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Para o meu perfil de risco e objectivos uso estas plataformas de empréstimos P2P, mas cada pessoa tem o seu perfil de risco e tolerância á dor. O que "serve" para mim, pode não servir para outras pessoas. Cada pessoa deve adequar os seus investimentos consoante o seu perfil de risco. Mintos - como a P2P generalista (P2P Principal) Grupeer - como P2P de Alto Risco/Alto Retorno (P2P Secundária) No P2P de Imobiliário (empréstimos): EstateGuru - P2P de Imobiliário generalista (P2P de Imobiliário Principal) Housers - P2P de Imobiliário "Menos Risco/Menos

50 loans x 20 EUR, isso é menos de 5 minutos. Se fores a usar o AI, é segundos. Se for manual, escolhes os filtros que pretendes, depois a Mintos permite investir por grupos, imagina que tens a página a mostrar 20 loans de uma vez, tens um botão que permite investir em todos ao mesmo tempo com o montante pretendido igual para todos. Podes escolher mostrar por página: 20; 50; 100; 300 loans. Podes analisar cada loan na Mintos, mas se tem buyback (BB), porque perder tempo, a ver as miudezas de todos os loans? É natural que ao principio, se queira ver o que está dentro do capô

Uma dica poderá ser útil para quem está a começar é, se usar o AI (Auto Invest), não pôr o cash todo a ser investido pelo AI, para evitar comprar loans que mais tarde, não gostaria de ter comprado. Experimentar a plataforma, ver como funciona, as características de cada tipo de loan, as taxas de juro, os países, os originators, etc. Depois decidir qual o perfil de investimento desejado. Claro que é algo dinâmico, vamos estar a ajustar o AI ou os vários AI, consoante a oferta e a nossa experiência que vai aumentando. Não esquecer que o AI tem de ser actualizado consoante aparece

Se perguntares a 2 fiscalistas experientes, se calhar terás opiniões diferentes. Se perguntares à AT, a resposta será óbvia, tem de declarar e pagar impostos. Não devemos misturar rendimentos de trabalho e rendimentos de capital. A não ser que englobamos todos os rendimentos, porque compensa. Ou que a profissão seja de investidor profissional (ou só vive dos rendimentos de capital). Porquê, uma pessoa paga sempre a taxa liberatória dos juros que é retida, mesmo que receba abaixo dos 8K mencionados pelo Gustaferra, poderá englobar, mas só recebe até 14,5% (por titular) dos rendimentos

Eu com 18 P2P é uma alegria quando a Lenndy criou o AI ... hhihi Até nas P2P de imóveis é tudo com AI, procuro mediante as P2P em questão, maturidades curtas seja em créditos de consumo; negocios ou imóveis... Para evitar demoras na desmobilização quando algo me "cheirar mal".... Estou Preso na Fin Bee e na Raize por causa dessas maturidades longas. Depois é importante, perceber quem começa, nunca investir dinheiro que faça falta no curto prazo, tem de ser banca que não precisem, para evitar loucuras de vender abaixo do preço para recuperar rápido os activos....

Ao diversificar por 18 P2P duas delas a desmobilizar, dá algum trabalho é mesmo gerir o meu próprio fundo, a vantagem não pago comissões de gestão de entrada ou saida A Malta stressa, com as P2P, se tiver perdas no "meu fundo" será compensadas pelas as outras P2P, até á data estou a perder 20€ na Bondora mal me apercebi como funcionava fugi logo mas não evitei um ativo com cart B entrar logo em default. Dp na raize se não recuperar 2 activos em recuperação vou ficar a perder também 20€ mas os juros acumulados durante 1 ano para o galheiro. As outras P2P sempre a dar lucro....É verdade, Te

14,4% de caloteiros = 41 caloteiros num total de 285 loans investidos e até 12M. (Este tipo de informação é relevante para quem está a começar a investir em P2P ou a pensar começar, para tomar consciência que há atrasos nos pagamentos, e não ficar preocupado se começar a ter atrasadinhos. Pois fazem parte do investimento. Estar à vontade com estas situações faz parte do "jogo".)

Para mim a meta é muito simples. Com a casa paga, atingir o montante do qual 1% líquido cobre as minhas despesas anuais habituais, com uma pequena margem. Se por um lado irão certamente surgir despesas extraordinárias (ex: mudança de carro), por outro lado também conto conseguir um pouco mais que os 1% líquidos em investimentos "seguros" ao longo dos anos. Acredito que as taxas eventualmente irão subir alguma coisa. Há também o reembolso por englobamento fiscal. Por exemplo, quem receba 12.000€ de juros brutos, irá reter ao longo do ano 3.360€ (28%). No entanto, não tendo outros rend

Em vários estudos sobre P2P (EUA), os caloteiros andam à volta de 15%. Na Mintos tenho apanhado por volta dessa média. Já chegou a ser 19% do total da carteira. Como tenho loans de vários montantes e para não ser enviesado, o ideal é calcular usando o número de loans em atraso em relação ao número total de loans (assim vemos quem é bom pagador e quem é caloteiro) e não usar os montantes. Exemplo: Total = 300 loans "Caloteiros" (Grace, 15, 30, 60 dias) = 45 loans (45/300) = 0,15 <=> 15% Apesar de só investir em loans com buyback, não gosto de ter "late

Antes na Mintos, demorava 1 dia para o nosso cash estar na conta. Desde o inicio do ano, demora 2 dias. Dica para facilitar na Mintos: Se gostam de investir manualmente, e para evitar perder tempo ou evitar erros a seleccionar os filtros para investir: Imaginam que só querem Loans em EUR, com buyback, current, juros 13,5%, de 0 a 6 meses, de todos os loans originators (É um exemplo de filtros escolhidos, podem escolher outros e adicionar outras novas categorias de filtros, consoante o vosso gosto pessoal ) Em vez de seleccionar todas as vezes que querem investir, os

Registo feito na Mintos e depósito transferido. Agora é aguardar que o mesmo caia na conta da Mintos. Daqui a uns dias abrirei noutra P2P. Obrigado pelas dicas de grande valor

Então parabéns e que continues com os bons resultados; todavia, nos períodos bull todos somos, a não ser que estejamos a fazer muitas asneiras, bons investidores; a dificuldade em manter sistematicamente essas rentabilidades surge é quando as crises generalizadas aparecem. Eu como não acredito que possuo qualidades que me permitissem ganhar mais de 10% por ano em todos os cenários, abaixo de 500000 eur, não arriscaria largar o meu emprego, nomeadamente porque tenho família para sustentar.

Get Bucks, guess... É um dos loan originators que aparece na Mintos e na Viventor, juntamente com a Aforti Finance. O problema das startups é que no inicio da vida, é só queimar dinheiro, investimento em instalações, equipamento, formação, investigação, etc, e ainda não vendem nada (receitas) ou se vendem é pouco para as despesas iniciais de lançamento de uma empresa. A Dofinance, não me aquece nem me arrefece. A Estateguru (EG), estou satisfeito até ao momento, tem oferta diversa de loans em países e em quantidade (maior do que na Housers), e estão a entrar em vários paíse

Agora é que é: https://www.dropbox.com/s/6uann2csj1rbcmg/ETF's Grátis Degiro.xlsx?dl=0

Um exemplo recente (se calhar, já devem conhecer), a Espanhola Comunitae, um analista de risco em conjunto com pessoas de fora que criaram empréstimos fictícios, arrastaram a plataforma para a falência. Esta plataforma é recente, não deve ter 6 meses, a Crowdestor, não me deixa á vontade, plataforma soa amador (ao ir lá agora, reparei que já modificaram algumas coisas). Pelo visto, apesar de ter pouco tempo de existência, e já ter aparecido em alguns blogs de "referência" das P2P, não tem atraído investidores para os taxis Telsa, apesar de estar há algum tempo em fase de financiamento. Q