500, os melhores meses de retornos são Nov., Dez. e Abr. com uma média de retornos de 1.42 %, 1.37 % e 1.36 % respetivamente; enquanto os piores meses de retornos são Set. e Ago. com a média de -0.57% e -0.26 %. http://www.moneychimp.com/features/monthly_returns.htm

Bull Now, Pay Later. https://realinvestmentadvice.com/the-next-decade-valuations-the-destiny-of-low-returns/ "The stock market has returned more than 125% since 2007 peak, which is roughly 3x the growth in corporate sales and 5x more than GDP." "It is critical to remember the stock market is NOT the economy. The stock market should be reflective of underlying economic growth which drives actual revenue growth. Furthermore, GDP growth and stock returns are not highly correlated. In fact, some analysis suggests that they are negatively correlated and perhaps fairly strongly so (-0

Low Returns Mean High Volatility. https://realinvestmentadvice.com/the-next-decade-valuations-the-destiny-of-low-returns/ "Many advisers/analysts often pen that the market has never had a 10 or 20-year negative return. That is only on a nominal basis and should be disregarded as inflation must be included in the debate."

Virtua, Eu agora de manhã fiz algumas algumas alterações no último parágrafo do meu post, colocado a altas horas de madrugada, e agora a última versão desse parágrafo, como se pode ver no meu post anterior, é a seguinte: "Se o mercado acionista fosse totalmente aleatório, haveria menos investidores, porque o distinguiria pouco de um jogo de casino, haveria, consequentemente, também menos volume de negociação bolsista, mercado menos líquido, mais volatilidade e mais risco, poderíamos até chegar aos pontos extremos outliers (sim, porque os valores atípicos também fazem parte de um proc

Virtua, Obrigado, antes de mais pelo exercício, mas afinal o Bedrock quando disse que, para um prazo de 5 anos, o mês de agosto era um dos menos voláteis, estava colado à realidade, pois no exercício que apresentas, para um período maior de muito longo prazo, o mês menos volátil é julho. Ou seja, mesmo com o efeito dos grandes outliers, parece que há alguma relação entre o período de férias e a volatilidade do mercado (os traders também tiram férias).

Eu percebo a tua ideia e até vou mais longe do que tu: desde há alguns anos atrás que se nota uma mafiagem no mercado forex, por parte de alguns grandes bancos comercias mundiais, sendo que alguns deles já foram condenados por manipularem de forma concertada os preços das moedas, e daí lucrarem em milhões de dólares, mas também nos EUA, onde não se brinca em serviço, também já foram condenados a pagar milhões de dólares. Mas o termo trajeto aleatório (random walk) é um conceito da probabilidade estatística, e assim vai continuar a ser. Há certos casos de termos que em linguística, aparent