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Infelizmente...um país pequeno como o nosso se tivesse outra mentalidade fiscal no que concerne a investimentos, não tenho dúvidas que beneficiaria também. Continuo sem perceber porque é que as mais-valias são taxadas em 28%.. Eu ainda me lembro de ver 21,5% ? é que taxas mais favoráveis (“justas”) fariam com que houvesse menos fuga...

@Rick Lusitano excelente complemento ao meu post anterior. O exemplo que deste espelha bem porque se chama "Bridge" loan, porque é uma ponte, para um acesso mais rápido, a um empréstimo de melhores condições (taxas mais baixas). Muita gente tem dificuldade em perceber que às vezes é benéfico contrair múltiplos empréstimos com o objetivo de abater a dívida mais cara com dívida mais barata. Um exemplo onde isso acontece é na dívida pública. No caso de Portugal, o FMI acabou por nos fornecer uma espécie de Bridge loan, do género, tomem lá dinheiro caro, mas sem grandes questões para vo

Os construtores por vezes não conseguem obter empréstimos dos bancos, por não terem capital suficiente ou colateral com valor suficiente para os bancos emprestarem. Os bancos por exemplo, só emprestam até 60% do valor do colateral (LTV), e os construtores ficam com uma falha no valor total. Daí pedirem nas plataformas, e também com o dinheiro angariado nas plataformas, o colateral é valorizado com as obras efectuadas com o dinheiro dos investidores do P2P Lending, assim já os bancos emprestam mais dinheiro. Exemplo: Terreno ou edifício sem obras de construção ou de melhoram

Certo, é só fazer contas. Assim por alto digamos que pede um empréstimo de 1200€, por um ano, com a taxa de 9% e se as prestações forem fixas e os impostos incluídos (mas o TAEG tende a ser maior) temos que por mês iria pagar 109€ (no total 1308€), ou seja dos peer to peer teria que obter um lucro de 108€ no total ou 9€ por mês. Se em vez de pedir o seu empréstimo ao banco e transferir todos os meses os 109€ (que iria ter com os encargos com o seu empréstimo) para as peer to peer com uma taxa (digamos de 12%) teríamos no fim cerca de 1360€ ou seja mais 160€. Assim no final teria

Vai existir novidades na EstateGuru em Maio/Junho segundo o fórum alemão e a entrevista a pessoa da EstateGuru (vídeo em Alemão) : - Secondary Market - Loans em Espanha - Loans no Reino Unido https://www.p2p-kredite.com/diskussion/estateguru-zweitmarkt-t6441.html

Os 4% também foram o meu limite mental para a taxa de juro a pagar. O equivalente a 1/3 dos retornos esperados. Mas fiscalmente, Portugal não é investor-friendly, seja para investidores individuais ou para empresas que queiram investir. Tem que se criar estruturas mais fiscalmente optimizadas, noutros países, por exemplo, no Luxemburgo ou na Holanda, como fizeram algumas (ou todas?) empresas do PSI-20.

Nem mais! Relativamente a pedir empréstimo no AB eu também cheguei a pensar nisso. Apesar da taxa que o AB pede ser “atractiva” ainda assim é alta. Se fosse algo em torno dos 4%, de forma a criar alavancagem acho que compensaria. No entanto tal como foi dito aqui por outro utilizador (sorry não fixei o nome), mais vale transferir o valor da prestação mensalmente para a P2P.

Se o SM da EG tiver tanto dinamismo como o da Mintos será excelente. Uma breve explicação do que são os Bridge Loans, usados pela EstateGuru, por exemplo: https://www.investopedia.com/terms/b/bridgeloan.asp

Eu não conhecia o online banking do Activo, sempre usei CGD. Mas quando comecei a ter que usar o do Activo, percebe-se bem que é tudo muito low costzinho. Então a app Android, comparada com a da CaixaDirecta, parece um esboço de um trabalho de faculdade. Nem falo do site que no fundo tem "© 2010 Banco ActivoBank, S.A. " 2010!!!

ainda não ?

Onde é que anunciaram isso? Há alguma página onde se possam ver as condições? O universo classifica todas as compras com o Curve como compras online, pelo que pode ser bastante interessante. Basicamente todas as compras pagas com o Universo através do Curve amanhã deverão ter 10%, pelo menos em teoria Edit: Já vi. A acrescentar ao que disse do Curve, dá ainda para amanhã usar o go back in time do curve para passar compras dos últimos 15 dias para o Universo

São estes dois que estão a pescar: prazos até 6 meses e 99 dias Nem sei porque tenho 10€ de limite, agora que penso no assunto vou aumentar para 25€.

E vamos lá a mais uma época de resultados. Começa hoje com JPMorgan e Wells Fargo.

invesco global consumer LU0115139569 data hoje YTD 22,07%, 2018= -7,64 % só no ultimo trimestre perdeu quase 22%. Fidelity global consumer LU0114721508 data sexta YTD 17.26%, 2018= -4,02 % só no ultimo trimestre perdeu quase 11,56%. O invesco apresenta a longo prazo melhores rentabilidades.