Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[5coroas 1402]

Eu acho que neste momento o maior perigo para o jovem macho que se aborrece confinado em casa é o serem vitimas do fenómeno Gamification do investimento. Há várias empresas que sabem imenso sobre o comportamento humano e consequentemente sabem como manipular as pessoas. São profissionais que não brincam em serviço e conseguem através do uso de técnicas eficazes, primeiro chamar a atenção do potencial cliente e depois pô-lo a investir como se fosse um jogo (criando narrativas do tipo David vs Golias) sem este tomar consciência plena do que está em risco. A Gamification  já é usada em muitas outras áreas da nossa vida, mas acho que na área do investimento só chegou agora e chegou com força.

Há por aí muitas pessoas muito mais inteligente do que nós e sem qualquer escrúpulo em nos irem aos bolsos, se nos deixarmos cair na esparrela. 

Posto isto, cuidado e olhos bem abertos.

https://en.wikipedia.org/wiki/Gamification

Editado 3 de Fevereiro de 2021 por 5coroas

[Bedrock 137]

há 23 minutos, pge disse:

Encontrei:

"E se quisermos ir mesmo a extremos, por vezes a % de ações shortadas é superior a 100%, ou seja, há mais ações shortadas do que aquelas que existem! Como é que isso é possível? Através do naked short selling, isto é, são vendidas short mais ações do que aquelas que foram emitidas pelas empresas, prescindindo-se daquele mecanismo de empréstimo referindo anteriormente.

O naked short selling é permitido em alguns casos, nomeadamente quando está conectado com operações de financiamento às empresas em que é difícil obter ações emprestadas, porém os short sellers por vezes abusam desta possibilidade, procurando levar as cotações de empresas ao charco, dificultando-lhes o financiamento a preços razoáveis e tentando mesmo arruiná-las.

Quando a % de ações shortadas de uma empresa é muito elevada, tipo 25%, 50%, 100%, 150%, 200%, etc, os short sellers estão algo vulneráveis e pode ter início um processo chamado short squeeze, quando os compradores, ou bulls, reconhecendo a vulnerabilidade dos shorts, entram a comprar e forçam os shorts a fazer buy to cover por ali acima. Normalmente os short squeezes são curtos e rápidos e acabam por ser aproveitados pelos bears para shortar ações a preços mais elevados, caso considerem que o valor economicamente racional das ações é significativamente mais baixo.

Porém, por vezes a intenção dos bulls não é só provocar um short squeeze, é mesmo fazer um corner, que é como quem diz, encurralar os shorts num canto sem saída e forçá-los a tomar perdas absolutamente gigantescas."

Encontraste e podias pôr o link do encontro. Eu já li isso ou coisa parecida. Isso não é do Jornal de Negócios?

[pge 119]

há 11 minutos, Bedrock disse:

Encontraste e podias pôr o link do encontro. Eu já li isso ou coisa parecida. Isso não é do Jornal de Negócios?

https://borjaonstocks.com/o-que-sao-shorts-corners-pumps/

[Virtua 1302]

há 27 minutos, 5coroas disse:

Eu acho que neste momento o maior perigo para o jovem macho que se aborrece confinado em casa é o serem vitimas do fenómeno Gamification do investimento. Há várias empresas que sabem imenso sobre o comportamento humano e consequentemente sabem como manipular as pessoas. São profissionais que não brincam em serviço e conseguem através do uso de técnicas eficazes, primeiro chamar a atenção do potencial cliente e depois pô-lo a investir como se fosse um jogo (criando narrativas do tipo David vs Golias) sem este tomar consciência plena do que está em risco. A Gamification  já é usada em muitas outras áreas da nossa vida, mas acho que na área do investimento só chegou agora e chegou com força.

Há por aí muitas pessoas muito mais inteligente do que nós e sem qualquer escrúpulo em nos irem aos bolsos, se nos deixarmos cair na esparrela. 

Posto isto, cuidado e olhos bem abertos.

https://en.wikipedia.org/wiki/Gamification

e quem ganha são... os market makers! Que muitas vezes são os exactamente mesmos hedge funds que supostamente querem castigar!

[Virtua 1302]

há 1 hora, fousa disse:

Golias nunca perde.

Embora concorde +/- com quase tudo o que escreveste terei de discordar disto. Há muitos casos em que o Golias perdeu e posso-te dizer que adoro ler sobre isso. The bigger they are the bigger they fall. Livros que te recomendo assim de repente, de golias bem entrincheirados com as elites :

• When Genius Failed: The Rise and Fall of Long-Term Capital Management
• Den of Thieves
• Smartest guys in the room
• Bad Blood: Secrets and Lies in a Silicon Valley Startup

Sei que pelo menos os últimos 2 têm documentários.

[-------- 2582]

há 2 horas, pge disse:

A tua carteira Core muda consoante os dias 🤣

Todos dias muda pois, ora sobe ora desce lol

 

[5coroas 1402]

há 4 minutos, D@vid disse:

Todos dias muda pois, ora sobe ora desce lol

 

Nunca fica igual ao dia anterior?

[Virtua 1302]

há 3 horas, Vidolz disse:

eles tentaram os truques mais sujos possíveis

Infelizmente assim é. E sempre foi. Onde há dinheiro é assim. Fico triste com muitas coisas, seja da área financeira ou não. Mas há uma assimetria de informação e poder muito grande e dinheiro envolvido acaba muitas vezes por ser assim, é natureza humana. Quer queiramos quer não.

Posso-te dizer que, para o bem ou para o mal, estes "truques" é o b a bá destes tipos. Choquei algumas pessoas com a minha normalidade ao ver esta situação (aliás se achei curioso a algo foi ao movimento em si, do ponto de vista sociológico). Do ponto de vista financeiro foi uma questão semi-pacífica e houve outra pessoa que transmitiu aquilo que acho que a maioria dos profissionais pensa:

"“The reality is that GameStop doesn’t hurt Wall Street. It might hurt a couple of hedge fund managers out there, but no one is going to cry for them. The people who will be losing their life savings are small retail investors,” said Ben Inker, head of asset allocation at GMO." (Li isto no Sábado)

Ás vezes leio cenas que me arrepiam de tão perfeitas e calculadas. Isto é tipo homicídio não premeditado. Estão a fazer o básico e numa situação em que aparentemente foram apanhados desprevenidos e estão a improvisar um pouco. Imagina quando é um "concerted hit", e dá origem a algo como tinyurl.com/6gn5kwdu sendo que podes ler o inside thinking deles no livro More Money Than God. Isto sim, é lindo. Ainda me arrepio quando penso no Soros a dizer "go for the jugular" ao druckenmiller, sendo que o "adversário" é um banco central.

Se o pessoal anda focado na Melvin... God!! ainda bem que sabem pouco sobre a Point 72. O Cohen, para mim, representa tudo o de errado na área financeira... e detesto o homem há anos e provavelmente deveria estar preso. Nem sei como se safou (ou melhor, até sei, estilo chefe da Máfia que mantinha as mãos "limpas" enquanto os outros faziam o "dirty work" e estes "small fry" é que foram para a cadeia)

há 3 minutos, 5coroas disse:

Nunca fica igual ao dia anterior?

Nos fins de semana e feriados é capaz 🤪

Editado 3 de Fevereiro de 2021 por Virtua

[-------- 2582]

há 3 minutos, 5coroas disse:

Nunca fica igual ao dia anterior?

Os teus fundos ficam? acontece mas raramente um fundo dá 0,00% num dia, quanto mais uma carteira de fundos.

há 3 minutos, Virtua disse:

Nos fins de semana e feriados é capaz 🤪

Ah pois isso isso fica de certeza 😁

[5coroas 1402]

Agora mesmo, D@vid disse:

Os teus fundos ficam? acontece mas raramente um fundo dá 0,00% num dia, quanto mais uma carteira de fundos.

Não ficam, mas eu não tenho dos fundos de obrigações que "estabilizam" a carteira. 

[-------- 2582]

há 2 minutos, 5coroas disse:

Não ficam, mas eu não tenho dos fundos de obrigações que "estabilizam" a carteira. 

Nem que tivesses só fundos de tesouraria 😁

[psferreira 9]

há 34 minutos, D@vid disse:

Todos dias muda pois, ora sobe ora desce lol

 

David,

 

Onde consegues ver esta parte na app do investing? 

[Bedrock 137]

A 01/02/2021 às 19:33, D@vid disse:

Na minha opinião pessoal penso que a esses valores não irás ver tão cedo, continuo a achar que o intervalo vai andar nos 1.15 - 1.25 durante este ano, mas até arriscaria mais nos 1.20 durante o ano todo..🙄

Atualmente o rácio EUR/USD está numa luta para quebrar a resistência do 1.2000, mas se baixar este nível fico com a esperança de nos próximos 3 meses poder chegar ao 1.15, e aí pago a minha alavancagem de 2015 porque foi a este nível que estava o rácio, mas se conseguir liquidar os USD a este valor de 1.15, eu ganho em termos tributários, porque quando resgatei, junto ao Natal passado, parcialmente o FI para vir a pagar a alavancagem, o rácio estava superior a 1.22. Não tenho pressa nem stress, só estou à espera da melhor oportunidade para dizer ao gestor de conta: venda os USD e liquide o meu empréstimo.

 

 

Editado 3 de Fevereiro de 2021 por Bedrock

[Bedrock 137]

há 3 horas, D@vid disse:

A minha carteira core está a crescer +2,57% no mês de Fevereiro 😁, o resto não sei 🤣

Tu és um manipulador da estatística ... agora diz lá qual é a rentabilidade da tua carteira na última semana de janeiro (25-29 jan.)? 😁

[Vidolz 295]

há 13 minutos, Bedrock disse:

Atualmente o rácio EUR/USD está numa luta para quebrar a resistência do 1.2000, mas se baixar este nível fico com a esperança de nos próximos 3 meses poder chegar ao 1.15, e aí pago a minha alavancagem de 2015 porque foi a este nível que estava o rácio, mas se conseguir liquidar os USD a este valor de 1.15, eu ganho em termos tributários, porque quando resgatei, junto ao Natal passado, parcialmente o FI para vir a pagar a alavancagem, o rácio estava superior a 1.22. Não tenho pressa nem stress, só estou à espera da melhor oportunidade para dizer ao gestor de conta: venda os USD e liquide o meu empréstimo.

 

 

Há alguma forma de prever o valor do EURUSD daqui a uns 15 anos? Isso é que era  

Preciso de um USD bem forte para quando chegar a minha retirada.

[-------- 2582]

há 24 minutos, psferreira disse:

David,

 

Onde consegues ver esta parte na app do investing? 

 

No separador Estatísticas, mais abaixo nos G/P Mensais, mas só consigo ver no site, não na App.

[Bedrock 137]

há 3 minutos, Vidolz disse:

Há alguma forma de prever o valor do EURUSD daqui a uns 15 anos? Isso é que era  

Preciso de um USD bem forte para quando chegar a minha retirada.

A tua retirada só vai acontecer quando chegares a um acumulado de ganhos de 5 M$, e nessa altura já terás mais de 100 anos, não graças à tua expertise de especulador, mas sim à tua boa genética (?) e ao avanço da medicina que consegue levar um tipo para além dos 100 anos quando em jovem bebia álcool como quem bebe água do Luso. Mas nos últimos 30 anos já estás a investir em Miami rodeado de margaridas cubanas e de tacinhas de margaritas. 🤣

[-------- 2582]

há 20 minutos, Bedrock disse:

Tu és um manipulador da estatística ... agora diz lá qual é a rentabilidade da tua carteira na última semana de janeiro (25-29 jan.)? 😁

Penso que já tinha dito, que segundo o investing a minha carteira nessa semana teve uma rentabilidade de -1,60%.

No geral a rentabilidade de Janeiro foi de +0,36%.

[5coroas 1402]

há 2 minutos, Bedrock disse:

A tua retirada só vai acontecer quando chegares a um acumulado de ganhos de 5 M$, e nessa altura já terás mais de 100 anos, não graças à tua expertise de especulador, mas sim à tua boa genética (?) e ao avanço da medicina que consegue levar um tipo para além dos 100 anos quando em jovem bebia álcool como quem bebe água do Luso. Mas nos últimos 30 anos já estás a investir em Miami rodeado de margaridas cubanas e de tacinhas de margaritas. 🤣

E quanto é que o Vidolz terá acumulado quando tiver chegado aos 80000 anos graças à medicina socialista?

[Bedrock 137]

há 48 minutos, 5coroas disse:

E quanto é que o Vidolz terá acumulado quando tiver chegado aos 80000 anos graças à medicina socialista?

A medicina socialista, por definição, é muito abrangente e diversificada em relação aos utentes macro global, e, como sabes, a otimização dos resultados está sempre do lado da concentração de ativos e não da diversificação dos mesmos, uma vez que quem diversifica em demasia é porque percebe pouco do que está a fazer. Essa coisa de pôr os ovos em muitos cestos é para quem nem percebe de ovos, de cestos, de galinhas e de galinheiros ... vê lá se a galinha não vai pôr os seus ovos no mesmo ninho/cesto com o intuito de os poder chocar/capitalizar e assim gerar novos pintainhos.

Se a mesma galinha tivesse vários ninhos/cestos de ovos, como é que ela os conseguia chocar/capitalizar a eles todos ... é que é o calor concentrado da galinha sobre os ovos que os choca/capitaliza, e se ela diversificar demasiado o calor por vários ninhos/cestos, ou seja, se poisar pouco tempo em cada um dos cestos, vai acabar por não chocar/capitalizar nenhum ovo. 

Aliás o @Vidolzsó vai chegar ao acumulado de ganhos de 5 M$ porque aposta em stocks individuais, que é o máximo de concentração, agora se investisse só em ETFs passivos, bem que podia esperar sentado para atingir esse objetivo.

Portanto, o excecional prolongamento de vida do Vidolz não vai ser à custa da medicina socialista mas sim à custa da medicina altamente concentrada na especialização, como seja a medicina genómica e a biologia molecular. É como a diferença entre um cozinheiro de um mercado de levante e um profissional que utiliza a gastronomia molecular para evidenciar pormenores específicos relevantes.

É que as coisas complexas têm sempre componentes elementares simples, e para se perceber o complexo, é preciso entender como funcionam e interagem essas componentes simples. Ou seja, para se perceber cabalmente do agregado de ativos, é preciso desagregar o mesmo nos seus ativos elementares e perceber a sua interação/correlação dos mesmos. Mas anda para aí muita gente que diz que o agregado é que é bom ... também há pessoas que gostam de pizza só porque sim e não percebem nada da base da massa, do tomate, presunto, chouriço, mozarela, ervas aromáticas, ... são os tempos modernos do fast food e dos agregados de ativos que não são fast mas sim slow food para o longo prazo ... são as contradições da vida moderna, tal como ver um gay rodeado de mulheres bonitas ... devem estar numa conversa de bons amigos, e como as mulheres, lindas ou não, gostam de ser ouvidas e que lhes deem atenção, no final devem ficar todos bem com a conversa.

Editado 3 de Fevereiro de 2021 por Bedrock

[Vidolz 295]

Por falar em prolongamento de vida, investi numa empresa que utilliza AI para tratar da depressão das pessoas, isto depois do covid vão ter muito negócio com a quantidade de gente deprimida

Foi recomendação de um amigo que está muito envolvido na área de healthcare.

Ontrak - OTRK

Por acaso hoje está +8%, entrei ontem quando desceu 12%

[Patanisca 1223]

há 3 horas, fousa disse:

O que nos resta? Diversificação

E a Bitcoin.

há 2 horas, D@vid disse:

Todos dias muda pois, ora sobe ora desce lol

 

+2,44% aqui.

Mas em janeiro ganhei-te: +0,44%.  E ainda ando aqui a rebocar bonds que parecem cachalotes mortos a dar à costa na praia.

ps - mas tás a fazer mal, a imagem não devia mostrar o P/L em %, era em EUR pá! Assim não és trendy.

[-------- 2582]

há 3 minutos, Patanisca disse:

E a Bitcoin.

+2,44% aqui.

Mas em janeiro ganhei-te: +0,44%.  E ainda ando aqui a rebocar bonds que parecem cachalotes mortos a dar à costa na praia.

ps - mas tás a fazer mal, a imagem não devia mostrar o P/L em %, era em EUR pá! Assim não és trendy.

Tive de ir buscar a 🔍 para ver o que tinhas escrito naquelas letras tipo contratos de seguros 😁

[xgoldpt 22]

Vou deixar aqui uma pergunta em jeito de provocação?

Visto que neste tópico atualmente se discute mercados e algumas ações em específico, ainda alguém investe realmente em fundos de investimento (mutual funds) ?

[pge 119]

há 5 minutos, xgoldpt disse:

Vou deixar aqui uma pergunta em jeito de provocação?

Visto que neste tópico atualmente se discute mercados e algumas ações em específico, ainda alguém investe realmente em fundos de investimento (mutual funds) ?

Não. Tá tudo na GME 😁