Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Visitante Evan]

A 20/01/2020 às 12:45, D@vid disse:

Uma boa pergunta que eu confesso não te saber responder em concreto.

Acho que cheguei à conclusão que teríamos a chamada correcção monetária com o coeficiente ( como acontece com a venda de imóveis por exemplo ), nos fundos portugueses...

Está aqui quando falamos sobre esse assunto: https://www.forumfinancas.pt/topic/7246-fundos-de-investimento/?page=631&tab=comments#comment-155325

"Basicamente andei á procura de novo da legislação sobre o beneficio de ter certos activos financeiros por mais de 24 meses, nomeadamente fundos de investimento, onde a correcção monetária iria reduzir a mais valia nos resgates como acontece com os imóveis.

E cheguei à conclusão que esse beneficio são apenas para fundos portugueses, uma vez que segundo as instruções do anexo G vem lá isso descrito, no anexo J não consta nada.

Esta questão foi-me alertada por um artigo no Observador há uns anos, porque esta alteração vem desde 2015, mas no entanto também o Observador foi induzido em erro, uma vez que me parece que não é para todos os fundos, só domiciliados em Portugal".

 

Obrigado David, Infelizmente também não consegui respostas...

Mas tenho outra questão que não sei se me conseguirás ajudar, que é se reinvestir o capital resgatado terei de declarar ou como foi retirado e reinvestido...?? 

* Eu coloquei a questão ao David, mas se alguém tiver informação fico desde já agradecido...

Obrigado, e um abraço

[-------- 2582]

há 1 hora, rui_marreiros disse:

Obrigado, mas não queria etf mas fundo, para uma gestão mais ativa.

 

Sendo o consumer staples o sector mais defensivo dentro do consumo, diria que terias de procurar um fundo em que esse sector estivesse em maioria, na primeira páginas tens um ( que na altura acabou por ser a melhor alternativa ao Eurizon que falei acima ) com quase 100% da carteira em empresas de consumo defensivo.

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR LU0332193779

 

 

[USD 104]

há 2 horas, D@vid disse:

Sendo o consumer staples o sector mais defensivo dentro do consumo, diria que terias de procurar um fundo em que esse sector estivesse em maioria, na primeira páginas tens um ( que na altura acabou por ser a melhor alternativa ao Eurizon que falei acima ) com quase 100% da carteira em empresas de consumo defensivo.

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR LU0332193779 

 

 

Esse fundo NN (L) Food & Beverages X Cap EUR LU0332193779 apresenta rentabilidades "fraquinhas" tanto nos últimos 3 anos como nos últimos 5 anos. O David ainda o considera como um fundo interessante? 

[rui_marreiros 380]

há 6 minutos, USD disse:

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR LU0332193779 apresenta rentabilidades "fraquinhas"

Sabes de outro fundo com a mesmas holdings e com um boa rentabilidade? pretendo um fundo de ações com as empresas de consumo, pepsi, coca-cola, colgate, etc para contrapor aos fundos de alto risco que tenho (telecomunicações,  biotecnologicas, brics, tecnologia US).

FIDELITY FUNDS - GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES FUND A-DIST-EUR

 

o que pensam deste?

 

 

[Rick Lusitano 2115]

há 50 minutos, rui_marreiros disse:

Sabes de outro fundo com a mesmas holdings e com um boa rentabilidade? pretendo um fundo de ações com as empresas de consumo, pepsi, coca-cola, colgate, etc para contrapor aos fundos de alto risco que tenho (telecomunicações,  biotecnologicas, brics, tecnologia US).

FIDELITY FUNDS - GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES FUND A-DIST-EUR

 

o que pensam deste?

 

 

É o que eu tenho actualmente. Antes tinha esse mais o saudoso Eurizon Consumer Staples.

Aliás é esse Eurizon e o UBS Infrastruture, para mim as piores decisões a nível de reestruturação/fusão/encerramento nos últimos anos dos FI.

[N.Rocha 91]

tem um ter e comissão de subscrição elevado ( dados da morningstar ).

Suponho que isso explique os valores a 10 anualizados, certo ?

Editado 24 de Janeiro de 2020 por N.Rocha

[Andalm 9]

há 12 horas, rui_marreiros disse:

Sabes de outro fundo com a mesmas holdings e com um boa rentabilidade? pretendo um fundo de ações com as empresas de consumo, pepsi, coca-cola, colgate, etc para contrapor aos fundos de alto risco que tenho (telecomunicações,  biotecnologicas, brics, tecnologia US).

FIDELITY FUNDS - GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES FUND A-DIST-EUR

 

o que pensam deste?

 

 

Eu tenho no Best e no BCP e em boa hora o subscrevi

[Visitante Superkinas]

Eu tenho o invesco e muito mais volátil mas tinha melhores rentabilidades longo prazo. O problema do Fidelity é ser distribuição.... 

[Menino 7]

Alguém tem uma opinião feita sobre o serviço Fundos Multi-Manager do Best?

https://www.bancobest.pt/ptg/best_tema-investimento-fundos-multi-manager

Obrigado

[blueray 95]

há 12 horas, rui_marreiros disse:

Sabes de outro fundo com a mesmas holdings e com um boa rentabilidade? pretendo um fundo de ações com as empresas de consumo, pepsi, coca-cola, colgate, etc para contrapor aos fundos de alto risco que tenho (telecomunicações,  biotecnologicas, brics, tecnologia US).

FIDELITY FUNDS - GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES FUND A-DIST-EUR

 

o que pensam deste?

 

 

Alguém sabe qual é o valor minimo de subscrição deste fundo, no activobank?

[-------- 2582]

há 17 horas, Visitante Evan disse:

Obrigado David, Infelizmente também não consegui respostas...

Mas tenho outra questão que não sei se me conseguirás ajudar, que é se reinvestir o capital resgatado terei de declarar ou como foi retirado e reinvestido...?? 

* Eu coloquei a questão ao David, mas se alguém tiver informação fico desde já agradecido...

Obrigado, e um abraço

Qualquer subscrição ou reinvestimento como dizes, não tem de ser declarado.

[-------- 2582]

Assim em resumo, o fundo que falei, tem rentabilidades mais baixas que o Fidelity, o outro tal como falei tem uma carteira 100% "defensiva" no consumo, o Fidelity tem uma exposição mais baixa, tem uma diversificação diferente, qualquer um é bom para objectivos diferentes, basicamente é isso.

N.Rocha, relativamente a comissões, deves sempre ver no site do teu banco, lá sim tem as comissões que o banco cobra, na mornigstar ou na gestora as comissões, nomeadamente subscrição/resgate, são comissões máximas que depois cada instituição podem cobrar ou não.

Menino, confesso que nunca me debrucei muito sobre essas carteiras, parece-se que o objectivo será proporcionar o acesso a uma carteira só de fundos mistos, uns de acumulação e outros com distribuição de rendimentos, basicamente é de uma forma simples e despreocupada, o cliente só com um click investir numa carteira, eu acho meritório esse trabalho do Best, repara que têm essas carteiras ( que acredito que a direcção de investimentos tentou colocar os melhores fundos ), têm as carteiras modelo, e ainda têm o funds selector onde temos acesso aos 3 fundos mais interessantes ( para eles claro ) em cada categoria, basicamente só não investe em fundos quem não quer ?, mas também serve para tirar ideias para as nossas carteiras.

[-------- 2582]

há 3 horas, Visitante Superkinas disse:

Eu tenho o invesco e muito mais volátil mas tinha melhores rentabilidades longo prazo. O problema do Fidelity é ser distribuição.... 

Apesar de ter supostamente essa politica, penso que ele não tem distribuído rendimentos, por isso acaba por ser de acumulação.

 

[N.Rocha 91]

há 2 horas, D@vid disse:

N.Rocha, relativamente a comissões, deves sempre ver no site do teu banco, lá sim tem as comissões que o banco cobra, na mornigstar ou na gestora as comissões, nomeadamente subscrição/resgate, são comissões máximas que depois cada instituição podem cobrar ou não.

Obrigado, vi agora que apenas tem comissão de 1.5% de gestão.

[Visitante Evan]

há 2 horas, D@vid disse:

Qualquer subscrição ou reinvestimento como dizes, não tem de ser declarado.

Não sei se fiz a pergunta corretamente, assim vou tentar simplificar a questão:

Eu resgatei 1000€ do fundo USA index na semana passada que no total tinha 1520€ (os 1000€ subscritos com mais valia de 520€), e esta semana voltei a investir este capital (1520€)... Vou ter de declarar o resgate que fiz na semana passada ou como reinvesti o valor não é necessário???

*Obrigado

[-------- 2582]

há 29 minutos, N.Rocha disse:

Obrigado, vi agora que apenas tem comissão de 1.5% de gestão.

Comissão essa, que não sai do bolso do cliente, é deduzida automaticamente ao valor da cotação.

[-------- 2582]

há 1 hora, Visitante Evan disse:

Não sei se fiz a pergunta corretamente, assim vou tentar simplificar a questão:

Eu resgatei 1000€ do fundo USA index na semana passada que no total tinha 1520€ (os 1000€ subscritos com mais valia de 520€), e esta semana voltei a investir este capital (1520€)... Vou ter de declarar o resgate que fiz na semana passada ou como reinvesti o valor não é necessário???

*Obrigado

Os resgates sim, tudo o que é venda tem de ser declarado á excepção dos fundos portugueses que são de declaração facultativa, no caso que falas sim, resgataste vais ter de declarar independentemente depois de o teres reinvestido.

Infelizmente ainda é assim, algo que poderia ser alterado.

[Mouro Emprestado 639]

há 2 horas, D@vid disse:

Os resgates sim, tudo o que é venda tem de ser declarado á excepção dos fundos portugueses que são de declaração facultativa, no caso que falas sim, resgataste vais ter de declarar independentemente depois de o teres reinvestido.

Infelizmente ainda é assim, algo que poderia ser alterado.

Enquanto tiveres os mesmos esquerdopatas apoiados por 90% dos votantes deste país que pensam que se deve espoliar os investidores individuais ao abrigo do "tirar a quem tem dinheiro", nada irá alterar.

[quirino 72]

há 8 horas, blueray disse:

Alguém sabe qual é o valor minimo de subscrição deste fundo, no activobank?

Não tem. E reforços é menos de 50€.

Entrei nele a 01-12-2016 e valorizou 49.9%

[Balth89 33]

Malta tenho a uma duvida que gostava de esclarecer:

Detenho uma pequena participação no seguinte fundo PIMCO GIS Euro Bond E EUR Inc - IE00B0M2YC33, que supostamente distribui rendimentos trimestralmente.

Subscrevi em finais de Agosto do ano passado, mas no entanto ainda não recebi nenhum rendimento até à data.

Qual poderá ser o motivo? O fundo tem estado em queda, acham que pode ser disso?

Obrigado. 

[sepol 46]

há 2 horas, Mouro Emprestado disse:

Enquanto tiveres os mesmos esquerdopatas apoiados por 90% dos votantes deste país que pensam que se deve espoliar os investidores individuais ao abrigo do "tirar a quem tem dinheiro", nada irá alterar.

Apenas para complementar. No caso de fundos "pt" é feita a retenção na fonte no momento do resgate (creio que desde 2015). Se for mais vantajoso, pode sempre englobar as mais valias no IRS. 

[Mouro Emprestado 639]

Agora mesmo, sepol disse:

Apenas para complementar. No caso de fundos "pt" é feita a retenção na fonte no momento do resgate (creio que desde 2015). Se for mais vantajoso, pode sempre englobar as mais valias no IRS. 

Ou então, se houver muitas mais-valias para se resgatar, ir viver durante um ano num país com um melhor sistema fiscal (pagando menos IRS) e regressar no ano fiscal seguinte para não se pagar esse IRS.

[sepol 46]

há 6 minutos, Mouro Emprestado disse:

Ou então, se houver muitas mais-valias para se resgatar, ir viver durante um ano num país com um melhor sistema fiscal (pagando menos IRS) e regressar no ano fiscal seguinte para não se pagar esse IRS.

Boa ideia ??. Em Espanha, aqui ao lado, é 19% (ganha-se automaticamente uns €) e podemos passar de um fundo ao outro sem quaisquer implicações fiscais ?

[Zezito 29]

há 3 horas, Balth89 disse:

Malta tenho a uma duvida que gostava de esclarecer:

Detenho uma pequena participação no seguinte fundo PIMCO GIS Euro Bond E EUR Inc - IE00B0M2YC33, que supostamente distribui rendimentos trimestralmente.

Subscrevi em finais de Agosto do ano passado, mas no entanto ainda não recebi nenhum rendimento até à data.

Qual poderá ser o motivo? O fundo tem estado em queda, acham que pode ser disso?

Obrigado. 

 

Quanto à  razão, não te posso esclarecer. Já quanto ao espaço temporal do tal dividendo...já não dão nada desde 29-Dezembro de 2016, mas mesmo aí, distribuíram dividendo por 3 vezes (em 2016), em Junho, Setembro e Dezembro...sendo que foi apenas de 1 cêntimo (cada)...? depois disso não voltou a haver...?

[-------- 2582]

há 17 horas, Mouro Emprestado disse:

Enquanto tiveres os mesmos esquerdopatas apoiados por 90% dos votantes deste país que pensam que se deve espoliar os investidores individuais ao abrigo do "tirar a quem tem dinheiro", nada irá alterar.

E os da direita que lá têm estado o que alteraram? ?