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Basicamente o que me interessa: Tenho à ordem 100€. Investi num fundo com comissão de gestão de 3% continuo com os 100€ à ordem. Invisti num fundo com comissão de subscrição de 1% fico com 99€ na conta. Um fundo igualzinho a um outro ( impossível mas só para exemplo ) tem comissão de gestão de 2%, o outro tem 3%. Invisto 1.000€ em cada Os activos do fundo valorizaram 10% num ano. Num tenho 1.070€ noutro tenho 1.080€. Simples assim, comissões de subscrição saem da conta à ordem ( também há casos diferentes é verdade, em que é abatido imediatamente ao fu

As Stocks estão a levar ripada hoje. Na 2º feira também levaram... Mas as Bonds compensaram parte das perdas. (Porque estou mais carregado em Stocks, tenho mais apetite pelo risco.) Tirando alguma brincadeira. Porque estou a dizer isto? Para mostrar que as Stocks também têm quedas e que ter activos menos correlacionados como as Bonds é importante para colmatar as perdas nas Stocks. Se por vezes as Bonds estão a levar ripada porque os mercados estão em modo "Risk On" e é tentador não ter Bonds na carteira porque parece que é uma perda de tempo e dinheiro estar em Bonds, é pr

TODAS as plataformas p2p que invisto e são mencionadas por aqui estão e estiveram online durante a semana(excepto a Envestio que está com "404 Web Site not found" ?).

As que têm menos percentagem são a crowdestate e a bondora em que tenho apenas empréstimos em recuperação e envestio e a kuetzal que liquidei este mês e por isso ainda aparecem apesar de terem valor zero. Depois tenho as "portuguesas" onde incluo a Housers (apesar de ser espanhola) que gosto de acompanhar para perceber a evolução da industria cá no burgo (raize, goparity e housers) Há plataformas de imobiliário em que só entro para ver os valores ao final do mês (ou nem isso quando sei que não há movimentos) ou quando termina um empréstimo, exemplos: Na Bulkestate

Como eles calculam cada investimento de forma independente, penso que seja o mínimo 100€ por cada compra. Se fizer duas compras de 50€ num único loan não deve dar. Update: Afinal é o valor acumulado e não cada investimento.

Eu na Envestio entrei apenas para os 9M (bonus period) com loans a terminar dentro desse prazo, resistindo às taxas elevadas mesmo para projectos que ultrapassassem o meu deadline ou quando terminavam os projectos resisti a fazer o rollover e fui sempre retirando. Nunca investi grandes quantias, nunca tive confiança como fui afirmando aqui. Tinha a consciência que podia perder tudo. Durante esse período de especulação na Envestio, apareceram outras parecidas e disse logo não, já só estava a espera de sair da Envestio antes que ela estourasse não ia entrar em mais possíveis Scam, seja qual

Não sei se viram o link que coloquei atrás. Vai ser festa o mês inteiro. O SM vai começar a ficar inundado de Wowwo com desconto...

https://blog.mintos.com/start-your-year-with-a-cashback-bonus-from-wowwo/

Eu percebi o ponto de vista, até disse isso no post. O meu post não era endereçado especificamente para ti, usei-o como um exemplo, como se fosse uma FAQ para todos os que nos leem. Quis ser pedagógico e desmontar a ilusão de simplicidade que as P2P oferecem. Como aqueles slogans das plataformas que dizem "Ganhe através um investimento passivo" ou algo do género "Ideal para quem tem depósitos a prazo que não rendem quase nada". Não estamos a discutir, estamos a dabater e trocar ideias e opiniões, o que é sempre salutar. Podes debater comigo sobre o que quiseres, incluindo invest

Finalizado o mês de Janeiro: Notas: RC: tendo em conta o grande cashdrag após a saída das Filipinas nem foi um mau mês. A manter. MT: os valores exagerados, mas reais, são enganadores. Tratam-se de pequenas quantias e no contexto de uma saída em contínuo, com muita coisa antiga a ir terminando. IU: tem tido IRRs consistentes em torno dos 10%. Fica em avaliação mais um mês. PB: IRR ainda em crescendo, provavelmente estabilizará nos 12-12,5%. A manter. LD: grande paragem este mês a reflectir-se no rendimento, que nunca foi espectacular, de qualquer modo. A sair

O site tem estado funcional, é algo no contexto do pmach, ou de onde está a aceder ou da sua conta na lenndy. Sugiro limpar os ficheiros temporários no browser ou aceder por outro sítio.(tlm ou tablet). Se não funcionar terá que entrar em contacto com eles para lhe resolverem o problema da conta.

Já tinha visto e também a participação nesse crowdfunig, mas isso levanta-me algumas questões, uma empresa que factura 100 milhões porque precisa de se financiar em 2 milhões?

A quantidade de pessoas que colocam dúvidas aqui sobre os custos ao longo destes anos tem sido imensa, não sabem por exemplo muitas vezes que devem ver as condições na instituição financeira e não nas fichas dos fundos, ainda muita gente aparece aqui "chocada" quando aparece uma comissão de subscrição de 5% nas fichas quando na realidade 90% das instituições não cobra sequer essa comissão ou parte dela, e isso leva muitas vezes a um investidor a não investir, eu sei de experiência própria, de um gestor de conta de um banco "grande" confirmar que sim, que se está na ficha essa comissão é porque

Sobre o recente cashback da Wowwo, num comentário colocado por um staff da Mintos é referido: "Investors qualify for the campaign when investing a cumulative amount of at least €100". Source: https://blog.mintos.com/start-your-year-with-a-cashback-bonus-from-wowwo/?utm_source=mailigen&utm_medium=email&utm_campaign=01022020_Wowwo-cashback&utm_content=readmore

Penso que é para baixar as taxas de forma generalizada...desde o ultimo cashback que já sao varios a ter de estar acima dos 14 para se financiarem. Varios entre 15 a 16. assim a atenção fica nos 11% e começam a baixar. Afinal é um cashback de 1 mês... provavelmente pretendem 12% em Março Quando li julguei ser minimo de 100€ de investimento em loans da wowwo. Ou seja minimo 1€ cashback. Não 100€ por investimento

É como qualquer outra campanha de cashback. Tens o cashback logo que compras. Depois se ficas com ele ou vendes no SM, a Mintos e os LO não querem saber. A Mintos já ganhou a comissão na venda, os LO já obtiveram dinheiro com a venda. As vendas no SM é entre investidores não altera nada para a Mintos e os LO.

Em relação ao novo cashback da Mintos não funciona com o IA mas nesta altura do campeonato acho que ninguém do fórum trabalha com IA. E segundo percebo temos de investir em cada loan pelo menos 100€ (esta parte não estou 100% seguro mas penso que seja isso). Perceberam o mesmo? Pagam ao 6º dia util depois do investimento. https://assets.mintos.com/60AC76F6-0620-F29F-5E5D-3DF62D41BFD9.pdf

Parece ser uma reorganização da estrutura das subsidiárias. A Russia e CIS (é a Russia a mandar nos bastidores, é uma forma de reviver a antiga URSS) são universos à parte, principalmente por questões políticas mas também culturais (corrupção é o normal do dia-a-dia). Existe a questão oficial dos embargos à Rússia (que é uma treta para mostrar nos médias), o European Bank for Reconstruction and Development (EBRD) continua a financiar empresas Russas indirectamente e sabem disso. A ID Finance também tem Brasil (não está na Mintos, apesar de prometido há anos) e Espanha. Já saiu da Pol

Que tal de começar a shortar algumas das plataformas? Ou shortar LO através das suas acções ou obrigações? Olha um gajo estourar um LO, não é muito dificil, as Stocks/Bonds são pouco negociadas, é fácil "condicionar" o mercado...

Ainda bem que os bancários são assim. Obrigou-te a procurar melhores alternativas. Comigo aconteceu o mesmo. Devido á constante frustração de falar com autómatos e ao bichinho que sempre tive dentro de mim, arregacei as mangas e fui a procura de mais conhecimento, até acabei por tirar cursos superiores na área para satisfazer a minha curiosidade e a sede por mais conhecimento, e nunca mais parei até agora. Os bancários só sabem aquilo que a sua entidade quer que eles sabem. Se eles souberem demasiado, vão quer mais dinheiro e/ou vão para a concorrência num cargo superior.

Eu há menos de um mês vi o plano que aqui colocou em investir uma soma considerável do seu capital nas acções dessa empresa porque, segundo o que disse, tinha bastante conhecimento do seu potencial e confiança na sua subida vertiginosa. Nessa altura tomou a decisão de investimento sem sequer saber essa informação?

PS: Fundo de emergência é ter um "pé-de-meia" em activos facilmente líquidos sem grandes perdas ou custos, como por exemplo, depósito à ordem/prazo, Certificados de Aforro, para fazer face a algo inesperado, uma obra na casa, reparações num carro, questões de saúde, baixa médica, desemprego, etc. Costumo dizer no mínimo o equivalente a 6 meses de despesas médias mensais. Para ter alguma margem de segurança e sendo algo conservador, diria que um fundo de emergência de 12M seria mais aconselhável, porque conforme a idade de cada um, pode ser mais difícil conseguir voltar a ter emprego, ou se for

Monethera https://thecoinrise.com/monethera-scam-warning-one-scam-after-another-in-europe-p2p-3/?fbclid=IwAR2sipxCTbO9ZB-df_mkeA_9uftPgE5h0qBwgwjx6Z3kbDziT8Yg2IjdTQw Quanto a admitir perdas, eu fui um dos primeiros a dizer que perdi quase 1k na Kuetzal, tinha retirado 155 euros, e estava a desmobilizar porque ao investigar sobre a empresa de combustíveis tinha descoberto demasiadas inconsistências, registo, número de funcionários e a sua localização(num baldio vista Google). Tenho uma possível perda na Lendy inglesa, mas aquilo ainda tem muitas pernas para andar (processo

Wisefund Buyback Fund (Investigação) dont look good https://www.passiveincomehk.com/?page_id=1146

Como hoje é fim do mês, dia de brexit e a libra leva 6 meses a valorizar, não resisto em partilhar a minha carteira: