Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[blueray 95]

Boa tarde,

Será que alguém pode perder 5 mim do seu tempo precioso a explicar me como fazem este calculo que deixo aqui abaixo?  

Como chegam aquele valor ao fim de 5 anos com a media dos 5%?  

Obrigado.

 

[Virtua 1302]

há 3 horas, blueray disse:

Como chegam aquele valor ao fim de 5 anos com a media dos 5%?  

Qual valor? Vejo muitos valores aí.

Assim rápido, o 12762 = 10000*(1.05^5)

O 1.05 é o crescimento anual e o 5 (na potência) é o número de anos. Para chegar aos 638.10 suponho que tenham tirado ou anualmente 1.16% de custos depois de calcular a rentabilidade ou se o fizeram correctamente (afinal isso é da morningstar) fizeram mesmo uma simulação de um fundo que sobe 5% ao ano linearmente e tiraram diariamente 1.06%/365 de comissão todos os dias (ou o equivalente em versão dias úteis).

Editado 13 de Abril de 2020 por Virtua

[seffar 29]

Goldman acredita que bolsas dos EUA já atingiram o fundo

Na visão do Goldman Sachs, o mercado acionista dos EUA dificilmente atingirá novos mínimos devido à postura de "fazer o que for necessário" que foi adotada pelos decisores políticos e pelo banco central.

[Mouro Emprestado 639]

há 34 minutos, seffar disse:

Goldman acredita que bolsas dos EUA já atingiram o fundo

Na visão do Goldman Sachs, o mercado acionista dos EUA dificilmente atingirá novos mínimos devido à postura de "fazer o que for necessário" que foi adotada pelos decisores políticos e pelo banco central.

Fdz... devem estar curtos!

Vou já vender tudo amanhã!

[Virtua 1302]

há 50 minutos, Mouro Emprestado disse:

Fdz... devem estar curtos!

Vou já vender tudo amanhã!

Olha o disclamer a dizer que estás a ser irónico ? (pelo menos na parte do vender eheheheh)

[Mouro Emprestado 639]

há 9 horas, Virtua disse:

Olha o disclamer a dizer que estás a ser irónico ? (pelo menos na parte do vender eheheheh)

Não sei.

Se a queda me pareceu demasiado abrupta, também me parece que as recentes subidas me parecem extemporâneas.

Se calhar é altura de tirar um pouco de risco à carteira, minimizando as perdas.

[-------- 2582]

há 11 horas, seffar disse:

Goldman acredita que bolsas dos EUA já atingiram o fundo

Na visão do Goldman Sachs, o mercado acionista dos EUA dificilmente atingirá novos mínimos devido à postura de "fazer o que for necessário" que foi adotada pelos decisores políticos e pelo banco central.

Querem lá ver que o dip foi mesmo naquela semana de 23/03...?

[-------- 2582]

 

https://www.jornaldenegocios.pt/noticias-no-minuto/detalhe/bolsas-no-verde-mas-com-pouco-volume-com-resultados-incertos-a-bater-a-porta?ref=DET_ultimas

[Vidolz 295]

há 31 minutos, D@vid disse:

Querem lá ver que o dip foi mesmo naquela semana de 23/03...?

Fia-te ja virgem e não corras

[Mouro Emprestado 639]

há 18 minutos, D@vid disse:

 

https://www.jornaldenegocios.pt/noticias-no-minuto/detalhe/bolsas-no-verde-mas-com-pouco-volume-com-resultados-incertos-a-bater-a-porta?ref=DET_ultimas

 

Gulp.

Reparei agora que o meu Portfolio Variável está com um ganho diário de mais de 8% (já só vou com 25% de perdas anuais, menos mal para uma carteira que a 23 de Março ia com uma perda de 53,55%).

 

[-------- 2582]

há 1 hora, Vidolz disse:

Fia-te ja virgem e não corras

Factos: Quem resgatou fundos nessa altura materializou perdas, quem manteve tem recuperado, quem foi fazendo reforços ainda mais recuperou.

Quedas vão haver sempre ?

[Vidolz 295]

há 30 minutos, D@vid disse:

Factos: Quem resgatou fundos nessa altura materializou perdas, quem manteve tem recuperado, quem foi fazendo reforços ainda mais recuperou.

Quedas vão haver sempre ?

E subidas também hehe, qualquer dia tens isso positivo não te preocupes.

[-------- 2582]

há 45 minutos, Vidolz disse:

E subidas também hehe, qualquer dia tens isso positivo não te preocupes.

Achas que estou preocupado com isso? ?

 

Editado 14 de Abril de 2020 por D@vid

[5coroas 1402]

há 49 minutos, D@vid disse:

Achas que estou preocupado com isso? ?

 

Esperemos é que esses 28% não subam por aí acima para ajudar a combater a crise. 

[Mouro Emprestado 639]

há 21 minutos, 5coroas disse:

Esperemos é que esses 28% não subam por aí acima para ajudar a combater a crise. 

Pedes uma licença sem vencimento de 18m, vais viver para um país com uma taxa de tributação mais baixa, realizas as mais-valias e depois regressas a Portugal.

Sabem quem é que não pode beneficiar disso? Os pobres e outros coitadinhos que são obrigados a pagar 28% sobre os rendimentos de capitais. Os tais com quem os burgessos caviares estão sempre tão preocupados da vida..........

[-------- 2582]

Não me admirava nada que subisse, foi o que fez o Passos Coelho em 2012 quando aumentou a taxa de 25% para 28%, nisto no que toca a impostos tanto mamam os governos da direita como da esquerda.

 

S&P 500 nos 2.800...não está fácil de chegar aos 2.200 ?

[Mouro Emprestado 639]

há 18 minutos, D@vid disse:

Não me admirava nada que subisse, foi o que fez o Passos Coelho em 2012 quando aumentou a taxa de 25% para 28%, nisto no que toca a impostos tanto mamam os governos da direita como da esquerda.

E no entanto estava nos 20% antes da falência do país (devia ser essa a taxa final para todos os rendimentos).

 

Citação

S&P 500 nos 2.800...não está fácil de chegar aos 2.200 ?

Boa altura para minimizar as perdas.

Não quero acreditar que daqui a 6 meses e nos próximos 5 anos será business as usual como nos últimos 5!

PS: Como falho sempre no totoloto, façam exactamente o contrário!

Editado 14 de Abril de 2020 por Mouro Emprestado

[Investidor Falhado 70]

apagar

Editado 4 de Dezembro de 2022 por Investidor Falhado

[-------- 2582]

há 47 minutos, Mouro Emprestado disse:

E no entanto estava nos 20% antes da falência do país (devia ser essa a taxa final para todos os rendimentos).

 

Boa altura para minimizar as perdas.

Não quero acreditar que daqui a 6 meses e nos próximos 5 anos será business as usual como nos últimos 5!

PS: Como falho sempre no totoloto, façam exactamente o contrário!

Passos conseguiu subir para 21,5%, depois para 25%, ainda fez uma perninha pelos 26,5% até chegar aos 28%.

Talvez não entremos em falência desta vez, a crise de 2009... era diferente desta crise, na altura os bancos estavam também eles em "falência", hoje estão carregados de dinheiro, mas cada um vê as crises de maneira diferente consoante cores politicas, credos religiosos etc ( ainda bem que sou ateu e apartidário ? ),

há 8 minutos, Diogobc disse:

Bem se amanhã continuarmos assim,  volto a ter a carteira no positivo... e não reforcei o que queria reforçar... nunca estamos satisfeitos, se desce é porque estamos a perder, se sobe é porque não reforçámos ?

Agora a grande questão é em que valores volto a fazer o próximo reforço...

Se reforçaste estás de parabéns, das duas uma, ou és um investidor experiente, alguém muito frio nos seu sentimentos, ou algum inconsciente...?

 

Editado 14 de Abril de 2020 por D@vid

[Vidolz 295]

há 1 hora, Mouro Emprestado disse:

E no entanto estava nos 20% antes da falência do país (devia ser essa a taxa final para todos os rendimentos).

 

Boa altura para minimizar as perdas.

Não quero acreditar que daqui a 6 meses e nos próximos 5 anos será business as usual como nos últimos 5!

PS: Como falho sempre no totoloto, façam exactamente o contrário!

Sim convém minimizar agora, que isto mais cedo ou mais tarde cai o baralho de cartas que está montado.

E aí vai ser o descalabro.

[Patanisca 1223]

uma dúvida sobre preenchimento do IRS:

No ano de 2018 tive menos-valias em resgates de UPs de fundos nacionais e englobei essas menos-valias para poder abater na declaração do ano seguinte de 2019. Em 2019 resgatei propositadamente algumas UPs com mais-valias, de forma a poder recuperar as menos-valias englobadas no ano anterior. (Ao englobar menos-valias, são subtraídas a eventuais mais-valias nos 5 anos seguintes, e inclusive apareceu-me na nota de liquidação o valor de perdas a reportar que inseri na declaração).

A questão é que este ano ao preencher o anexo G, no campo 10, tal como fiz na declaração de 2018, a simulação não está a ter em conta estes valores, ignora completamente.

Eu quero simular para ver se me compensa englobar as mais-valias de 2019, mas o simulador está com frio.

Já contactei a AT, mas não foi de grande ajuda, apontaram como uma possível falha técnica.

Estou a fazer a coisa bem ou está a falhar-me alguma coisa?

[niceboy 34]

Essas contas de reportar menos valias de um ano anterior, para juntar com actuais mais valias são feitas apenas nos serviços centrais, não no simulador.

[5coroas 1402]

há 2 horas, Vidolz disse:

Sim convém minimizar agora, que isto mais cedo ou mais tarde cai o baralho de cartas que está montado.

E aí vai ser o descalabro.

Há e haverá sempre um baralho de cartas prestes a cair e alguns até acabam mesmo por cair...há e haverá sempre alguém a profetizar o descalabro e destes haverá sempre alguém que acabará por acertar nas profecias. Diz-nos algo que nós não saibamos Vidolz, por exemplo, quanto é que poderemos ganhar continuando investidos enquanto não chega o derradeiro descalabro?

Editado 14 de Abril de 2020 por 5coroas

[Virtua 1302]

Estou a responder a um post de há uns tempos a questionar-me como vai a minha carteira "4Fundos" que eu usava outrora.

Está aqui a actualização. Estive a actualizar a programação toda. Se me faltou algo avisem

https://nbviewer.jupyter.org/github/LuisSousaSilva/Articles_and_studies/blob/c621ae73a7b1e10cf7a29442355d66afcb15c27d/4Fundos.ipynb

Atenção, já não sigo esta carteira há mais de um ano...

[Zylmaster 55]

há 58 minutos, Virtua disse:

Estou a responder a um post de há uns tempos a questionar-me como vai a minha carteira "4Fundos" que eu usava outrora.

Está aqui a actualização. Estive a actualizar a programação toda. Se me faltou algo avisem

https://nbviewer.jupyter.org/github/LuisSousaSilva/Articles_and_studies/blob/c621ae73a7b1e10cf7a29442355d66afcb15c27d/4Fundos.ipynb

Atenção, já não sigo esta carteira há mais de um ano...

Dei so assim uma espreitadela mas parece estar muito fixe. Estive a ler alguns gráficos e são bastante esclarecedores. Vê-se que fazes isto da tua profissão xD
Li até ao drawdown porque nao tenho tempo para mais agora. A parte que menos gostei foi as boxes dos retornos mensais; DIria que podem ser boas para ver o que se passa com a carteira num nível mais micro mas acaba por ser demasiada informação; Já agora, não dá para os meses ainda nao contemplados [e.g maio, junho, etc de 2020] estarem noutra cor (ficam a mesma cor da percentagem zero; nao dará para dar uma value tipo N.A ou outra coisa e pôr uma cor cinzenta?

Sinceramente nao me debrucei muito sobre fundos mas fiquei curioso com estas carteiras relativamente simples. Vou agora ter que procurar quais os bancos disponíveis que existem, das comissões específicas, e afins para matar a minha curiosidade