Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Capital 21]

A 31/01/2021 às 12:20, Vidolz disse:

Esperem umas semanas até investir...

Isto do GME cheira-me que vai provocar uma crise de liquidez quando os hedge funds que estão short forem de vela.

Na sexta já começámos a ver o que está para vir.

Será?

 

Eu tive para dar ordem para entrar de manhã, mas acabei por dar ao final do dia. Vamos ver se amanhã entram e se continuamos com sorte!

[Vidolz 295]

há 4 minutos, Capital disse:

Será?

 

Eu tive para dar ordem para entrar de manhã, mas acabei por dar ao final do dia. Vamos ver se amanhã entram e se continuamos com sorte!

Pois secalhar enganei-me, é que estou +2 % hoje...

[P2P Money Maker 250]

há 35 minutos, fousa disse:

Para além do preço da acção, tens noção do que está a acontecer?

Sei perfeitamente. E também sei que esta massa de retail investors, se sai uma noticia a dizer que a robihood deixa de permitir a compra, fogem como ratos

[fousa 106]

há 2 minutos, P2P Money Maker disse:

Sei perfeitamente. E também sei que esta massa de retail investors, se sai uma noticia a dizer que a robihood deixa de permitir a compra, fogem como ratos

Não me leves a mal, mas com essa resposta mostraste claramente que não sabes. Basta procurares o porquê.

Concordo que é completamente especulativo e não é baseado nos fundamentais. E que não é sustentável a longo prazo.

O que está a acontecer é um verdadeiro jogo de xadrez entre o grande capital e o comum dos mortais.  Mas é um jogo de xadrez em que o grande capital está a perder e está a fazer de tudo para viciar o resultado. 

[Vidolz 295]

A corja está desesperada, adoro.

[P2P Money Maker 250]

há 3 horas, fousa disse:

Não me leves a mal, mas com essa resposta mostraste claramente que não sabes. Basta procurares o porquê.

Concordo que é completamente especulativo e não é baseado nos fundamentais. E que não é sustentável a longo prazo.

O que está a acontecer é um verdadeiro jogo de xadrez entre o grande capital e o comum dos mortais.  Mas é um jogo de xadrez em que o grande capital está a perder e está a fazer de tudo para viciar o resultado. 

Certo. Neste momento entre o dia de hoje e o pre-market -46%.

O jogo de xadrez que referes é baseado em pessoas com 1k, 2k de investimento.

E em breve teremos o dia em que lhes vão comer o bispo e todos eles vão dar ordem de venda. Não conseguem lixar a "casa" no jogo da roleta que eles criaram e controlam. Mas esta semana veremos se tenho razão 

[Bedrock 137]

@Vidolz, a guerra entre o grande capital (hedge funds) e o grupo de jovens contra estes shorters, é mais do que mercado puro e duro, é uma luta entre a democracia dos investidores do retalho personalizados nesta nova geração de jovens mais tecnológicos, mais conscientes e com mais preocupações ambientais e ESG, contra o status quo ditatorial de Wall Street, que é capaz de alterar as regras do jogo a meio do jogo (quem faz isto são os ditadores) em favor sempre do grande capital.

Isto só é possível pelo suporte implícito regulatório da SEC e apoio da Fed que lhe vai fornecendo indiretamente a liquidez necessária, liquidez essa que deveria ir parar aos bolsos dos investidores empresariais produtivos, para gerarem mais riqueza e desenvolvimento económico, e aos bolsos dos consumidores para pucharem também pela economia pelo lado da procura em complemento à produção dos empresários, mas infelizmente essa liquidez extra gerada pela Fed vai maioritariamente parar ao mercado financeiro especulativo dominado pelo grande capital e assim tornar os mais ricos cada vez mais ricos.

Os QEs da Fed são criados para alavancar a economia, mas na prática a liquidez que chega à economia real produtiva é relativamente muito pouca em relação ao quantitativo criado.

Era como imaginarmos um País com uma Constituição em que se refere o acesso universal gratuito dos utentes aos cuidados básicos de saúde, mas depois na prática o acesso é restringido àqueles que têm dinheiro para pagarem esses mesmos cuidados de saúde. Assim, é caso para questionar: Que merda de País e de regulação é esta que nem a mãe regulatória cumprem? Um País que subverte o articulado da sua Constituição em favor dos mais ricos e poderosos, é um País que apunhalou o coração regulatório da democracia. Ora, é isso mesmo que a Fed tem feito, com as suas sucessivas políticas monetárias expansionistas, que é apunhalar a "Constituição" da economia produtiva em favor do poder financeiro especulativo não produtivo. 

Deus queira que este grupo de jovens esclarecidos, não com um grande QE mas com um grande QI, consigam fazer história, porque se tal  ocorrer os mercados ficarão mais livres e democráticos, não havendo necessidade de shortar empresas que estão a ter problemas conjunturais mas que podem ser viáveis. Então qual é o racional económico desses shorts? Nenhum.

Editado 2 de Fevereiro de 2021 por Bedrock

[fousa 106]

há 2 horas, P2P Money Maker disse:

Certo. Neste momento entre o dia de hoje e o pre-market -46%.

O jogo de xadrez que referes é baseado em pessoas com 1k, 2k de investimento.

E em breve teremos o dia em que lhes vão comer o bispo e todos eles vão dar ordem de venda. Não conseguem lixar a "casa" no jogo da roleta que eles criaram e controlam. Mas esta semana veremos se tenho razão 

Claro, pode dar para os dois lados. E há um lado que nunca perde.

O que esta saga de Gamestop revelou foi que os mercados financeiros podem ser viciados. A manipulação existe e é bem real.

 

há 2 horas, Bedrock disse:

@Vidolz, a guerra entre o grande capital (hedge funds) e o grupo de jovens contra estes shorters, é mais do que mercado puro e duro, é uma luta entre a democracia dos investidores do retalho personalizados nesta nova geração de jovens mais tecnológicos, mais conscientes e com mais preocupações ambientais e ESG, contra o status quo ditatorial de Wall Street, que é capaz de alterar as regras do jogo a meio do jogo (quem faz isto são os ditadores) em favor sempre do grande capital.
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Deus queira que este grupo de jovens esclarecidos, não com um grande QE mas com um grande QI, consigam fazer história, porque se tal  ocorrer os mercados ficarão mais livres e democráticos, não havendo necessidade de shortar empresas que estão a ter problemas conjunturais mas que podem ser viáveis. Então qual é o racional económico desses shorts? Nenhum.

Muito bem Bedrock, completamente de acordo.

[lowfin 30]

há 17 horas, sepol disse:

Espero que se fiquem pelo soft closed, para já. É um dos fundos que tenho em carteira há mais anos e tem-me dado muitas alegrias. Mas claro, se começar a deixar de corresponder: adeus.  

Obrigado pelos esclarecimentos @Bedrock

em que banco subscreveste este fundo, no best nao aparece na pesquisa

[-------- 2582]

há 18 horas, Patanisca disse:

 

Nos EUA as REIT parecem alternativas às bonds. Mas por cá, será que faz sentido? 
https://jornaleconomico.sapo.pt/noticias/rendas-das-casas-em-lisboa-desceram-168-em-2020-691572

Seduz-me a ideia de investir indiretamente em imobiliário, mas como já tive oportunidade de o dizer aqui anteriormente, o pouco que conheço deste sector, faz-me espécie como é que pode ser rentável nesta fase que atravessamos.

Thoughts?

Por isso a minha escolha recair num fundo que só investe em imóveis de serviços e não residenciais, apesar, é verdade, de estarmos numa altura mais complicada em que lidera os zoom e os teams, mas penso que no futuro as empresas vão necessitar de mais escritórios, de mais espaços para colocar os trabalhadores devido ás distancias sociais.

Apesar do momento em que atravessamos, temos isto YTD de dois fundos real estate directo da primeira página:

Square CA Património Crescente A FIIA +0,39%

Square Property Core Real Estate A +0,19%

Investindo 100k ( valor base de um apartamento ), no CA tens cerca 400€ de "renda", sem despesas, sem seguros, sem impostos, sem chatices de obras, condomínios, inquilinos que não pagam, etc etc.

Como já tive oportunidade de dizer uma vez, a comprar imobiliário, imaginemos com 100k, tentava comprar 10 garagens e arrendar por 150€ cada uma 😁

 

[N.Rocha 91]

first i need 100k

[sepol 46]

há 2 horas, lowfin disse:

em que banco subscreveste este fundo, no best nao aparece na pesquisa

Eu tenho no BIG

[USD 104]

há 48 minutos, D@vid disse:

Por isso a minha escolha recair num fundo que só investe em imóveis de serviços e não residenciais, apesar, é verdade, de estarmos numa altura mais complicada em que lidera os zoom e os teams, mas penso que no futuro as empresas vão necessitar de mais escritórios, de mais espaços para colocar os trabalhadores devido ás distancias sociais.

Apesar do momento em que atravessamos, temos isto YTD de dois fundos real estate directo da primeira página:

Square CA Património Crescente A FIIA +0,39%

Square Property Core Real Estate A +0,19%

Investindo 100k ( valor base de um apartamento ), no CA tens cerca 400€ de "renda", sem despesas, sem seguros, sem impostos, sem chatices de obras, condomínios, inquilinos que não pagam, etc etc.

Como já tive oportunidade de dizer uma vez, a comprar imobiliário, imaginemos com 100k, tentava comprar 10 garagens e arrendar por 150€ cada uma 😁

 

Boa tarde David,

Os 400€ são por mês? Se sim parece um pouco exagerado.

No último ano, o Square CA Património Crescente A FIIA rendeu 3.59%, antes do IRS.

100.000*0.0359*.72/12 = 215.4€ (Valor líquido mensal).

Estarei a calcular mal?

[Capital 21]

há 1 hora, D@vid disse:

Por isso a minha escolha recair num fundo que só investe em imóveis de serviços e não residenciais, apesar, é verdade, de estarmos numa altura mais complicada em que lidera os zoom e os teams, mas penso que no futuro as empresas vão necessitar de mais escritórios, de mais espaços para colocar os trabalhadores devido ás distancias sociais.

Apesar do momento em que atravessamos, temos isto YTD de dois fundos real estate directo da primeira página:

Square CA Património Crescente A FIIA +0,39%

Square Property Core Real Estate A +0,19%

Investindo 100k ( valor base de um apartamento ), no CA tens cerca 400€ de "renda", sem despesas, sem seguros, sem impostos, sem chatices de obras, condomínios, inquilinos que não pagam, etc etc.

Como já tive oportunidade de dizer uma vez, a comprar imobiliário, imaginemos com 100k, tentava comprar 10 garagens e arrendar por 150€ cada uma 😁

 

Não acho muito bom 100k para 400€ de renda.

 

Tenho uma oportunidade de avançar para um oportunidade de investimento em imobiliário na casa dos 70-75k com renda 400+ e mesmo assim estou pensativo. É ao lado de uma universidade, potencial de valorização futura e tal, mas não acho, ainda assim, que seja maravilhoso.

Tenho familiares que conseguiram adquirir apts de 65 70 e 80 com rendas de 450 600 e 650, respectivamente. Isto já considero que são bons investimentos, até porque as casas quase duplicaram de preço desde o momento de compra - 2015-2018.

 

[-------- 2582]

há 48 minutos, USD disse:

Boa tarde David,

Os 400€ são por mês? Se sim parece um pouco exagerado.

No último ano, o Square CA Património Crescente A FIIA rendeu 3.59%, antes do IRS.

100.000*0.0359*.72/12 = 215.4€ (Valor líquido mensal).

Estarei a calcular mal?

Estou apenas a olhar para o que está a render o fundo este ano ( próximo de 0,4% ), não quer dizer que assim se mantenha, mas já teve anos acima dos 5%.

[Virtua 1302]

[-------- 2582]

há 37 minutos, Capital disse:

Não acho muito bom 100k para 400€ de renda.

 

Tenho uma oportunidade de avançar para um oportunidade de investimento em imobiliário na casa dos 70-75k com renda 400+ e mesmo assim estou pensativo. É ao lado de uma universidade, potencial de valorização futura e tal, mas não acho, ainda assim, que seja maravilhoso.

Tenho familiares que conseguiram adquirir apts de 65 70 e 80 com rendas de 450 600 e 650, respectivamente. Isto já considero que são bons investimentos, até porque as casas quase duplicaram de preço desde o momento de compra - 2015-2018.

 

Há sempre boas oportunidades que possam surgir obviamente, não esquecer é que ( o ideal é nem recorrer a créditos ) nos 75k que vais gastar, tens de pagar escritura, comissão á imobiliária ( se for directo com proprietário melhor ainda ), se for apartamento tens o condomínio, tens o IMI, tens os seguros obrigatórios, obras que podes ter que realizar...

Repara que estás a falar em 400€ para 75k dá uma yield de 6,4% bruta ( sem contar com IMT +IS e escrituras etc ) a juntar a isto tens condomínio ( imaginemos de 20€ por mês ), IMI ( +/- 262€ caso seja num Concelho "amigo" com taxa mais baixa ), não vou falar no seguro multirriscos, mas já com isto os tais 6,4% baixam para 5,63% de Yield, a juntar a isto tens de colocar as rendas no IRS, com uma matéria colectável liquida de 4.298€ tens de entregar ao estado 28% ( caso ano optes por englobar ) de 1.203€..

Conclusão, líquidos tiveste 4% de yield...

O que é não é de todo mau, e sempre tens um património teu, mas volto a dizer, desde que não recorras a crédito, se for com crédito para 30 anos pagas por volta dos 250€/mês, no final tens uma rentabilidade liquida por volta dos 1,30%...

Com 75k compras umas 3 ou 4 garagens e arrendas por 150€ cada uma e vais ver que no final tens mais de 6% liquidos de Yield e com muito menos chatices, a única coisa a fazer é arranjar os portões lol

[Bedrock 137]

há 2 horas, N.Rocha disse:

first i need 100k

Sempre podes pedir emprestado como os shorters de ações, só que em vez de pedires ações a quem as detém pedes liquidez, é preciso é que depois consigas gerar lucro capaz de pagar os juros de margem do empréstimo. Se fosses muito rico, no caso da coisa correr mal, sempre podias deixar a arder os credores que não te acontecia nada de especial, quando muito os ativos de crédito iam para o velho BES, agora se és pobre os créditos já vão para o Novo Banco e aí vais ter problemas se não conseguires pagar os créditos. 

Sendo assim, se calhar o melhor é esperares por seres rico e depois pedes o empréstimo, porque aí se a coisa correr mal, o povo é que paga. 😁

Editado 2 de Fevereiro de 2021 por Bedrock

[Vidolz 295]

há 18 minutos, Virtua disse:

ok boomer  

[Bedrock 137]

há 1 hora, Capital disse:

Não acho muito bom 100k para 400€ de renda.

 

Tenho uma oportunidade de avançar para um oportunidade de investimento em imobiliário na casa dos 70-75k com renda 400+ e mesmo assim estou pensativo. É ao lado de uma universidade, potencial de valorização futura e tal, mas não acho, ainda assim, que seja maravilhoso.

Tenho familiares que conseguiram adquirir apts de 65 70 e 80 com rendas de 450 600 e 650, respectivamente. Isto já considero que são bons investimentos, até porque as casas quase duplicaram de preço desde o momento de compra - 2015-2018.

 

Capital, tu tens um instinto capitalista da coisa pois vez negócio em tudo o que mexe ... qualquer dia vais criar um banco de esperma com espermatozoides premium de alto rendimento para contrabalançar a trend crescente de espermatozoides coxos, resultantes do aquecimento global, da poluição atmosférica e dos tóxicos que se ingerem, bebem e inalam. A epigenética está a estragar a velha genética dos machos alfa ... já não se fazem machos procriadores como antigamente. 🤣

[jammer 1]

há 32 minutos, D@vid disse:

O que é não é de todo mau, e sempre tens um património teu, mas volto a dizer, desde que não recorras a crédito, se for com crédito para 30 anos pagas por volta dos 250€/mês, no final tens uma rentabilidade liquida por volta dos 1,30%...

 

Isto é que me faz confusão. Em teoria uma compra de imobiliário para investimento (aluguer) e não habitação própria parece-me sempre melhor com crédito. Ou seja, o meu património colocava em fundos, etf, ações... o imóvel era comprado com o valor do empréstimo e a renda vamos supor que cobria a mensalidade do crédito e despesas com condomínio, etc. Mesmo que não ganhasse nada mensalmente, ao fim dos 30 anos teria um imóvel meu, que de outra forma não tinha. Aliás, deste ponto de vista, quanto mais caro fosse o imóvel e consequentemente o valor do crédito, maior era o meu património ao fim de 30 anos. Se comprar o imóvel com o meu dinheiro, rende os tais 4 ou 5% ao ano e acabou. Partindo do principio que tudo corre bem e o inquilino paga sempre a renda, estarei a ver isto mal?

[Bedrock 137]

Stocks in the long run… are still risky

https://klementoninvesting.substack.com/p/stocks-in-the-long-run-are-still

[-------- 2582]

há 5 minutos, jammer disse:

Isto é que me faz confusão. Em teoria uma compra de imobiliário para investimento (aluguer) e não habitação própria parece-me sempre melhor com crédito. Ou seja, o meu património colocava em fundos, etf, ações... o imóvel era comprado com o valor do empréstimo e a renda vamos supor que cobria a mensalidade do crédito e despesas com condomínio, etc. Mesmo que não ganhasse nada mensalmente, ao fim dos 30 anos teria um imóvel meu, que de outra forma não tinha. Aliás, deste ponto de vista, quanto mais caro fosse o imóvel e consequentemente o valor do crédito, maior era o meu património ao fim de 30 anos. Se comprar o imóvel com o meu dinheiro, rende os tais 4 ou 5% ao ano e acabou. Partindo do principio que tudo corre bem e o inquilino paga sempre a renda, estarei a ver isto mal?

É outra forma de ver as coisas e não é de todo errado, e se tiveres os 100.000€ podes nem os gastar e investir e dá-los como colateral de um crédito em que só pagas juros anualmente e podes adiar o pagamento de capital 😁 podes abater quando quiseres, entre mais-valias e rendas recebidas do imóvel diria que em 10 anos tens o crédito pago, tens a casa e tens os 100.000€ ( se entretanto não vier um hedge fund e shortar a tua carteira 🤣)

[P2P Money Maker 250]

há 1 hora, Virtua disse:

 

 

 

Felizmente os traders estão em hold e não dão chance nenhuma aos hedge funds

[Patanisca 1223]

há 1 hora, D@vid disse:

Há sempre boas oportunidades que possam surgir obviamente, não esquecer é que ( o ideal é nem recorrer a créditos ) nos 75k que vais gastar, tens de pagar escritura, comissão á imobiliária ( se for directo com proprietário melhor ainda ), se for apartamento tens o condomínio, tens o IMI, tens os seguros obrigatórios, obras que podes ter que realizar...

Repara que estás a falar em 400€ para 75k dá uma yield de 6,4% bruta ( sem contar com IMT +IS e escrituras etc ) a juntar a isto tens condomínio ( imaginemos de 20€ por mês ), IMI ( +/- 262€ caso seja num Concelho "amigo" com taxa mais baixa ), não vou falar no seguro multirriscos, mas já com isto os tais 6,4% baixam para 5,63% de Yield, a juntar a isto tens de colocar as rendas no IRS, com uma matéria colectável liquida de 4.298€ tens de entregar ao estado 28% ( caso ano optes por englobar ) de 1.203€..

Conclusão, líquidos tiveste 4% de yield...

O que é não é de todo mau, e sempre tens um património teu, mas volto a dizer, desde que não recorras a crédito, se for com crédito para 30 anos pagas por volta dos 250€/mês, no final tens uma rentabilidade liquida por volta dos 1,30%...

Com 75k compras umas 3 ou 4 garagens e arrendas por 150€ cada uma e vais ver que no final tens mais de 6% liquidos de Yield e com muito menos chatices, a única coisa a fazer é arranjar os portões lol

E faltou-te falar que dum lado tens:
5min de tempo gasto a mandar uns cliques na app do banco.
E do outro tens:
Umas dezenas de horas gastas anualmente a tratar de manter essa yield. Porque um imóvel arrendado não se gere sozinho.