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O meu AI da PeerBerry pesca bem, o cash drag é mínimo e os lates andam nos 20%. Tenho lá uma cunha, uma tia minha, da Letónia, a tia Patanïskuskä. Uma jóia de senhora. Se calhar eles dão prioridade a quem lá tem dinheiro a sério. Vocês metem para lá vinte cinco tostões e querem ser tratados como os tubarões, querem ver...

Arranjem um amigo nas finanças que vos informe se as p2p comunicam ao estado português, eu arranjei no ano passado e sei que não comunicam..... Este ano não vou pedir ao amigo para confirmar se houve comunicação as finanças porque tenho interesse em declarar para procurar financiamento bancário para a construção de uma moradia. Relembro e os mais antigos devem se lembrar, com a moda das bitcoins no ano passado, saiu na altura um parecer das finanças que as mais valias das bitcoins para particulares sem atividade aberta era isento.... fiz essa mesma interpretação no ano passado par

Isso é discutível. Se não levantares os juros de um depósito a prazo (DP) ainda não se tem "lucro"? Ou se os juros do DP forem num banco no estrangeiro e não forem levantados/transferidos também não são considerados rendimento? Se não quiseres usar o exemplo de um DP, podes usar ações/obrigações/Fundos de investimento/ETFs que estejam em carteira num banco/corretora no estrangeiro e paguem dividendos... Sendo genérico, qualquer rendimento obtido em Portugal e no estrangeiro, tem de ser declarado às autoridades fiscais, seja rendimento de trabalho/pensões/investimento

Entretanto, a PeerBerry mudou este ano de CEO, a anterior CEO, foi para CEO de outra plataforma de P2P, a Savy. Tanto a PeerBerry como a Savy estão localizadas na Lituânia. A PeerBerry foi constituída na Letónia, mas os seus serviços estão na Lituânia. Por exemplo, a Crowdestor está legalmente constituída na Estónia, mas a sede operacional está na Letónia. Por questões legais, as plataformas que oferecem empréstimos pessoais com BBG localizam-se oficialmente na Letónia. E as plataformas que oferecem empréstimos imobiliários e empresariais localizam-se oficialmente na Estónia.

lol era só o que faltava, esses gajos a ganhar milhões sem declarar nada e aqui o Zé Povinho a ganhar uns trocos é que tinha que declarar.

Olha que não...olha que não....se fosse assim eu pescava mesmo sem isco no anzol ?

Cairam os primeiros juros da energy plant na crowdestor. Daqui a 7 dias vem aí nova bomba lá. Saapio Chega em breve TIPO : Empresa TAXA DE JURO : 18% PERÍODO DE EMPRÉSTIMO : 18 Meses LOCALIZAÇÃO : Worldwide

A fila dos AI tem km. Até a fila de espera dos AI na Mintos está mais demorada, antes demorava segundos a apanhar loans, desde que activavas o AI.

Não. Estás na fila de espera dos AI da PeerBerry. Aquilo parece a Segurança Social em Portugal. Se não queres esperar pelo AI (para mim, a melhor opção), abres a PB, uma vez por dia e compras manualmente, porque há sempre oferta de loans no PM. (Geralmente, vou sempre por volta das 21h, comprar ao PM e por vezes também vou de manhã.) Podes subir a taxa de juro, loans a 10% só da Dinamarca e aparecem muito pouco... E há imensa oferta de loans a 11%, 11,5%, 12%, e superior a 12% no PM. Nos dias restantes ("Remaining loan term (days)") ao não meteres limites máximos,

Vê aqui para mais opções e comparações - nota que o lyxor que lá aparece é o de distribuição, não corresponde a esse que mencionaste. A coluna TD mostra o desvio em relação ao index, quanto menor melhor.

A Eurovida foi incorporada na Companhia de Seguros do Santander. Mas não pertence ao Banco Santander , mas antes grupo do qual faz parte também o Banco Santander (como acontecia com a Fidelidade antes de ser vendida aos Chineses e a CGD). Portanto, se o Banco Santander for à falência, à partida a Companhia de Seguros não deveria ser afetada (tal como o BES foi à falência e a Tranquilidade, que pertencia ao mesmo grupo, cá continua). Não tens capital garantido. Nem em essa, nem em nenhuma seguradora. Mas eu não conheço uma única seguradora que tenha ido à insolvência. Nem uma. Vale o q

A minha gestão de P2P tem falhado...e sempre te li a falares do Boonzi. Mas também não devo ter mais de 20%.

Tenho um facilitador....o boonzi.... uns copy past de dados, umas horinhas no ultimo dia do mês é pacifico

Eu tive conta em GBP na Mintos e conseguia vender alguns empréstimos com prémio de 1%, ainda assim achei que não compensava manter a conta em GBP pelo risco câmbial e por ter taxas mais baixas e preferi movimentar as libras para as plataformas do UK e reforçar € na mintos. Na Bondora vendo com prémio até 3%, são valores pequenos mas todos os dias tenho transacções. Ainda não sei o impacto que terá na rentabilidade mas, a continuar assim ainda sobe do actual 6º lugar que tem no meu portfolio.

Para ter lucro no SM, é vender a 1 preço superior ao preço que compramos. Pode ser de 2 maneiras: 1 - Vender a cima do par, ou seja, com valor acima do valor nominal. Conhecido também por prémio. Exemplo, vender um loan que vale 100 EUR por 101 EUR, Retorno de 1% para o vendedor. 2 - Ou comprar abaixo do par, ou seja, com valor abaixo do valor nominal. Conhecido também por desconto. E depois vender ao par ou com menos desconto do que compramos. Exemplo, comprar um loan que vale 100 EUR, mas compramos a 98 EUR, Desconto de 2%, depois há 2 hipóteses, vender ao par, isto é vender pelo v

Não tinha ideia dessa relação de volume! Para ser mais fácil consultar pus tudo numa tabela. Mintos 150,2 Twino 19,8 Peerberry 7,7 Swaper 7,3 Viainvest 6,0 iuvo Group 4,1 Viventor 3,7 Grupeer 2,0 Lenndy 1,3

Quando leio alguns comentários de investidores novatos, no qual me incluo, sobre prazos de 3 anos (whatever) em fundos específicos, fico com a sensação que não existe a mínima noção do básico sobre investimentos em activos financeiros. Nao sei se a escolha de alguns fundos deriva da publicidade dos bancos ou de outra fonte (PFA, revistas,etc...), mas não deve ser inocente. É verdade que só no final do ano é que se fazem as contas, mas se anualizassem esses fundos teriam a realidade. Eu quando comecei alguma vez pensava em fundos com esse tipo de risco? Comecei a subir os degraus. N

A compra e venda de empréstimos na Crowdestate foi o meu primeiro post aqui no fórum, mas dava algum trabalho e a certa altura o mercado secundário arrefeceu e agora já só faço isso na bondora. É preciso ter em conta o tempo que o dinheiro está parado entre venda no mercado secundário e compra de novo empréstimo porque a crowdestate não contabiliza isso no XIRR que mostra mas acredito que, estando atento, deve dar para manter alguns negócios bons.

Novo empréstimo na Crowdestate, com pagamentos mensais a 15% TANB. Tem como colateral, para além da garantia pessoal do accionista, hipotecas. Dá para investir neste empréstimo, mesmo tendo que fazer a inscrição e a transferência do capital, pois o empréstimo tem um tecto máximo de financiamento de 1,5M EUR e só vai ainda em 326K investidos, o objectivo mínimo de financiamento é de 500K, estando perto de o atingir. Já tenho uma tranche anterior deste projecto em carteira, como têm sido bons pagadores e principalmente pela minha análise às contas da empresa e modelo de negócio

E ninguém está mais de 100% em P2P? Por exemplo: 120% em P2P (Longo) -20% em Cash (Curto) = Empréstimo para investir em P2P Eu ando em 18% em P2P. (mas outros 82% estão em criptos Just kinding.)

A seguir as indicações dos outros...ainda mais da Empiricus, que entram em posição contrária ao do cliente ? Ganhar em ações requer tempo, conhecimentos e paciência. Ninguém disse que era fácil apesar de alguns, principalmente esse tipo de empresas darem a entender dessa forma. 100% em P2P não acho muito agressivo. Se fosse apenas numa...

Sou mais conservador estou com 90% nas P2P e 10% em fundo de maneio (DP)

Por aqui 100% em P2P. Ações, ETF, fundos de investimento não me seduzem minimamente até ao momento.

Excelentes conselhos. Meter-se numa casa com esse valor com um unico vencimento mensal é eventualmente colocar uma corda apertada ao pescoço. Pouco sobrará (a não ser que existam outros rendimentos) para gastar em algo fora das despesas comuns ou para poupar. Eu compraria uma casa bem mais barata e no futuro se a situação melhorasse então ponderaria comprar uma melhor casa. Aliás, foi o que eu fiz na minha vida. O vencimento de um GNR é relativamente seguro mas não é assim tão alto, sobretudo se surgirem filhos, mesmo que tenha que alombar com mais uma catrafada de horas de serviços gratificad

Olá.. Não vou responder ás tuas dúvidas ..para isso decerto que irá aparecer por aqui alguém mais entendido no assunto ... apenas te vou colocar aqui umas questões..que poderás esquece-las se bem o entenderes. Achas que precisas de uma casa de 170.000? Tens pelo menos 30% do dinheiro que necessitas para a compra..Ou estás a pensar em hipotecar os teus próximos 30 ou 40 anos de vida? Achas que tens necessidade de colocar a tua avó (numa situação menos agradável) tendo em conta a idade dela? Já fizeste bem as contas ás despesas mensais com a casa??? Pensa bem... e s