Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

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Quando falam em Consumer staples...que saudades do Eurizon Consumer Staples paz á sua alma ?

Mas para mim o melhor fundo ligado ao sector de consumo continua a ser o Fidelity Funds - Global Consumer Industries Fund A-DIST-EUR LU0114721508

 

Editado 23 de Janeiro de 2020 por D@vid

[Ricardo Machado 12]

há 22 minutos, D@vid disse:

Quando falam em Consumer staples...que saudades do Eurizon Consumer Staples paz á sua alma ?

Mas para mim o melhor fundo ligado ao sector de consumo continua a ser o Fidelity Funds - Global Consumer Industries Fund A-DIST-EUR LU0114721508

 

13,3% anuais nós últimos 10 anos, é algo de louvar. 

É o consumismo que temos neste mundo. E não vai parar. 

[-------- 2582]

há 3 minutos, Ricardo Machado disse:

13,3% anuais nós últimos 10 anos, é algo de louvar. 

É o consumismo que temos neste mundo. E não vai parar. 

Costuma-se dizer que apesar de tudo, de guerras ou do que for, as pessoas têm de comer...sempre gostei deste sector, e o Eurizon Consumer Staples era dos melhores fundos do mercado, fizeram um fusão com outro e ficou totalmente diferente, foi uma pena R.I.P.

[Mouro Emprestado 639]

há 1 hora, Ricardo Machado disse:

13,3% anuais nós últimos 10 anos, é algo de louvar. 

É o consumismo que temos neste mundo. E não vai parar. 

Não sei se têm noção, mas no pós Março 2019, falar em retornos a 10 anos é falar num dos maiores/mais longos ciclos de ganhos (pautados com 2 ou 3 períodos curtos de correcções) ?

É que as acções bateram no fundo em meados de Março de 2009 após a última grande crise financeira.

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há 47 minutos, Mouro Emprestado disse:

Não sei se têm noção, mas no pós Março 2019, falar em retornos a 10 anos é falar num dos maiores/mais longos ciclos de ganhos (pautados com 2 ou 3 períodos curtos de correcções) ?

É que as acções bateram no fundo em meados de Março de 2009 após a última grande crise financeira.

Mas de salientar que esses períodos curtos também doeram nas carteiras, nomeadamente em 2011, 2015 e 2018.

[Mouro Emprestado 639]

há 45 minutos, D@vid disse:

Mas de salientar que esses períodos curtos também doeram nas carteiras, nomeadamente em 2011, 2015 e 2018.

Confesso que 2015 e 2018 nem dei conta das correcções. Embora em ambos os casos o SP500 tenha entrado em bear no mercado inter-diário, as recuperações foram quase imediatas. 

Ou então ter uma carteira defensiva q.b. que ajuda a dormir à noite.

Editado 23 de Janeiro de 2020 por Mouro Emprestado

[-------- 2582]

há 27 minutos, Mouro Emprestado disse:

Confesso que 2015 e 2018 nem dei conta das correcções. Embora em ambos os casos o SP500 tenha entrado em bear no mercado inter-diário, as recuperações foram quase imediatas. 

Ou então ter uma carteira defensiva q.b. que ajuda a dormir à noite.

Quem tiver o dinheiro em depósitos e outro tipo de aplicações de baixissimo risco não sentiu nada ?

O risco da carteira não devia ser um problema de dormir ou não á noite, sabemos bem que com diversificação a longo prazo ganhamos dinheiro, oiço agora ultimamente uma preocupação com os mercados devido ao vírus novo na China, eu estou efectivamente preocupado é com o próprio vírus, não é com os mercados.

[rui_marreiros 380]

Obrigado, mas não queria etf mas fundo, para uma gestão mais ativa.

 

[Visitante Evan]

A 20/01/2020 às 12:45, D@vid disse:

Uma boa pergunta que eu confesso não te saber responder em concreto.

Acho que cheguei à conclusão que teríamos a chamada correcção monetária com o coeficiente ( como acontece com a venda de imóveis por exemplo ), nos fundos portugueses...

Está aqui quando falamos sobre esse assunto: https://www.forumfinancas.pt/topic/7246-fundos-de-investimento/?page=631&tab=comments#comment-155325

"Basicamente andei á procura de novo da legislação sobre o beneficio de ter certos activos financeiros por mais de 24 meses, nomeadamente fundos de investimento, onde a correcção monetária iria reduzir a mais valia nos resgates como acontece com os imóveis.

E cheguei à conclusão que esse beneficio são apenas para fundos portugueses, uma vez que segundo as instruções do anexo G vem lá isso descrito, no anexo J não consta nada.

Esta questão foi-me alertada por um artigo no Observador há uns anos, porque esta alteração vem desde 2015, mas no entanto também o Observador foi induzido em erro, uma vez que me parece que não é para todos os fundos, só domiciliados em Portugal".

 

Obrigado David, Infelizmente também não consegui respostas...

Mas tenho outra questão que não sei se me conseguirás ajudar, que é se reinvestir o capital resgatado terei de declarar ou como foi retirado e reinvestido...?? 

* Eu coloquei a questão ao David, mas se alguém tiver informação fico desde já agradecido...

Obrigado, e um abraço

[-------- 2582]

há 1 hora, rui_marreiros disse:

Obrigado, mas não queria etf mas fundo, para uma gestão mais ativa.

 

Sendo o consumer staples o sector mais defensivo dentro do consumo, diria que terias de procurar um fundo em que esse sector estivesse em maioria, na primeira páginas tens um ( que na altura acabou por ser a melhor alternativa ao Eurizon que falei acima ) com quase 100% da carteira em empresas de consumo defensivo.

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR LU0332193779

 

 

[USD 104]

há 2 horas, D@vid disse:

Sendo o consumer staples o sector mais defensivo dentro do consumo, diria que terias de procurar um fundo em que esse sector estivesse em maioria, na primeira páginas tens um ( que na altura acabou por ser a melhor alternativa ao Eurizon que falei acima ) com quase 100% da carteira em empresas de consumo defensivo.

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR LU0332193779 

 

 

Esse fundo NN (L) Food & Beverages X Cap EUR LU0332193779 apresenta rentabilidades "fraquinhas" tanto nos últimos 3 anos como nos últimos 5 anos. O David ainda o considera como um fundo interessante? 

[rui_marreiros 380]

há 6 minutos, USD disse:

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR LU0332193779 apresenta rentabilidades "fraquinhas"

Sabes de outro fundo com a mesmas holdings e com um boa rentabilidade? pretendo um fundo de ações com as empresas de consumo, pepsi, coca-cola, colgate, etc para contrapor aos fundos de alto risco que tenho (telecomunicações,  biotecnologicas, brics, tecnologia US).

FIDELITY FUNDS - GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES FUND A-DIST-EUR

 

o que pensam deste?

 

 

[Rick Lusitano 2115]

há 50 minutos, rui_marreiros disse:

Sabes de outro fundo com a mesmas holdings e com um boa rentabilidade? pretendo um fundo de ações com as empresas de consumo, pepsi, coca-cola, colgate, etc para contrapor aos fundos de alto risco que tenho (telecomunicações,  biotecnologicas, brics, tecnologia US).

FIDELITY FUNDS - GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES FUND A-DIST-EUR

 

o que pensam deste?

 

 

É o que eu tenho actualmente. Antes tinha esse mais o saudoso Eurizon Consumer Staples.

Aliás é esse Eurizon e o UBS Infrastruture, para mim as piores decisões a nível de reestruturação/fusão/encerramento nos últimos anos dos FI.

[N.Rocha 91]

tem um ter e comissão de subscrição elevado ( dados da morningstar ).

Suponho que isso explique os valores a 10 anualizados, certo ?

Editado 24 de Janeiro de 2020 por N.Rocha

[Andalm 9]

há 12 horas, rui_marreiros disse:

Sabes de outro fundo com a mesmas holdings e com um boa rentabilidade? pretendo um fundo de ações com as empresas de consumo, pepsi, coca-cola, colgate, etc para contrapor aos fundos de alto risco que tenho (telecomunicações,  biotecnologicas, brics, tecnologia US).

FIDELITY FUNDS - GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES FUND A-DIST-EUR

 

o que pensam deste?

 

 

Eu tenho no Best e no BCP e em boa hora o subscrevi

[Visitante Superkinas]

Eu tenho o invesco e muito mais volátil mas tinha melhores rentabilidades longo prazo. O problema do Fidelity é ser distribuição.... 

[Menino 7]

Alguém tem uma opinião feita sobre o serviço Fundos Multi-Manager do Best?

https://www.bancobest.pt/ptg/best_tema-investimento-fundos-multi-manager

Obrigado

[blueray 95]

há 12 horas, rui_marreiros disse:

Sabes de outro fundo com a mesmas holdings e com um boa rentabilidade? pretendo um fundo de ações com as empresas de consumo, pepsi, coca-cola, colgate, etc para contrapor aos fundos de alto risco que tenho (telecomunicações,  biotecnologicas, brics, tecnologia US).

FIDELITY FUNDS - GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES FUND A-DIST-EUR

 

o que pensam deste?

 

 

Alguém sabe qual é o valor minimo de subscrição deste fundo, no activobank?

[-------- 2582]

há 17 horas, Visitante Evan disse:

Obrigado David, Infelizmente também não consegui respostas...

Mas tenho outra questão que não sei se me conseguirás ajudar, que é se reinvestir o capital resgatado terei de declarar ou como foi retirado e reinvestido...?? 

* Eu coloquei a questão ao David, mas se alguém tiver informação fico desde já agradecido...

Obrigado, e um abraço

Qualquer subscrição ou reinvestimento como dizes, não tem de ser declarado.

[-------- 2582]

Assim em resumo, o fundo que falei, tem rentabilidades mais baixas que o Fidelity, o outro tal como falei tem uma carteira 100% "defensiva" no consumo, o Fidelity tem uma exposição mais baixa, tem uma diversificação diferente, qualquer um é bom para objectivos diferentes, basicamente é isso.

N.Rocha, relativamente a comissões, deves sempre ver no site do teu banco, lá sim tem as comissões que o banco cobra, na mornigstar ou na gestora as comissões, nomeadamente subscrição/resgate, são comissões máximas que depois cada instituição podem cobrar ou não.

Menino, confesso que nunca me debrucei muito sobre essas carteiras, parece-se que o objectivo será proporcionar o acesso a uma carteira só de fundos mistos, uns de acumulação e outros com distribuição de rendimentos, basicamente é de uma forma simples e despreocupada, o cliente só com um click investir numa carteira, eu acho meritório esse trabalho do Best, repara que têm essas carteiras ( que acredito que a direcção de investimentos tentou colocar os melhores fundos ), têm as carteiras modelo, e ainda têm o funds selector onde temos acesso aos 3 fundos mais interessantes ( para eles claro ) em cada categoria, basicamente só não investe em fundos quem não quer ?, mas também serve para tirar ideias para as nossas carteiras.

[-------- 2582]

há 3 horas, Visitante Superkinas disse:

Eu tenho o invesco e muito mais volátil mas tinha melhores rentabilidades longo prazo. O problema do Fidelity é ser distribuição.... 

Apesar de ter supostamente essa politica, penso que ele não tem distribuído rendimentos, por isso acaba por ser de acumulação.

 

[N.Rocha 91]

há 2 horas, D@vid disse:

N.Rocha, relativamente a comissões, deves sempre ver no site do teu banco, lá sim tem as comissões que o banco cobra, na mornigstar ou na gestora as comissões, nomeadamente subscrição/resgate, são comissões máximas que depois cada instituição podem cobrar ou não.

Obrigado, vi agora que apenas tem comissão de 1.5% de gestão.

[Visitante Evan]

há 2 horas, D@vid disse:

Qualquer subscrição ou reinvestimento como dizes, não tem de ser declarado.

Não sei se fiz a pergunta corretamente, assim vou tentar simplificar a questão:

Eu resgatei 1000€ do fundo USA index na semana passada que no total tinha 1520€ (os 1000€ subscritos com mais valia de 520€), e esta semana voltei a investir este capital (1520€)... Vou ter de declarar o resgate que fiz na semana passada ou como reinvesti o valor não é necessário???

*Obrigado

[-------- 2582]

há 29 minutos, N.Rocha disse:

Obrigado, vi agora que apenas tem comissão de 1.5% de gestão.

Comissão essa, que não sai do bolso do cliente, é deduzida automaticamente ao valor da cotação.

[-------- 2582]

há 1 hora, Visitante Evan disse:

Não sei se fiz a pergunta corretamente, assim vou tentar simplificar a questão:

Eu resgatei 1000€ do fundo USA index na semana passada que no total tinha 1520€ (os 1000€ subscritos com mais valia de 520€), e esta semana voltei a investir este capital (1520€)... Vou ter de declarar o resgate que fiz na semana passada ou como reinvesti o valor não é necessário???

*Obrigado

Os resgates sim, tudo o que é venda tem de ser declarado á excepção dos fundos portugueses que são de declaração facultativa, no caso que falas sim, resgataste vais ter de declarar independentemente depois de o teres reinvestido.

Infelizmente ainda é assim, algo que poderia ser alterado.