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Ambos têm sido bons fundos. Para isso uma simples visualização do gráfico e dados de rentabilidade chegam. Mas como se falou do NN, e da sua má performance, até face à categoria, fui pesquisar o que tinha acontecido no passado sempre que isso tinha acontecido. A má performance do NN, quer em termos absolutos (drawdown) quer em termos relativos (face ao FCI por exemplo) estão dentro da normalidade. Das duas vezes que isto aconteceu no passado, e chegou a estes níveis, os 12 meses seguintes foram melhores para o NN do que para a categoria. Não quer dizer que não desça, mas há uma

Parece que estamos a discutir uma "não questão". Isto é muito simples: Quem começar a poupar mais cedo tem os juros compostos a seu favor e a taxa de poupança nos primeiros anos irá fazer toda a diferença. Os objetivos devem ser definidos inicialmente (quando se pretende começar a poupar a sério). Não estou a falar de poupar para comprar um carro, ir de férias férias ou adquirir outro bem. Quem pretende investir sabe que tem de poupar o máximo que conseguir pois isso será ainda mais benéfico, para a bola de neve rolar ainda mais rápido. Quem não pretende investir e só quis

FCI vs NN_F&B FCI = Fidelity Global Cnsmr Inds A-Dis-EUR LU0114721508 NN_F&B = NN (L) Food & Beverages X Cap EUR LU0332193779 Fiz uma pequena análise entre o Fidelity Consumer Industries e o NN Food & Beverages, sendo que este último tem sido aqui falado por ter uma má performance recente (-4.8% YTD). Por outro lado o Fidelity está com +6.57% YTD. São fundos do mesmo sector, sendo que têm uma correlação de 0.81. Façam as vossa próprias conclusões. De notar que é a terceira vez que há um diferencial tão grande (em termos relativos) entre os fundos desde 2

Nas commodities, comparativamente com o SP500, estamos neste momento num dos 3 períodos de grandes saldos que ocorreram nos ultimos 45 anos. Contudo nas commodities não há apenas a energia. Também não se sabe se os saldos ainda ficarão mais baixos. Mas sem duvida há que estar atento pois há aqui potenciais boas oportunidades à espreita.

Tens razão, mil perdões por me ter esquecido completamente desse facto Basicamente... Acabam por ser 24 euros anuais, mais Imposto do Selo. Mas como já terás outros produtos, já estás a pagar essa comissão, por isso vais ter um acréscimo nulo no valor das comissões

O problema do DB X-TRACKERS MSCI WORLD INDEX UCITS ETF 1C é que tem um TER maior e é sintético e pelo que li aqui neste tópico, "replicar o índice com base em swaps é um risco adicional que não compensa no caso de carteiras de Longo-Prazo". Não sabia! Então caso invista através do Best Trading nestes 2 ETFs, a única desvantagem é a comissão por Guarda de Títulos? (no meu caso, a curto-médio prazo, não é um problema, porque também tenho lá CLNs e Obrigações que diluem esta comissão.)

Vai precisamente de encontro ao meu entendimento, daí que eu tenha entrado no NN este mês com essa expectativa de recuperação.

Olá, tens mais alternativas para além dessas. Podes investir noutro ETF disponível na plataforma normal do Invest que segue o MSCI World: DB X-TRACKERS MSCI WORLD INDEX. Para valores pequenos, a diferença entre esse e o iShares Core MSCI World deve ser muito reduzida. Para além disso, na plataforma normal do Best ("Best Trading" apenas sem o "Pro") tens lá o ETF da iShares, sem os problemas da plataforma do Saxobank.

Entrei no sector energia há 9 dias e estou a ganhar 8%. Há sempre aqui ou ali boas oportunidades. Mas cuidado que as commodities são material muito perigoso. Material impróprio para buy and hold de longo prazo.

É muito difícil fugir desta forma de agir; por um lado temos a nossa biologia que nos impulsiona à gratificação imediata dos nossos desejos quando existe essa possibilidade. Os nossos cérebros ainda têm um software primitivo que nos impele à satisfação das necessidades básicas logo que exista a oportunidade, recompensado-nos com boas sensações quando a alcançamos, pelo que é difícil dizer não ao consumo ou moderá-lo; por outro lado vivemos num mundo de abundância de tentações e os incentivos e pressões ao consumo são muitos. É dificil conseguir adiar o prazer imediato em troca de se poder obte

Sendo que os Cardoso24, os Greedy, os 5coroas, e os outros poupadores/investidores/frugalistas/minimalistas existentes neste mundo e que têm taxas de poupança anormalmente elevadas são (e continuarão a ser ) apenas uma gota no oceano, que pouco contam na definição da média das taxas (de poupança ou de consumo) ou mesmo para o estado geral da economia; não há razão para ficarmos preocupados ou com a consciência pesada por estarmos a ser egoisticamente prudentes e diferentes do resto do rebanho, porque no fundo, no fundo, cada um,(quer os gastadores quer os poupadores), apenas faz aquilo que lh

Há meses que consigo poupar ~90% .. Falando por mim, sempre fui de poupar, mas agora ainda mais não só para fazer crescer o "bolo" mas também porque quando surgir a próxima crise, sei que irão surgir oportunidades / bagatelas de investimento que agora simplesmente não existem . É em tempos de crise que se fazem bons negócios / aquisições, é cruel pois parece que estamos a jogar com a desgraça alheia ...mas é a realidade dos factos ... isto é também escrito por vários autores em livros com questões relacionadas com Investimentos. Exemplos disso foi na recente crise em Portuga

Seguindo o conselho de pfonseca sobre a maturidade ideal das obrigações, fiz uma pesquisa no justetf dos fundos disponíveis com as seguintes características: 1. Fundos de obrigações governamentais da zona euro. 2. Fundos com maturidade a 5-7 anos e a 7-10. 3. Fundos de replicação física (full ou sampling) 4. Fundos que acumulam dividendos. 5. Fundos com mais de 100 milhões de ativos. O resultado: Olhando para a consistência do fundo e a volatilidade parece que a melhor escolha é mesmo o MTC - Lyxor EuroMTS 5-7Y Investment Grade (DR) UCITS ETF C-E

É uma carteira "clássica" de 70% de acções + 30% de obrigações. A tua escolha dos ETF parece-me correcta. Para pensares no assunto sugiro, como alternativa ao MTX, o MTC Lyxor EUROMTS 5-7Y Investment Grade (DR) UCITS (EUR). O MTC, segundo o Morningstar tem uma maturidade efectiva (Effective Maturity) de 5,70 anos. Segundo o William J Bernstein, no livro "The Four Pillars of Investing" é a maturidade ideal (5 anos), pois é a que tem a melhor relação retorno / risco. No caso de subida de juros (que faz baixar o valor das obrigações), a recuperação do valor das obrigações faz-se sem per

Eu iria pelo caminho mais simples, com menos custos na compra e mais facilidade no rebalanceamento anual. No caso de reforços também custa menos: 1) 50 % Acções: IWDA (acções mundiais). Concordo com o Mouro emprestado: 0,20% de custos anuais, em vez dos 0,40% do SPDR sugerido por ti. Mais tarde podes acrescentar um ETF só para mercados emergentes. 2) 50% Obrigações europeias: As Lyxor EuroMTS All-Maturity Investment Grade (DR) parece-me bem. Mais tarde podes acrescentar obrigações empresariais, se entenderes.

Para quem usa ou está a pensar usar um ETF que replica o MSCI World, deixo o seguinte link para "estudo" relativamente a um índice semelhante, mas ao mesmo tempo diferente: https://www.msci.com/resources/factsheets/index_fact_sheet/msci-world-minimum-volatility-index.pdf O ETF que replica esse índice: https://www.justetf.com/de-en/etf-profile.html?query=IE00B8FHGS14 Tem uma comissão anual de gestão de 0,30% e um AUM superior a € 1,5b (pelo que não é propriamente "pequeno") e está disponível no Best e no Invest (contas normais). Existem alguns tópicos no Bogleheads onde se d

No ano passado expus aqui uma possível carteira de B&H, baseada no Portfolio Permanente do Harry Browne. Ver o racional no seguinte link: http://www.forumfinancas.pt/topic/5360-etfs-exchange-traded-funds/?do=findComment&comment=105890 Passados cerca de 18 meses, é meu dever actualizar os ganhos dessa carteira teórica a Junho de 2016 (já vão 9 anos de historial): Ganhos/Perdas (%) 2007 (Jul-Dec) 2,92 2008 -3,31 2009 12,58 2010 15,30 2011 3,87 2012 9,21 2013

Desde essa publicação do Salvador até aogra chegou-se a algumas conclusões. Em primeiro lugar, para quem investe a partir de Portugal, escolher ETFs que acumulam dividendos é mais eficiente a nível fiscal do que ETFs que pagam dividendos periodicamente (como são esses que o Salvador sugeriu). Se na altura não havia grande oferta, hoje em dia já é praticamente possível replicar 1:1 uma carteira desse tipo só com ETFs de acumulação. Pode ver mais em detalhe neste post que escrevi há coisa de 3 anos: http://www.forumfinancas.pt/topic/5360-etfs-exchange-traded-funds/?page=27#comment-83552

Como se comportaria um Portfolio Permanente desde 2007 a 2015, permitindo assim observar o mesmo em período de crash bolsista e subsequente bull? Esta foi uma pergunta que me fiz aqui há alguns dias, quando comecei a estudar o modelo de Portfolio Permanente do Harry Browne. De acordo com este modelo "passivo" de investimento criado no início dos anos 1980 nos EUA, devemos ter uma carteira de investimento principal em 4 diferentes tipos de activos, numa percentagem igual de 25%: - Fundo de Acções - Para os períodos de crescimento económico - Obrigações a Longo-Prazo - Para os per