Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Bedrock 137]

há 2 minutos, Capital disse:

O que é que tu fazes da vida Bedrock, para além de poeta e super user aqui no FF? Acho que te está a passar uma carreira literária ao lado.

O que nós precisamos é de poetas com uma prosa divertida para desmistificar a ciência da técnica e a técnica da ciência, e se o escritor de prosas técnicas tem a sensibilidade de um poeta, então temos o quadrilátero perfeito: ciência, técnica (implementação prática da ciência teórica), engenho  e arte.

Além do mais eu gosto de me meter com pessoas divertidas, como tu, ou então com egos de campeão, e para balancear a prosa, a técnica e a arte, temos que colocar uma musica de fundo em determinados posts. 

 

 

[JM_ 33]

48 minutes ago, pge said:

Dos FI mais equilibrados, ninguém tem este, parece bem interessante:

Fidelity Funds - Global Focus Fund E-acc-eur LU0157217158 

Em que sentido? Tem tido melhor rentabilidade do que os seus pares do tipo Global?

[pge 119]

Não. Mas este é equilibrado entre growth e value. Pode ser interessante para quem procura por exemplo um FI tipo index global.

[fhff 55]

Boa noite. Gostava de colocar algum investimento num fundo de energia/ecologia, de preferência no Invest. Neste momento só tenho acções (poucas) e ETF´s (grosso do meu portfolio), todas fora destes sectores.

Pedia a vossa ajuda. Dentro da lista disponível no site, filtrei por melhor rating e rendibilidade. Eliminei alguns. Entre estes fundos qual o que escolhiam? O mais barato? Vou por aí? Algum que recomendem?

UBS EF Global Sustainable USD-LU0076532638

Allianz Global Sustainability-LU0158828326

BGF Sustainable Energy Fund-LU0124384867

Templeton Global Climate Change Fund  - LU0188151335

Pictet Clean Energy R EUR- LU0280435461

Schroder Global Climate Change Equity-LU0302446991

Nordea Global Climate Environment Equ- LU0348927251

Pictet Global Environmental Opport EUR -LU0503631987

Muito obrigado pela ajuda.

 

[sepol 46]

há 4 minutos, fhff disse:

Boa noite. Gostava de colocar algum investimento num fundo de energia/ecologia, de preferência no Invest. Neste momento só tenho acções (poucas) e ETF´s (grosso do meu portfolio), todas fora destes sectores.

Pedia a vossa ajuda. Dentro da lista disponível no site, filtrei por melhor rating e rendibilidade. Eliminei alguns. Entre estes fundos qual o que escolhiam? O mais barato? Vou por aí? Algum que recomendem?

UBS EF Global Sustainable USD-LU0076532638

Allianz Global Sustainability-LU0158828326

BGF Sustainable Energy Fund-LU0124384867

Templeton Global Climate Change Fund  - LU0188151335

Pictet Clean Energy R EUR- LU0280435461

Schroder Global Climate Change Equity-LU0302446991

Nordea Global Climate Environment Equ- LU0348927251

Pictet Global Environmental Opport EUR -LU0503631987

Muito obrigado pela ajuda.

 

Dos apresentados apenas tenho o Nordea Global Climate Environment Equ- LU0348927251 e estou muito satisfeito com o desempenho. Apesar de não ter rentabilidades estratosféricas tem tido um desemprenho razoável ao longo dos anos. 

Atenção que vai entrar em soft close, como se falou há uns dias atrás neste tópico. Por isso, se é para entrar, apenas está disponível para novos investidores até ao final deste mês de fevereiro. 

Ainda no setor da energia/ambiente tenho também o Schroder International Selection Fund Global Energy Transition - LU2016066248 que está disponível no BEST e foi também já objeto de discussão mais atrás. 

[fhff 55]

Muito obrigado. Entretanto vi que também tenho hipótese de subscrever este no ActivoBank:

BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation-LU0823415012

Parece-me que os custos deste são mais baixos. O Activo cobra pela guarda deste tipo de activos/fundos?

Obrigado mais uma vez.

[rui_marreiros 380]

há 12 horas, JM_ disse:

Estive a comparar com os 2 para a Europa que tenho e pareceu-me bastante interessante para uma possível troca. Vais pedir que o adicionem?

Sim, e parece que vai acontecer. Logo que esteja disponível, façam o favor de alertar.

[Bedrock 137]

há 1 hora, fhff disse:

Muito obrigado. Entretanto vi que também tenho hipótese de subscrever este no ActivoBank:

BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation-LU0823415012

Parece-me que os custos deste são mais baixos. O Activo cobra pela guarda deste tipo de activos/fundos?

Obrigado mais uma vez.

No banco Best podes subscrever esse fundo sem custos de guarda de títulos/fundos. 

Não ligues aos custos de gestão do fundo pois eles já vêm incorporados no valor NAV da UP do fundo, logo as rentabilidades são líquidas, excepto se nos resgates tiveres mais valias e ai tens os custos tributários. Assim, tu tens é que comparar rentabilidades e não taxas global de custos/encargos correntes dos fundos.

Esse fundo do BNP Paribas foi o que teve maior rentabilidade o ano passado e deixou o segundo melhor fundo da transição energética, que é um fundo da Schroders que não esse que referes de alterações climáticas, a metade da sua rentabilidade.

Editado 4 de Fevereiro de 2021 por Bedrock

[Zezito 29]

há 1 hora, fhff disse:

Muito obrigado. Entretanto vi que também tenho hipótese de subscrever este no ActivoBank:

BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation-LU0823415012

Parece-me que os custos deste são mais baixos. O Activo cobra pela guarda deste tipo de activos/fundos?

Obrigado mais uma vez.

O Bedrock já disse quase tudo o que era mais importante. Acrescentaria apenas que o ActivoBank realmente não cobra pela guarda, à semelhança do Best e do Big, mas, por norma, os valores mínimos de entrada e reforços são quase sempre bem superiores às condições apresentadas pelos outros; e, não tem a panóplia de oferta que os outros 2 oferecem.

Já quanto ao fundo referido por ti e pelo Bedrock...também o tenho em carteira há já alguns meses, e, o que tem subido até assusta 😲 o futuro a Deus pertence, mas, o interesse neste sector parece-me que tem vindo a ser crescente.

 

Saúde!

Editado 4 de Fevereiro de 2021 por Zezito

[Vidolz 295]

Hmm fundos de investimento.

Imaginem que metia 10k nesse fundo no AB que o Zezito descreveu, quanto é que teria de pagar ao banco anualmente?

[pge 119]

há 11 minutos, Vidolz disse:

Hmm fundos de investimento.

Imaginem que metia 10k nesse fundo no AB que o Zezito descreveu, quanto é que teria de pagar ao banco anualmente?

Bués 😁 ... Não te metas nisso.

Pagas zero.

[Vidolz 295]

há 18 minutos, pge disse:

Bués 😁 ... Não te metas nisso.

Pagas zero.

Hmm no site diz que teria que pagar 1k num investimento de 5 anos? o_O

Isto é a contar com impostos já?

[pge 119]

Agora mesmo, Vidolz disse:

Hmm no site diz que teria que pagar 1k num investimento de 5 anos? o_O

Isto é a contar com impostos já?

Os custos dos Fi são, subscrição (é quase tudo zero); resgate (é quase tudo zero) e depois há custo de gestão tipo os TER´s dos ETF´s. Estes custos "não contam" pq a cotação dos FI já é apresentada liquida deste custo.

Depois há algumas exceções, mas são mesmo isso exceções e que podem ter algum custo de compra e venda. Esse fundo tenho duvidas no ponto2 se tá relacionado com algum custo de resgate, não sei, só ligando pra lá.

 

[JM_ 33]

9 hours ago, rui_marreiros said:

Sim, e parece que vai acontecer. Logo que esteja disponível, façam o favor de alertar.

Um dos que tive de subscrever por email (já tinha sido pedido), já lá vai um mês e ainda não está no site. Não sei se é regra ou excepção. O Bedrock pediu alguns e poderá dizer.

[Bedrock 137]

há 18 horas, Bedrock disse:

Atualmente o rácio EUR/USD está numa luta para quebrar a resistência do 1.2000, mas se baixar este nível fico com a esperança de nos próximos 3 meses poder chegar ao 1.15, e aí pago a minha alavancagem de 2015 porque foi a este nível que estava o rácio, mas se conseguir liquidar os USD a este valor de 1.15, eu ganho em termos tributários, porque quando resgatei, junto ao Natal passado, parcialmente o FI para vir a pagar a alavancagem, o rácio estava superior a 1.22. Não tenho pressa nem stress, só estou à espera da melhor oportunidade para dizer ao gestor de conta: venda os USD e liquide o meu empréstimo.

O rácio EUR/USD já quebrou a resistência do 1.2000, agora espero que vá por aí abaixo rapidamente até ao nível de 1.15 e nessa altura logo vejo como param as modas para ver se pago a alavancagem ou se espero mais para uma hipótese de ele cair para o 1.10, também não acredito que chegue ao 1.05.

https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-02-03/euro-optimism-losing-mojo-as-strategists-make-a-bearish-turn?srnd=premium-europe

há 1 hora, JM_ disse:

Um dos que tive de subscrever por email (já tinha sido pedido), já lá vai um mês e ainda não está no site. Não sei se é regra ou excepção. O Bedrock pediu alguns e poderá dizer.

Vocês estão a falar de que fundo ou fundos?

[elkefro 14]

há 8 minutos, Bedrock disse:

Vocês estão a falar de que fundo ou fundos?

Este por exemplo: 

Credit Suisse Digital Health Equity BH EUR

LU1683285321

[Bedrock 137]

há 8 horas, Vidolz disse:

Hmm no site diz que teria que pagar 1k num investimento de 5 anos? o_O

Isto é a contar com impostos já?

@Vidolz, esquece essas merdas de custos que andas para aí a ver e vai ao site do banco Best e consulta o fundo em causa: BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation ISIN LU0823415012.

No separador "Condições", podes ver que o FI não tem custos de subscrição, de resgate e de guarda de títulos/fundos. Tem apenas o custo dos encargos correntes (gestão e outros custos englobados nestes encargos) de 2.70% , por baixo deste valor está referenciado uns custos de transação de 1.25%, sendo que nós não pagamos mais esta taxa.

A classe deste FI é que o seu portfolio é um agregado composto por 76 ações (e 1 obrigação) e não obstante de ser um agregado amplo, o mesmo está com uma rentabilidade a 1 ano de 204.65%. Agora indica-me a listagem de ações individuais que tiveram uma rentabilidade a 1 ano > 200%.

Ou seja, o FI apesar de ser relativamente diversificado, dentro do setor, ele está com uma rentabilidade de um FI concentrado de um nível superior de stock picking. À rentabilidade deste FI também não é estranho o facto de estar alocado em liquidez com 100.40% de long e de 96.36% em short.

Ou seja, o FI para além de estar carregado com uma boa percentagem de long em ações (94.28%), está também carregado com uma enorme liquidez emprestada (short), que lhe dá, por assim dizer, uma auto alavancagem de rentabilidade complementar com dinheiro que não é deles. Este FI é o único fundo que existe em Portugal que briga com os 2 melhores ETFs da ARK. 

[Bedrock 137]

há 23 minutos, elkefro disse:

Este por exemplo: 

Credit Suisse Digital Health Equity BH EUR

LU1683285321

Este FI já o tenho disponível na plataforma para poder efetuar reforços/resgates e há 1 semana atrás se quisesse reforçar tinha que ser via site do banco com o gestor de conta. O que ainda não o tenho disponível na plataforma para reforços/resgates é o FI de genética do JPM.

[JM_ 33]

13 minutes ago, Bedrock said:

Este FI já o tenho disponível na plataforma para poder efetuar reforços/resgates e há 1 semana atrás se quisesse reforçar tinha que ser via site do banco com o gestor de conta. O que ainda não o tenho disponível na plataforma para reforços/resgates é o FI de genética do JPM.

Penso que a questão aqui é tentar perceber o tempo médio que demora até novos FI ficarem disponíveis no site para subscrição inicial pelo próprio investidor. Esse CS, por exemplo, já deve ter sido pedido há mais de 1 mês e ainda não aparece no site para fazer a subscrição.

Editado 4 de Fevereiro de 2021 por JM_

[Vidolz 295]

há 18 minutos, Bedrock disse:

@Vidolz, esquece essas merdas de custos que andas para aí a ver e vai ao site do banco Best e consulta o fundo em causa: BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation ISIN LU0823415012.

No separador "Condições", podes ver que o FI não tem custos de subscrição, de resgate e de guarda de títulos/fundos. Tem apenas o custo dos encargos correntes (gestão e outros custos englobados nestes encargos) de 2.70% , por baixo deste valor está referenciado uns custos de transação de 1.25%, sendo que nós não pagamos mais esta taxa.

A classe deste FI é que o seu portfolio é um agregado composto por 76 ações (e 1 obrigação) e não obstante de ser um agregado amplo, o mesmo está com uma rentabilidade a 1 ano de 204.65%. Agora indica-me a listagem de ações individuais que tiveram uma rentabilidade a 1 ano > 200%.

Ou seja, o FI apesar de ser relativamente diversificado, dentro do setor, ele está com uma rentabilidade de um FI concentrado de um nível superior de stock picking. À rentabilidade deste FI também não é estranho o facto de estar alocado em liquidez com 100.40% de long e de 96.36% em short.

Ou seja, o FI para além de estar carregado com uma boa percentagem de long em ações (94.28%), está também carregado com uma enorme liquidez emprestada (short), que lhe dá, por assim dizer, uma auto alavancagem de rentabilidade complementar com dinheiro que não é deles. Este FI é o único fundo que existe em Portugal que briga com os 2 melhores ETFs da ARK. 

Aconselhas a criar conta nesse banco caso decida diversificar um pouco e ter alguns FI?

De momento só tenho ActivoBank, Revolut e N26.

[Bedrock 137]

há 7 minutos, JM_ disse:

Penso que a questão aqui é tentar perceber o tempo médio que demora até novos FI ficarem disponíveis no site para subscrição inicial pelo próprio investidor. Esse CS, por exemplo, já deve ter sido pedido há mais de 1 mês e ainda não aparece no site para fazer a subscrição.

Se não aparece no site tem de ser via site do banco com o gestor de conta.

há 5 minutos, Vidolz disse:

Aconselhas a criar conta nesse banco caso decida diversificar um pouco e ter alguns FI?

De momento só tenho ActivoBank, Revolut e N26.

O que eu te aconselho de caras é subscreveres os seguintes 4 FI que existem no Best, sendo que o último foi pedido por mim em meados de dezembro:

- BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation ISIN LU0823415012.

- BlackRock Global Funds - Next Generation Technology Fund E2 EUR Hedged  ISIN LU1861216783

- Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Artificial Intelligence AT (H2-EUR)

ISIN LU1548497772

- CS (Lux) Digital Health Equity B USD ISIN LU1683285164

Editado 4 de Fevereiro de 2021 por Bedrock

[foskamon 11]

há 12 horas, fhff disse:

Muito obrigado. Entretanto vi que também tenho hipótese de subscrever este no ActivoBank:

BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation-LU0823415012

Parece-me que os custos deste são mais baixos. O Activo cobra pela guarda deste tipo de activos/fundos?

Obrigado mais uma vez.

Entrei em novembro, rentabilidade neste momento 67,07%. Tive pena não carregar mais.

[Antonio84Pereira 98]

há 8 minutos, Vidolz disse:

Aconselhas a criar conta nesse banco caso decida diversificar um pouco e ter alguns FI?

De momento só tenho ActivoBank, Revolut e N26.

No AB também não tens os custos que apresentas na tabela de um post anterior. Mas em relação à oferta, vai pelo Best. Eu tinha apenas tudo no AB e abri conta no Best porque nunca tinha todos os fundos que queria e que estão disponíveis no Best.

[Bedrock 137]

https://awealthofcommonsense.com/2021/02/how-the-stock-market-works/

[Vidolz 295]

há 24 minutos, Bedrock disse:

Se não aparece no site tem de ser via site do banco com o gestor de conta.

O que eu te aconselho de caras é subscreveres os seguintes 4 FI que existem no Best, sendo que o último foi pedido por mim em meados de dezembro:

- BNP Paribas Funds Energy TransitionN Capitalisation ISIN LU0823415012.

- BlackRock Global Funds - Next Generation Technology Fund E2 EUR Hedged  ISIN LU1861216783

- Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Artificial Intelligence AT (H2-EUR)

ISIN LU1548497772

- CS (Lux) Digital Health Equity B USD ISIN LU1683285164

Com a minha sorte quando os subscrever eles vêm por aí abaixo