Fundos de Investimento

[kanguru 2]

há 36 minutos, Smaug disse:

O investimento nesses fundos foi feito todo de uma vez há 7 anos atrás? 

Qual é a rentabilidade conseguida? Já fez essa conta? 

Só para comparar com o retorno do mercado e ver como se portou a sua carteira. 

Sim foi. Houve uns ajustes iniciais de uns fundos de tesouraria, ES Liquidez,  ES Tesouraria e Banco BIC tesouraria. Acho que nessa altura era quase obrigatório ter estes fundos.

Gostava de comparar com o resto do mercado   

há 1 hora, kanguru disse:

Boa noite,

Após 7 anos a carteira está assim. Podia e devia ter feito muita coisa diferente, não fiz.

O aconselhamento do Banco Best foi bom, muito bom no primeiro ano. 

Passei por momentos maus, muito maus, provavelmente na maior crise dos bancos portugueses, mas mantive-me firme ao inicialmente estabelecido, sem saber muito bem o que podia acontecer ao investimento e, talvez por isso, na altivez da minha ignorância cheguei ate aqui.

Agora que a década está acabar aceito sugestões para mais 7 anos.

Por favor, sintam-se a vontade para comentar e sugerir. Da minha parte agradeço desde já toda a atenção, desejando votos de um excelente 2020.

Gostava de sugestões. Em 7 anos muita coisa muda. Com certeza estará desatualizada e descontextualizada, ou não será assim?

[Patanisca 612]

há 20 minutos, kanguru disse:

Gostava de sugestões. Em 7 anos muita coisa muda. Com certeza estará desatualizada e descontextualizada, ou não será assim?

O que está a pedir é como pedir a um cirurgião plástico opinião sobre o que fazer no seu corpo, através de uma chamada telefónica. 

[Smaug 20]

há 1 hora, kanguru disse:

Gostava de comparar com o resto do mercado   

Por curiosidade fui ao Google ver quanto rendeu um ETF que replica o mercado global de ações, dos países desenvolvidos, nos últimos 7 anos. 

161%

Claro que a volatilidade deve ter sido muito mais forte... 

 

Editado 31 de Dezembro de 2019 por Smaug

[Smaug 20]

Parece me que o valor apresentado no gráfico do google não é realista. 

No site da ishares dá um valor diferente. 

 

[Filip€ 41]

há 2 minutos, Smaug disse:

Parece me que o valor apresentado no gráfico do google não é realista. 

No site da ishares dá um valor diferente. 

 

 

O gráfico do google é para 8 anos e mesmo assim duvido que seja realista.

[rui_marreiros 49]

há 20 minutos, Smaug disse:

Por curiosidade fui ao Google ver quanto rendeu um ETF que replica o mercado global de ações, dos países desenvolvidos, nos últimos 7 anos. 

161%

Claro que a volatilidade deve ter sido muito mais forte... 

 

A comparação não é justa, pois todos sabemos que o mercado de acções nos últimos 10 ano tem crescido à média de 15%. A comparação correta seria esse ETF e um ETF de obrigações, numa percentagem de 60/40.

Para um ETF de obrigações 7/10 anos a média é de 4 a 5%. 

[Smaug 20]

há 29 minutos, rui_marreiros disse:

A comparação não é justa, pois todos sabemos que o mercado de acções nos últimos 10 ano tem crescido à média de 15%. A comparação correta seria esse ETF e um ETF de obrigações, numa percentagem de 60/40.

Para um ETF de obrigações 7/10 anos a média é de 4 a 5%. 

Concordo. Só tive curiosidade em ver o retorno do mercado de acções e coloquei. Uma carteira com essa composição( 60/40) terá rendido quanto nos últimos 10 anos? 8, ou 9 % ao ano? Mesmo assim é uma grande diferença entre as rentabilidades apresentadas pela carteira do @kanguru. Não sei se mais ou menos volátil. Não tenho como comparar. 

[Mouro Emprestado 215]

há 10 minutos, Smaug disse:

Concordo. Só tive curiosidade em ver o retorno do mercado de acções e coloquei. Uma carteira com essa composição( 60/40) terá rendido quanto nos últimos 10 anos? 8, ou 9 % ao ano? Mesmo assim é uma grande diferença entre as rentabilidades apresentadas pela carteira do @kanguru. Não sei se mais ou menos volátil. Não tenho como comparar. 

Uma carteira 60/40, a olhómetro, teve para aí 80%/85% de rentabilidade nos últimos 7 anos.

Para 10 anos, a rentabilidade dessa carteira foi de cerca de 130%.

[D@vid 1.126]

há 13 horas, kanguru disse:

Boa noite,

Após 7 anos a carteira está assim. Podia e devia ter feito muita coisa diferente, não fiz.

O aconselhamento do Banco Best foi bom, muito bom no primeiro ano. 

Passei por momentos maus, muito maus, provavelmente na maior crise dos bancos portugueses, mas mantive-me firme ao inicialmente estabelecido, sem saber muito bem o que podia acontecer ao investimento e, talvez por isso, na altivez da minha ignorância cheguei ate aqui.

Agora que a década está acabar aceito sugestões para mais 7 anos.

Por favor, sintam-se a vontade para comentar e sugerir. Da minha parte agradeço desde já toda a atenção, desejando votos de um excelente 2020.

Carrega onde diz X-Ray para teres melhor noção, eu diria a olho que deves ter uma média de rentabilidade de 3%/4% ao ano, era o que pretendias na altura? deves ter uma alocação perto de 60% em acções 40% de obrigações.

[superkinas 41]

existe alguma vantagem ou desvantagem de aderir optimize obrigações no  best ou directamente na optimize ?