Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Rick Lusitano 2115]

há 4 minutos, NunoSousa05 disse:

Eu sou uma pessoa muito analítica e gosto de me focar naquilo que os números me dão e interpretar. Daí ter a necessidade de ter alguma métrica que determine as minhas entradas e não basear as minhas entradas em "achismos".

O core da estratégia é respeitar as duas condições, cotação do activo ao qual pretendo aplicar o capital abaixo de MA de 3 meses e RSI<30. A partir daqui posso utilizar qualquer índice, seja de mercado, factor, sector, whatever...

Aqui, na minha opinião há duas maneiras de optimizar isto. 

1 - Um Index Fund com maior volatilidade (q.b), maiores drawdowns, maior rentabilidade a longo prazo, após o reforço;

2 - Ajustar a regra do RSI para eventualmente > 25 ou >20. Isto vai me permitir, reduzir o número de entradas e apenas entrar onde as quedas da cotação são mais significativas.

Muito obrigado pelo teu contributo.

Enquanto outros fogem da volatilidade, tu abraças a volatilidade e usas-a para obter maiores retornos.

[NunoSousa05 113]

há 4 minutos, Rick Lusitano disse:

Enquanto outros fogem da volatilidade, tu abraças a volatilidade e usas-a para obter maiores retornos.

Epah, eu acho que faz sentido, tendo em conta dois pressupostos:

1 - Horizonte temporal de investimento = longo prazo;

2 - A tendência do mercado mundial é crescer;

Corrige-me se estiver errado.

 

Editado 2 de Setembro de 2020 por NunoSousa05
Correção

[Rick Lusitano 2115]

há 5 minutos, Virtua disse:

Ainda por cima gosto de programar de madrugada o que só aumenta a probabilidade deste tipo de erros depois de relaxar!!

Me too, tirando a parte de programar. A noite é mais sossegada (menos distrações).

[Virtua 1302]

há 4 minutos, NunoSousa05 disse:

Corrige-me se estiver errado.

Estás certo!

@NunoSousa05

Aqui tens os ficheiros .csv com os cálculos (sem fórmulas)

Podes ver caso tenhas alguma curiosidade:

https://u.pcloud.link/publink/show?code=kZf7z0XZ6iC9ToGh0dV4MB36gXrwURvxiszy

Se vires alguma coisa errada avisa sff

1. Os reforços mensais são feitos no último dia útil do mês

2. Os montantes totais estão (como no gráfico) com picos nos dias de reforços devidos à duplicação da ordem.

Abr

[Bedrock 137]

há 1 hora, P2P Money Maker disse:

Enquanto anda tudo nas side lines e a fazer gráficos sobem bonds, stocks e ouro, sobem emergentes, US. Sobe tudo . Se calhar quem está fora anda a perder os melhores dias do mês? Do ano? Da década?

Vejam que este agosto foi dos melhores de sempre.

Definam a estrategia. Fechem os olhos, invistam e vao gozar a vida . Quando se lembrarem dos investimentos eles vão dar o retorno que vocês esperavam.

 

Edit: Não me levem a mal, o que o Virtua está a fazer é muito útil, com a maior das sinceridades. O que escrevi acima é para os que estão a pensar, que é bom é quando cair.. e Dezembro é que é.... Enfim. Esqueçam isso, entrem. Há tantos brokers sem custos nenhuns . Vocês não adivinham o mercado.

Quando cair reforçam , se continuar a cair reforçam mais, se for a zero, Parabéns, estamos todos a viver em grutas, a plantar batatas na rotunda do marques de pombal e cavar à mão

Se estivermos a viver em grutas, também temos uma vantagem: estamos protegidos contra as drawdowns temporais, e se a gruta, depois de vários milénios, ainda está de pé, é porque é um bom hedge contra essas drawdowns. ?

[Rick Lusitano 2115]

há 9 minutos, Virtua disse:

A estratégia de reforçar sempre que o dinheiro está disponível não é baseada em "achismos". Muita gente perdeu muito tempo a analisar isso.

Olha tenho boas notícias para ti. Como o @Rick Lusitano falou na semelhança dos números fui verificar e houve um "pequeno" erro ao colocar aqui os valores. 

Os valores de Montante Total são:

Reforços Oportunistas: 43,215.52

Reforços mensais: 42,149.39

 

+1.066,13 extras -> +2,53% extras

Já dá para umas mini-férias. Ou umas sapateiras com umas bujecas.

 

 

[NunoSousa05 113]

há 9 minutos, Virtua disse:

Estás certo!

@NunoSousa05

Aqui tens os ficheiros .csv com os cálculos (sem fórmulas)

Podes ver caso tenhas alguma curiosidade:

https://u.pcloud.link/publink/show?code=kZf7z0XZ6iC9ToGh0dV4MB36gXrwURvxiszy

Se vires alguma coisa errada avisa sff

1. Os reforços mensais são feitos no último dia útil do mês

2. Os montantes totais estão (como no gráfico) com picos nos dias de reforços devidos à duplicação da ordem.

Abr

Muito obrigado.

Btw, @Virtua como és das pessoas com quem mais tenho aprendido, desde que cá ando e me tem "acompanhado" de certa forma, queria partilhar uma alteração que estou a pensar fazer no EUPP, que é substituir o MSCI World por MSCI World Quality Factor. What do you say about this ? ? Kinda irrelevante, ou faz sentido ?

Abraço ?

Editado 2 de Setembro de 2020 por NunoSousa05
Correção

[Virtua 1302]

Seguindo a dica do @Rick Lusitano criei aqui um tópico de programação e estratégias de investimento etc etc e deixar de falar de coisas que não são necessariamente fundos de investimentos neste tópico, o que contribui na minha opinião demasiado para a confusão: 

 

há 22 minutos, NunoSousa05 disse:

Btw, @Virtua como és das pessoas com quem mais tenho aprendido, desde que cá ando e me tem "acompanhado" de certa forma, queria partilhar uma alteração que estou a pensar fazer no EUPP, que é substituir o MSCI World por MSCI World Quality Factor. What do you say about this ? ? Kinda irrelevante, ou faz sentido ?

Acho que não terá muito impacto no longo prazo. É mais ou menos como lido com o IQQ0. Pode fazer sentido dividires o que tens aplicado no mercado accionista mundial entre 50% no IWDA e os outros 50% no quality. Mas não tenho opinião sobre o quality. Não o analisei!

[Virtua 1302]

há 2 horas, P2P Money Maker disse:

Definam a estrategia. Fechem os olhos, invistam e vao gozar a vida . Quando se lembrarem dos investimentos eles vão dar o retorno que vocês esperavam.

E entretanto o S&P está acima de 3500. woot woot!! ?

(Sim, só hoje me apercebi eheheheh)

Editado 2 de Setembro de 2020 por Virtua

[Vidolz 295]

Eu ja estou com 150 euros de lucro com a Intel.

Afinal já gosto da bolha!!

[Rick Lusitano 2115]

há 14 minutos, Virtua disse:

E entretanto o S&P está acima de 3500. woot woot!! ?

(Sim, só hoje me apercebi eheheheh)

A espreitar os 3600!

Thanks to Fed!!

[Mouro Emprestado 639]

há 17 minutos, Vidolz disse:

Eu ja estou com 150 euros de lucro com a Intel.

Afinal já gosto da bolha!!

Please come and join the dark side!

[NunoSousa05 113]

há 18 minutos, Mouro Emprestado disse:

Please come and join the dark side!

Do they have cookies ?

[Bedrock 137]

há 1 hora, NunoSousa05 disse:

Eu sou uma pessoa muito analítica e gosto de me focar naquilo que os números me dão e interpretar. Daí ter a necessidade de ter alguma métrica que determine as minhas entradas e não basear as minhas entradas em "achismos".

O core da estratégia é respeitar as duas condições, cotação do activo ao qual pretendo aplicar o capital abaixo de MA de 3 meses e RSI<30. A partir daqui posso utilizar qualquer índice, seja de mercado, factor, sector, whatever...

Aqui, na minha opinião há duas maneiras de optimizar isto. 

1 - Um Index Fund com maior volatilidade (q.b), maiores drawdowns, maior rentabilidade a longo prazo, após o reforço;

2 - Ajustar a regra do RSI para eventualmente > 25 ou >20. Isto vai me permitir, reduzir o número de entradas e apenas entrar onde as quedas da cotação são mais significativas.

Muito obrigado pelo teu contributo.

"2 - Ajustar a regra do RSI para eventualmente > 25 ou >20. Isto vai me permitir, reduzir o número de entradas e apenas entrar onde as quedas da cotação são mais significativas." Aqui, o que eu acho que querias dizer seria um RSI > 25 ou > 20  mas < 30 (senão RSI >25 ou > 20, também podem ser RSI > 30 ou pior ainda RS >70, porque aqui, neste último, o referencial mudava para cotações de ativos sobrevalorizadas ou o seu mercado está sobrecomprado). Para reduzir o n.º de entradas, está correto, mas ao dizeres "onde as quedas da cotação são mais significativas", já está menos apropriado, pois, utilizando a tua linguagem, o mais correto seria dizer "onde as quedas da cotação são mais significativas relativamente ao RSI = 30", pois, como sabes, quanto menor for o valor de RSI, mais significativas são as quedas de cotação dos ativos, que é o mesmo que dizer que as cotações dos ativos estão mais subvalorizadas ou o seu mercado está mais sobrevendido. 

Um abraço

[Bedrock 137]

há 44 minutos, Vidolz disse:

Eu ja estou com 150 euros de lucro com a Intel.

Afinal já gosto da bolha!!

Parabéns.

A bolha tem uma envolvente protetora com uma película de carbono, e então, como diz o amigo rui_mareiros, deve estar protegida contra algumas tempestades de baixa-média intensidades, mas não está protegida contra as de alta intensidade devido à pouca espessura dessa película de revestimento de carbono. É que o carbono puro (cristalizado = diamante) é caro.

[-------- 2582]

há 1 hora, NunoSousa05 disse:

Um dica, compara o nível de vida, salário e riqueza dos povos da Europa de Sul, com os povos da Europa de Norte. 

Depois faz o mesmo, mas com os níveis de literacia política e financeira. 

A conclusão que vais tirar destas observações irá explicar imensa coisa.

 

Naquilo que cada um individualmente tem poder pode tentar fazer mudar as coisas, e nisso é sem dúvida a literacia financeira, porque a nível politico ganha sempre a maioria, seja ela qual for, há imensa gente ( mesmo nova ) que queimam o salário ( seja grande ou pequeno ) em depósitos a prazo com taxa 0%, porque têm medo sobretudo de perder esse dito salário ( e estás num país que mal ou bem ainda há uma dita protecção ao trabalhador, imagina se fosse nos EUA ou em UK ) , mas também temos cada vez mais aqueles que fazem depósitos e de repente vão de cabeça para as bitcoins e outras coisas mais só porque existem cada vez mais Revoluts desta vida todas bonitas e cheias de cor que apelam de forma agressiva ao coração para estoirarem o € nelas lol.

[-------- 2582]

há 1 hora, Rick Lusitano disse:

 

+1.066,13 extras -> +2,53% extras

Já dá para umas mini-férias. Ou umas sapateiras com umas bujecas.

 

 

Esperar 4 anos para comer uma sapateira...ainda há 15 dias comi uma em Sesimbra ?

[Mouro Emprestado 639]

há 31 minutos, NunoSousa05 disse:

Do they have cookies ?

Não, o Carlos Guimarães Pinto comeu-as todas (inside joke por causa de uma despesa de 40 euros incluído nas Contas que a IL enviou para o TC).

[sinbad 124]

há 11 minutos, D@vid disse:

Esperar 4 anos para comer uma sapateira...ainda há 15 dias comi uma em Sesimbra

E quando tinha sido a última vez? Se calhar há 4 anos... hehehe

[Bedrock 137]

8 Personal Finance Lessons from Benjamin Franklin.

 

1. Understand the True Value of Things.

2. Be Self-Sufficient.

3. Invest in Yourself.

4. Surround Yourself with Friends Who Share Your Values.

5. Don’t Compromise Your Integrity for Money.

6. Steady Diligence Is the Way to Wealth.

7. Time Is Money.

8. The Accumulation of Money Is a Means to an End.

https://www.artofmanliness.com/articles/personal-finance-lessons-from-benjamin-franklin/ 

 

[-------- 2582]

há 9 minutos, sinbad disse:

E quando tinha sido a última vez? Se calhar há 4 anos... hehehe

Isto é investir Buy and Hold mas também não exageremos, há quem prefira ter um bom carro e uma boa casa e há quem prefira ir vivendo ?, que isto ninguém sabe se para o Natal não estamos todos em casa de novo e a "chorar" o S&P500 nos 1.500 e as Techs todas rebentadas ?

[Bedrock 137]

[Rick Lusitano 2115]

há 7 minutos, D@vid disse:

que isto ninguém sabe se para o Natal não estamos todos em casa de novo e a "chorar" o S&P500 nos 1.500 e as Techs todas rebentadas ?

Isto se não se sair antes do tombo. Desde que façamos a vindima antes da intempérie. Está tudo bem.

Se sairmos antes da correcção, mesmo perdendo os últimos ganhos antes da correcção, fazendo mais-valias. E depois na correcção, voltar a entrar com preços mais baixos.

Ninguém te obriga a estar sempre dentro do jogo.

Notícia de hoje, a primeira recessão da economia Australiana, após 28 anos consecutivos de crescimento económico positivo.

 

[NunoSousa05 113]

há 57 minutos, Bedrock disse:

"2 - Ajustar a regra do RSI para eventualmente > 25 ou >20. Isto vai me permitir, reduzir o número de entradas e apenas entrar onde as quedas da cotação são mais significativas." Aqui, o que eu acho que querias dizer seria um RSI > 25 ou > 20  mas < 30 (senão RSI >25 ou > 20, também podem ser RSI > 30 ou pior ainda RS >70, porque aqui, neste último, o referencial mudava para cotações de ativos sobrevalorizadas ou o seu mercado está sobrecomprado). Para reduzir o n.º de entradas, está correto, mas ao dizeres "onde as quedas da cotação são mais significativas", já está menos apropriado, pois, utilizando a tua linguagem, o mais correto seria dizer "onde as quedas da cotação são mais significativas relativamente ao RSI = 30", pois, como sabes, quanto menor for o valor de RSI, mais significativas são as quedas de cotação dos ativos, que é o mesmo que dizer que as cotações dos ativos estão mais subvalorizadas ou o seu mercado está mais sobrevendido. 

Um abraço

Desculpa se me expressei mal.

O que quis dizer era alterar a condição de RSI igual ou inferior a 30 para igual ou inferior a 25 ou 20. Ou seja, procurar situações onde o RSI seja ainda mais baixo, limitando ainda mais o número de entradas. 

Obviamente, serão situações, onde tenham havido quedas de cotação ainda maiores. É apenas uma maneira de refinar as entradas. 

[-------- 2582]

há 1 minuto, Rick Lusitano disse:

Isto se não se sair antes do tombo. Desde que façamos a vindima antes da intempérie. Está tudo bem.

Se sairmos antes da correcção, mesmo perdendo os últimos ganhos antes da correcção, fazendo mais-valias. E depois na correcção, voltar a entrar com preços mais baixos.

Ninguém te obriga a estar sempre dentro do jogo.

Notícia de hoje, a primeira recessão da economia Australiana, após 28 anos consecutivos de crescimento económico positivo.

 

Pois pois...é uma coisa destas assim? ?