Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Rick Lusitano 2115]

há 1 hora, Capital disse:

Pessoal, tive oportunidade de ver umas pastas de uns familiares do reino unido que me pediram ajuda a passar as poupanças para PT.

 

Porque é que estão a ser usadas 3 "Holdings" diferentes para o mesmo fundo, que é este - https://www.morningstar.co.uk/uk/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000QKGD

 

No fundo, não consigo entender o porque de não estar tudo num só.

Isso parece ser 3 contas independentes, 2 são ISA, que são contas com fiscalidade mais benéfica.

As contas ISA têm limites, talvez por isso se comprou o FI para 3 contas diferentes.

O ideal é perguntares a quem investiu o porquê de ter o mesmo FI em 3 contas diferentes, só essa pessoa pode dizer com certeza porque usou 3 contas para investir.

Editado 21 de Fevereiro de 2020 por Rick Lusitano
(Posts agrupados)

[Rick Lusitano 2115]

 

há 1 hora, quirino disse:

Quer só dizer que estão fechados a novos investidores certo? Estou nele desde Julho de 2016 com 46.76% de valorização e gostava de continuar bastante mais tempo.

 

Soft Close = Vedada a entrada a novos investidores. Os investidores actuais podem reforçar.

Hard Close = Vedada a entrada a todos investidores.

[Capital 21]

há 1 hora, Rick Lusitano disse:

Isso parece ser 3 contas independentes, 2 são ISA, que são contas com fiscalidade mais benéfica.

As contas ISA têm limites, talvez por isso se comprou o FI para 3 contas diferentes.

O ideal é perguntares a quem investiu o porquê de ter o mesmo FI em 3 contas diferentes, só essa pessoa pode dizer com certeza porque usou 3 contas para investir.

Já não está cá quem investiu, vou aconselhar a perguntar à empresa o porquê disto.

Talvez não pudesse ter comprar mais que X valor do fundo com x conta. Por acaso a pessoa em questão tem deficiência, portanto bate certo a questão da fiscalidade mais benéfica.

[Rick Lusitano 2115]

há 14 minutos, Capital disse:

Já não está cá quem investiu, vou aconselhar a perguntar à empresa o porquê disto.

Talvez não pudesse ter comprar mais que X valor do fundo com x conta. Por acaso a pessoa em questão tem deficiência, portanto bate certo a questão da fiscalidade mais benéfica.

As ISA não tem a ver com pessoas com deficiência. A ISA é um tipo de conta que o Governo Britânico criou para incentivar o investimento a investidores de retalho.

Como também existem outros tipos de contas para investimento, umas com benefícios fiscais, com limitações e especificas para certos tipos de investimento e outras sem benefícios fiscais e menos limitações.

Vê aqui, o que é uma conta ISA, pois há vários tipos de ISA.

https://en.wikipedia.org/wiki/Individual_savings_account

 

A outra conta é uma GIA, General Investment Account:

Citação

What is a GIA?

A General Investment Account (or GIA) is a simple way to hold investments outside of tax wrappers. such as pensions or ISAs. They do not offer tax relief, but have few limitations.

https://www.tpllp.com/general-investment-account/

Editado 22 de Fevereiro de 2020 por Rick Lusitano

[visitant01 13]

On 2/21/2020 at 8:26 AM, D@vid said:

Mais um "velhinho"... Pictet Water...

https://pt.fundspeople.com/news/pictet-am-celebra-20-anos-da-sua-estrategia-sobre-a-agua-com-o-objetivo-de-levar-o-investimento-tematico-aos-institucionais

Novidade para mim, estão em soft close? ?

penso que não, pelo menos não diz que não pode quando se tenta subscrever

[-------- 2582]

há 4 horas, visitant01 disse:

penso que não, pelo menos não diz que não pode quando se tenta subscrever

Pode ser só no final da operação...

[visitant01 13]

pois, não cheguei lá 

[Rui.Mends 9]

Boas pessoal

Por estes dias chegou-me uma publicidade ao mail que me despertou algum interesse e o qual gostaria de ter a vossa opinião:

Tratasse de um fundo novo que vai abrir no Bankinter designado por Fundo Bankinter Protección e em que este fundo terá uma carteira igual a normalidade dos fundos mistos com 40 ações / 60 obrigações, mas que tem uma particularidade muito interessante que ainda não tenho visto noutros fundos. Este fundo garante 90% do capital máximo atingido a qualquer momento. Ou seja, para um potencial de ganho "inquantificável" tem-se uma perda máxima de 10%! 

Até ao momento só tenho um fundo destes, na Amundi e indexado ao petróleo, que foi dado por uma anterior empresa em que trabalhei e o resultado destá a ser muito bom tendo tido fases de o valor estar abaixo do valor nominal, mas sempre seguro pelo mínimo garantido.

Qual a vossa opinião para este tipo de fundos? Há outros fundos deste género que garantam um capital mínimo?

Abraços

[-------- 2582]

há 13 minutos, Rui.Mends disse:

Boas pessoal

Por estes dias chegou-me uma publicidade ao mail que me despertou algum interesse e o qual gostaria de ter a vossa opinião:

Tratasse de um fundo novo que vai abrir no Bankinter designado por Fundo Bankinter Protección e em que este fundo terá uma carteira igual a normalidade dos fundos mistos com 40 ações / 60 obrigações, mas que tem uma particularidade muito interessante que ainda não tenho visto noutros fundos. Este fundo garante 90% do capital máximo atingido a qualquer momento. Ou seja, para um potencial de ganho "inquantificável" tem-se uma perda máxima de 10%! 

Até ao momento só tenho um fundo destes, na Amundi e indexado ao petróleo, que foi dado por uma anterior empresa em que trabalhei e o resultado destá a ser muito bom tendo tido fases de o valor estar abaixo do valor nominal, mas sempre seguro pelo mínimo garantido.

Qual a vossa opinião para este tipo de fundos? Há outros fundos deste género que garantam um capital mínimo?

Abraços

Apenas conheço o PPR Vintage que garante capital a 100% após 3 anos de investimento, assim como alguns fundos com maturidade definida em que a gestora depois tenta alocar os activos de forma a que o investidor não incorra em perdas na maturidade.

Dependendo das condições do mesmo, pode até ser interessante caso não seja fundo com risco acima de 3, para mim há sempre o problema de ser novo e não se saber muito bem com o que se pode contar.

[Pequeno_Aprendiz 47]

Bom, é a minha primeira publicação, quiçá de muitas outras, mas com o intuito muito próprio de vos agradecer pelos testemunhos que muitos de vocês foram partilhando aqui ao longo dos últimos anos. Foi uma verdadeira mais-valia e incentivo para mim e acredito que seja para muitos outros. Comecei muito recentemente ( talvez não tenha escolhido a melhor altura ? ) a investir neste "mundo novo" e absorvi daqui conteúdo de grande valor. Obrigado por isso e parabéns pela comunidade que vêm montando ao longo do tempo.

[-------- 2582]

A Yield a 10 anos Norte Americana bate recorde de mínimos.

 

[Francisco Martins 549]

On 2/24/2020 at 3:04 PM, Rui.Mends said:

Boas pessoal

Por estes dias chegou-me uma publicidade ao mail que me despertou algum interesse e o qual gostaria de ter a vossa opinião:

Tratasse de um fundo novo que vai abrir no Bankinter designado por Fundo Bankinter Protección e em que este fundo terá uma carteira igual a normalidade dos fundos mistos com 40 ações / 60 obrigações, mas que tem uma particularidade muito interessante que ainda não tenho visto noutros fundos. Este fundo garante 90% do capital máximo atingido a qualquer momento. Ou seja, para um potencial de ganho "inquantificável" tem-se uma perda máxima de 10%! 

Até ao momento só tenho um fundo destes, na Amundi e indexado ao petróleo, que foi dado por uma anterior empresa em que trabalhei e o resultado destá a ser muito bom tendo tido fases de o valor estar abaixo do valor nominal, mas sempre seguro pelo mínimo garantido.

Qual a vossa opinião para este tipo de fundos? Há outros fundos deste género que garantam um capital mínimo?

Abraços

O diabo está nos detalhes e na, minha opinião, enganadora publicidade e escolha de palavras:

- O capital não é garantido, mas sim conforme o escrito nos documentos: "O Fundo procura sempre proporcionar uma proteção de 90% do valor mais elevado que as ações do Fundo alcançaram, mas poderá não conseguir atingir este objetivo e existem circunstâncias limitadas, tais como uma falha da contraparte do "swap" em cumprir as suas obrigações ao abrigo do "swap", sendo que poderá perder parte ou a totalidade do seu investimento. O risco de contraparte é mitigado através da gestão da exposição, incluindo a garantia.

- A alocação "alvo" da carteira 40/60 é só aplicada a parte do capital, novamente citando: "O sistema de gestão garantirá um mínimo de 30% do património em liquidez e um máximo de 70% numa carteira diversificada em ações e obrigações globais. O Fundo ajustará em função da evolução do mercado, mais ou menos peso da carteira ao investimento em ações e obrigações, bem como em ativos de liquidez. O Fundo poderá chegar a ponderar todo o investimento em liquidez em cenários muito negativos de mercado."

- E junte a isto a informação de que: "Se o Fundo estiver exclusivamente investido no elemento de numerário, o retorno gerado pelo Fundo poderá ser inferior ao nível global de custos e comissões. Isto pode significar que o retorno sobre o seu investimento é de 0%. Nessa situação, os administradores da Sociedade poderão decidir encerrar o Fundo."

Eu na minha cabeça resumo isto a:

- Se correr tudo bem nos mercados então vamos cobrando ~1,51% e outras despesas ao fundo/participante e entregamos o restante ganho para os participantes;

- Se correr mais ou menos continuamos a cobrar ~1,51% e outras despesas ao fundo/participante e o retorno vai ser uma porcaria para os participantes;

- Se correr mal então isto não dá dinheiro e passado algum tempo fechamos o fundo quando quisermos e os participantes assumem perdas até ~10%;

- Se correr mesmo muito mal, então não há nada para ninguém e ficam com o que houver.

Editado 26 de Fevereiro de 2020 por Francisco_

[5coroas 1402]

Não se esqueçam de reforçar! Depois não digam que não os avisei.

[N.Rocha 91]

o PM Japones - Abe, ordenou que todas as escolas fechem a partir de 2 de Março, provavelmente haverá muitas oportunidades para reforçar, mas para quem está no Activo B., fica mais caro fazer demasiadas ops ))

[vila 17]

há 4 minutos, N.Rocha disse:

o PM Japones - Abe, ordenou que todas as escolas fechem a partir de 2 de Março, provavelmente haverá muitas oportunidades para reforçar, mas para quem está no Activo B., fica mais caro fazer demasiadas ops ))

Activo B?

[USD 104]

Activo Bank

[5coroas 1402]

há 6 minutos, N.Rocha disse:

o PM Japones - Abe, ordenou que todas as escolas fechem a partir de 2 de Março, provavelmente haverá muitas oportunidades para reforçar, mas para quem está no Activo B., fica mais caro fazer demasiadas ops ))

Por isso é que eu não me farto de repetir que, para quem não é rico, optar por Fundos com minimos de subscrição/reforços baixos é sempre uma excelente ideia. Nestas alturas e tendo demasiados Fundos ou Fundos com minimos elevados, perdem-se muitas boas oportunidades de reforçar.

[investidorPT 151]

há 43 minutos, 5coroas disse:

Não se esqueçam de reforçar! Depois não digam que não os avisei.

falta acertares no dia, pois até agora cada UP vale menos cada dia ?

[USD 104]

A verdadeira dúvida é:

Reforçar desde já? Esperar mais uns dias? Será que vamos descer muito mais?

Reforçar gradualmente nos próximos dias? Dividir os reforços pelas próximas semanas?

Comecei a comprar no início desta semana.

[5coroas 1402]

Agora mesmo, investidorPT disse:

falta acertares no dia, pois até agora cada UP vale menos cada dia ?

Reforça todos os dias, assim acertas sempre... até esgotares o plafond.

[5coroas 1402]

há 12 minutos, USD disse:

A verdadeira dúvida é:

Reforçar desde já? Esperar mais uns dias? Será que vamos descer muito mais?

Reforçar gradualmente nos próximos dias? Dividir os reforços pelas próximas semanas?

Comecei a comprar no início desta semana.

Não sei; quanto a mim, estou a comprar tudo o que posso desde que as UPs estejam mais baixas do que quando as vendi na ultima vez (ou do que quando as comprei). Quando gastar tudo, mesmo que estas continuem a descer, é coisa que não me preocupa, pois a partir daí ponho-me nas mãos daquilo que tiver que vir a acontecer.  Sigam o vosso plano e seja o que acaso/destino/Deus/etc quiser.

Editado 27 de Fevereiro de 2020 por 5coroas

[Patanisca 1223]

A AT ao SP500 e ao STOXX600 diz-me que hoje é dia de comprar, tá a roçar no suport de 200d MA e os futuros do SP500 já lá foram e fizeram bounce. A 200d MA está com -10% do último máximo.

O RSI está a 23. Se no final da sessão de hoje fechar no verde, é estar atento à de amanhã também, porque hoje vão aparecer compradores de certeza. Resta saber se serão suficientes.

Das duas uma, ou a 200d MA suporta a correção, ou se quebrar, não vai ser bonito.

Na dúvida, é ir reforçando, quem tiver confiança que este senhor será re-eleito em Novembro:

Editado 27 de Fevereiro de 2020 por Patanisca

[5coroas 1402]

há 29 minutos, Patanisca disse:

A AT ao SP500 e ao STOXX600 diz-me que hoje é dia de comprar, tá a roçar no suport de 200d MA e os futuros do SP500 já lá foram e fizeram bounce. A 200d MA está com -10% do último máximo.

O RSI está a 23. Se no final da sessão de hoje fechar no verde, é estar atento à de amanhã também, porque hoje vão aparecer compradores de certeza. Resta saber se serão suficientes.

Das duas uma, ou a 200d MA suporta a correção, ou se quebrar, não vai ser bonito.

Na dúvida, é ir reforçando, quem tiver confiança que este senhor será re-eleito em Novembro:

Antes ganhe esse do que o maluquinho do Bernie que diz que se ganhar vai acabar com as Centrais Nucleares e com os combustíveis fósseis (inclusive o gás natural). 

Editado 27 de Fevereiro de 2020 por 5coroas

[superkinas 181]

neste caso corona virus penso que só irao acalmar quando as noticias de novos casos não forem tão frequente.

Estamos a ser inundados nos ultimos dias com noticias constantes de novos casos.....

[5coroas 1402]

há 3 minutos, superkinas disse:

neste caso corona virus penso que só irao acalmar quando as noticias de novos casos não forem tão frequente.

Estamos a ser inundados nos ultimos dias com noticias constantes de novos casos.....

Os irresponsáveis dos jornalistas adoram atormentar as nossas pobres almas mortais: o medo vende - follow the money! Mas este filão acabará por se esgotar e procurarão outro drama qualquer. No entretanto, a economia vai continuar a sofrer.