Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Bedrock 137]

há 12 minutos, rui_marreiros disse:

É possível em 25 anos, basta ter um ordenado limpo de 1,5k e poupar 300 euros(mês) x12 +2500(sub féria e de natal) e comprar o S&P500 index. 

Para além das poupanças investidas, o fenómeno do retorno para a média, em mercados de grande liquidez, ajuda como o caraças, pois é o garante da capitalização dessas mesmas poupanças.

Editado 22 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[Bedrock 137]

How We Know We’re In a Risk-On Environment

The market has been gaining from strength to strength and if anything, we see greater participation across the globe as this rally matures into what looks like a long-term bull market.

One phrase we hear pretty often during such bull markets is the “Risk-on environment”. So what is a Risk-on environment and what are the indicators that allude to such a set-up?

Let’s take a look at some charts!

For some time now we’ve been stressing about stocks outperforming precious metals and small-&mid-caps outperforming Nifty50. While these indicate asset-class and sector rotation, the implication of both these outcomes is a risk-on environment. It translates into market participants consciously selecting high-risk set-ups in order to gain from increasingly rewarding returns.

In a typical risk-on environment, Gold underperforms stocks as can be seen in the chart below. Demand for this precious metal suffers in comparison to other asset classes as the risk appetite of market participants increases. Hence, stocks become a natural favourite.

While safe-haven bonds witness a dip, Emerging market bonds that are perceived to be highly risky, become more popular as investors begin to look for high yield bonds. A weaker dollar comes into play here as well.

Another notable sign of the willingness to take on more risk is when Emerging markets begin to outperform developed markets. With the current rally in place, Emerging markets are breaking out a 12-year resistance! If this isn’t a risk-on environment, I don’t know what is!

The last chart we will discuss is the AUD/YEN currency ratio. This currency pair is a good indicator or of a risk-on environment as it implies the global risk appetite. A positive AUD/JPY trend indicates risk-seeking dynamics while a negative AUD/JPY trend indicates risk-aversion dynamics.

These are some of the risk-on indicators we track, which give us an idea about market sentiment and broader market participation. Going by the charts shared above, the current market rally has not indicated a weakening momentum or trend over a long-term time-frame, and until then, we will continue to remain overweight on equities and base metals.

https://allstarcharts.com/risk-on-environment/

Editado 22 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[Visitante HowCome]

há 2 horas, pge disse:

Além do que o @5coroas disse, resumidamente tens um perfil mais conservador que as pessoas a que te referes. Mais retorno implica mais risco. Por exemplo dizes que tens PPR´s mas conheces o perfil deles? PPR´s há muitos. Lê o tópico para perceber como tudo funciona.

Antes de mais obrigado a todos pelas respostas.

Tentei-me registar no fórum mas nunca recebo o e-mail de validação por isso peço desculpa por continuar como Guest.

É verdade que não sabemos da vida de cada um, eu infelizmente nunca tive nenhuma herança pois os meus ascendentes e os ascendentes da minha esposa sempre tiveram (e continuam a ter) o mindset errado relativamente a poupança e propriedade, com esse mindset não têm nem propriedades nem poupanças. Eu quero mudar isso para a minha descendencia e por isso quero rentabilizar ao maximo aquilo que consigo poupar. Para o meu filho vou subscrever um ETF para ele ter algo quando chegar aos 18.

Quanto ao nosso PPR são PPRs supostamente "Agressivos" mas a rentabilidade tem sido baixa relativamente a um Alves Ribeiro ou Optimize. Em breve devo fazer a transferência de PPR para um destes 2. Mas o PPR é para a reforma, o que pretendo é algo para rentabilizar os extras que consigo poupar, se me der mais 100€ (após impostos) por ano já é >0 logo já é muito bom.

[niceboy 34]

há 39 minutos, rui_marreiros disse:

É possível em 25 anos, basta ter um ordenado limpo de 1,5k e poupar 300 euros(mês) x12 +2500(sub féria e de natal) e comprar o S&P500 index. 

https://www.thecalculatorsite.com/finance/calculators/compoundinterestcalculator.php

Saldo inicial:0

Taxa 10% anual

25 anos

Investimento médio de 500 euros/mês (6.000 ano)

Valor acumulado final: €621,579.80.

[Patanisca 1223]

Então e o fisco?? Não leva nada? É que 10% limpos ao ano, upa upa, é preciso escolher bem as bitcoins! 

[tiao 56]

A 18/01/2021 às 15:24, Virtua disse:

Qual é o PPR que vale a pena ter lá o $$$? Mesmo que encontre um com uma rentabilidade aceitável não está em linha com a minha forma de estar com o mercado. Para além que se investirmos a 8 anos até pode justificar, mas a 15 anos+ os custos já começam a ser maiores que as vantagens fiscais.

P.S. - Eu chamo de vantagens fiscais aos 21.5% e poupança nos 5 anos e 1 dia e 8 anos e um dia e de benefícios fiscais ao facto de se declarar no IRS e ter aqueles 20% (que duvido que alguma vez farei). É uma divisão meia arbitrária mas é para se conseguir distinguir.

P.S.2 - Se alguém for abrir conta com o Invest com + de 25k (ETFs/PPR SMART etc) não se esqueçam da Future Proof 🙂 Ninguém paga mais por nos ter como gestor "normal".

E para quem tem já carteira criada?

 

[Bedrock 137]

Can Growth Go Out of Style?

https://theirrelevantinvestor.com/2021/01/22/can-growth-go-out-of-style/

[niceboy 34]

há 55 minutos, Patanisca disse:

Então e o fisco?? Não leva nada? É que 10% limpos ao ano, upa upa, é preciso escolher bem as bitcoins! 

https://www.investopedia.com/ask/answers/042415/what-average-annual-return-sp-500.asp

Pronto...então ainda me 'dás mais razão'. Nem com 10% ao ano, durante 25 anos se consegue alcançar 1 milhão. Mas se for investimento, por casal, os valores são a dobrar, e aí abrem-se mais probabilidades.

Mas mesmo sendo apenas 1 titular, começando aos 22 anos, durante 25 anos, com carreira estável ou mesmo em ascensão, chega aos 47 anos com um valor que pode dar algumas escolhas de vida, eventualmente FIRE.

E os pressupostos, eram pressupostos 'académicos', com a ideia de acumulação, sempre sem vendas.

Após o período de acumulação, pode haver um período de levantamentos/vendas, que aí sim, são sujeitas a impostos. Mas nessa fase da vida, se não houver outros rendimentos, pode (se ainda existir) optar-se pelo englobamento das mais-valias. E sendo bem gerido (levantando apenas o que é preciso, do género equivalente a 1.200 euros por mês), a estas mais-valias poderá aplicar-se uma taxa efetiva de imposto, inferior à atual taxa liberatória de 28%.

[Bedrock 137]

https://compoundadvisors.com/2021/the-price-of-admission-2

Editado 22 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[Pequeno_Aprendiz 47]

há 5 horas, Visitante HowCome disse:

Boa tarde a todos,

Sou novo nestas andanças.
Vejo-vos a falar de ter 1 Milhão aos 40, variações de 42k e ganhos de 1k/dia. O meu objectivo é apenas e só ter uma moradia/vivenda para viver com a minha mulher e filhos mas isso ronda os 400k-500k na melhor das hipóteses nas zonas que procuro e com o espaço exterior e privacidade que pretendo, não quero piscinas, não sou exigente nesse ponto, mesmo assim o imobiliário está muito inflacionado ou eu é que sou muito pobre. Conclusão, nunca vou conseguir atingir este objectivo e desfrutar a vida com a minha familia enquanto tenho saude para tal.

Posto isto parece-me tudo muito bonito mas tenho uma grande questão para todos, começaram tudo do zero? Tiveram ajudas? (Heranças, ajuda dos pais, etc?) Têm um excelente ordenado > 3k líquido/mês? Ou não têm quaisquer despesas?)

Não me parece possível atingir estes valores que falam com um ordenado "normal" de 1500€/liquidos por mês. 

Sou casado com um filho, a minha mulher recebe 1000€ líquidos e eu 1500€. Trabalho desde os 20 anos, tenho uma casa em crédito habitação, um carro pago e tenho despesas fixas de cerca 1200€ por mês (Eletricidade, Água, Colégio, Seguro do carro, CH) Em supermercado e almoços fora vão mais uns 500-600€ por mês. 

Diguemos que na melhor das hipóteses conjuntamente nos sobram 700€. 

Temos esses 700€ divididos da seguinte forma:
100€ na conta pessoal de cada um para gastar com as nossas coisas, roupas, gadgets, whatever. O que precisarmos.

- Sobram 500€.

50€ em PPR p/ cada um.

- Sobram 400€.

150€ p/ uma futura entrada de uma casa e/ou IMT.

- Sobram 250€.

25€ numa poupança para o nosso filho.

- Sobram 225€.

25€ numa poupança como fundo de emergência para despesas médicas que possam surgir.

- Sobram 200€

50€ numa poupança para eventuais despesas com o carro que possam surgir.
- Sobram 150€.

25€ numa poupança que não posso tocar durante 5 anos e praticamente sem juros mas que sou obrigado a ter por causa do CH.

- Sobram 125€.

50€ para o condominio (está aqui e não nas despesas fixas porque pago anualmente).

- Sobram 75€ que vão para o fundo de emergência geral (desemprego, etc).

Neste momento na poupança que me interessa para comprar a casa tenho apenas 11k, no entanto com todas as poupanças acumuladas (sem contar com os PPRs) tenho 35k o que continua a ser extremamente baixo comparando com o que vocês falam por aqui.

Portanto, o que estou a fazer errado? Tenho muitas despesas? Tenho pouco income? Não sei gerir o dinheiro?

Estás no bom caminho, só não mistures despesas fixas como poupança para investir com o valor do condomínio.

Põe 12k de fundo de emergência num local com elevada liquides( +- 6 meses das tuas despesas), e o restante estuda mecanismos de investimento, e é aqui que vais conseguir resultados... quiçá em 15 anos não atinjas o teu objetivo...😉

 

e sim a maioria começa do zero com salários como o teu...

[Capital 21]

há 10 minutos, Pequeno_Aprendiz disse:

Estás no bom caminho, só não mistures despesas fixas como poupança para investir com o valor do condomínio.

Põe 12k de fundo de emergência num local com elevada liquides( +- 6 meses das tuas despesas), e o restante estuda mecanismos de investimento, e é aqui que vais conseguir resultados... quiçá em 15 anos não atinjas o teu objetivo...😉

 

e sim a maioria começa do zero com salários como o teu...

Por acaso não concordo. A maioria não sonha sequer com 1500 liq.

Devemos ter noção que quem vem cá ao fórum já é pessoal com uma literacia financeira acima da média, e portanto já nivelamos.

O que eu refiro é que não é a trabalhar de forma normal, sem arriscar em negócios, sem tentar fazer algo diferente que se pode ambicionar ter dinheiro. Eu estou numa fase jovem ainda, no entanto, na minha adolescência já ganhava bom dinheiro a jogar computador.

Uma coisa é certa, se agirmos sempre como ovelhas, nunca seremos pastores. (Eu a tentar dar uma de Bedrock 😂)

[rui_marreiros 380]

há 2 horas, niceboy disse:

Valor acumulado final: €621,579.80.

Projeção de Cálculo

Valor de investimento final
$ 988.381,51Total de juros ganhos
$ 835.981,51

Balanço inicial
$ 0,00Depósitos mensais totais
$ 152.400,00Taxa anual efetiva (APY)12,839% 

 

com a média do S&P500=12,14% e investindo 508 (6100/12) mensalmente.

[Bedrock 137]

Can Cathie Wood keep ARK on top of the world?

ARK's size and reputation may make it harder for the firm to match anything like the level of success it enjoyed in 2020. But CEO Cathie Wood has plans for new funds and backs herself to keep beating the market.

How do you follow up a spell of unprecedented success? It is a question that many - from the Beatles to Bezos - have wrestled with, and one that now faces Cathie Wood as she comes off the kind of year most investors can only dream of.

Before we look at the challenges Wood and her firm, ARK Invest, face following their tremendous 2020, it is worth briefly reflecting on just how successful the year was.

Performance was incredible – five out of six of ARK’s ETFs posted returns of more than 100% - and flows of $20.6bn flooded in, according to data from Morningstar Direct. The firm went from having $3bn of ETF assets at the end 2019, to having $34bn by the end of 2020, making it the 11th largest issuer. When flows outside of US ETFs are taken into account, the firm has more $50bn.

And the money has not stopped coming in 2021. Since the start of the year, the firm’s ETFs have taken in $5.7bn – behind only Vanguard and State Street - winning the company a place in the top 10 issuers by AUM, according to Bloomberg.

In numbers

Performance too has held up so far this year with the firm’s flagship ETF, ARK Innovation (ARKK), up 17.3% in the first 19 days of 2021, thanks in part to a strong run for top holding Tesla, a stock that powered the fund’s performance in 2020. 

But how likely is that Wood (pictured above) and her team will get anywhere close to last year’s numbers and will the flood of money attracted by these outsized gains leave just as quickly as it came, if performance takes a turn for the worse?

‘I think ARK is going to keep growing. Are they going to continue 2020’s pace? History would tell us that’s unlikely,’ said Todd Rosenbluth, director of ETF and mutual fund research at CFRA.

Recent research from Morningstar’s Jeff Ptak has shown that 80% of funds to have posted triple digit returns in a calendar year go on to post losses in the following three years.

Ptak notes that many of the 18 funds and ETFs that posted 100% or more last year were tech-heavy, US growth funds – ARKK included – and the high price of many of the stocks in these portfolios leaves managers little room for mistakes in 2021.

He writes:‘It’s true that these funds entered 2020 owning a basket of pricey stocks and despite that went on to bag big gains. And it’s also true that these managers could rotate away from these expensive stocks, opting for those that don’t cost as much to own. But if history has shown anything, it’s that it’s tough to thread that needle. And with these portfolios valued as dearly as they are -- roughly three and four times that of the Nasdaq 100 and S&P 500 indexes, respectively -- the margin for error is minuscule.’

Wood, for her part, does not seem troubled about the possibility of having a bad year, nor indeed is under the illusion that 2020’s triple digit returns will be the norm.

In a December 2020 interview with Bloomberg, she said: ‘One bad year will not worry us. Our investment horizon is five years.’

She went on to say:

‘For the next five years, we believe our returns will compound at an annual rate of something in the low 20% range.’‘We still think there is a lot of room, or runway, ahead, because what we think is not well understood is exponential growth.’

In that same interview she acknowledged that Covid-19 was a significant factor in the performance of many of the fund’s holdings but reiterated her confidence that the firm’s portfolios could double investors’ money over the next five years, highlighting genome stocks as the most likely drivers of outsized gains.

Size matters

While Wood’s successful philosophy remains the same as last year, her ticket sizes will be far bigger than before, and this could prove a challenge.

A good portion of ARK’s positions are mid-cap companies that the firm owns in a number of ETFs. Given ARK’s growth, it is not difficult to see the firm owning more than 20% stakes of a handful of companies by year-end. CFRA’s Rosenbluth noted that Wood may have to look at adding positions in the Faang stocks and Microsoft, which could support larger ticket sizes she will now have. 

Wood told Bloomberg that she would reconsider owning the Fangs and Microsoft in a meaningful way, as a proxy for cash, if the return profile of her more favored picks dipped. 

The emerging technology names – many of which served ARK so well in 2020 - also tend to be more volatile. That can create a wave-like performance profile that ETF investors might not be used to. If Tesla shares drop, or any other of ARK’s high conviction positions get cheap, it’s likely that Wood and her team will add shares instead of selling. That may be beneficial on a total return basis, but that’s not what some ETF investors might be used to.

‘It’s important to remember that these aren’t vanilla index products,’ Rosenbluth said. ‘Investors that understand the strategy will probably stay. But performance chasers don’t tend to be long term investors.’

And when it comes to flows, the firm does not enjoy many gates keeping investors in ARK’s funds. Unlike other ETF issuers in the top 10 – such as Vanguard and BlackRock - ARK doesn’t come to the ETF space with a built-in client base of retirement plans and mutual fund converts, the kind of steady money that can act as a buffer against hiccups in performance. 

Competition

Were ARK to stumble, there are no shortage of other ETF providers waiting to take advantage. Many of these firms invest in broadly similar themes to ARK but are unencumbered by the size issue that Wood now faces, or are less concentrated and so might prove less volatile.

Global X, for example, has a deep lineup of thematic funds that invest in many of ARK’s favored stocks, but with more of a traditional index approach and smoother profile. Global X’s funds didn’t exhibit the same wild growth ARK had in 2020, but they had a good year overall. Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) - a competitor to the ARK Autonomous Technology & Robotics ETF (ARKQ) - was up over 30% last year, for example.

Rosenbluth said issuers like Global X are the ones to watch. ‘If there is a theme you want to have in your portfolio, Global X probably has a fund for it. Those funds might appeal to investors that want exposure to an idea but with a little more diversification.’

Stars align

Still, 2020 was a banner year for Wood, and the way she manages and markets the ARK ETFs may help her navigate some of the aforementioned headwinds.

Wood stands out as a star manager in an area that wasn’t supposed to have star managers. ETFs often have named portfolio managers, but investors rarely know who they are, let alone are drawn to the fund by them.

Even within increasingly popular thematic ETFs, few other portfolio managers or firms have the name recognition of Wood and ARK. A star manager in a high performing, tax efficient fund is a hard proposition to beat.

It is well marketed too, with a heavy presence on social media. Wood told Bloomberg: ‘We are punching so far above our weight because of social media… it has given us a competitive advantage.’

And ARK is striking while the iron is hot. Wood hinted to Bloomberg that the firm was exploring the launch of a strategy that would invest in private markets and might launch a fund focused on the United Nations Sustainability Goals.

Already this year it has added to its lineup – it filed to launch a space-themed ETF last week – a move that could help keep new investors coming through the door.

 After a year of world-beating returns, ARK is shooting for the moon.

Editado 23 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[Bedrock 137]

há 14 horas, Capital disse:

Uma coisa é certa, se agirmos sempre como ovelhas, nunca seremos pastores. (Eu a tentar dar uma de Bedrock 😂)

Uma coisa é falar de toiros, outra coisa é entrar na arena com eles em pontas.

Descodificando: Se quisermos ganhar dinheiro a sério com o negócio dos toiros, não podemos estar confortáveis na bancada da arena só a vê-los e a falar com os amigos sobre as melhores faenas que o toureiro vai rematando, é preciso sim descer da bancada, vestir o vestuário mais apropriado para o jogo do toureio e ir a jogo com o devido controlo do downside risk  senão, quando menos se espera, podemos levar com uma cornada que nos pode pôr definitivamente fora do jogo e nunca mais atingirmos o break even do investimento, logo, depois, nem uma bezerra mansa podemos tourear. 

Todo o toureiro de sucesso tem o seu corpo cravado de cicatrizes provocadas pelas cornadas, não fatais, que o jogo do toureio lhe foi causando, quais drawdowns, não fatais, que o investidor foi tomando ao longo do seu processo de investimento. Todo o investidor de sucesso apanha drawdowns, só que os melhores são aqueles que melhor conseguem controlar o downside risk e nem tanto a volatilidade ou o rácio de Sharpe. 

Editado 23 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[Bedrock 137]

The BlackRock CEO expects big institutional investors to set a clear tone on ESG.

BlackRock CEO Larry Fink has made no secret of his belief of the importance of ESG. In his annual letter to clients last year, he noted that the risks posed by climate change will lead to a ‘fundamental re-shaping of finance’.

Speaking online as part of BlackRock’s 2021 market outlook, he said that this shift is as significant as anything he has ever seen in the industry.

‘In my 40-plus years of being in finance, I have witnessed two big changes,’ said Fink (pictured). ‘The first one was when I was young and I started in the mortgage industry. I saw what securitization was going to do to capital markets and how that was going to transform housing in America, and global capital markets.

‘I believe sustainability is going to be as transformational.’

Acceleration

Fink added that the global environment at the start of 2021 only adds to the impetus.

‘I believe, more than ever before, that environmental issues and sustainability issues are going to become more and more dominant,’ said Fink. ‘That is because of the change in administration in the US and the emphasis that the Biden administration is going to place on climate and sustainability.

‘At the same time, the push in Europe is accelerating, and what’s even more extraordinary is that countries like China and Japan are pushing more towards sustainability.’

The realities of the current global pandemic are also raising awareness of how critical external risks are.

‘I think the healthcare risk that we’ve witnesses with Covid is not dissimilar to the healthcare risk we have to our planet,’ said Fink. ‘I think we are seeing greater and greater evidence of the physical risk of climate risk, and, if anything, in 2020 we saw an acceleration of interest worldwide from clients.’

Big bet

What all of this adds up to, in Fink’s view, is that investors are rethinking the risk in their portfolios. And, in the indexing world, they are making more demands on providers.

‘With technology, we now have better ability to customize indices that have more sustainability structures,’ said Fink.

His belief is that this is not going to be something that happens on the fringes, but in fact will be what drives the industry.

‘I believe that in coming years more of the large pension funds are only going to be investing in sustainable, customized indexes,’ said Fink. ‘I think you are going to see huge movement away from the standard indexes.

‘This is one of my real big bets going forward. Public funds are going to have a harder time to say that they are going to be investing in an index when the overall index is not able to meet the Paris Accord standards. I would urge every investor to be focusing on what this all means.’

Editado 23 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[Pequeno_Aprendiz 47]

há 10 horas, Capital disse:

Por acaso não concordo. A maioria não sonha sequer com 1500 liq.

Devemos ter noção que quem vem cá ao fórum já é pessoal com uma literacia financeira acima da média, e portanto já nivelamos.

O que eu refiro é que não é a trabalhar de forma normal, sem arriscar em negócios, sem tentar fazer algo diferente que se pode ambicionar ter dinheiro. Eu estou numa fase jovem ainda, no entanto, na minha adolescência já ganhava bom dinheiro a jogar computador.

Uma coisa é certa, se agirmos sempre como ovelhas, nunca seremos pastores. (Eu a tentar dar uma de Bedrock 😂)

A maioria dos foristas e dos pequenos investidores...

A maioria dos portugueses ganha abaixo do salário médio bruto de 1250(+-).

[-------- 2582]

Para mim, mais importante do que se ganha é o que se gasta, eu quando me iniciei nos investimentos ganhava pouco mais que o ordenado mínimo na altura que era salvo erro 290€ ( ainda era em escudos, cerca de 58 mil escudos e eu recebia cerca de 70 mil ( 350€ ), mas vivendo com os pais, sem créditos e demais despesas permitiu-me poupar ( importante começar por poupar e depois sim investir ), quando ao fim de uns anos o meu ordenado já era superior, comprar carro, comprar casa e topos de gama da Nokia lol e bla bla acham que me sobrava mais do que quando recebia 350€? e depois levar com a frustração do 2008 em que os meus parcos ganhos se foram todos...😭

Isto para dizer que quanto mais se ganha geralmente mais se gasta, vivemos consoante esse rendimento, um jovem que ganha apenas o ordenado mínimo mas que não tem mais despesas poupa mais que muitos que ganham 1.500€...

[pge 119]

há 6 minutos, D@vid disse:

e depois levar com a frustração do 2008 em que os meus parcos ganhos se foram todos...😭

Quanto perdeste em % e quanto tempo demoraste a recuperar não incluindo reforços? 

[-------- 2582]

há 2 minutos, pge disse:

Quanto perdeste em % e quanto tempo demoraste a recuperar não incluindo reforços? 

Epa...sabes que eu nessa altura também não controlava ainda a coisa bem como hoje, que tenho a carteira no investing e a plataforma do Best escapa, essa carteira estava no Banco BiG em que o site era muito mau na altura, eu comecei a "perder" ainda em 2007, falamos em 2008 mas na verdade a maioria começou a ter quedas ainda em 2007 e foi até Março de 2009, recordo que fiquei com fundos a negativo e na altura não reforcei, tive medo de cavar ainda mais o buraco, mas aprendi com isso.

A recuperação até foi "rápida", em 2010 já estava no break even, 2011 voltou a cair mas depois disso foi sempre a subir e já tinha almofada para 2015, 2018 e 2020 lol

[tiao 56]

há 13 minutos, D@vid disse:

Epa...sabes que eu nessa altura também não controlava ainda a coisa bem como hoje, que tenho a carteira no investing e a plataforma do Best escapa, essa carteira estava no Banco BiG em que o site era muito mau na altura, eu comecei a "perder" ainda em 2007, falamos em 2008 mas na verdade a maioria começou a ter quedas ainda em 2007 e foi até Março de 2009, recordo que fiquei com fundos a negativo e na altura não reforcei, tive medo de cavar ainda mais o buraco, mas aprendi com isso.

A recuperação até foi "rápida", em 2010 já estava no break even, 2011 voltou a cair mas depois disso foi sempre a subir e já tinha almofada para 2015, 2018 e 2020 lol

E nesta altura já resgataste algum com receio de alguma correção mais forte?

Qual a percentagem de liquidez ( para poder carregar) têm?

Não tenho muita vontade de levantar fundos e pagar os 28% mas tenho algum receio q venha tudo por aí abaixo...

[Bedrock 137]

A um sábado de manhã chuvoso e em confinamento, vêm falar de ordenados mínimos, de poupanças  e das perdas de 2007-2008? 

Eu acho que a falta de radiação solar, o tempo chuvoso, a falta de vitamina D e o confinamento, estão a deprimir as pessoas. 

Sejam mais otimistas como a senhora da ARK, que à falta de ativos expansionistas no planeta Terra, já está a preparar um ETF-foguetão para ir fazer stock picking para a Lua. Agora digam lá se esta visão lunática não é mais interessante que as vossas conversas cinzentas de ordenados mínimos e de crash de mercados?

Editado 23 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[-------- 2582]

há 3 minutos, tiao disse:

E nesta altura já resgataste algum com receio de alguma correção mais forte?

Qual a percentagem de liquidez ( para poder carregar) têm?

Não tenho muita vontade de levantar fundos e pagar os 28% mas tenho algum receio q venha tudo por aí abaixo...

Os resgates que fiz até hoje foram mais cirúrgicas do que com medo de alguma coisa, já tive oportunidade de dizer que comecei no BPI com o BPI Portugal e BPI Brasil, são fundos que já não tenho ( nem sei se estão disponíveis no Best sequer ) também fiz incursão depois por outros no BiG mas já tinha um objectivo, de ter diversificação com maior peso em acções, resgatei tudo quando abri conta no Best, uns repeti outros substitui por outros que achei melhores.

Não temos de ser estáticos apesar de ser um investidor de Buy and Hold para longo prazo, se tiver de pagar mais valias pago, fazer o quê, é bom sinal, é porque estão a render, mas actualmente estou satisfeito e não é para mexer, é só para reforçar, a não ser que algo externo aconteça como alguma fusão que me obrigue a resgatar como fiz há uns anos com o saudoso Eurizon Consumer Staples.

A minha liquidez está no Caixa Disponível, mas também não quero ter muita percentagem, para mim 5% chega.

há 4 minutos, Bedrock disse:

A um sábado de manhã chuvoso e em confinamento, vêm falar de ordenados mínimos, de poupanças  e das perdas de 2007-2008? 

Eu acho que a falta de radiação solar, o tempo chuvoso, a falta de vitamina D e o confinamento, estão a deprimir as pessoas. 

Sejam mais otimistas como a senhora da ARK, que à falta de ativos expansionistas no planeta Terra, já está a preparar um ETF-foguetão para ir fazer stock picking para a Lua. Agora digam lá se esta visão lunática não é mais interessante que as vossas conversas cinzentas de ordenados mínimos e de crashes de mercados?

A literacia financeira deve de passar por tudo um pouco, e nomeadamente as quedas que os mercados vão tendo, para alguns não pensarem que é tudo como os ETFs da ARK 🚀

[pge 119]

há 5 minutos, D@vid disse:

Os resgates que fiz até hoje foram mais cirúrgicas do que com medo de alguma coisa, já tive oportunidade de dizer que comecei no BPI com o BPI Portugal e BPI Brasil, são fundos que já não tenho ( nem sei se estão disponíveis no Best sequer ) também fiz incursão depois por outros no BiG mas já tinha um objectivo, de ter diversificação com maior peso em acções, resgatei tudo quando abri conta no Best, uns repeti outros substitui por outros que achei melhores.

Não temos de ser estáticos apesar de ser um investidor de Buy and Hold para longo prazo, se tiver de pagar mais valias pago, fazer o quê, é bom sinal, é porque estão a render, mas actualmente estou satisfeito e não é para mexer, é só para reforçar, a não ser que algo externo aconteça como alguma fusão que me obrigue a resgatar como fiz há uns anos com o saudoso Eurizon Consumer Staples.

A minha liquidez está no Caixa Disponível, mas também não quero ter muita percentagem, para mim 5% chega.

Do que me apercebo tens fundos de consumo Staples, tambem tens em consumo descricionário, até pq parecem ter melhores retornos? É um sector em que não tenho nenhum FI e não é muito falada aqui.

[Pequeno_Aprendiz 47]

há 18 minutos, D@vid disse:

 

A minha liquidez está no Caixa Disponível, mas também não quero ter muita percentagem, para mim 5% chega.

 

Compensa ter aí a liquidez?

Não perdes dinheiro?

Editado 23 de Janeiro de 2021 por Pequeno_Aprendiz

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há 11 minutos, pge disse:

Do que me apercebo tens fundos de consumo Staples, tambem tens em consumo descricionário, até pq parecem ter melhores retornos? É um sector em que não tenho nenhum FI e não é muito falada aqui.

Tinha apenas esse, na altura tentei ver algum que o pudesse substituir mas não encontrei igual, mas como queria continuar nessa temática do consumo a escolha acabou por recair no Fidelity que está na primeira página que já era muito falado, e continua a ser um dos melhores fundos de investimento do mercado.

há 14 minutos, Pequeno_Aprendiz disse:

Compensa ter aí a liquidez?

Não perdes dinheiro?

Nem por isso, pouco ou nada mexe e até vai subindo um pouco, tenho o capital á ordem em 2 dias dias no máximo, não quero nem ter capital á ordem nem em depósitos, apesar de que no Best ainda se faz DPs a 0,12%, mas prefiro mesmo ter no fundo.