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Aquilo que antevejo, com toda a margem de erro possível , é que será uma questão de tempo até a maioria destas plataformas rebentarem. As que sobrarem irão concentrar o mercado, já fortemente regulado e com taxas mais baixas. Até lá vivemos neste wild west das p2p, com boas taxas, alto risco e novas plataformas a brotarem como cogumelos. Quem conseguir sair a tempo é quem se vai safar. Claro que posso estar totalmente enganado e quem estiver a entrar forte vir a tirar grandes proveitos. É impossível de prever. Eis os meus rendimentos mensais dos últimos 3 meses (entretanto saí da pee

Tenho uma taxa média de 10,7% que dá 8,3% de rentabilidade. Não é perfeito mas para mim faz sentido em termos de diversificação.

Não é estranho essas rates tão altas, em projetos que se desconhece praticamente tudo sobre quem está a pedir meio milhão? Não vos causa incómodo fazer lock do dinheiro nessa plataforma durante tanto tempo? É muito sedutor, sem dúvida que é, mas... É que estar a colocar dinheiro locked numa empresa, durante um período que é superior (em muito) sequer ao tempo de vida da plataforma... É de homem! A plataforma existe nem há 1 ano, e estão a emitir loans de 2 anos. Sabe-se lá se daqui a 2 anos a plataforma existe sequer. Faz-me espécie, mas isto sou eu que já me esca

Foi meramente por uma questão de valores: era a que dava menos rendimento das que eu tinha. Embora o xirr total tenha ficado nos 9.5%, a taxa de juro real enquanto mantive aquilo andava em torno dos 7%. Eu nem sequer usei essa expressão! Não é difícil explicar. Acontece é que qualquer explicação é falível: tratar-se-á sempre de discutir cenários hipotéticos. Depois há pessoas mais optimistas e outras mais desconfiadas. Ambas têm legitimidade para o ser. Porque é que eu desconfio, por exemplo, da iuvo? Porque nos meus empréstimos há sistematicamente defaults

Nem mais! Por vezes tendemos a complicar...dizer que podem falir é muito fácil, tentar explicar é muito difícil. Se estivermos a falar de um, dois, três loan oringinators ainda percebo que isso aconteça num cenário de crise, mas como ainda temos mais uns aninhos de crescimento, temos de aproveitar. Diversificacao e gestão de risco são fundamentais. E numa crise poderemos ter taxas mais baixas, o que seria perfeitamente aceitável do que ter um default geral (estou a referir a vários loan originators, o que poderia levar ao encerramento das plataformas).

Pk achas as rentabilidades uma anormalidade? Quem investe na construção para revenda achas que só ganham 10%? As taxas dos cartões de crédito de 20% não são uma anormalidade? Os créditos realizados na cetelem, cofidis etc de 15% não são uma anormalidade? O pessoal não está habilitado a pedir crédito e a ter recusas e em caso de aflição aceitaria qq taxa por vezes.... A minha unica preocupação e nas garatias , pessoais, reais e o buyback que funcionem e a saude dos originadores de crédito...

Segundo sei, segundo informações do suporte, esse do dia do pai e outros parecidos não dão em Portugal só em Itália. Penso que quando isto atingir mais dimensão e mais empresas aderentes em Portugal comecem também a aparecer esse tipo de ofertas. O único que dá é o SXC normal, mas não traz vantagem nenhuma.

Compreendo o que dizes....mas não te esqueças que empresas como Canopy, Aurora, Cronos e até a Tilray, estão a fazer grandes investimentos, comprando várias empresas para desenvolvimento de vários produtos que usam componentes do cannabis......daí eu dizer que acredito que daqui a 2, 3 ou 4 anos subam bastante. A tilray, foi das primeiras empresas a ter campo de cultivo em Portugal, que vai ter uma grande capacidade de produção. A própria Aurora Cannabis adquiriu 51% da Gaia Pharm (empresa que tem licença para cultivo de cannabis). Nos USA, em muitos estados também já foi legalizado