Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Bedrock 137]

há 7 minutos, pge disse:

Segundo Paulo Portas amanhã há novidades na China e parece que estão imparáveis.

Que novidades imparáveis são essas?

[Pequeno_Aprendiz 47]

há 1 hora, Bedrock disse:

Para mim, na Europa, o FI com uma melhor estrutura de alocação do portfolio, para poder melhor disparar quando a Europa disparar, é este:

- BlackRock Strategic Funds - European Opportunities Extension Fund E2 EUR   ISIN LU0418790928

Este FI tem uma alocação em ações do tipo 130/30 (130% long/30% short) e não me vou repetir a falar sobre este tipo de alocação pois já falei nisso num post recente. Também está com uma grande % de short em liquidez.

Há uns anos atrás este FI não existia no Best, havia no Invest, sendo que em 2013, 2014 e 2015 teve rentabilidades correspondentes ao percentil dos 2% melhores fundos na categoria morningstar (Europa Capitalização Flexível). Ou seja, são 3 anos seguidos na 2.ª Posição dos melhores (a Posição vai de 1 a 100: melhor => pior).

Eu não conheço outro FI acionista que tivesse tal classificação durante 3 anos seguidos, e a grande questão aqui é serem seguidos. Devido ao sucesso deste FI, o mesmo chegou a entrar em soft closed e depois hard closed.

Esse fundo já eu falei aqui! Infelizmente está fechado a novos investidores, creio que continua nesse estado. Pelo menos quando tentei subscrever no BB não consegui.

Já percebi que tens bom olho😂

[superkinas 181]

já em 2017 era citado observador

https://observador.pt/especiais/oriente-se-so-ha-62-fundos-que-merecem-o-seu-dinheiro/

[Bedrock 137]

há 26 minutos, Pequeno_Aprendiz disse:

Já percebi que tens bom olho😂

Eu sou de Olhão, jogo no Boavista e tento não confundir a beira da estrada com a Estrada da Beira. 🤣

 

há 19 minutos, superkinas disse:

já em 2017 era citado observador

https://observador.pt/especiais/oriente-se-so-ha-62-fundos-que-merecem-o-seu-dinheiro/

Mostra lá onde no citado link do Observador está o FI com o ISIN que indiquei e com exatamente o mesmo nome.

Editado 17 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[superkinas 181]

peço desculpa foi 2015 e 2018

https://observador.pt/especiais/conhece-fundo-rentavel-2015-observador-recomendou/

https://observador.pt/especiais/8-fundos-sao-suficientes-para-a-sua-carteira-esqueca-os-outros-3-888/

Se o BlackRock European Opportunities Extension já estivesse aberto a novas subscrições, seria o fundo recomendado para quem quisesse investir em ações europeias. Como a BlackRock ainda não reverteu a decisão, o JPMorgan Europe Strategic Growth D EUR continua a ser a nossa recomendação.

 

[Bedrock 137]

há 5 minutos, superkinas disse:

peço desculpa foi 2015 e 2018

https://observador.pt/especiais/conhece-fundo-rentavel-2015-observador-recomendou/

https://observador.pt/especiais/8-fundos-sao-suficientes-para-a-sua-carteira-esqueca-os-outros-3-888/

Se o BlackRock European Opportunities Extension já estivesse aberto a novas subscrições, seria o fundo recomendado para quem quisesse investir em ações europeias. Como a BlackRock ainda não reverteu a decisão, o JPMorgan Europe Strategic Growth D EUR continua a ser a nossa recomendação.

 

O que convinha é que o David Almas tivesse então dado uma possível explicação para o sucesso do FI em apreço, porque recomendar só na base de filtros de pesquisa da morningstar sem efetuar comentários justificativos, é muito pouco e está ao alcance de qualquer novato não especialista em mutual funds.

[pge 119]

há 1 hora, Bedrock disse:

Que novidades imparáveis são essas?

Percebi que amanha os chineses apresentam contas de 2020 e perspectivas para a frente entre as quais ultrapassar o pib americano em meia duzia de anos.

[Bedrock 137]

Agora mesmo, pge disse:

Percebi que amanha os chineses apresentam contas de 2020 e perspectivas para a frente entre as quais ultrapassar o pib americano em meia duzia de anos.

Ok.

[Vidolz 295]

há 21 minutos, Bedrock disse:

Ok.

Bom para o meu Alibaba e NIO então?  

[Virtua 1302]

há 12 horas, 5coroas disse:

Qual é a percentagem do teu portfolio que alocas ao pacote de vantagens fiscais?

Até agora 0. Vamos a ver se este vale a pena. Tinha demasiada expectativa... Ainda por cima na Europa há muito bom fundo a bater os ETFs!! Ainda tenho de pensar se faço isto. (Não na perspetiva de PPR, isso nunca)

[Capital 21]

há 4 horas, Virtua disse:

Até agora 0. Vamos a ver se este vale a pena. Tinha demasiada expectativa... Ainda por cima na Europa há muito bom fundo a bater os ETFs!! Ainda tenho de pensar se faço isto. (Não na perspetiva de PPR, isso nunca)

Porque não Virtua?

 

Eu ando na dúvida se vale a pena continuar com a estratégia de ETFs que seguem índices, mas onde pago 28% na mais valia, ou PPRs só acções que tenho o benefício fiscal.

[-------- 2582]

há 7 horas, Capital disse:

Porque não Virtua?

 

Eu ando na dúvida se vale a pena continuar com a estratégia de ETFs que seguem índices, mas onde pago 28% na mais valia, ou PPRs só acções que tenho o benefício fiscal.

Penso que o @Virtua deverá estar a falar em declarar no IRS, que não só convém ver realmente se vale a pena para além de que se resgatas tens de devolver o beneficio mais 10%.

[fhff 55]

Já alguém tem novidades acerca do portfolio de ETF do Smart Invest?

Obrigado.

[sepol 46]

há 14 minutos, fhff disse:

Já alguém tem novidades acerca do portfolio de ETF do Smart Invest?

Obrigado.

Pela informação que obtive, parece que só dentro de 3/4 meses teremos acesso às 10 maiores posições. 

[Virtua 1302]

há 23 minutos, sepol disse:

Pela informação que obtive, parece que só dentro de 3/4 meses teremos acesso às 10 maiores posições. 

Sério?? Tenho de pressionar o pessoal a divulgar isso!!

Mas eu tenho as posições por país. Assumindo que o Paulo Monteiro escolheu bons ETFs, provavelmente da Source/Invesco Já dá para ter uma ideia.

Editado 18 de Janeiro de 2021 por Virtua

[Virtua 1302]

há 10 horas, Capital disse:

Porque não Virtua?

 

Eu ando na dúvida se vale a pena continuar com a estratégia de ETFs que seguem índices, mas onde pago 28% na mais valia, ou PPRs só acções que tenho o benefício fiscal.

Qual é o PPR que vale a pena ter lá o $$$? Mesmo que encontre um com uma rentabilidade aceitável não está em linha com a minha forma de estar com o mercado. Para além que se investirmos a 8 anos até pode justificar, mas a 15 anos+ os custos já começam a ser maiores que as vantagens fiscais.

P.S. - Eu chamo de vantagens fiscais aos 21.5% e poupança nos 5 anos e 1 dia e 8 anos e um dia e de benefícios fiscais ao facto de se declarar no IRS e ter aqueles 20% (que duvido que alguma vez farei). É uma divisão meia arbitrária mas é para se conseguir distinguir.

P.S.2 - Se alguém for abrir conta com o Invest com + de 25k (ETFs/PPR SMART etc) não se esqueçam da Future Proof 🙂 Ninguém paga mais por nos ter como gestor "normal".

[sepol 46]

há 4 minutos, Virtua disse:

Qual é o PPR que vale a pena ter lá o $$$? Mesmo que encontre um com uma rentabilidade aceitável não está em linha com a minha forma de estar com o mercado. Para além que se investirmos a 8 anos até pode justificar, mas a 15 anos+ os custos já começam a ser maiores que as vantagens fiscais.

P.S. - Eu chamo de vantagens fiscais aos 21.5% e poupança nos 5 anos e 1 dia e 8 anos e um dia e de benefícios fiscais ao facto de se declarar no IRS e ter aqueles 20% (que duvido que alguma vez farei). É uma divisão meia arbitrária mas é para se conseguir distinguir.

P.S.2 - Se alguém for abrir conta com o Invest com + de 25k (ETFs/PPR SMART etc) não se esqueçam da Future Proof 🙂 Ninguém paga mais por nos ter como gestor "normal".

 

Tudo depende disso mesmo, de como estamos nos mercados e do risco que queremos correr. Hoje em dia, com as alteração legislativas operadas em 2019, os PPR começaram a ser mais competitivos uma vez que deixarou de existir limitação à percentagem de ações.

Para quem gostar de uma estratégia diversificada, ao estilo "all weather", com uma elevada percentagem de ETFs, etc... existe também o Stoik da SGF. Claro que, pela composição, as rentabilidades tenderão a ser mais baixas, mas depende de cada um e do risco que quer assumir. 

P.S. aperta lá com eles para termos acesso à composição do SmartInvest 😛 

[Virtua 1302]

há 12 minutos, sepol disse:

P.S. aperta lá com eles para termos acesso à composição do SmartInvest 😛 

Estes PPRs não têm de partilhar todas as posições publicamente a uma entidade do estilo ASF ou APFIPP?

EDIT: Achei imensa piada ao dinâmico estar com mais AUMs que o moderado.

Conservador 70k

Moderado 350k

Dinâmico: 470k

Editado 18 de Janeiro de 2021 por Virtua

[dfserra 103]

Há dias encontrei a composição total da carteira no site da CMVM, mas há data de setembro.
Estavam lá muitos fundos, não sei se estavão lá todos os fundos nacionais, mas estava lá o AR PPR por exemplo.
Acredito que essa divulgação seja obrigatória, mas com um atraso de alguns meses, pelo que temremos ainda de esperar se eles não quizerem divulgar antes.
Há dias reparei que a composição da carteira do AR PPR no site do bancoinvest era de fevereiro de 2020, o que não faz sentido, costuma atualizar mensalmente.

[Virtua 1302]

há 2 minutos, dfserra disse:

Há dias encontrei a composição total da carteira no site da CMVM, mas há data de setembro.
Estavam lá muitos fundos, não sei se estavão lá todos os fundos nacionais, mas estava lá o AR PPR por exemplo.
Acredito que essa divulgação seja obrigatória, mas com um atraso de alguns meses, pelo que temremos ainda de esperar se eles não quizerem divulgar antes.
Há dias reparei que a composição da carteira do AR PPR no site do bancoinvest era de fevereiro de 2020, o que não faz sentido, costuma atualizar mensalmente.

Sim. Acabei de encontrar o AR na CMVM: https://tinyurl.com/yyscrh78

É provável que saibamos o dos SMART mais cedo ou mais tarde. Também queria algum histórico para fazer análises por isso 3/4 meses não é o fim do mundo!! 

[5coroas 1402]

há 13 minutos, Virtua disse:

Estes PPRs não têm de partilhar todas as posições publicamente a uma entidade do estilo ASF ou APFIPP?

EDIT: Achei imensa piada ao dinâmico estar com mais AUMs que o moderado.

Conservador 70k

Moderado 350k

Dinâmico: 470k

Conservador e Moderado já há muita oferta no mercado...a malta está é ávida de PPRs com mais ações, daí o interesse pelo dinâmico. 

[fhff 55]

há 6 minutos, 5coroas disse:

Conservador e Moderado já há muita oferta no mercado...a malta está é ávida de PPRs com mais ações, daí o interesse pelo dinâmico. 

É esse o meu interesse. Sobretudo fazer uma transferência de um PPR que tenho e que não rende nada, que subscrevi quando era mais novo e ainda mais iletrado da finança 😆😆 Pelo menos sempre foi poupança, visto que rende ligeiramente acima da inflação. 

Mas não gostava de avançar às cegas, visto que tenho outros ETF, e se a sobreposição for grande, tenho de ponderar.

[sepol 46]

há 24 minutos, fhff disse:

É esse o meu interesse. Sobretudo fazer uma transferência de um PPR que tenho e que não rende nada, que subscrevi quando era mais novo e ainda mais iletrado da finança 😆😆 Pelo menos sempre foi poupança, visto que rende ligeiramente acima da inflação.

Mas não gostava de avançar às cegas, visto que tenho outros ETF, e se a sobreposição for grande, tenho de ponderar.

Uma das vantagens dos PPRs é podermos transferir o capital de um para outro quando quisermos e adaptarmos o produto à nossa estratégia. Uma errada escolha num PPR, se detetada a tempo, pode não fazer grande mossa.  

A verdade é que, com a alteração legislativa de 2019, os PPR ficaram muito mais atrativos, pela flexibilidade de alocação de ativos. 

Editado 18 de Janeiro de 2021 por sepol

[Bedrock 137]

O FI Schroder International Selection Fund Global Energy Transition B Accumulation USD  ISIN LU2075271655, que o Best já tem por solicitação minha e no qual estou investido, na passada 6.ª feira caiu -0.93%, o FI BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation caiu -2.98% e o iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) caiu -5.39%.

O que é que este comparativo nos revela? Aquilo que a gente sabe: tudo o que sobe muito, também cai muito e nas grandes quedas os ETFs parecem ser um agregado de ativos tóxicos. Eu já vi recentemente ETFs a cair mais de 8% ao dia e tal nunca vi em nenhum FI.

Na queda, o FI da Schroder portou-se muito bem relativamente ao FI do BNP Paribas, e a isso não será estranho o facto do Schroder estar alocado mais do dobro em utilities e ter bastante menos alocação dos EUA e bastante mais na Zona Euro. Ou seja, analisar o tipo de alocação de um FI é fundamental, pois tudo depende da alocação de ativos.

Editado 18 de Janeiro de 2021 por Bedrock

[Bedrock 137]

Neste momento não estou a conseguir aceder ao site do banco Best, experimentem e digam se com vocês acontece o mesmo.