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@Ana Rei, para ajudar as pessoas a navegar pelas águas do P2P Lending (e não só, novidades no futuro), criei um blog. Nesse meu blog, tens link de bónus para várias plataformas de P2P Lending. P2P Lending Platforms with BuyBack Guarantee Bonus Fiz uns artigos específicos sobre loans com garantias reais e a sua importância, tais como imobiliário e veículos terrestres (carros principalmente): Secured loans vs. unsecured loans Real Estate Crowdfunding Asset-backed financing: Secured car loans Também encontras umas

Nesse caso estamos de acordo.Talvez eu o tenha compreendido mal. O excedente é proveniente de uma decisão conjunta que os irá beneficiar a ambos e que não resultaria sem o consentimento de ambos, logo a divisão pelos dois em partes iguais parece-me Justa.

Atenção que eu falo apenas na parte excedente!! Não estou a falar da totalidade. Concordo em absoluto em dividir justamente com base percentual ou outra forma qualquer que encontrem no restante valor, falo apenas da parte excedente em que ambos são beneficiados, cada um por causa do outro. Para mim, neste excedente, nesta situação não há conta nenhuma que seja justa senão o dividir igualmente. Nenhuma parte está a ser beneficiada em detrimento de outra neste caso especifico. O A terá os seus 4000€ de IRS o B os seus 1000€ de IRS (ou outra formula qualquer) sendo que os 2000€ de exceden

Só para pagar prestações. Infelizmente não dá para amortizar. Mas enquanto usa o dinheiro do PPR para pagar as prestações, junta o dinheiro das mensalidades e vai fazendo amortizações.

Após 5 anos pode usar o PPR para pagar prestações do crédito habitação. Quer estejam em atraso ou não.

Claro que não têm de obedecer a regra nenhuma, não é isso que está em questão. Além disso nenhum de nós sabe o que está por detrás da relação por isso estamos ambos a especular. Eu concordo que devam ser tratados da forma mais justa possível, dai ter dito que tem que ser a dividir por ambos igualmente. Aqui não estamos a discutir se um é gastador e outro é poupado mas sim o ordenado de ambos, que claramente um deles é bastante superior. O "um esforço para ganhar mais" não é assim tão simples para muitas áreas e não me parece de todo que seja o caso com uma diferença tão acentuada

É relativo. As red flags vêm de uma auditoria (https://www.twino.eu/en/about/financials) que a Twino fez e publicou os resultados. A estratégia de 2017 deu barraca mas em 2018 estão a recuperar. A maior parte das outras plataformas não apresenta números, muito menos auditados. A red flag é maior numa empresa que não apresenta contas a ninguém ou numa que apresenta resultados negativos e explicam o que correu mal? Posto isto, o artigo que publicaste é credível e uma empresa do tamanho da TWINO que dá prejuízo de 12M em 2017 é algo sério. Agora se todos os loans originators e plataformas lan

Podias também tirar tudo do Raize e Twino (deixei a plataforma à 1 ano) e meter no Envestio ou Crowdestor.

Parabéns pelo Blog, muito bem escrito e de fácil aprendizagem Venham mais artigos