Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Rick Lusitano 2115]

há 1 minuto, Virtua disse:

Isto. Reforços de 12k anuais no fim do ano (Buy and Hold) vs reforços oportunistas de toda a poupança (na conta à ordem) quando o Drawdown ultrapassar um múltiplo de 10%

Por uma questão de minimização de risco, porque não tenho ainda a bola de cristal, nos reforços programados, preferia reforçar mensalmente vs. anualmente, porque só um reforço é mais arriscado, pois pode-se apanhar um pico.

E nos reforços programados vs oportunistas, prefiro os reforços programados, porque nunca sei quando vão se atingir os triggers dos DD pré-estabelecidos.

Portanto, no final prefiro os reforços programados aos oportunistas. Sendo o vencedor na minha preferência, os reforços mensais.

Porém não vejo porque temos de ter a visão binária. Um lado contra o outro. (Hoje em dia, parece que tudo se resume a lados, ou realidades binárias.)

Eu prefiro reforços programados com maior frequência para evitar o azar de entrar em picos. E ter reforços extraordinários em determinados DD, pois afinal não é todos os meses ou anos que há correções de >= 10%.

 

[-------- 2582]

há 2 horas, Bedrock disse:

Se já sabias quem era o user Presidente da Junta, então porque é que colocaste a questão ao @Vidolz?

Foi para criar mais entropia no tópico e assim alavancar o n.o de posts??

Haha, não, sabia quem era é como quem diz, sabia o que fazia pelo que me transmitiu, o vidolz não faço a mínima quem seja, mas às vezes faz aquelas perguntas à presidente ?

[Rick Lusitano 2115]

há 13 horas, Pequeno_Aprendiz disse:

Não percebi bem. Estás a dizer-me que possuis no teu portfólio REIT’s? Se sim, compras por uma diversificação como qualquer outro setor accionista ou colocas num bolo à parte e porquê?

Eu só lancei o tema para tentar perceber se faz algum sentido ter uma certa percentagem do portfólio destinada a Imobiliário, e se sim, qual o motivo.

Acho que depende da tua estratégia de investimento. Por exemplo, queres ter exposição a todo o imobiliário ou a determinados sectores do imobiliário? Queres exposição a um país ou região ou global?

 

há 13 horas, Pequeno_Aprendiz disse:

Também poderia lançar a do Ouro... Quem opta por ter Ouro no Portfólio, escolhe FI/ETF de empresas do setor ou ouro físico, e porquê??

No caso da Berkshire (seguradora) do Buffett, eles prefeririam Acções de Mineiras de Ouro, para ter exposição ao Ouro e irem recebendo dividendos para pagarem as suas responsabilidades. O Ouro não paga nada, é só valias de capital que só quando forem realizadas se tornam "valias reais".

Se não queres dividendos, penso que ter ouro físico é melhor. Tanto a nível de valorização, pois não há distribuição de valor, como a nível fiscal.

A nível de volatilidade nunca comparei por exemplo, um ETF de Gold Miners vs um ETF Gold físico. Nem me lembro de ter visto uma comparação/estudo. Talvez alguém queira fazer?

 

 

há 13 horas, Pequeno_Aprendiz disse:

Provocações para perceber pontos de vista...

Provocações ou incentivos ao debate são bons para dissipar o marasmo e conformismo.

Só com choques é que as Economias e o mundo avança. Choques tecnológicos, entre outros.

[Virtua 1302]

há 36 minutos, Rick Lusitano disse:

Portanto, no final prefiro os reforços programados aos oportunistas. Sendo o vencedor na minha preferência, os reforços mensais.

É uma possibilidade. Acho que faz sentido e provavelmente seria o vencedor pois tinha o cash mais cedo a render. Não deverá ser complicado programar essa variação!!

Citação

Porém não vejo porque temos de ter a visão binária. Um lado contra o outro. (Hoje em dia, parece que tudo se resume a lados, ou realidades binárias.)

Eu prefiro reforços programados com maior frequência para evitar o azar de entrar em picos. E ter reforços extraordinários em determinados DD, pois afinal não é todos os meses ou anos que há correções de >= 10%.

Estou a assumir que a pessoa não tem dinheiro noutra entidade. Investe todas as poupanças. Tb é possível incluir essas poupanças, seria uma questão de pressupostos. Tipo manter sempre 5k à parte para reforços extraordinários e assim que esses 5k estivessem de lado reforçar 1k todos os meses.

É uma possibilidade, mas para os cálculos de rentabilidade esses 5k seriam cash, só assim é justo!

Editado 30 de Agosto de 2020 por Virtua

[Rick Lusitano 2115]

há 3 minutos, Virtua disse:

É uma possibilidade. Acho que faz sentido.

Estou a assumir que a pessoa não tem dinheiro noutra entidade. Investe todas as poupanças. Tb é possível incluir essas poupanças, seria uma questão de pressupostos. Tipo manter sempre 5k à parte para reforços extraordinários e assim que esses 5k estivessem de lado reforçar 1k todos os meses.

É uma possibilidade, mas para os cálculos de rentabilidade esses 5k seriam cash, só assim é justo!

Podes continuar os teus pressupostos iniciais, 12k para reforços (12k em 1 reforço anual, ou 1k em 12 reforços mensais).

E tinhas uma verba extra para reforços oportunistas. De quanto seria esse valor desconheço. Podia ser 6k (equivalente a 50% do total de reforços num ano), imagina que caia 10% (1º trigger), ia-se entrar com tudo?

- Podia entrar com 1k (1º trigger = DD 10%), 2k (2º trigger = DD 20%) e 3k (3º trigger = DD 30%).

- Ou em cada 10% de DD entrava 1k (esgotava-se quando o DD total fosse 60%, que poderá ser difícil de atingir) ou 2k a cada 10% de DD (DD total de 30%, que será mais facilmente atingível).

O que fazer aos 6k? Pode ficar em cash puro, ou ter umas bonds ultra-short/short/intermediate/long term. Eu usei Axa 10 LT para parquear algum cash, mas o risco de perder aí é maior do que o risco de inflação, num horizonte temporal de apenas 1 ano. Logo por uma questão de risco, cash.

[Virtua 1302]

há 20 minutos, Rick Lusitano disse:

E tinhas uma verba extra para reforços oportunistas. De quanto seria esse valor desconheço. Podia ser 6k (equivalente a 50% do total de reforços num ano), imagina que caia 10% (1º trigger), ia-se entrar com tudo?

Assumindo uma poupança mensal de 1k a verba oportunista seria reforçada/poupada antes de a poupança ir para a conta de reforços normais? É que na vida real esses 6 não apareciam do céu. Para fazer um reforço oportunista terias de deixar de fazer os mensais durante algum tempo. Não podes fazê-los em simultâneo!

[Rick Lusitano 2115]

há 9 horas, rui_marreiros disse:

Sim, tenho REITs para diversificar em forma de acções. Em acções posso escolher e dentro das REITs diversifico. Aproveitei o CORONA para comprar, a soma da carteira é positiva, embora pouco. Quando o  Corona passar penso ser um dos sector que ira crescer imenso (50%), pois hotéis a abrir, casinos a abrir, resorts a abrir, centros comerciais a abrir, etc.

Também existe um factor psicológico, que me levar a acreditar nesse crescimento, as pessoas depois deste stress todo do CORONA as pessoas querem divertir-se e a corrida ao lazer será grande, basta ver o que aconteceu por aqui: feira do livro aberta (a maior corrida dos últimos anos), corredor aéreo aberto entre UK e Algarve (aviões cheios), etc.

Os shopping malls e similares já andam há uns anitos a levar porrada pela mudança de hábitos de consumo, com os consumidores a preferirem cada vez mais, o e-commerce. Com o COVID, essa tendência só se agravou.

Há um crescendo em shorts de dívida (MBS) de Hotéis e similares, porque se prevê várias falências no sector. Só os mais resistentes sobreviverão.

Cuidado com esses investimentos, muitos operadores dependentes do turismo podem não sobreviver. Quando mais demorar o turismo a recuperar, mais operadores irão falir.

Eu já fiz uma shortlist dos sectores de REIT que me interessam, só falta escolher os REITs.

Para verem os sectores dos REITs nos US (serve como base para outros países) :

https://www.reit.com/what-reit/reit-sectors

Editado 30 de Agosto de 2020 por Rick Lusitano
Correção de typos

[Rick Lusitano 2115]

há 22 minutos, Virtua disse:

Assumindo uma poupança mensal de 1k a verba oportunista seria reforçada/poupada antes de a poupança ir para a conta de reforços normais? É que na vida real esses 6 não apareciam do céu. Para fazer um reforço oportunista terias de deixar de fazer os mensais durante algum tempo. Não podes fazê-los em simultâneo!

Podes fazer de várias maneiras.

- Ou poupas mais do que 1k/mês, com 1k para reforços mensais + 0.5k para cash (war chest para reforços oportunistas) = Total de 1.5k/mês poupados.

- Ou tens os mesmos 1k poupados, que divides para reforços mensais (2/3) e reforços oportunistas (1/3). (Para ser mais fácil a divisão, e se calhar mais exequível a poupança, podia ser 500€ (2/3) e 250€ (1/3) = 750€. Ficando assim 50% dos valores iniciais, 6k para reforços programados e 3k para reforços oportunistas.)

- Ou se quiseres, aproveita o cash extra recebido, nas férias e no Natal para o war chest, gastando nas férias/Natal, o que normalmente gasta num mês normal, poupando assim o mesmos 1k. Ficando a poupança mensal só com a poupança do vencimento normal. Mas neste caso o war chest é de 2/14 (2k) e os mensais de 12/14 (12k).

Editado 30 de Agosto de 2020 por Rick Lusitano

[Lezz 57]

Porque nao reforçar trimestralmente e, caso entretanto surja uma oportunidade antecipar o reforço e investir de forma escalada à medida dos trigers?

Será que faz muito diferença reforçar mensalmente vs trimestralmente?

[Rick Lusitano 2115]

A 28/08/2020 às 09:34, 5coroas disse:

Crianças são crianças (além de estarem ainda em processo de aprendizagem, com grandes lacunas de conhecimentos, muitos deles necessários para conseguirem sobreviver, também não têm o cérebro completamente desenvolvido) logo há muitos situações que lhes devem estar completamente proibidas. 

Quanto aos adultos, aquilo que fazem põe em risco a vida, a integridade ou os bens de outros, tais como conduzir carros/camiões/barcos/aviões? Se sim, deve ser exigida pela comunidade onde pretende fazer essas actividades, que o adulto tenha as habilitações para o fazer. Quanto a jogar em casinos, beber álcool ou tomar drogas, usar capacete ou cinto de segurança, ir à pu*as ou investir em bitcoins, opções ou em tulipas...põe em perigo directamente a vida, a integridade fisica ou os bens de outras pessoas? 

 

A 28/08/2020 às 09:44, 5coroas disse:

Não se suicidou devido à sua ignorância; suicidou-se porque escolheu suicidar-se. Foi imprudente ou deixou-se enganar e escolheu jogar e perdeu. Tendo perdido escolheu abandonar a vida. Escolhas que só a ele dizem respeito. O que é que te interessa a ti o que ele fez ou deixou de fazer? És alguma espécie de vigilante e protetor dos ignorantes e enganados?

Não é tão simples assim. Eu percebo o que queres dizer, partilho de parte do que dizes. Porque o Estado por vezes, excede-se e toma uma atitude algo paternalista e condescendente.

Todos nós somos vigilantes. Desde o Estado que têm o dever legal para proteger as pessoas e o território com tudo lá incluído. As empresas têm o dever legal de proteger os funcionários e clientes. As pessoas têm o dever legal de proteger terceiros. Para além que faz parte da nossa parte biológica de proteger a nossa tribo/grupo ou espécie como fazem as outras espécies de animais.

Vais dizer que não queres regulação e supervisão? Defensa do Consumidor? Que o Estado não ande em cima de empresas ou indivíduos que possam vender produtos ou serviços que ponham em risco a saúde ou vida das pessoas (e de outros seres vivos)? Ou que possam ser monopolistas, ou abusem da suas posições no mercado para sacar o máximo de dinheiro ou prestarem serviços e bens de qualidade inferior ou fora do contratualizado?

Como ainda há umas semanas, um tretas burlão que vendia um "remédio" que curava várias doenças e até o COVID. Se as pessoas querem comprar e tomar, o problema é delas.

Ou vários "medicamentos " falsificados à venda na net, o Estado não devia inspecionar, informar e proibir caso necessário.

Ou medicamentos legais não deviam ter informação sobre os efeitos secundários e os riscos?

As várias terapias que existem, não deveriam ser fiscalizadas para comprovar a sua eficácia. Pois existe muita pseudo-ciência.

Produtos químicos (detergentes, tintas, etc) não deveriam ter informação sobre a perigosidade deles e o que fazer, em casos de ingestão ou contacto com os olhos, pele, etc? Se as pessoas quiserem beber lixívia para matar os bichos, problema delas? Não se avisava dos perigos?

 

O Fundo de Garantia de Depósitos (FGD) e o Sistema de Indemnização aos Investidores (SII) não deviam existir, porque o risco da entidade faz parte do jogo, logo se querem investir, não deveria existir protecções.

Ou que o Estado não deveria obrigar a ter-se o seguro automóvel "contra terceiros", porque se quer andar na estrada, assume-se o risco de alguém bater no nosso carro, logo vai-se esperar que o outro condutor pague tudo. Se não tiver bens para pagar os danos materiais e humanos, faz parte do risco. Se calhar muitas pessoas não compram carros, o Estado cobra menos impostos (na compra, no combustível, nas portagens, na manutenção e no IUC), as empresas vendem e reparam menos, há mais desemprego.

 

As nossas acções podem aparentemente só afectar a nós próprios. Mas será mesmo assim? Não afectam a nossa família, amigos, colegas, empresas, etc?

Se quiseres estourar uns k valentes no casino ou em acções do BCP, não faz mal a ninguém? A tua esposa/namorada não vai ficar afectada, nem os teus filhos, ou teus pais? E o teu senhorio ou o banco que emprestou o dinheiro para a casa? E as contas das utilities? E cash para comer, tu e a tua família? Ou para a roupa ou os estudos dos miúdos?

Não queres usar capacete ou cinto no carro? Não uses. E as pessoas que dependem de ti, ou simplesmente gostam de ti? Como será que elas ficam se tiveres um acidente e morreres ou ficares incapacitado para trabalhar e precisares de tratamento, tirando a parte emocional, não entram as receitas do teu trabalho e ainda aumentam os gastos com teu tratamento.

Se tiveres um amigo ou familiar que bebeu uns copos, não vais dizer a ele para controlar a bebida ou beber uma agua ou café para evitar figuras parvas em público? Se ele for conduzir e beber uns copos valentes, não vais fazer nada? Se ele quer beber e depois for contra um poste, paciência?

Ir às profissionais do sexo, não afecta só a ti. E se apanhas uma doença? Não irá a tua vida e dos que são mais próximos ser afectada?

Resumindo, somos Seres Sociais, vivemos em comunidade, uns mais alargada, outros menos. Estamos todos interligados e dependentes uns dos outros. As acções individuais tem efeitos em terceiros.

 

Não penses que sou um moralista, bem pelo contrário, sou tudo menos politicamente correcto, já ganhei dinheiro com o dumb money nos mercados financeiros e vou tentar continuar a fazer no futuro. Mas não a todo o custo, irei fazer dentro das regras legais e não incentivando as pessoas iliteradas, sabendo que elas irão perder dinheiro. Será através de aumentar o meu conhecimento e obter informação. Aumentando a minha vantagem competitiva.

[Virtua 1302]

há 1 hora, Rick Lusitano disse:

- Ou poupas mais do que 1k/mês, com 1k para reforços mensais + 0.5k para cash (war chest para reforços oportunistas) = Total de 1.5k/mês poupados.

Esta ideia de "war chest" não é má não senhor. E até é mais simples de programar.

há 34 minutos, Lezz disse:

Porque nao reforçar trimestralmente e, caso entretanto surja uma oportunidade antecipar o reforço e investir de forma escalada à medida dos trigers?

Será que faz muito diferença reforçar mensalmente vs trimestralmente?

Aqui acho que a questão é a de "apenas" antecipar o reforço trimestral. Não acho que seja poupança suficientemente grande para fazer diferença.

[Rick Lusitano 2115]

há 39 minutos, Lezz disse:

Porque nao reforçar trimestralmente e, caso entretanto surja uma oportunidade antecipar o reforço e investir de forma escalada à medida dos trigers?

Será que faz muito diferença reforçar mensalmente vs trimestralmente?

 

há 5 minutos, Virtua disse:

Esta ideia de "war chest" não é má não senhor. E até é mais simples de programar.

Aqui acho que a questão é a de "apenas" antecipar o reforço trimestral. Não acho que seja poupança suficientemente grande para fazer diferença.

Até acho que reforços trimestrais, pode ser exequível de outra forma:

Durante 3M, poupa 3k, no final do trimestre, reforça 2k e fica 1k para o war chest e assim sucessivamente.

Assim desta maneira, no final do ano, reforçou-se 4x 2k = 8k e sobrou 4k para o war chest. Isto sem contar com os 2 extras (férias e Natal), queres também incluir-os? (ou ficam para despesas extras, como IMI, seguros automóveis, IUC, manutenção e inspeção automóvel?)

Agora que fazer com o war chest, deixar ele crescer até ter um trigger DD? Pode demorar mais de 1 ano. Como pode acontecer vários num espaço de 1 ano.

Se tiver o war chest mais cheio pode fazer mais reforços, ou mais cash por trigger, ou para mais DD. Nós sabemos se não houver um DD durante algum tempo, arrisca-se que no futuro haja um DD mais violento ou mais DD seguidos, e aí até dá jeito ter mais cash para reforçar.

Ou caso no final do ano, caso não tenha existido DD, o war chest desse ano está intacto, então pega-se nesse cash e faz-se um reforço extra?

 

Virtua, como este tema é mais asset/portfolio management do que especificamente FI, para evitar se perder o rumo no meio de tantas conversas e temas cruzados, não queres criar um tópico dedicado? Assim agregas algumas coisas que falas no tópico de ETFs, que se acaba por ter informação dispersa em vários tópicos. Ou um tópico para os teus estudos, sejam económicos ou de FI ou ETFs.

[Rick Lusitano 2115]

A 28/08/2020 às 10:33, Bedrock disse:

O Covid-19 já nos pos a trabalhar menos horas. Há países que já reduziram a carga horária de trabalho abaixo das 35 horas semanais (Holanda, Dinamarca, Alemanha, Suíça). Há empresários que afirmam e já fizeram a experiência em como a redução da carga horária até aumentou a produtividade.

Portanto, o Keynes demorou a ter razão, mas cada vez mais o futuro lhe vai dar razão.

Depende das profissões, nem todos estão a trabalhar menos horas com o COVID.

No SNS, médicos, enfermeiros, técnicos de diagnóstico. Farmacêuticas a produzir medicamentos e tratamentos.

Centros de investigação de empresas e universidades a tentar desenvolver vacinas e outros medicamentos.

Técnicos de IT, terão mais serviços para implementar, controlar e gerir infraestruturas para o trabalho remoto.

 

Há vários estudos e inúmeras pessoas que demonstram que as pessoas até trabalham mais horas em casa, começam às mesmas horas, mas trabalham até mais tarde. Com emails, chamadas, videoconferências, mensagens. Enquanto que antes, entravam no local de trabalho a x hora e saiam a y hora. Agora, não há grande distinção no horário e no local de trabalho.

[rui_marreiros 380]

há 8 minutos, Rick Lusitano disse:

Há vários estudos e inúmeras pessoas que demonstram que as pessoas até trabalham mais horas em casa,

Já há quem comece a reclamar ... e empresas a olhar para a localização do trabalhador/ordenado (facebook)- ordenado a partir do local de onde se realiza o teletrabalho.

[Rick Lusitano 2115]

há 50 minutos, rui_marreiros disse:

Já há quem comece a reclamar ... e empresas a olhar para a localização do trabalhador/ordenado (facebook)- ordenado a partir do local de onde se realiza o teletrabalho.

Por isso, cuidado quando vêm ao fórum. O Big Brother anda de olho em vocês.

 

[Virtua 1302]

há 1 hora, Rick Lusitano disse:

Virtua, como este tema é mais asset/portfolio management do que especificamente FI, para evitar se perder o rumo no meio de tantas conversas e temas cruzados, não queres criar um tópico dedicado? Assim agregas algumas coisas que falas no tópico de ETFs, que se acaba por ter informação dispersa em vários tópicos. Ou um tópico para os teus estudos, sejam económicos ou de FI ou ETFs.

A culpa é tua que começas a spammar com 1001 estratégias. Nossa senhora. Escolhe uma ?

(a de reforços mensais é grátis!!)

É possível que faça um tópico de programação financeira e inclua lá estes estudos e a análises que incluem programação para serem feitas!

Editado 30 de Agosto de 2020 por Virtua

[rui_marreiros 380]

há 2 minutos, Virtua disse:

É possível que faça um tópico de programação financeira e inclua lá estes estudos e a análises que incluem programação para serem feitas!

eu estou disposto a aderir e a dar alguma contribuição.

[Rick Lusitano 2115]

há 16 minutos, Virtua disse:

A culpa é tua que começas a spammar com 1001 estratégias. Nossa senhora. Escolhe uma.

Mas sou eu que tenho que escolher? Só dei ideias, tu é que tens decidir para as implementar.

Pensava que era um brainstorm com a comunidade. E no final, escolhias a mais votada ou que mais gostasses.

Queres um exercício puramente académico? Sem as preocupações se consegue poupar 1k ou 1,5k mensais? Se tem despesas extras que têm se pagas pelos Subsídios de Férias/Natal?

 

Por mim, pode ser 1,5k poupados mensalmente, com reforços mensais de 1k e 0,5k para o war chest.

Quando os triggers dispararem, investir 1k (10% DD),  investir 2k (20%),  investir 3k (30%).

Se atingir DD 10%, investes 1k, a seguir se o index recuperar, mas passado umas semanas cai novamente 10%, voltas a reforçar 1k. Só reforças 2k de uma só vez quando o trigger de DD 20% for accionado de forma seguida. O mesmo com o trigger dos 30%.

No final do ano, o que sobrar do war chest, acumula e soma ao investimento para cada trigger nos anos seguintes:

trigger 1 = 1k + 1/6 do war chest acumulado

trigger 2 = 2k + 2/6 do war chest acumulado

trigger 3 = 3k + 3/6 do war chest acumulado

war chest = 100% cash

Esta acumulação de reforço oportunista vai alavancar DD futuros para compensar o tempo perdido em cash.

 

Citação

É possível que faça um tópico de programação financeira e inclua lá estes estudos e a análises que incluem programação para serem feitas!

(a de reforços mensais é grátis!!)

Sugestão de título: "Code Sandbox", ou outra que tenha "Sandbox" no título, porque na práctica será um espaço para experimentação.

Editado 30 de Agosto de 2020 por Rick Lusitano

[Rick Lusitano 2115]

Nova workstation para traders, investidores e programadores.

[Rick Lusitano 2115]

O que acontece quando se junta o dumb money e um americano?

(Só mesmo para gozar com a chico-espertice, apesar de ser algo parvo e perigoso.)

 

Trader says he has ‘no money at risk,’ then promptly loses almost 2,000%

https://www.marketwatch.com/story/trader-says-he-has-no-money-at-risk-then-promptly-loses-almost-2000-2019-01-22

[Rick Lusitano 2115]

A 29/08/2020 às 23:16, Rick Lusitano disse:

Banco Invest, Trading 212, DeGiro em ETFs.

A DeGiro tem também um index fund da Vanguard. Pode ser que possa ter mais no futuro, e/ou se os clientes solicitarem.

Na Trading 212, com algum jeitinho poderá se construir ETF/FI que sigam os índices que quiserem. E sem as comissões de compra/venda, de custódia e de gestão dos ETFs.

Na Morningstar PT, ela tem na sua base de dados 198 fundos da Vanguard, mas 181 são de gestão passiva (desconhecia que a Vanguard tinha fundos de gestão activa).

https://www.morningstar.pt/pt/screener/fund.aspx#?filtersSelectedValue={"brandingCompanyId":{"id":"BN00000AAL"},"managementStyle":{"id":"true"}}&page=1&sortField=legalName&sortOrder=asc

Porque fui ver? Porque as Morningstar de cada país, têm apenas os FI (ETFs e outros instrumentos) autorizados/comercializados nesse país.

Ora o BB tem oficialmente apenas 35 FI da Vanguard.

So where are all the rest?

Fiz alguma pesquisa e vi que no Bankinter, eles têm 5 FI Vanguard. Não tenho mais detalhes sobre a oferta deles, porque não tenho conta com Bankinter, talvez alguém que seja cliente possa ajudar.

http://lt.morningstar.com/3otoozvfug/fundscreener/default.aspx

 

Mesmo assim, deve haver IF sedeado(s) ou com estabelecimento estável em Portugal com mais FI da Vanguard, para justificar a existência de quase 200 FI Vanguard em Portugal.

 

Agora uma pergunta se calhar simplista. Antes o BB permitia que se pedisse FI fora da oferta inicial, posteriormente pagando uma fee de subscrição. Não podem pedir para acrescentar os FI que querem? Incluindo os FI da Vanguard?

A Vanguard só tem index-funds na Europa com mínimos de 100k?

 

[Francisco Martins 549]

Bankinter

Condições Particulares de Comercialização Vanguard Investment Series, informaçoes detalhadas neste PDF CPDP

Mais o detalhe no preçario geral

[-------- 2582]

há 12 horas, Rick Lusitano disse:

Por isso, cuidado quando vêm ao fórum. O Big Brother anda de olho em vocês.

 

 A mim ninguém me conhece, tenho tudo encriptado geolocalização desactivada e vivo num bunker, e até o meu nick não é o meu nome verdadeiro ? mas há até quem pense que sou o David Almas lol..nunca se sabe...lol

[Patanisca 1223]

há 18 horas, Virtua disse:

Buy and hold com reforços a 31 de Dezembro (12k/ano) VS Buy and Hold com reforços do montante poupando até essa altura

Aceitam-se apostas para um "sistema de trading" que compra apenas quando o MSCI World cai 10%, 20%, 30% e outros múltiplos de 10.

Pressupostos:

Montante inicial: 100k

Poupança mensal: 1k

Pressuposto do Buy and Hold com reforços:

O investidor tem uma conta à ordem e sempre que o S&P tem um Drawdown de 10%, ou aumenta de 10% para 20%, de 20% para 30% etc etc investe tudo o que tem na conta à ordem

Aqui está o gráfico para os reforços anuais (que acabei de fazer e já é meio caminho andado para o outro):

Se há reforços a 31 de Dezembro de 12k, porque não estão espelhados no gráfico?

[Patanisca 1223]

As estratégias que o Virtua e o Rick falaram, são altamente teóricas. Na vida real, só uma grande disciplina permitia que se seguisse religiosamente essas metodologia de reforços. Esquecem-se que às vezes o tal war-chest em vez de ir para stocks, se calhar vai para comprar aquele bem que tanto se desejou durante anos e que de repente se vê à venda no OLX a um preço difícil de ignorar. Isto é só um exemplo.

É que há mais vida para além de trabalhar para reforços de FIs... Depois vem um cancro e lá se foi o war-chest...