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Ao fim de 5 dias, a Mintos respondeu as minhas questões sobre o Grace Period (GP): Eu: A loan in the Grace Period have interest income? Mintos: No, there is not accrued interest if the loan is being repaid within the grace period. Eu: When a loan have, for example, a Grace Period of 15 days, when it reaches 16th day, it will pass to "1-15 Days Late" or to "16-30 Days Late"? Mintos: if the loan is grace period of 15 days and it is still not paid within them at 16 days it would be shown/displayed as late for '16-30 days'. Eu: A loan that had passed the "Grace Peri

Loans com períodos de tempo de menos de 1 dia, não são pagos os juros, é devolvido apenas o capital investimento. Repara se não é este o caso. Podes ver nos "Finished Investments", a data de compra e de pagamento. Dinero não paga juros no período "late" e "Grace Period", só paga juros no período normal do loan. Podes também sacar o Excel com a compra e pagamento dos loans em causa, para confirmar.

Recebes GP + dias de lates, no teu exemplo, os 25 dias de juros adicionais. Só não recebes juros do GP se o loan for pago durante o GP, ou seja, passando o GP, recebe-se tudo (em loan originators que paguem juros nos períodos de atraso). Usei 15 dias de GP como exemplo, para fazer a Questão 2. Porque se usasse o GP "normal" de quase todos os loan originators, 3 dias, não se conseguia distinguir na questão a passagem de GP para o período de late seguinte. Ou seja, após os 3 dias de GP, no 4º dia passaria sempre para "1-15 Days Late" e não tinha uma resposta que me esclarec

Aproveito a oportunidade, apesar deste tópico ser bastante antigo para deixar aqui algumas recomendações. Neste momento o cartão é o wizink e possui quase todas as suas características. Eu já sou cliente desde a altura em que este tópico foi criado. Quando fazemos o cartão podemos logo definir o modo de pagamento. Eu optei pelo pagamento a 100% ( pois assim não pago juros). Mas qual é o cuidado que tenho de ter? Ao fazer as diversas compras eu não vejo o dinheiro a sair da minha conta. isto ocorre porque o cartão funciona da seguinte forma. Do dia X ao dia Y eu posso fazer as minhas

Boas, Eu concordo com o @investidorPT. Depende de vários factores e cada um terá de analizar e decidir o valor necessário para esse "fundo de emergência". A literatura sugere que esse fundo de emergência seja igual a 6 meses de despesas (exemplo: Uma familia que tenha 1000€ de despesas mensais deverá ter 6000€ reservados para o fundo de emergência) O meu caso, que posso partilhar, o que fazemos é: Eu e a minha esposa dividimos o nosso orçamento mensal da seguinte maneira: 50% - Vai para gerir e pagar todas as nossas depesas 10% deste valor está destinado a

Um pagamento de serviços faz-se em 2 minutos, com o homebanking no conforto de casa. Tratando disso num dia do mês em que todos (ou a maioria) já se podem pagar, numa "sessão" de 10-15 minutos estão despachados. É o tempo de beber um café. Compreendo perfeitamente que prefiras não ter esse trabalho. Simplesmente, a Cetelem vê nisso uma oportunidade de negócio, que não estou disposto a lhes conceder ?

https://www.jornaldenegocios.pt/trading/detalhe/pequena-farmaceutica-mais-do-que-duplica-de-valor-em-apenas-um-dia?ref=HP_Destaquesduasnotícias

Não vejo grande futuro em AAPL Se fosse para comprar iria para BABA, a 130$. Uma empresa com uma expansão e modelo de negócio brutal, mas que também está a sofrer com a tradewar e desaceleração da economia chinesa.