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Andas a ler os especialistas errados. Andas a ler os "especialistas" que desde 2012 que preconizam uma crise, na esperança de que eventualmente ela se realize e possam puxar do chavão: "Vês, eu bem previ isto". Há aí uns Nobel da Economia que contas pelos dedos de uma mão de um fogueteiro da aldeia as "previsões" que acertou, e vais precisar dos teus dedos todos do corpo para enumerar as previsões que lhe saíram ao lado. No entanto levou um Nobelzito. A melhor estratégia que podes seguir é fazeres as opções que te deixam confortável. Nunca tomes decisões porque um "especi

Já agora, podes argumentar porque é que dizes que "em pricípio a crise está por perto", sendo que perto pode ser no teu entender 4 anos? O que é tudo o que se está a passar? O que é "a crise"? Em que medida "a crise" terá impacto na tua vida enquanto investidor? Se está perto como dizes, não valia mais saires já e ficar sentada em cash? É mais seguro! Mas depois ficas 4 anos sentada em cash a ver oportunidades perdidas, porque afinal, a crise só virá dentro de 3 (ou 4?) anos. Mas se sabes que a crise vem daqui a 4 anos, porquê o medo agora? Vê lá bem esses forecasts. E já agora, s

O blog Exporep2p lançou os ratings da PB há uma semana, pode ser uma leitura interessante: https://explorep2p.com/peerberry-lender-ratings/

Olhem, eu da minha posição mega leiga nestes assuntos tenho de jogar com a informação que tenho. Sei que o Brexit é em fim de outubro, sei que há 80 milhoes de pessoas que vão sair da UE de um dia para o outro quase de certeza sem acordo nenhum ao mesmo tempo que a Alemanha entra em recessão e o mercado imobiliário está a abrandar a olhos vistos. Não ando a gritar "Apocalipse" nas ruas, mas ao mesmo tempo duvido que vá ficar tudo na mesma, portanto visto que é fácil sair e entrar das P2P, vou recolher os meus ovinhos ao frigorífico durante uns mesitos, pelo menos até perceber se o que vem aí

Brilliant. Enough said

Exato, é o mesmo motivo que também não me deixo influenciar pelos profetas da desgraça dos P2P neste forum.

Diversifica entre as diversas plataformas. Nunca por os ovos todos no mesmo saco. Isso vai-te permitir gerir melhor o problema

Eu estou a sair das P2P antes do Brexit. Já o ia fazer antes da Mintos começar a deixar de ter loans atrativos, pelo que isto só me veio convencer ainda mais. Vou parar uns 6 meses só para ver as consequencias imediatas do evento e porque acho que além do Brexit toda a economia vai começar a gemer. Daqui a uns tempos reavalio a minha posição.

No outro dia alguém perguntou qual era a fórmula para calcular a YTM e dei exemplos baseados nos valores apresentados no site. Entretanto decidi deduzir a fórmula e aqui vai: amount * YTM/100 * term/360 = amount * interest/100 * term/360 - amount * discount/100 <=> YTM = (interest * term - 360 * discount) / term Notas: term = meses * 30 + dias discount pode ser positivo (prémio) ou negativo (desconto) Update: Esta fórmula só pode ser aplicada em loans sem amortização do principal nas mensalidades, ou seja, toma do princípio que o total do princi

Já fiz 3 pagamentos com o curve associado ao Black Plus e não me cobraram a taxa de combustível Mas no pagamento só aparece Mastercard. Não dá para selecionar MB

Cometi o erro de comprar um loan sem buyback, já foi extendido uma carrada de vezes e tem atrasos crónicos (os outros também mas este passa dos 60 dias). Se com buyback já é o que é, sem buyback é no no. Esse 1% extra trás água no bico Queria fazer a minha saída no verão que venciam todos menos 1 nesta altura, só venceu 1, já mudei o meu plano de saída até ao fim do ano.. Noutras notícias, troubles in paradise para a Housers.. https://executivedigest.sapo.pt/housers-condenada-a-pagar-multa-de-200-mil-euros/

É o hotel california das p2p: podes entrar quando quiseres, mas nunca podes sair. ? PS: os 13% que a lenndy está a oferecer são sem buyback

Epá, não recomendo Lenndy a ninguém. Estou a tentar sair de lá à meses e está sempre tudo em atraso, depois pagam 2 prestações e estendem 3 meses sem passar cartão a ninguém Mas cada um que faça a sua avaliação

A escolha da opção 1, como eu referi, tem associado um investimento de tempo inicial para perceber e decidir sobre o que pretende fazer. Os conceitos e regras associados ao investimento que uma pessoa comum pode fazer seguindo este caminho não são de dificil compreensão ou exigem anos de estudo. Foque-se nos produtos em que vai investir, não vale a pena estar a ler e compreender sobre (por exemplo) produtos derivados se não os vai utilizar (directa ou indirectamente). Deixo-lhe aqui as minhas contribuições para esse seu esforço inicial, caso decida seguir este caminho, foram dadas

Estive a ouvir a entrevista do p2p milionário a outro blogger - os links estão publicados na página dele - e achei alguns pontos interessantes. O "milionário" fala brevemente da sua carreira. Explica que teve a oportunidade de ir à China ajudar um empresário (provavelmente inglês) que andava a ser enganado pelos locais - e acabou por obter o património que tem na sequência disso. Não disse, mas deve andar pelos 30 e poucos. Diz ter uma alocação 50% mercados, 50% p2ps. Nos mercados usa a estratégia 3-funds de ETFs, mas com 50% stocks e 50% obrigações soberanas - porque espera uma

Se quer mesmo ter boas hipóteses de obter uma razoável rentabilidade com um razoável risco o melhor conselho que lhe posso dar é que agora e antes de investir no que quer que seja, faça um trabalho árduo de obtenção de conhecimentos sobre investimentos para depois tomar as decisões de uma forma plenamente esclarecida, o que se poderá traduzir numa grande diferença a longo prazo no volume total das suas poupanças; o Jools futuro irá agradecer-lhe as boas decisões que agora tome. Neste momento a sua elevada iliteracia financeira torna-o muito vulnerável a maus ou medíocres investimentos.