Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Virtua 1302]

há 5 horas, Zylmaster disse:

Dei so assim uma espreitadela mas parece estar muito fixe. Estive a ler alguns gráficos e são bastante esclarecedores. Vê-se que fazes isto da tua profissão xD
Li até ao drawdown porque nao tenho tempo para mais agora. A parte que menos gostei foi as boxes dos retornos mensais; DIria que podem ser boas para ver o que se passa com a carteira num nível mais micro mas acaba por ser demasiada informação; Já agora, não dá para os meses ainda nao contemplados [e.g maio, junho, etc de 2020] estarem noutra cor (ficam a mesma cor da percentagem zero; nao dará para dar uma value tipo N.A ou outra coisa e pôr uma cor cinzenta?

Sinceramente nao me debrucei muito sobre fundos mas fiquei curioso com estas carteiras relativamente simples. Vou agora ter que procurar quais os bancos disponíveis que existem, das comissões específicas, e afins para matar a minha curiosidade

1. Sim. Eu puxei mesmo tudo o que sabia na altura (em termos de programação). Vai ao pormenor ? É bom para mostrar não só o que é possível fazer como elucidar a pessoas que queiram ir ao pormenor. Quem achar demasiado pode simplesmente saltar.

2. Em relação ao quadro, já tentei fazer de várias formas. Cinzento para os meses inexistentes não é má ideia, mas já nem uso muito estes quadros. Acabei por ir para um caminho menos colorido e tenho usado quadros para apresentar os dados aos clientes. 

3. Eu analisava esta carteira quando estava no Best. Todos os 4 fundos estão disponíveis sem comissão de subscrição ou resgate. 

4. Parece-te demasiada info porque é sobre um backtest. Imagina isto sobre a tua carteira real ? Ainda tenho de fazer quadros de rentabilidades em euros, quanto da rentabilidade é de valorização ou dividendos (quando os há), quanto da rentabilidade é do activo ou da moeda (quando são investimentos em USD). Diga-se de passagem que se torna um pouco pormenorizado, às vezes demais. Graças a Deus pela automatização da programação porque fazer isto para todos os clientes ia dar em maluco ?

Editado 15 de Abril de 2020 por Virtua

[Menino 7]

Este fundo esteve em altas:

https://www.jornaldenegocios.pt/mercados/fundos-de-investimento/detalhe/este-hedge-fund-cisne-negro-ganhou-3600-em-marco

[CountingCents 79]

Virtua tens que ser tua a atualizar o gráfico certo? Podes fazê-lo no fecho de hoje se não te der mto trabalho? Obrigado

[Virtua 1302]

há 2 horas, CountingCents disse:

Virtua tens que ser tua a atualizar o gráfico certo? Podes fazê-lo no fecho de hoje se não te der mto trabalho? Obrigado

Sim. Vou-me lembrado de vez em quando mas tenho-me desleixado. ?

Custa nada. Só carregar em dois botões ? Logo já actualizo porque tb estou meio curioso.

[Zylmaster 55]

há 16 horas, Virtua disse:

1. Sim. Eu puxei mesmo tudo o que sabia na altura (em termos de programação). Vai ao pormenor ? É bom para mostrar não só o que é possível fazer como elucidar a pessoas que queiram ir ao pormenor. Quem achar demasiado pode simplesmente saltar.

2. Em relação ao quadro, já tentei fazer de várias formas. Cinzento para os meses inexistentes não é má ideia, mas já nem uso muito estes quadros. Acabei por ir para um caminho menos colorido e tenho usado quadros para apresentar os dados aos clientes. 

3. Eu analisava esta carteira quando estava no Best. Todos os 4 fundos estão disponíveis sem comissão de subscrição ou resgate. 

4. Parece-te demasiada info porque é sobre um backtest. Imagina isto sobre a tua carteira real ? Ainda tenho de fazer quadros de rentabilidades em euros, quanto da rentabilidade é de valorização ou dividendos (quando os há), quanto da rentabilidade é do activo ou da moeda (quando são investimentos em USD). Diga-se de passagem que se torna um pouco pormenorizado, às vezes demais. Graças a Deus pela automatização da programação porque fazer isto para todos os clientes ia dar em maluco ?

Sim claro - o demasiado pormenor vem de também nao estar habituado a olhar para estas coisas desta forma. Não é fácil de digerir isto tudo mas faz parte de queremos saber como as coisas funcionam.

Sorte dos teus clientes que podem ter acesso a este tipo de informação. Assim sim, pode-se justificar um TER de 1 a 2% xD

[ptigas 1]

A 14/04/2020 às 18:59, Virtua disse:

Estou a responder a um post de há uns tempos a questionar-me como vai a minha carteira "4Fundos" que eu usava outrora.

Está aqui a actualização. Estive a actualizar a programação toda. Se me faltou algo avisem

https://nbviewer.jupyter.org/github/LuisSousaSilva/Articles_and_studies/blob/c621ae73a7b1e10cf7a29442355d66afcb15c27d/4Fundos.ipynb

Atenção, já não sigo esta carteira há mais de um ano...

Onde anda a análise da carteira dos 8F ? não encontrei. foi apagada?

[-------- 2582]

https://pt.fundspeople.com/news/porque-e-que-a-crise-do-coronavirus-faz-com-que-as-acoes-sejam-ainda-mais-atrativas-do-que-as-obrigacoes-de-governo-klaus-kaldemorgen-explica

 

[Investidor Falhado 70]

A 14/04/2020 às 15:36, D@vid disse:

Se reforçaste estás de parabéns, das duas uma, ou és um investidor experiente, alguém muito frio nos seu sentimentos, ou algum inconsciente...?

 

Experiente? Nem coisa que se pareça mas espero lá chegar um dia

Mas o problema é definir em que preço se volta a reforçar...

Editado 4 de Dezembro de 2022 por Investidor Falhado

[-------- 2582]

há 15 minutos, Diogobc disse:

 

Mas o problema é definir em que preço volto a reforçar, e estou um bocado à toa nesta decisão...

Ninguém vai saber te responder...

Os mercados irão agora andar ao sabor do sentimento e de noticias, as más já todos sabemos quais são, e os mercados também, aumentos de desemprego, péssimos resultados das empresas ( algumas ), de bancos, industrias, twitters do Trump ( tem sempre algo para dizer consoante para que lado da cama se levante ), as boas esperam-se com as noticias sobre a Covid-19, se já estão a baixar os novos casos e novos mortos, se já se pode abrir as economias e fronteiras etc etc.

Continuo com a opinião sincera que o pior já terá passado, ontem por exemplo foram resultados a trás de resultados negativos nos EUA e mesmo assim nenhum índice teve quedas catastróficas acima de 2,5%, para já hoje também saíram outros resultados maus nos EUA, nomeadamente Real Estate e emprego, e os índices até estão entre o positivo e a linha de água.

Eu diria que a altura excelente para reforços já passou na semana de 23 de Março, esta altura ainda é excelente (menos ) para continuar a reforçar ( EUA ainda com quedas de 15% YTD e Europa com 20% YTD ) os fundos de acções EUA e Europa ainda têm muito para subir, e não esquecer o futuro próximo, onde várias entidades já dão para 2021 as recuperações das economias, se assim for, eu pergunto, esta altura ainda é altura de esperar para ver ou não será altura ideal ( apesar de para mim isso já foi no final de Março ) para reestruturar carteiras, reforços nos fundos com maiores quedas? ?

[nOrte 28]

1 hour ago, Diogobc said:

Mas o problema é definir em que preço volto a reforçar, e estou um bocado à toa nesta decisão...

Esta temática era algo que gostava de ver debatida aqui no forum! Assim, se acharem interessante deixo o desafio aos nossos "Mestres" que tanto contribuem para a literacia financeira dos mais novatos no sentido, de exporem as suas correntes de pensamento. Muito obrigado e forte abraço a todos,

[Antonio84Pereira 98]

há 5 minutos, nOrte disse:

Esta temática era algo que gostava de ver debatida aqui no forum! Assim, se acharem interessante deixo o desafio aos nossos "Mestres" que tanto contribuem para a literacia financeira dos mais novatos no sentido, de exporem as suas correntes de pensamento. Muito obrigado e forte abraço a todos,

Mas isso é o que têm feito nas últimas (todas) 736 páginas que o topic tem ?

[nOrte 28]

4 minutes ago, Antonio84Pereira said:

Mas isso é o que têm feito nas últimas (todas) 736 páginas que o topic tem ?

Hahahaha... também é bem visto!!! Pode ser exponham a informação de uma forma mais inteligível pois, tenho a confessar que, por vezes fico a ver navios com alguns comentários isto para não dizer muitos.

[Virtua 1302]

há 6 horas, ptigas disse:

Onde anda a análise da carteira dos 8F ? não encontrei. foi apagada?

Apaguei. Estava super desactualizada, e como não era o foco principal, porque esta é a "original" que foi feita pelo algoritmo.

Mas pode ser que a coloque de novo quando tiver tempo ? 

[Virtua 1302]

há 20 minutos, nOrte disse:

Esta temática era algo que gostava de ver debatida aqui no forum! Assim, se acharem interessante deixo o desafio aos nossos "Mestres" que tanto contribuem para a literacia financeira dos mais novatos no sentido, de exporem as suas correntes de pensamento. Muito obrigado e forte abraço a todos,

Há toda uma filosofia por detrás disso e dá panos para mangas. Posso-te dizer que alguém mais experiente que eu tem uma estratégia de comprar em dips por parcelas. Drawdown de 10% primeiro tiro, 20% segundo tiro, 30% terceiro tiro (acho que nesta queda não teve tempo de disparar porque foi rápido demais ?).

Não sei o que acontece se as balas acabarem. Eu provavelmente adoptaria uma alteração de alocação. Do género aumentar 10% da carteira para stocks em detrimento de obrigações (passar de 30/70 para 40/60 stocks/bonds)

Parece-me razoável e algo que irei com certeza adoptar. Gosto de coisas simples e quantitativas...

[5coroas 1402]

há 31 minutos, nOrte disse:

Hahahaha... também é bem visto!!! Pode ser exponham a informação de uma forma mais inteligível pois, tenho a confessar que, por vezes fico a ver navios com alguns comentários isto para não dizer muitos.

 "There are some things you can't learn from others. You have to pass through the fire." 

Norman Douglas

[Virtua 1302]

Com cotação 20 minutos atrasada mas já de hoje ?

[superkinas 181]

parece querer dar indicação recuperação ser em V e não em U

[5coroas 1402]

há 4 minutos, superkinas disse:

parece querer dar indicação recuperação ser em V e não em U

Olha que esse V é apenas a primeira metade de um W. Assinado: Prof. Tretadamus

[superkinas 181]

pode ser....

[Patanisca 1223]

há 2 horas, nOrte disse:

Hahahaha... também é bem visto!!! Pode ser exponham a informação de uma forma mais inteligível pois, tenho a confessar que, por vezes fico a ver navios com alguns comentários isto para não dizer muitos.

Ficas desn0rteado? 

[nOrte 28]

9 minutes ago, Patanisca said:

Ficas desn0rteado? 

Hahahha... é bem verdade! Logo eu que era suposto saber para onde é que fica o Norte!

[nOrte 28]

2 hours ago, Virtua said:

Parece-me razoável e algo que irei com certeza adoptar. Gosto de coisas simples e quantitativas...

Concordo plenamente, mais a mais se tivermos em consideração que na realidade é impossível prever os mercados. Assim, ter uma estratégia como tu dizes "simples e quantitativa" é sem duvida uma boa estratégia a utilizar nos dips.

[nOrte 28]

2 hours ago, 5coroas said:

 "There are some things you can't learn from others. You have to pass through the fire." 

Norman Douglas

Grande citação!!! De facto a experiência que se adquire por passarmos pelas situações por vezes não se encontra nem nos melhores manuais.    

[Edge 127]

A 14/04/2020 às 15:36, D@vid disse:

Se reforçaste estás de parabéns, das duas uma, ou és um investidor experiente, alguém muito frio nos seu sentimentos, ou algum inconsciente...?

Quanto a mim acho que sou capaz de estar mais na tua classificação de inconsciente! ?

Também já estou no positivo à algum tempo depois de já me ter “fartado” de reforçar! Mas tenho mais umas munições para aplicar. O difícil é que gostava muito de acertar no dip do mercado!!

Estou fartinho de consultar o tarot e a minha bola de cristal, mas nada!! ??

Aceito recomendações! ?

[Edge 127]

há 4 horas, Virtua disse:

Há toda uma filosofia por detrás disso e dá panos para mangas. Posso-te dizer que alguém mais experiente que eu tem uma estratégia de comprar em dips por parcelas. Drawdown de 10% primeiro tiro, 20% segundo tiro, 30% terceiro tiro (acho que nesta queda não teve tempo de disparar porque foi rápido demais ?).

Foi exactamente o que tentei aplicar. E o que falas do 3° dip ser rápido demais, foi também o que me aconteceu!

Estava entre transferência de “munições” para a conta de investimento, que quando o dinheiro chegou, o dip já tinha passado.

Depois já voltei a reforçar, mas logo depois veio a rápida ascensão dos mercados que me trouxe novamente para ganhos positivos!

Como não quero acabar as “munições” todas, estou agora a aguardar para fazer o necessário ajuste da carteira. (Ou para uma eventual queda generosa?)
 

há 4 horas, Virtua disse:

Eu provavelmente adoptaria uma alteração de alocação. Do género aumentar 10% da carteira para stocks em detrimento de obrigações (passar de 30/70 para 40/60 stocks/bonds)

Parece-me razoável e algo que irei com certeza adoptar. Gosto de coisas simples e quantitativas...

Concordo. E foi o que fiz! Na minha política de investimento, tenho previstas possíveis alterações de alocação em “eventos excepcionais” e aumentei a minha exposição a stocks.