investimento P2P - Tópico Geral

[athos 33]

Vamos ser compensados pelos PP

https://blog.mintos.com/investors-will-earn-interest-on-pending-payments/?utm_source=mailigen&utm_medium=email&utm_campaign=18032020_PendingPayments&utm_content=read-more

 

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Investors will earn interest on pending payments

ail

From now on, investors will earn interest on pending payments that are behind the schedule. In other words, investors will be compensated for any delays in settling pending payments.

The interest on pending payments will be 1.2x the interest of the loan in question. Investors can expect to receive the interest weekly, once it’s been paid by the respective lending company.

The interest will be calculated on both the principal investment and interest, and the calculation will begin after the settlement period (7 days) has ended.

Investors should note that there is usually a rotation of loans in the pending payments system – some payments might be released while others change to “pending” status. As a result, it may look as though the pending payment amount has not changed.

Follow pending payments 

We’ve also added a new column to the datasheet on our Statistics page that shows the average days pending – that means, the calculated average time that pending payments are not transferred from borrower to investors by the respective lending company. 

Finally, we’d like to thank you for your feedback! We aim to build a marketplace you’ll love to use, and your input is always appreciated in helping us to move in the right direction.

Editado 18 de Março de 2020 por athos

[Plataformas De Crowdfunding 166]

Na October puseram para votação dos investidores um possível congelamento dos pagamentos de capital durante os próximos 3 meses:

Citação

En October estamos vigilando de cerca el impacto económico del Coronavirus en las pymes europeas. Estamos en contacto a diario con nuestras empresas con quienes tenemos 2 tipos de discusiones: 1.    Empresas que están anticipando una recesión económica debido a una reducción de los pedidos de los clientes y futuras dificultades financieras. 2.    Empresas que ya se enfrentan a dificultades financieras como consecuencia de la crisis del Coronavirus. Su liquidez se está volviendo inestable, particularmente en sectores expuestos como restaurantes, catering y hoteles, así como el comercio minorista. Pero el impacto ya no solo se limita a estos sectores. Las tensiones de liquidez son una consecuencia directa de las medidas adoptadas para restringir o incluso parar los transportes, cerrar restaurantes y cualquier tipo de actividad comercial minorista, mientras que estas empresas todavía tienen que pagar algunos gastos fijos (salarios de sus empleados, alquileres, proveedores, etc.). Nuestra propuesta: congelar los reembolsos de capital, para todas las empresas, durante 3 meses October quiere ir un paso más allá activando una congelación automática de los reembolsos de capital de todos las empresas en todos nuestros países durante 3 meses. Esto significa que tú como inversor particular, los inversores institucionales y la dirección de October (como inversores en los Fondos) sólo recibiréis intereses, por un período de 3 meses (abril, mayo y junio de 2020). Esta medida se podrá ampliar si se considera necesario y según cómo evoluciona la situación del coronavirus.  ¿Por qué los Directivos de October proponen la medida de congelación de reembolso de capital por un periodo de 3 meses? ·         Creemos que es el interés de los inversores: nuestra mejor oportunidad para recuperar nuestra inversión es que las empresas puedan sobrevivir a esta crisis. Preservar su liquidez es clave en ese sentido. ·         La única manera de salir de esto es juntos. Somos una empresa europea nacida de la crisis de 2008 y nuestra misión es capacitar a las empresas para que prosperen simplificando su financiación. Queremos ayudar a nuestras empresas a preservar el empleo y a recuperarse. ·         Esta congelación de capital durante 3 meses es el período que sugerimos ahora como una decisión a corto plazo. Podría renovarse si fuera necesario - nadie sabe cuánto tiempo durará. En este caso la decisión estará sujeta a la votación de nuevos inversores, como la que estamos haciendo hoy. También hemos decidido no cobrar a las empresas la comisión mensual de October durante este período de 3 meses. ¿Cómo puede October aplicar esta congelación automática de 3 meses de reembolso de capital? Para realizar esta medida de apoyo hacia las empresas de October requerimos la aprobación de nuestros diferentes tipos de inversores: ·         Los inversores institucionales, reagrupados en los Fondos de October, están congelando los reembolsos de capital por 3 meses. Los Fondos de October representan una inversión de 319 millones de euros hasta la fecha. ·         La dirección de October presta automática y sistemáticamente junto con los inversores particulares en todos los proyectos de la plataforma a través de los Fondos de October. Hasta la fecha, hemos invertido más de 12 millones de euros en los Fondos de October para alinear nuestros intereses con los tuyos. Hemos acordado congelar los reembolsos de capital durante 3 meses. ·         Tú, uno de los 21.000 inversores particulares que forman la plataforma. Hoy te pedimos que votes SI o NO a esta pregunta: ¿estás de acuerdo en congelar los reembolsos de capital de todas las empresas de October en las que has invertido por un período de 3 meses (abril, mayo y junio de 2020)? Muchos de vosotros ya nos han preguntado "¿cómo puedo apoyar a las pymes europeas en esta época de crisis desde casa?". ¿Cuáles son las condiciones para esta congelación del reembolso de capital durante 3 meses? ·         Durante los próximos 3 meses las empresas no pagarán el capital mensual. ·         Durante los próximos 3 meses las empresas sólo pagarán los intereses. Los intereses se calcularán sobre el capital pendiente actual. Recibirás la misma cantidad de intereses cada mes durante estos 3 meses. ·         El plazo de duración del préstamo se ampliará 3 meses. ·         El tipo de interés seguirá siendo el mismo. ¿Por qué extender esto a todas las empresas, no sólo a los que lo piden/lo necesitan de verdad? En primer lugar, en esta situación, casi todas las empresas se enfrentan a un repentino y casi total cese de sus ingresos. Incluso aquellas que no se enfrentan ya a la escasez de liquidez, sin duda se enfrentarán a difíciles condiciones comerciales en un futuro muy próximo. Esto es un choque de oferta y demanda como nunca se ha visto en el mundo. En segundo lugar, hemos visto en los últimos días que las empresas que piden una suspensión de pagos no son necesariamente las que tienen el menor colchón de efectivo o en la industria más expuesta; son las mejor preparadas. Para las empresas más pequeñas, esta es una lucha tan grande por la supervivencia que aún no han considerado su próximo pago del préstamo por la larga lista de cosas urgentes que necesitan hacer. Creemos que ser proactivos en la resolución de sus problemas es una necesidad imperiosa. Votación Hay dos opciones posibles: ·         Escenario A: estás a favor de congelar los pagos de capital durante 3 meses para todas las empresas. En abril, mayo y junio de 2020 sólo recibirás intereses. Esta reestructuración del préstamo podría renovarse en julio (sujeto a una segunda votación). ·         Escenario B: estás en contra de la congelación del reembolso de capital durante 3 meses. Las futuras cuotas podrían resultar impagadas. October está a favor del escenario A. En October se celebra una votación para determinar si la mayoría de los inversores de October están a favor del escenario A. Para votar, simplemente haz clic en este botón: Vota aquí La votación se cierra el jueves 19 de marzo a las 23h59. Aplicaremos la congelación del reembolso de capital durante 3 meses si la mayoría de los inversores (en importe prestado) votan SÍ.  October está totalmente operativo en todos nuestros países. Somos 100% digitales y por lo tanto podemos funcionar a distancia sin generar problemas en el negocio. Permanecemos abiertos y evaluaremos todas las solicitudes entrantes en función de su riesgo crediticio, como lo hicimos antes. Tenemos en cuenta el impacto potencial que la situación actual podría tener en ciertas industrias, pero evaluamos el riesgo caso por caso. No dudes en ponerte en contacto con nosotros si tienes alguna pregunta (por email a través de soporte@october.eu o a través de nuestro chat). Un saludo Grégoire de Lestapis CEO October España

 

[00ba 175]

há 10 horas, Rick Lusitano disse:

Esta semana a Lenndy que tinha Invoices da Simplefin a 11%, não só, voltou aos 12%, como passado pouco tempo subiu para 13%. Agora até tem Invoices na plataforma de 11%, 12% e 13%. O LO da Polónia subiu de 12% para 14%. E a Lenndy já pôs 20% nos filtros de seleção no PM.

 

Quem será o próximo a subir?

- PeerBerry (já está nos 15,5% em alguns LO)

- Viainvest

- Swaper (agora até há loans no PM, coisa muita rara de acontecer. E logo 160 páginas de loans)

- Robocash

- Viventor

 

Vamos ver quem tem cojones para ir a jogo...

(Os LO que estão mais a precisar de liquidez e com ainda margem para subir as taxas de juro nos loans oferecidos aos investidores.)

 

Ainda a Mintos diz que são uns erros técnicos que provocaram o elevado aumento de PP do Finko Group. Só o dumb money acredita nestas estórias da carochinha.

Swaper:

[Rick Lusitano 2115]

há 5 horas, Nesspc disse:

ViaInvest tem novo LO romeno a 12% desde há 2 dias 

Só 12%?! Que forretas. Subiram apenas 1%. Os outros subiram logo 2% no mínimo Ou não tem necessidade de cash, e/ou não muita margem para subir. Ou estão a ser conservadores e a subir com ponderação..

há 1 hora, 00ba disse:

Swaper:

Chocante! Que novidade por parte da Swaper.

Quem falta?

- Robocash

- Viventor

- Grupeer (esqueci-me deste)

- iuvo (esqueci-me deste)

Editado 18 de Março de 2020 por Rick Lusitano

[Rick Lusitano 2115]

há 4 horas, P2P Money Maker disse:

Vai rebentar a bolha

Se formos a pensar é tudo uma gigante bolha. Um esquema piramidal, baseado no tempo e no crescimento ad eternum.

A dívida pública dos países e estados. A dívida privada de empresas e pessoas. A Segurança Social (pensões, subsídios, etc). A emissão de dinheiro. O Sistema financeiro (é um sistema tradicionalmente construido como uma pirâmide).

Existem muitos pressupostos estatísticos nos sectores acima com que foram criados e são geridos, e que não estão ajustados a eventos extremos e nem têm planos de contingência e nem nenhum tipo de cobertura (protecção) para o risco. Algo semelhante a aquilo que os Bancos utilizam o VaR, PAR, etc.

[Antonio84Pereira 98]

Iuvo News:

OUR ОRIGINATORS’ BUSINESS DURING THE PANDEMIC – UPDATE BY IUVO

MARCH 18 2020

With the pandemic spreading rapidly throughout the world, there are burning questions that we all ask ourselves. It is extremely important for us – iuvo’s team, that our investors get the most accurate information about the situation our business currently operates in. The top priority at the moment is the health of the infected people, and to prevent the spreading of the disease. Despite the current situation, our responsibility to provide you with a high-yield product with controlled risk is still valid. We remain true to iuvo’s values and mission, and we believe that together we can overcome any obstacle that gets in our way.

Our responsibility

Our team has taken a proactive approach and we are constantly communicating with all of our partners in order to keep track of:

– How the current situation affects the local market and their business?

– What kind of measures they have taken at the moment and what are their plans for the near future?

– What are their indicators for stability and liquidity?

– What is happening on the political/regulatory horizon?

– What is the real situation for the citizens of their respective country?

These were the main questions in the conversations with the responsible people for the business of our Originators. We summarize the measures they have taken in this uncertain situation:

– At this point none of the companies we work with has experienced decrease in collectability.

– All of our Originators have confirmed that they have the needed liquidity.

– Nevertheless, all of them plan to decrease the number of granted loans during the quarantine period.

– All companies will tighten their scoring criteria, as they are going to decrease or completely exclude granting loans to businesses or people in the sectors of tourism, transport, restaurant services, retail (excluding e-commerce).

– Companies are redirecting their call center’s efforts from granting loans to communicating with their current clients, assessment of the situation, and collecting debts.

– Our Originators in the sector of business lending are in constant communication with the managers of their most significant clients.

– The employees of all companies are working from home, as far as possible. They are not expecting this to affect their operations in any way.

We are all in this together. We are going to stay in touch with all of our partners everyday, and we are going to assess the adequacy of the measures they have taken. We take full responsibility to keep our clients informed about any substantial change.

Our team complies with all recommendations. We are working from home, as far as possible. We are prepared and we do not expect this to affect our work in any way. We appeal to you: Please, stay at home. Let’s get through this challenge together. Be healthy, stay safe!

Editado 18 de Março de 2020 por Antonio84Pereira

[Rick Lusitano 2115]

há 25 minutos, Antonio84Pereira disse:

Iuvo News:

OUR ОRIGINATORS’ BUSINESS DURING THE PANDEMIC – UPDATE BY IUVO

MARCH 18 2020

With the pandemic spreading rapidly throughout the world, there are burning questions that we all ask ourselves. It is extremely important for us – iuvo’s team, that our investors get the most accurate information about the situation our business currently operates in. The top priority at the moment is the health of the infected people, and to prevent the spreading of the disease. Despite the current situation, our responsibility to provide you with a high-yield product with controlled risk is still valid. We remain true to iuvo’s values and mission, and we believe that together we can overcome any obstacle that gets in our way.

Our responsibility

Our team has taken a proactive approach and we are constantly communicating with all of our partners in order to keep track of:

– How the current situation affects the local market and their business?

– What kind of measures they have taken at the moment and what are their plans for the near future?

– What are their indicators for stability and liquidity?

– What is happening on the political/regulatory horizon?

– What is the real situation for the citizens of their respective country?

These were the main questions in the conversations with the responsible people for the business of our Originators. We summarize the measures they have taken in this uncertain situation:

– At this point none of the companies we work with has experienced decrease in collectability.

– All of our Originators have confirmed that they have the needed liquidity.

– Nevertheless, all of them plan to decrease the number of granted loans during the quarantine period.

– All companies will tighten their scoring criteria, as they are going to decrease or completely exclude granting loans to businesses or people in the sectors of tourism, transport, restaurant services, retail (excluding e-commerce).

– Companies are redirecting their call center’s efforts from granting loans to communicating with their current clients, assessment of the situation, and collecting debts.

– Our Originators in the sector of business lending are in constant communication with the managers of their most significant clients.

– The employees of all companies are working from home, as far as possible. They are not expecting this to affect their operations in any way.

We are all in this together. We are going to stay in touch with all of our partners everyday, and we are going to assess the adequacy of the measures they have taken. We take full responsibility to keep our clients informed about any substantial change.

Our team complies with all recommendations. We are working from home, as far as possible. We are prepared and we do not expect this to affect our work in any way. We appeal to you: Please, stay at home. Let’s get through this challenge together. Be healthy, stay safe!

OK. A iuvo ainda só agora começou a 1ª fase. Enviar um email sobre o COVID.

Next, na 2ª fase, subida das taxas de juro.

[johnmx 183]

Os descontos no SM da Mintos estão a baixar bastante, contrariando a evolução dos últimos dias. Parece-me estranho, pois não há nada que justifique isso.

 

[Vidolz 295]

Alguma novidade sobre a envestio? 

Tenho estado ausente.

[Nesspc 571]

há 5 horas, johnmx disse:

Os descontos no SM da Mintos estão a baixar bastante, contrariando a evolução dos últimos dias. Parece-me estranho, pois não há nada que justifique isso.

 

big boys buying all, o p2pmillionaire e mais 2 ou 3 amigos com bolsos largos, viraram-se para os saldos

 

há 25 minutos, Vidolz disse:

Alguma novidade sobre a envestio? 

Tenho estado ausente.

continuam ausentes

falharam o envio do memo sobre o Covid19, se fosse agora deviam estar a oferecer projectos com taxas a 30% , deviam ter esperado mais uns meses

Fora de Brincadeira, a Magnusson Firma advogados solicitou pedido de abertura de falência, aguarda-se data para irem a Tribunal e aguardam pessoal a contestar

Na Kuetzal apareceu a tal tipa que se falava dona da empresa e mais 2 estarolas, que não sabiam de nada e a dizer ao Juiz que os investidores são todos mentirosos não fizeram nada de mal...    50/50 para o mesmo acontecer na Envestio a aguardar , sinceramente espero que á malta da Envestio o Covid os F**** , são os meus votos desta quarentena

Editado 18 de Março de 2020 por Nesspc

[Nesspc 571]

Jorginho sempre na linha da Frente

Deve ser o Tipo que conheço com mais azar em 2020

 

[johnmx 183]

9 minutes ago, Nesspc said:

Jorginho sempre na linha da Frente

Deve ser o Tipo que conheço com mais azar em 2020

 

Ahahaha Isso explica porque vendi alguns loans a -5% que estavam em 16-30 dias late.

Força Jorginho, compra mais, ainda tenho mais para vender

 

Editado 18 de Março de 2020 por johnmx

[jon.piu 160]

Começo a achar que estou a ficar louco. Não compro nada na Mintos há vários dias, muito menos no PM. Tenho 3 compras hoje que não me recordo de ter feito.
Alguém está a notar algum comportamento deste género?

Tenho todos os auto invests desativados e nunca me meti no I&A. Quando filtro os 3 ultimos empréstimos comprados (os de hoje) por investimento manual, eles não desaparecem.

Editado 18 de Março de 2020 por jon.piu

[Tiga18 16]

Não acham estranho os Loans da finko (varks) no primary market que eram de poucos dias, agora são de 5 meses e com valores de 30k e 40k??

[Rick Lusitano 2115]

há 39 minutos, Tiga18 disse:

Não acham estranho os Loans da finko (varks) no primary market que eram de poucos dias, agora são de 5 meses e com valores de 30k e 40k??

Foward Flows?

há 1 hora, Nesspc disse:

Jorginho sempre na linha da Frente

Deve ser o Tipo que conheço com mais azar em 2020

 

A tentar influenciar o dumb money, para ele ter liquidez. Nas redes de vez em quando aparecem artistas a tentar vender os seus loans.

[Rick Lusitano 2115]

há 43 minutos, jon.piu disse:

Começo a achar que estou a ficar louco. Não compro nada na Mintos há vários dias, muito menos no PM. Tenho 3 compras hoje que não me recordo de ter feito.
Alguém está a notar algum comportamento deste género?

Tenho todos os auto invests desativados e nunca me meti no I&A. Quando filtro os 3 ultimos empréstimos comprados (os de hoje) por investimento manual, eles não desaparecem.

Eu tenho cash parado e zero compras.

Ontem recebi apenas 1,47€ entre principal + juros + BB. O pior dia de pagamentos em vários anos. Li outros casos de pessoas que tiverem dias sem receber 1 cent.

E já agora zero vendas.

A Mintos para mim secou. É uma crise de liquidez.

[CDCD 213]

há 2 horas, jon.piu disse:

Começo a achar que estou a ficar louco. Não compro nada na Mintos há vários dias, muito menos no PM. Tenho 3 compras hoje que não me recordo de ter feito.
Alguém está a notar algum comportamento deste género?

Tenho todos os auto invests desativados e nunca me meti no I&A. Quando filtro os 3 ultimos empréstimos comprados (os de hoje) por investimento manual, eles não desaparecem.

Julgo que isso é o mecanismo das "loan extensions": o empréstimo anterior é fechado e um novo é aberto. Este novo aparece como tendo sido feito por nós, no montante do valor+juros do anterior. Eu tenho somente um desses casos, provavelmente por já ter pouca coisa -- e já em demasia! -- na mintos.

[Rick Lusitano 2115]

há 12 minutos, CDCD disse:

Julgo que isso é o mecanismo das "loan extensions": o empréstimo anterior é fechado e um novo é aberto. Este novo aparece como tendo sido feito por nós, no montante do valor+juros do anterior. Eu tenho somente um desses casos, provavelmente por já ter pouca coisa -- e já em demasia! -- na mintos.

Penso que mataste a charada. Estarás perto, mas não será completamente assim.

Penso o que aconteceu ao @jon.piu foi a reversão da Mintos dos PP do Finko Group para "novos" loans. Os loans que estavam terminados (com PP) erradamente devido a 1 bug IT (segundo a estória da Mintos) voltaram a estar online como Current com uma nova extensão em vez de terminado. E que aconteceu será uma nova compra, nas contas da Mintos.

Editado 19 de Março de 2020 por Rick Lusitano

[Harvester 243]

12 hours ago, Rick Lusitano said:

Se formos a pensar é tudo uma gigante bolha. Um esquema piramidal, baseado no tempo e no crescimento ad eternum.

A dívida pública dos países e estados. A dívida privada de empresas e pessoas. A Segurança Social (pensões, subsídios, etc). A emissão de dinheiro. O Sistema financeiro (é um sistema tradicionalmente construido como uma pirâmide).

Existem muitos pressupostos estatísticos nos sectores acima com que foram criados e são geridos, e que não estão ajustados a eventos extremos e nem têm planos de contingência e nem nenhum tipo de cobertura (protecção) para o risco. Algo semelhante a aquilo que os Bancos utilizam o VaR, PAR, etc.

Adorei ler isto. Raramente, ou nunca mesmo, estas verdades são ditas com tanta clareza, especialmente por quem está por dentro da matéria.

[jferreira20 39]

Fiz um levantamento na Lendermarket ontem. Dinheiro já na conta. Quando isto passar, será certamente a minha plataforma de eleição.

[jon.piu 160]

Estou a ficar pessimista em relação à Mintos. Contava fazer uma desmobilização passiva de simplesmente não comprar mais empréstimos, e com o vencimento dos empréstimos ir saindo, mas a quantidade de PP e de empréstimos em Late é assustadora. Com a quantidade de empréstimos no PM e no SM é óbvio que os LOs não vão ter mais influxo de liquidez.

Isto vai acabar mal.

[Rick Lusitano 2115]

há 11 horas, Harvester disse:

Adorei ler isto. Raramente, ou nunca mesmo, estas verdades são ditas com tanta clareza, especialmente por quem está por dentro da matéria.

Um bom exemplo, é a Segurança Social, porque os Governos se preocupam tanto com o envelhecimento?

A pirâmide demográfica. Só o nome é bom indicativo, tem de existir muitas pessoas na base para pagar as reformas e os subsídios (desemprego, doença, etc) no topo, que deveria ser menos dos que contribuem. Soa a Esquema Piramidal/Ponzi?

 

Uma ideia errada enraizada é que os reformados e pensionistas recebem o que descontaram ao longo da vida. É falso. O que se desconta é para pagar a quem já está reformado ou desempregado ou doente. Nós estamos actualmente a descontar para os subsídios e as pensões pagas hoje. E quando nos reformamos, os nossos filhos e netos tem de descontar para nos pagarem as nossas reformas. Se não houver nascimentos suficientes e os "velhos" não pararem de aumentar, aumenta a pressão e a pirâmide (demográfica) inverte.

É "solidariedade intergeracional". E até é injusta, para além do aumento constante da idade de reforma, as reformas pagas hoje, algumas não tiveram cortes, penalizações e factores de sustentabilidade, algumas reformas foram a 100% ou perto disso, enquanto que actualmente quem se reforma hoje só recebe uma percentagem e têm cortes e afins.

Quando nós nos reformamos teremos uma reforma com uma %  ainda mais reduzida, quanto mais tempo demoramos a nos reformar menos recebemos mas no entanto estamos a pagar reformas e subsídios a terceiros mais elevadas que nós iremos receber no futuro. Os Governos estão a empurrar o problema com a barriga para o futuro, "quem vier a seguir que feche a porta".

Ou se aumenta a população activa a descontar para o topo, ou matamos os velhos, ou terá que aumentar a fiscalidade e para-fiscalidade para aumentar a dotação financeira da Segurança Social.

E também estudos económicos demonstram que a população reformada consome menos e é menos produtiva (paga menos impostos), exige mais cuidados médicos com mais despesas de Saúde para o Estado (comparticipação do Estado e mais Serviço de Saúde Pública). Logo para os Estados, os idosos é só desvantagens.

A Segurança Social é um Seguro Nacional que os países criaram, que incluem Seguro de Vida (pensões de viuvez e subsidio de funeral); Seguro de Saúde (Saúde Pública); Seguro de Desemprego (Subsídio de Desemprego); Seguro de Doença e Acidentes Pessoais (Subsídio de Doença); Seguro PPR (Reforma).

Alguém já indagou como funciona o Sector dos Seguros (Privados, mas é o mesmo modelo para os Seguros Públicos como a Segurança Social)?

Os Seguros funcionam com modelos estatísticos e principalmente com a Lei dos Grandes Números e probabilidades.

.

DISCLAIMER: Eu defendo uma Segurança Social que continue a solidariedade (subsídios de doença/desemprego/reformas/etc) para os mais desfavorecidos com uma Taxa Social Única fixa mais reduzida, mas que cada pessoa tenha os seus descontos para a sua conta pessoal na Segurança Social para incentivar as pessoas a trabalharem e a descontarem para elas próprias e assim terem a possibilidade de terem acesso ao seu Saldo dos descontos feitos e respectiva reforma futura, talvez uma declaração anual. Porque reclamamos transparência, mas alguém é informado das suas contribuições para a Segurança Social que funciona como um Seguro PPR?

Talvez, algo tipo, TSU com a 6% para Solidariedade Nacional e os 5% para a conta individual de cada pessoa. Ou outra alocação (%) das componentes. Um Sistema Misto.

Mas se calhar mais transparência iria trazer à luz, a incompetência, as trafulhices, a forma de gestão do nosso dinheiro na Segurança Social.

Aliás a falta de transparência em todas instituições públicas e privadas é boa para esconder a informação dos interessados e ser mais fácil os controlar e os enganar.

Editado 19 de Março de 2020 por Rick Lusitano

[johnmx 183]

17 minutes ago, Rick Lusitano said:

Ou se aumenta a população activa a descontar para o topo, ou matamos os velhos, ou terá que aumentar a fiscalidade e para-fiscalidade para aumentar a dotação financeira da Segurança Social.

Foram implementadas recentemente duas soluções para minimizar esse problema, a eutanásia legalizada e o COVID-19 ?

Cada vez há mais pessoas a optar por não ter filhos e muitos outros só querem ter um. Ainda hoje vi uns desenhos animados que ensinam as crianças que o normal é as pessoas viverem sozinhas em casa com animais. Basicamente o dono trata os cães como filhos e a mãe dele quando vai lá a casa trata os cães como netos. Havemos de ir longe assim...

Ahh esqueci-me de dizer que conheço pessoas que vivem assim!

[CDCD 213]

Por falar em Segurança Social, gostava de saber em que estado está o Fundo de Estabilização, que são (eram) cerca de 20 mil milhões aplicados nos mercados - embora a maior parte em dívida pública.

[CDCD 213]

há 1 hora, jon.piu disse:

Estou a ficar pessimista em relação à Mintos. Contava fazer uma desmobilização passiva de simplesmente não comprar mais empréstimos, e com o vencimento dos empréstimos ir saindo, mas a quantidade de PP e de empréstimos em Late é assustadora. Com a quantidade de empréstimos no PM e no SM é óbvio que os LOs não vão ter mais influxo de liquidez.

Isto vai acabar mal.

Das que eu tenho estão todas mais ou menos nesse estado - o que finda a tornar-se late e pouco a cair nos balanços. Só da robocash e peerberry ainda pinga alguma coisa palpável e mesmo assim uma fracção do que é normal. Estarão os p2ps a precisar duma quarentena também? Antes isso que fecharem com o dinheiro dos investidores.