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    A apresentar conteúdo com maior reputação em 28-10-2017 em todas as áreas

    1. Certo. No limite até podia ser aumentado a poupança nacional sem beneficiar quem tem muito capital. Por exemplo... existir um tipo de certificado de aforro em que o máximo de subscricao por pessoa era .. 50K por exemplo. Mas os juros eram 5%. Assim quem tem vários milhões não podia fazer fortuna à conta do estado mas todos os portugueses podiam ter ou tentar ter um pé de meia de 50K a render a 5% junto do nosso estado. Ganhavamos todos.
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    2. O estado aqui ainda retira IRS dos juros que paga, portanto poderia beneficiar com taxas um pouco mais altas para captar investimento nacional.
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    3. Já agora, os crédtios a quem os tem, os loan originators foram escolhidos com base numa analise feita pelo Oscar Harrington aqui: http://explorep2p.com/mintos-lender-ratings/ Em que ele fez o rating de 0 a 100 de cada lender, sendo que decidi aceitar todos a partir dos 60: LENDER PROFIT CAPITAL SIZE DISCLOSURE QUALITY TRACK RECORD TOTAL SCORE Mogo 19 13 18 18 16 84 ID Finance 18 15
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    4. Experimenta pagar um carro com 13.5% de juros (que não é isso que eles pagam, porque é isso que o loan originator nos dá), que vais ver se é fácil... mais uma vez eu não estou a questionar a veracidade das taxas, o que o é preciso que as pessoas percebam é que quando estão a comprar estes empréstimos na Mintos com BuyBack, o que estão a fazer na realidade não é comprar um empréstimo. O que estão a fazer é comprar uma synthetic bond, uma obrigação de uma destas empresas. A partir do momento que fazes isso, mais vale acompanhar a saúde financeira de cada loan originator em que investes (é o que
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