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Pois, mas eu não me importo de ter um LO (Loan Originator) que tenha atrasos, desde que sejam dentro da média dos outros todos. Agora teres valores mais de 2x acima da média, e como existe alternativa, é só uma questão de ajustar. Mas sim, o "passive" na Mintos, para estar fine tuned, esquece. Das plataformas que estou investido, posso dizer que "set it and forget it" ocorreu com a PeerBerry e Via Invest. Na Twino (em saída) e na Viventor já tive ocasiões de ter de fazer gestão activa. Os meus próximos reforços devem ser na PeerBerry. Tem sido muito direitinha e pertence a um gr

Também estive a rever o meu AI da Mintos depois do alerta do @CDCD. Então tenho >=13%, <=1m, >=B- e removi manualmente ExpressCredit, Kuki.pl e Tengo.kz. Estes 3 loan originators têm taxas de lates enormes e assim, de pouco vale a estratégia de loans a 1mês para garantir liquidez rápida, já que estando com lates até 2 meses, estão os fundos congelados à mesma. Por enquanto ainda só tenho um AI, mas com o volume que já tenho na Mintos se calhar tenho que começar a gerir aquilo de outra forma, com mais atenção.

A resposta está em ter custos de financiamento superiores aos activos. Loans and Bonds (+ Other liabilities) > Total assets A Peachy recorreu à Mintos para diversificar as fontes de financiamento e/ou reduzir os custos de financiamento. O caminho inverso fez a Mogo, que conseguiu no Verão passado, Bonds com menores taxas do que pagava na Mintos.

Por norma, o risco cambial acrescenta outro nível de risco, se existir expectativas de valorização da moeda estrangeira é positivo, mas se não, diminui o retorno dos loans. Loans em GEL: Os custos da conversão cambial são certos. Por exemplo, o GEL são 2% + 3% (antes era 3% + 3%). O mercado de GEL tem pouca oferta e com loans de prazos mais longos, ou seja, superior a 1M (no PM). Repara na diferença de taxas para o mesmo loan originator e prazos: È 7% de diferença. mas tens de retirar as comissões cambiais, pelo menos de 5% na Mintos. Per

Na vida não há almoços grátis. Loans Ingleses com BB a 13%?! (No lançamento a 14%.) Estão ao mesmo nível das taxas de Varks/Dinero/Tengo e outros loan originators de países manhosos. Risco UK = Risco Arménia ou Ucrânia ou Moldávia ou Albânia ou Cazaquistão ou Rússia?! Porque será que têm essas taxas tão altas?

Quem mandou ontem mais uns milhões para a Mintos?! Secaram os 14% e os 13.5% na Mintos. Só até 13% no PM. Tive que andar a raspar o tacho dos 14% no SM. A Peachy, andam a comprar com prazos que ultrapassam o 29 de Março? O Brexit não vos causa incertezas?

se calhar é para os Arménios ou Ucrânianos ou Moldávos ou Albâneses ou Cazaques ou Rússos a viver no UK e que precisam de empréstimos não estranharem as taxas Se calhar são os primos que emigraram para o UK.

se calhar é para os Arménios ou Ucrânianos ou Moldávos ou Albâneses ou Cazaques ou Rússos a viver no UK e que precisam de empréstimos não estranharem as taxas

Atenção que o short duration que ela refere é <1 ano em média, não propriamente os empréstimos de 1 mês que andamos a fazer na mintos @Rick Lusitano, boa dica essa do lender inglês. De facto estranhei o AI ter começado a pescar muitos empréstimos de lá recentemente.

http://www.altfi.com/article/4551_private-lending-a-family-office-view O comentário de uma profissional do crédito alternativo, a Gabriella Kindert:

Um artigo sobre o Brexit e P2P Lending, interessante para quem investe em plataformas do RU ou em loan originators do RU presentes em plataformas Europeias, como a Mintos: Nick Rees/AltFi - The Blu family office's Nick Rees explores how Brexit's endgame could affect investors across alternative lending strategies (10th January 2019) http://www.altfi.com/article/4962_how-lending-as-an-asset-class-will-hold-up-as-brexit-heats-up

"set it and forget it" tenho na robocash, só lá vou de vez em quando, só transfiro está tudo automatizado, os vários sempre com a mesmas taxas não tens onde fugir e funciona muito bem.

Lá se vai, o passive income. Para mim Mintos está a se tornar mais um investimento de gestão activa (também gosto mais de andar a fazer os ajustes para maximizar os retornos e minimizar os riscos). Atrasos vai existir sempre, seja qual for o loan originator, o único originator da Mintos actualmente com 100% current, é a EBV Finance, mas com taxas de juro mais baixas.

Um pagamento de serviços faz-se em 2 minutos, com o homebanking no conforto de casa. Tratando disso num dia do mês em que todos (ou a maioria) já se podem pagar, numa "sessão" de 10-15 minutos estão despachados. É o tempo de beber um café. Compreendo perfeitamente que prefiras não ter esse trabalho. Simplesmente, a Cetelem vê nisso uma oportunidade de negócio, que não estou disposto a lhes conceder ?