Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Bedrock 137]

há 14 minutos, Vidolz disse:

42k mas é quase tudo stocks individuais  

Eu o ano passado cheguei a ter perdas e ganhos diários >42K. Se o meu coração resistiu a tal swing, acho que ainda estou preparado para uma meia maratona. 

[Bedrock 137]

The Stock Market Mirrors Our Personalities

Just like people, oscillators can be predictable and they can be unpredictable. They have an expected path to follow, but one that is subject to change depending on the external forces being exerted on them: in the swing example, you might drag your feet on the ground, creating friction, or propel yourself outwards, revving into a salient rhythm. And, just as our personalities can be subdued or extreme, oscillators can have amplitudes (peaks and troughs of their arc) that are spiky or shallow.

Because just as, on the swing, we are quite literally riding a wave of simple harmonic motion, our lives and personalities have their own inherent wave patterns.

Think of the people you know who always seem to be in control of their emotions, never get overly bothered by problems and are essentially “steady.” That is a low-amplitude personality, one which never departs too far from its resting equilibrium. Neither the emotional forces propelling this person nor those dragging them back are ever too great. This is a slow, steady, smooth ride on the swing: no sudden jerks or motion sickness.

By contrast, a high-amplitude person is someone with more energy to burn, whose emotional peaks and troughs are more extreme, and who is also probably traveling faster—at a higher frequency. This is the kind of ride on the swing that can make you feel sick, as the soaring highs are tempered by unsteady downswings and sudden jolts of force when you’re not expecting it.

Whether you are a high- or low-amplitude personality—and both have their strengths and weaknesses—it’s important to understand the rate at which your temperament swings… To make our progress through life as natural as the “good” ride on the swing, we need an understanding both of our own amplitude and that of the people around us.

https://incognitomoneyscribe.com/2021/01/12/managing-your-personality-in-your-portfolio/

[pge 119]

há 1 hora, JM_ disse:

Este se bem me lembro foi um dos que pediste. O Best tem a versão hedge disponível? Não encontrei fundos da Credit Suisse na ferramenta de pesquisa

Eu subscrevi este https://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000ZQJN  LU1683285321

[Bedrock 137]

 

[pge 119]

há 5 minutos, Bedrock disse:

 

Haverá o risco da subida dos juros para breve? Ouço muita gente a dizer que nos proximos 2 3 anos que não deverão subir, por outro lado anuncia-se subida rápida da inflação.

[Capital 21]

há 5 horas, Vidolz disse:

Bem isto hoje foi um dia impressionante.

+1250€ no dia no meu portfólio...

+2221€ no da manhã mãe! Ela que era toda depósitos a prazo e casas, está a achar graça aos ETF's da degiro! Aos 60's vai ficar uma especuladora!

há 2 horas, Bedrock disse:

Eu o ano passado cheguei a ter perdas e ganhos diários >42K. Se o meu coração resistiu a tal swing, acho que ainda estou preparado para uma meia maratona. 

Para teres variações diárias desse calibre, és digno do apelido "porco capitalista" :)))

Com que valores de poupança voces abandonavam o barco e passavam a dedicar-se a algo que gostam?

Eu aos 40 anos com mais de 1M e passive de 3k acho que já não me mexia muito...

[JM_ 33]

7 hours ago, pge said:

Eu subscrevi este https://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000ZQJN  LU1683285321

Era esse mesmo que queria. Enviaste email pelo homebanking a pedir para subscrever? 

[pge 119]

há 25 minutos, JM_ disse:

Era esse mesmo que queria. Enviaste email pelo homebanking a pedir para subscrever? 

Primeiro mandas email (eu mando direto pro gestor de conta do email pessoal) para ele confirmar que existe o FI pq provavelmente não sabe. Depois dizes o valor que queres, ele trata-te de tudo e depois combinas uma hora para estarem online os dois pq é necessário a tua confirmação no homebaking.

Editado 21 de Janeiro de 2021 por pge

[5coroas 1402]

há 12 horas, Capital disse:

+2221€ no da manhã mãe! Ela que era toda depósitos a prazo e casas, está a achar graça aos ETF's da degiro! Aos 60's vai ficar uma especuladora!

 

Esta euforia pode-vos colocar em maus lençois. Estamos numa daquelas fases em que nos convencemos erradamente que investir e lucrar é fácil. Cuidado com a excessiva e irracional confiança nas vossas capacidades. Todos parecem uns génios nos bulls. Cuidado com o FOMO.

Editado 21 de Janeiro de 2021 por 5coroas

[-------- 2582]

Parece que compraram mais qualquer coisa, quem é do Algarve, e não só, deve de se lembrar da discoteca Trigonometria.

https://www.idealista.pt/news/imobiliario/escritorios/2021/01/21/45984-fundo-da-square-am-compra-escritorios-da-regus-na-quinta-do-lago-por-dois-milhoes

[Bedrock 137]

Na sequência de foristas interessados em investir num Fi de infraestruturas, designadamente o @rui_marreiros, solicitei ao Best, apesar de não ir subscrever infraestruturas, um fundo da Credit Suisse de infraestruturas que eles não têm e que é melhor dos que têm. Já obtive resposta verbal e disseram que tinha custos de subscrição e eu respondi-lhes: Não muito obrigado.

Editado 21 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[superkinas 181]

há 1 hora, 5coroas disse:

Esta euforia pode-vos colocar em maus lençois. Estamos numa daquelas fases em que nos convencemos erradamente que investir e lucrar é fácil. Cuidado com a excessiva e irracional confiança nas vossas capacidades. Todos parecem uns génios nos bears. Cuidado com o FOMO.

essa tb é a minha opinião. Quando tudo sobe dá gosto controlar a carteira e ver tudo, quando desce nem apetece ver carteira por uns tempos

eu decidi ter carteira longo prazo 10-20 anos ou mais e salvo alguns casos só reforço.

Decidi criar carteira curto prazo para ir aproveitando as oscilaçãoes do mercado.

Nesta de curto prazo estou ainda apreender quando sair, mas acho que a experiência e cabeça fria  ensinamos muito. Neste momento ainda vou esperar mais um pouco para a euforia democrata/incentivos  actue para depois ir resgatando alguma coisa

 

[Bedrock 137]

Short-term pain vs. long-term gain

A marathon is long – 26.2 miles. You are always at risk of your body unexpectedly breaking down. A marathon is outdoors. You are always at the mercy of the elements – rain, snow, heat.

Race day can go in one of a million directions. All you can control is how you train before the start and the faith you put in your plan during the race. The distance never changes, and the satisfaction of finishing is worth all the pain every time. No one finishes with regrets of having started.

That difference between short-term pain and long-term gain also applies to the market.

There will be highs, lows, bulls, bears. You can’t predict when they occur or for how long. But over time the direction has been the same. Up. As an investor then, it is worth it to commit to the historical uphill reward, even after the steepest falls.  

The market has rebounded from every decline of 15% or more, from 1929 through 2019. And the average return in the first year after each of these declines was 54%, according to Capital Group.

It is you who owes

What you get out of a marathon is what you put in. That is not a result of only my biology and my circumstances, but also my work ethic and attitude. It is what you owe to run a marathon.

You are the one who owes when building wealth. You owe it to your ideal future self.

You owe it to yourself to live below your means.

You owe it to yourself to save every month.

You owe it to yourself to never pay more in fees than necessary.

You owe it to yourself to stay the course.

You owe it to yourself to focus on your goals and your dreams – never the money itself.

Sure, it would be more exciting to sprint to wealth, with those double-, triple-digit returns we dream about. But you’re more likely to burn out. Even the people whose job it is outperform the market tend to come up short.

Just attempting to run a marathon is a feat, as is simply saving in a retirement account. Many don’t even get that far. The New York Federal Reserve found that more than a third of eligible workers were not participating in their 401(k) plans.

Luck surely helps. Grace and humility allows us to better take advantage of that luck. You don’t know more than the market. And the market owes you nothing.

As an investor you can feel content to keep going at a pace you’re comfortable with to stay solvent and reach your financial goals – your retirement, your vacation home, your child’s education..

The perspective is worthless on its own; what matters is the action, or inaction, that follows it.

For me, I still have dreams of reaching Boston. If I keep at it, I may get there. Even if I don’t, what do I lose? I will have enjoyed many miles and races that have greatly benefitted my physical and mental health, which is all enriching in itself.

Excuse me for mixing sports metaphors, but the market doesn’t owe you home runs. However, it is pretty generous with enough singles to get you around the bases, if you give it the time.

The market owes you nothing, which makes it all the more remarkable when it gives you everything.

https://incognitomoneyscribe.com/2020/10/30/the-market-owes-you-nothing/

Editado 21 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[Bedrock 137]

há 1 hora, 5coroas disse:

Esta euforia pode-vos colocar em maus lençois. Estamos numa daquelas fases em que nos convencemos erradamente que investir e lucrar é fácil. Cuidado com a excessiva e irracional confiança nas vossas capacidades. Todos parecem uns génios nos bears. Cuidado com o FOMO.

Citação

Todos parecem uns génios nos bears. Cuidado com o FOMO.

Eu acho que deves ter tido um lapso na escrita, pois onde tens "bears"  deverias querer escrever "bulls". Pelo menos, é assim que eu entendo, pois é no bear market, quando a maioria vendeu e continua a vender, que é preciso ser génio e ter uns steel big balls para investir em sentido contrário ao rebanho que está a vender em sell-off.

[5coroas 1402]

há 14 minutos, Bedrock disse:

Eu acho que deves ter tido um lapso na escrita, pois onde tens "bears"  deverias querer escrever "bulls". Pelo menos, é assim que eu entendo, pois é no bear market, quando a maioria vendeu e continua a vender, que é preciso ser génio e ter uns steel big balls para investir em sentido contrário ao rebanho que está a vender em sell-off.

Tens razão, foi lapso.

[Capital 21]

É sempre giro ver as carteiras no verde e ganhar 4% num mês, mas mais giro ainda é olhar para o passado a 10 anos e ver que uma composição de 8-10% / ano faz um bolinho incrível.

É este o meu objectivo, é chegar aos meus 35's 40's e perceber que posso mandar o estado à fava e começar a ridicularizar a palavra reforma no seu sentido pensionista.

Até lá, é esperar que esta esquerda amargurada não nos espete com um imposto sucessório senão parte do bolo que estou a construir vai-se embora.

[5coroas 1402]

há 1 hora, Capital disse:

É sempre giro ver as carteiras no verde e ganhar 4% num mês, mas mais giro ainda é olhar para o passado a 10 anos e ver que uma composição de 8-10% / ano faz um bolinho incrível.

É este o meu objectivo, é chegar aos meus 35's 40's e perceber que posso mandar o estado à fava e começar a ridicularizar a palavra reforma no seu sentido pensionista.

 

Fazes tu muito bem; além da saude e do amor/amizade, ser independente financeiramente (ou seja não ter de aturar necessariamente chefias/patrões/clientes) é das melhores coisas que se pode alcançar na vida.

[rui_marreiros 380]

há 4 horas, Bedrock disse:

Já obtive resposta verbal e disseram que tinha custos de subscrição e eu respondi-lhes: Não muito obrigado.

Obrigado, só pensava em fazer uma pequena alocação e provavelmente temporária.

[Bedrock 137]

há 3 horas, Capital disse:

É sempre giro ver as carteiras no verde e ganhar 4% num mês, mas mais giro ainda é olhar para o passado a 10 anos e ver que uma composição de 8-10% / ano faz um bolinho incrível.

É este o meu objectivo, é chegar aos meus 35's 40's e perceber que posso mandar o estado à fava e começar a ridicularizar a palavra reforma no seu sentido pensionista.

Até lá, é esperar que esta esquerda amargurada não nos espete com um imposto sucessório senão parte do bolo que estou a construir vai-se embora.

Citação

É este o meu objectivo, é chegar aos meus 35's 40's e perceber que posso mandar o estado à fava e começar a ridicularizar a palavra reforma no seu sentido pensionista.

Eu acho que tu com esse teu pensamento tens uma grande probabilidade de chocares contra um muro de betão armado. Se tu fores vivo aos 70 anos, se conseguires passar os 100 anos e se não herdares nenhuma herança, o teu ordenado até pode ser acima da média, mas se tiveres 30 ou mais anos pela frente pós reforma, o teu mealheiro vai precisar de uma liquidez extra para conseguires manter o teu nível de vida que tens enquanto estás no ativo laboral. 

Há 3 anos atrás numa visita profissional a Cabo Verde, encontrei um colega brasileiro que através de uma empresa multinacional estava a receber da ordem dos 6.000 € brutos/mês, e na altura disse-me que estava a descontar todos os meses uma pipa de massa para no pós reforma garantir a mesma qualidade de vida, dado que no Brasil há plafond máximo na reforma. Esta é que é uma estratégia correta, e mesmo ele que é um técnico de top não fala em termos de desdém da proteção do Estado brasileiro como tu falas da segurança social do Estado português.

Citação

Até lá, é esperar que esta esquerda amargurada não nos espete com um imposto sucessório senão parte do bolo que estou a construir vai-se embora.

Afinal tu estás preocupado com o imposto sucessório dos teus progenitores para ti ou de ti para os teus possíveis descendentes? Eu acho que a tua atitude egoísta deverá estar mais preocupado com a 1.ª hipótese.  No entanto, eu acho que estás um pouco desatualizado pois com a atual esquerda, que tu não gostas, e que eu me estou nas tintas para esquerdas e direitas, querendo sim pessoas competentes, parece que já não existe o tal imposto sucessório, portanto não te preocupes com aquilo que os teus possíveis descendentes possam vir a receber de ti em termos líquidos. 👿

O teu principal hedge para o pós reforma não são esquerdas nem direitas, mas sim a tua competência profissional e o modo como tu consegues capitalizar o dinheiro que te possa sobrar, pós despesas, mensalmente, e já agora pede à tua direita que te dê saúde para poderes ganhar o teu dinheirinho. 👿

Editado 21 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[Capital 21]

há 3 horas, Bedrock disse:

Eu acho que tu com esse teu pensamento tens uma grande probabilidade de chocares contra um muro de betão armado. Se tu fores vivo aos 70 anos, se conseguires passar os 100 anos e se não herdares nenhuma herança, o teu ordenado até pode ser acima da média, mas se tiveres 30 ou mais anos pela frente pós reforma, o teu mealheiro vai precisar de uma liquidez extra para conseguires manter o teu nível de vida que tens enquanto estás no ativo laboral. 

Há 3 anos atrás numa visita profissional a Cabo Verde, encontrei um colega brasileiro que através de uma empresa multinacional estava a receber da ordem dos 6.000 € brutos/mês, e na altura disse-me que estava a descontar todos os meses uma pipa de massa para no pós reforma garantir a mesma qualidade de vida, dado que no Brasil há plafond máximo na reforma. Esta é que é uma estratégia correta, e mesmo ele que é um técnico de top não fala em termos de desdém da proteção do Estado brasileiro como tu falas da segurança social do Estado português.

Afinal tu estás preocupado com o imposto sucessório dos teus progenitores para ti ou de ti para os teus possíveis descendentes? Eu acho que a tua atitude egoísta deverá estar mais preocupado com a 1.ª hipótese.  No entanto, eu acho que estás um pouco desatualizado pois com a atual esquerda, que tu não gostas, e que eu me estou nas tintas para esquerdas e direitas, querendo sim pessoas competentes, parece que já não existe o tal imposto sucessório, portanto não te preocupes com aquilo que os teus possíveis descendentes possam vir a receber de ti em termos líquidos. 👿

O teu principal hedge para o pós reforma não são esquerdas nem direitas, mas sim a tua competência profissional e o modo como tu consegues capitalizar o dinheiro que te possa sobrar, pós despesas, mensalmente, e já agora pede à tua direita que te dê saúde para poderes ganhar o teu dinheirinho. 👿

Eu sou da direita ambiental engenheiro! Tens um amigo aqui! Até plantei um sequóia há pouco tempo à tua sugestão, vê lá!

O imposto sucessório esteve em cima da mesa nos últimos anos, daí o meu comentário. Relativamente ao grau de ascendência, tanto faz, seja para o que vier a receber seja para o que deixar construído. Acho bastante imoral um imposto sucesso

O teu pensamento poderia estar correto se partires do princípio que juntas 1M para a reforma e depois vais o milhão. O meu ponto de vista parte do princípio que o 1M é intocável e que vives com que esse montante gera.

Não se vendem nem se estouram heranças, aumentam-se. Preferencialmente, de geração em geração, no mínimo, 3 vezes. Ou seja, se herdades 500k, os teus filhos deveriam receber 1.5M.

Claro que isto é só uma visão do capital.

[Bedrock 137]

há 17 minutos, Capital disse:

Eu sou da direita ambiental engenheiro! Tens um amigo aqui! Até plantei um sequóia há pouco tempo à tua sugestão, vê lá!

O imposto sucessório esteve em cima da mesa nos últimos anos, daí o meu comentário. Relativamente ao grau de ascendência, tanto faz, seja para o que vier a receber seja para o que deixar construído. Acho bastante imoral um imposto sucesso

O teu pensamento poderia estar correto se partires do princípio que juntas 1M para a reforma e depois vais o milhão. O meu ponto de vista parte do princípio que o 1M é intocável e que vives com que esse montante gera.

Não se vendem nem se estouram heranças, aumentam-se. Preferencialmente, de geração em geração, no mínimo, 3 vezes. Ou seja, se herdades 500k, os teus filhos deveriam receber 1.5M.

Claro que isto é só uma visão do capital.

Já vi que quanto à poupança e gastos, tu és do tipo tio patinhas, agora só precisas de ter um bom inflow mensal de capitais, o tio patinhas trata de mitigar o outflow dos mesmos, depois tens que criar e otimizar um algoritmo para melhor te capitalizar os capitais líquidos mensais gerados e depois quando tiveres 100 anos vais ter umas pipas de massa maiores que as pipas do vinho verde que produzes. Nessa altura, podes te sentar em cima dessas pipas de massa e comer um churrasco com os amigos à sombra da sequoia que plantaste. 

[Capital 21]

há 17 minutos, Bedrock disse:

Já vi que quanto à poupança e gastos, tu és do tipo tio patinhas, agora só precisas de ter um bom inflow mensal de capitais, o tio patinhas trata de mitigar o outflow dos mesmos, depois tens que criar e otimizar um algoritmo para melhor te capitalizar os capitais líquidos mensais gerados e depois quando tiveres 100 anos vais ter umas pipas de massa maiores que as pipas do vinho verde que produzes. Nessa altura, podes te sentar em cima dessas pipas de massa e comer um churrasco com os amigos à sombra da sequoia que plantaste. 

És um poeta!

Longe de ser o tio Patinhas, sou é frugal. Entre um Volvo XC60 ou um Macan, a minha escolha foca-se no valor e no conceito qualidade preço, preferindo o Volvo (com dois anos!! 😂)

As pipas de massa por norma são bloco de betão (real estate).

[Bedrock 137]

https://www.visualcapitalist.com/the-periodic-table-commodity-price-returns-2021/

https://www.visualcapitalist.com/biggest-threats-to-earths-biodiversity/

[Bedrock 137]

https://www.visualcapitalist.com/why-gold-mining-stocks-outperform-gold-bull-markets/

[Bedrock 137]

https://www.visualcapitalist.com/mainstream-ev-adoption-5-speedbumps-to-overcome/

https://www.visualcapitalist.com/a-global-breakdown-of-greenhouse-gas-emissions-by-sector/