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Está mesmo colado nos 50%, era o meu loaner favorito. É normal que a percentagem vá baixando agora ao mesmo tempo que as taxas deles... Invisto no máximo até aos 24M, mas com maior preferência até aos 12M.

De longe que quis desvalorizar o que foi dito. Apenas coloquei o smile porque a teoria - lei da oferta e da procura é a mais falada e serve para justificar "tudo" Do investimento que tens na Mintos que % corresponde à Mogo? Eu não tenho nenhum na Mogo (devido às maturidades), prefiro prazos curtos + reinvestimento. Admito que dá mais trabalho. Sem ressentimentos. Vamos é ganhar dinheiro Se pensarmos nas taxas que a Zopa (a maior P2P da Europa) tem actualmente, verificamos que ainda existe uma grande diferença. Salvo erro as taxas na Zopa, não passam dos 6%. Na Mintos se c

Um smile sem contexto pode ser levado em qualquer sentido, a mim pareceu-me que estava a desvalorizar completamente o que eu disse. Se não foi esse o caso, então sem ressentimentos, estou aqui para trocar ideias, não para arranjar chatices com ninguém e se gosta de monty python menos razões ainda para me chatear consigo. ? Não tenho dúvidas que este empréstimo é uma demonstração de saúde da empresa, conseguiu-se financiar a um valor mais baixo, diversificou as suas fontes de financiamento e ao recomprar os empréstimos com taxas mais altas melhora o seu balanço. O que vai acontecer no futu

Temos o exemplo da Raize, foi-se tornando mais mainstream (mais conhecida e com mais investidores de retalho convencionais), provocando a queda das taxas de juro. É perfeitamente normal que a Mintos, com o aumento da procura e se esta ultrapassar a oferta, baixe as taxas de juro e se torne difícil o investimento. Há plataformas que só com Auto Invest se consegue apanhar loans. Ex: Swaper, EstateGuru (loans mais pequenos). A EstateGuru também já teve taxas de juro mais altas, mas baixaram pouco, cerca 1-2%. O vantajoso para os investidores é serem dos primeiros, pouca concor

Se eu não percebesse que ficou “aziado” por um simples smile, nem tinha percebido esse apurado sentido de humor. Não fosse eu da área Tudo são teorias e especulação. ? No fim o que interessa é ganhar dinheiro, deixei de perder tempo com pormenores. Vou apenas observando e constatando que a teoria - lei da oferta e da procura aplica-se a tudo Demonstração de força? Neste ambiente de taxas baixas, uma empresa que é tão bem vista e classificada na internet com ratings elevados, financiar-se a estes valores, veremos... mais tarde. Eu não gosto dos loans da Mogo, principalment

Acha graça? Eu acho mais graça a teorias rebuscadas de limpeza de loans mas cada um acha graça ao que quer. Por exmplo, eu rio-me com monty python, há quem se ria com os malucos do riso, cada um com sua pancada. Este empréstimo obrigacionista da mogo é uma demonstração de força da empresa que já se consegue financiar mais barato no mercado obrigacionista, só não é boa notícia para os investidores que estavam habituados a taxas mais altas e agora vão ter que se contentar com 9-10%. Por outro lado, é mais provável receber estes 9-10% do que os anteriores 13-14%, dada a melhor solidez da emp

Sei que é possível recuperar esse IVA mas, sinceramente, não sei como se faz. O que dá para fazer é associar o teu VATID à tua conta da amazon e comprar logo sem IVA (nas definições de conta procura por IVA ou VAT). Aliás, o melhor é mesmo ter duas contas na AZ, uma com VATID e outra sem, para distinguir compras profissionais das particulares. Quando as lojas estrangeiras intracomunitárias nos enviam items sem IVA, isso é pela regra de reverse charge / autoliquidação, que tem de ser declarado pelo trabalhador independente na declaração periódica: preenche-se "aquisições intracomunitárias

Será que vai ser um choque sistémico?! A Mogo é um eucalipto... FASE 1: A Mogo seca a Mintos (recompra de loans) => Investidores compram loans de outros originators da Mintos => Baixam as taxas de juro destes originators => (FASE 2) FASE 2: => os investidores vão para outras plataformas P2P => Baixam as taxas de juro destas plataformas FASE 3: REPETIÇÃO CONTÍNUA DA FASE 2 (constante pressão de baixa de taxas de juro) Visão pessimista do fim do mundo das P2P. (Falta fazer um vídeo no YouTube a anunciar o Fim do mundo)

Diminuição da oferta => Mogo a fazer recompras, devido a não ter tanta necessidade de capital, pois fez um empréstimo obrigacionista,. Aumento da procura => Campanha de angariação de novos investidores de retalho. As outras plataformas também começaram a baixar as taxas, com o aumento dos investimentos: Twino, Viventor, Investly, Viainvest, etc. A diferença da Mintos é que tinha imenso volume que compensava o aumento das entradas.

No caso de material estragado, obsoleto, etc, tem que se fazer o chamado abate de imobilizado. E nesse caso deixa de fazer parte do património. Outra nota, serviços e consumíveis não são património. Logo o IVA deduzido neste tipo de despesas nunca será "devolvido". Em relação às finanças, o meu entendimento é que não são (por enquanto!) o big brother que controla a nossa vida. É nossa obrigação reportar a verdade das coisas sem omissões. O fisco pode fiscalizar o que declaramos a posteriori e para isso temos que ter a papelada em dia. No caso do IVA é preciso manter uma série de reg

Devolver não é o termo mais correcto. Quando a actividade é fechada o teu "eu comerciante" efectua uma venda implícita do seu património, i.e. adquirido durante a actividade sem IVA, ao teu "eu consumidor". Essa venda é feita com IVA e é esse valor que se entrega. O que é vendido é o património existente à altura (imobilizado, existências) ao seu valor actual. No exemplo do computador, caso ainda existisse, terias de ver o seu preço de mercado após os tais 10 anos -- e.g. em sites de classificados.

Baseado na imagem, compraste um loan com Prémio ("Premium"), ou seja, pagaste acima do valor real do loan num montante de 0,03 euros. Podes comprovar na "Account Statement", os movimentos. Loans a desconto (a favor do comprador): Loans com prémio (a favor do vendedor):