Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[-------- 2582]

há 13 horas, kanguru disse:

Boa noite,

Após 7 anos a carteira está assim. Podia e devia ter feito muita coisa diferente, não fiz.

O aconselhamento do Banco Best foi bom, muito bom no primeiro ano. 

Passei por momentos maus, muito maus, provavelmente na maior crise dos bancos portugueses, mas mantive-me firme ao inicialmente estabelecido, sem saber muito bem o que podia acontecer ao investimento e, talvez por isso, na altivez da minha ignorância cheguei ate aqui.

Agora que a década está acabar aceito sugestões para mais 7 anos.

Por favor, sintam-se a vontade para comentar e sugerir. Da minha parte agradeço desde já toda a atenção, desejando votos de um excelente 2020.

Carrega onde diz X-Ray para teres melhor noção, eu diria a olho que deves ter uma média de rentabilidade de 3%/4% ao ano, era o que pretendias na altura? deves ter uma alocação perto de 60% em acções 40% de obrigações.

[superkinas 181]

existe alguma vantagem ou desvantagem de aderir optimize obrigações no  best ou directamente na optimize ?

[tiao 56]

A 30/12/2019 às 11:18, 5coroas disse:

Sim. Depois de tantos anos à espera que chegassem a Portugal, foi um balde de água fria.  

Viva.

Pode-me dizer qual o produto da Vanguard que falam?

Obrigado

[5coroas 1402]

há 12 horas, tiao disse:

Viva.

Pode-me dizer qual o produto da Vanguard que falam?

Obrigado

Há vários FIs index da Vanguard disponiveis no Banco Best.

[5coroas 1402]

Objectivo de bater o SP500 alcançado: 2019 - SP500: 31,49%; minha performance: 39,71%. ...mas se calhar teria feito melhor se tivesse ficado de fora a esperar pelo crash.

[-------- 2582]

RENTABILIDADES EFECTIVAS ANO DE 2019

 

FUNDOS DE OBRIGAÇÕES:

NB Obrigações Europa FI Acc  +10,55%

PIMCO GIS Glbl Real Ret E EUR Hdg Acc  +4,76%

PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc  +9,98%

PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc  +4,39%

NB Rendimento Plus FIA  +9,36%

PIMCO GIS Global Hi Yld  Bd E Eur Hdgd +10,86%

AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR  +7,82%

Nordea-1 European Cross Credit E    +8,19%

Amundi Funds II - Emerging Markets Bond C EUR ND  +14,95%

AXA WF Euro 5-7 EC EUR +4,33%

PF(LUX)-Global Emerging Debt HR EUR Acc  +10,19%

Henderson Horizon Euro Corp Bond A Acc +6,38%

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc  +6,55%

Pictet-EUR Government Bonds R  +6,52%

PIMCO GIS Income Fund E Class EUR (Hedged) Income ( paga dividendos mensais ) +4,93%

 

FUNDOS MISTOS:

Invesco Balanced-Risk Alloc E +10,4%

Nordea-1 Stable Return E EUR  +7,37%

MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund AH1 EUR  +10,38%

Acatis Gané Value Event Fonds A +18,9%

Allianz Global Investors Fund - Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 75 A EUR  +21,47%

 

FUNDOS DE ACÇÕES:

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR +21,69%

Pictet Water-R EUR +33,56%

Allianz Europe Equity Growth CT EUR +34,41%

Franklin European Growth N Acc +15,46%

BMO European Smaller Companies Fund A Inc EUR  +23,84%

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND  +33,76%

JPMorgan Funds - JPMorgan ASEAN Equity D (acc) - EUR  +12,08%

Henderson Horizon PanEurpPtyEqs A2 EUR +35,6%

Jupiter European Growth Class L EUR Acc +29,28%

Legg Mason ClearBridge US Large Cap Growth Fund Class A Euro Accumulating  +33,31%

Allianz Global Artificial Intelligence AT (H2-EUR) +25,09%

 

FUNDOS DE POUPANÇA REFORMA:

BPI Reforma Valorização ( ex Acções) PPR +15,95%

GNB PPR Vintage* +6,14%

GNB PPR FIA +12%

Invest AR PPR FIMA  +15,23%

Optimize Cap Ref PPR Ativo +13%

 

*fundo com capital garantido

[tiao 56]

há 2 horas, 5coroas disse:

Objectivo de bater o SP500 alcançado: 2019 - SP500: 31,49%; minha performance: 39,71%. ...mas se calhar teria feito melhor se tivesse ficado de fora a esperar pelo crash.

Faaantástico!! ?

[EagleOne 58]

há 4 horas, 5coroas disse:

Objectivo de bater o SP500 alcançado: 2019 - SP500: 31,49%; minha performance: 39,71%. ...mas se calhar teria feito melhor se tivesse ficado de fora a esperar pelo crash.

Quem esperou/a pelo "crash", ficou/a com muito menos "cash"....

[5coroas 1402]

há 1 hora, tiao disse:

Faaantástico!! ?

Estou a chegar à conclusão que se nos dedicarmos a isto, soubermos controlar as nossas emoções e percebermos o básico da psicologia humana, o investidor amador até consegue superar muitos dos profissionais, isto porque o amador tem algumas condições que o profissional não tem, por exemplo o profissional embora almeje bater  determinado(s) benchmark(s), tem sobre ele a pressão de não poder afastar-se muito desse(s) benchmark(s), o que parece um contra senso, mas a verdade é que se se afasta muito da composição do(s) benchmark(s), o risco aumenta enormemente, logo, a gestão ativa é em bom rigor uma gestão ativa-mas-não-muito-afastada-dos-index; se por exemplo o SP500 for o benchmark, o profissional tem que criar uma carteira não muito diferente do SP500, pois caso contrário, se a sua carteira (muito afastada do SP500) ficar muito trás do SP500 em resultados, perderá clientela e terá, se for o caso, que lidar com os patrões descontentes, daí ser preferivel jogar pelo seguro, não se afastando muito, só q.b. para parecer que estão a fazer algo com valor; ora o amador não tem esta pressão, pois é livre de fazer o que bem entender sem se preocupar com a clientela e com o patronato. Não tendo essa pressão, pode arriscar mais, pode aguentar-se mais tempo nas quedas e sair mais cedo nas subidas, pode selecionar livremente empresas, fundos, setores, etc, e além disso o capital que o pequeno investidor usa é tão insignificante que os seus movimentos não causam efeitos impactantes nos mercados (ao contrário dos movimentos dos grandes investidores que geralmente lhes trazem de imediato desvantagens pela sua dimensão). E por ultimo, o facto do amador não ser formado nesta área é também uma vantagem, pois não está condicionado pela crença que para se triunfar é necessário lidar com o Investimento como uma ciência exacta como a fisica ou as engenharias. Erro muitas vezes fatal. 

Resumindo...quando se conclui que a maioria dos profissionais não consegue bater os mercados...não significa automaticamente que eu ou tu não o consigamos fazer.

Editado 2 de Janeiro de 2020 por 5coroas

[EagleOne 58]

Este ano deve ser difícil de bater nas rentibilidades acionistas e obrigacionistas, acho que é caso para mostrar o meme de "Look, rentability everywhere" foi para quem assumiu mais riscos e para quem assumiu menos, vamos ver o que o futuro reserva, para já o ano começa forte, quando parará? God only knows...

[Ricardo Oliveira 7]

Boa tarde e bom ano a todos.

Depois de ter voltado no final de 2019 a entrar no mundo dos fundos, queria pedir uma sugestão, embora nem saiba se este é o tópico mais adequado.
Tenho uma filha com 6 anos e outra com 8 meses, ambas com depósitos a prazo onde vou colocando algum dinheiro que lhes dão e onde também vou pontualmente fazendo reforços. Embora não estejamos a falar de valor superiores a 4 dígitos, a verdade é que o dinheiro rende zero...

Assim sendo, a minha questão é a seguinte: existem fundos de investimento, ou outros produtos, que se possam considerar adequados para um investimento a longo prazo como este? Posso colocar esse tipo de produtos em nome delas, ou terei de os ter em meu nome?

Obrigado.

[-------- 2582]

há 26 minutos, Ricardo Oliveira disse:

Boa tarde e bom ano a todos.

Depois de ter voltado no final de 2019 a entrar no mundo dos fundos, queria pedir uma sugestão, embora nem saiba se este é o tópico mais adequado.
Tenho uma filha com 6 anos e outra com 8 meses, ambas com depósitos a prazo onde vou colocando algum dinheiro que lhes dão e onde também vou pontualmente fazendo reforços. Embora não estejamos a falar de valor superiores a 4 dígitos, a verdade é que o dinheiro rende zero...

Assim sendo, a minha questão é a seguinte: existem fundos de investimento, ou outros produtos, que se possam considerar adequados para um investimento a longo prazo como este? Posso colocar esse tipo de produtos em nome delas, ou terei de os ter em meu nome?

Obrigado.

Com essas idades o ideal é começar jáaaa e mandar ás favas os depósitos a prazo!!

Não sei as condições da maior parte dos bancos, mas há quem dê para fazer fundos nas contas deles, no limite fazes na tua e metes o nome delas num dossier à parte ( no Best pelo menos dá para criar vários dossiers ).

E para essas idades eu nem pensava muito, era fazer um fundo ou ETF de acções globais, não vale a pena fazer mais do que isso, a de 6 anos ainda tem 12 nos pela frente e a outra praticamente 18 anos até à maioridade.

[Visitante Cátia]

Boa noite. Não sei se será este o tópico certo mas ficaria feliz se me pudessem ajudar. 

Tenho 24 anos e no banco tenho guardados 10 000 euros. O problema é que não estão a render nada. Sempre aprendi que o dinheiro devia ser guardado "debaixo da cama" xD. Mas sei que tenho de mudar esta mentalidade e por isso comecei á pouco, a ler tudo o que encontro sobre investimentos. O problema é que sou leiga nesta matéria. Poderiam ajudar-me com algumas questões?

- Estava a pensar usar um daqueles investimentos propostos pelo activobank, mas pelo que li aqui, já vi que preferem outras altenativas. Qual é o melhor para um (super) amador comecar?

- Quais livros/websites que recomendam para estudar sobre investimentos?

- Qual na vossa opinião seria uma boa devisão de um portefolio para um investimento de 5000 euros a um prazo de 5 anos? (não penso arriscar muito, mas também não sou muito defensiva, quero andar ali pelo meio).

- Como fariam para comecar se estivessem no meu lugar? 

Espero não estar a exagerar, mas quero realmente aprender. Agradeço desde já, a quem perder um pouqinho do seu tempo comigo. 

[5coroas 1402]

há 10 horas, Visitante Cátia disse:

Boa noite. Não sei se será este o tópico certo mas ficaria feliz se me pudessem ajudar. 

Tenho 24 anos e no banco tenho guardados 10 000 euros. O problema é que não estão a render nada. Sempre aprendi que o dinheiro devia ser guardado "debaixo da cama" xD. Mas sei que tenho de mudar esta mentalidade e por isso comecei á pouco, a ler tudo o que encontro sobre investimentos. O problema é que sou leiga nesta matéria. Poderiam ajudar-me com algumas questões?

- Estava a pensar usar um daqueles investimentos propostos pelo activobank, mas pelo que li aqui, já vi que preferem outras altenativas. Qual é o melhor para um (super) amador comecar?

- Quais livros/websites que recomendam para estudar sobre investimentos?

- Qual na vossa opinião seria uma boa devisão de um portefolio para um investimento de 5000 euros a um prazo de 5 anos? (não penso arriscar muito, mas também não sou muito defensiva, quero andar ali pelo meio).

- Como fariam para comecar se estivessem no meu lugar? 

Espero não estar a exagerar, mas quero realmente aprender. Agradeço desde já, a quem perder um pouqinho do seu tempo comigo. 

Já tem algum PPR?

[blueray 95]

há 10 horas, Visitante Cátia disse:

Boa noite. Não sei se será este o tópico certo mas ficaria feliz se me pudessem ajudar. 

Tenho 24 anos e no banco tenho guardados 10 000 euros. O problema é que não estão a render nada. Sempre aprendi que o dinheiro devia ser guardado "debaixo da cama" xD. Mas sei que tenho de mudar esta mentalidade e por isso comecei á pouco, a ler tudo o que encontro sobre investimentos. O problema é que sou leiga nesta matéria. Poderiam ajudar-me com algumas questões?

- Estava a pensar usar um daqueles investimentos propostos pelo activobank, mas pelo que li aqui, já vi que preferem outras altenativas. Qual é o melhor para um (super) amador comecar?

- Quais livros/websites que recomendam para estudar sobre investimentos?

- Qual na vossa opinião seria uma boa devisão de um portefolio para um investimento de 5000 euros a um prazo de 5 anos? (não penso arriscar muito, mas também não sou muito defensiva, quero andar ali pelo meio).

- Como fariam para comecar se estivessem no meu lugar? 

Espero não estar a exagerar, mas quero realmente aprender. Agradeço desde já, a quem perder um pouqinho do seu tempo comigo. 

Quais são esses investimentos propostos pelo activoBank?

[-------- 2582]

há 39 minutos, blueray disse:

Quais são esses investimentos propostos pelo activoBank?

Ia perguntar o mesmo ?

[jgalmeida 4]

Olá! Perdoando desde já pela ignorância mas fiz dois fundos de investimento no Invest no ano passado, o BGF World Healthscience Fund e o World Technology Fund. Eu posso levantar estes valores investidos a qualquer momento? Se o fizer, recebo o valor que está lá indicado (porque já é limpo das taxas de gestão), mas ainda tenho de pagar imposto sobre esses valores certo? Obrigado!

[master-chief 61]

Activobank

 

sobre as propostas do activobank talvez seja esta parte. Pela rápida leitura que fiz parece-me ser apenas subscrever o que queremos: estabilidade, rendimento, equilibrio, crescimento ou acções. Para quem não quer andar sempre a ver muito isto até pode ser uma boa possibilidade.

 

 

[-------- 2582]

Estávamos tão bem com um rallyzito e lá veio mais uma do Trump com a morte do Iraniano...

[mkr 37]

1 hour ago, D@vid said:

Estávamos tão bem com um rallyzito e lá veio mais uma do Trump com a morte do Iraniano...

Vamos ver o que vai acontecer. Isto tem potencial para fazer muitos estragos, a todos os níveis

[5coroas 1402]

há 1 hora, mkr disse:

a todos os níveis

A todos não, haverá sempre algum setor que vai sair beneficiado.

[EagleOne 58]

Para já petróleo e ouro a disparar.

[Rick Lusitano 2115]

há 45 minutos, 5coroas disse:

A todos não, haverá sempre algum setor que vai sair beneficiado.

Como por exemplo:

Citação

Yen, Swiss franc advance in wake of U.S. strikes in Iraq

Jan. 3, 2020 7:34 AM ET|About: Invesco CurrencyShares Japa... (FXY)|By: Liz Kiesche, SA News Editor

Safe-haven currencies rise after U.S. air strikes in Iraq killed a senior Iranian military official.

The Japanese yen, considered a safe haven due its status as the world's largest creditor, gains 0.4% against the U.S. dollar to 108.11 per dollar.

Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ETF (NYSEARCA:FXY) gains 0.6% in premarket trading.

The Swiss franc increases 0.1% to 1.08 per euro.

The U.S. dollar strengthens 0.4% to $1.113 per euro.

U.S. Treasurys, also considered safe havens, also rise, pushing their yields down; the 10-year yield slides 5 basis points to 1.82%.

https://seekingalpha.com/news/3529457-yen-swiss-franc-advance-in-wake-of-u-s-strikes-in-iraq

Ou:

Citação

Fixed-income rallies after attack on Iran

Jan. 3, 2020 7:55 AM ET|About: iShares 20+ Year Treasur... (TLT)|By: Stephen Alpher, SA News Editor

The major escalation in tensions with Iran has oil and gold rallying, and stocks lower. That's sending money into the bond market, with the U.S. 10-year Treasury yield down 5.5 basis points to 1.822%.

10-year yields are off similarly across Western Europe.

"Iran never won a war, but never lost a negotiation," tweets Donald Trump.

https://seekingalpha.com/news/3529465-fixed-income-rallies-after-attack-on-iran

[5coroas 1402]

há 7 minutos, Rick Lusitano disse:

Como por exemplo:

https://seekingalpha.com/news/3529457-yen-swiss-franc-advance-in-wake-of-u-s-strikes-in-iraq

E os setores ouro, energia e volat, também podem disparar.

Oil prices soared more than 4% and hit the highest since May 2019 on Friday, right after the Pentagon confirmed an Iranian Commander was killed during an air strike at the Baghdad International Airport on Trump's orders, raising concerns of an oil supply disruption in the Middle East. The strikes come after the US embassy in Iraq was attacked on Tuesday amid protests against airstrikes conducted by the US in Iraq and Syria. At 10:20 NY time, the US crude oil was up 3.5% to $63.26 a barrel, after hitting its highest since May 1st at $63.84 earlier in the session while the Brent crude gained 3.8% to $68.62 a barrel, after hitting its highest since May 29th at $69.16.

Editado 3 de Janeiro de 2020 por 5coroas

[Rick Lusitano 2115]

Agora mesmo, 5coroas disse:

E os setores ouro, energia e volat, também podem disparar.

Já estão. Não pus noticias disso, porque me pareceu óbvio para todos.

A surpresa talvez seja a subida da Bitcoin (3ª citação).

 

Oil

Citação

Oil names on the move as Middle East tensions soar

Jan. 3, 2020 8:05 AM ET|About: Energy Select Sector SPDR ETF (XLE)|By: Carl Surran, SA News Editor

Shares of major oil and gas companies are broadly higher pre-market following the U.S. strike in Baghdad that killed top Iranian general Qassem Soleimani.

Energy Select SPDR ETF XLE +1.2%; XOM +1.4%, CVX +0.8%, BP +0.6%.

With traders fearful of retaliatory attacks from Iran on Middle Eastern energy infrastructure, Brent crude futures have climbed as much as 4.9% to $69.43/bbl, the highest since the September drone attacks on key Saudi Arabian oil facilities, and WTI jumped 4.5% to $64.02/bbl, the highest level since May.

Among other XLE active components: MRO +3.6%, OXY +3%,  HAL +2.1%, COP +2%, SLB +1.7%, NBL +0.8%.

Also: CHK +7.5%, RRC +4.2%, SWN +3%, DVN

+2.5%, CXO +2.3%, EOG +2.1%, PXD +1.7%.

https://seekingalpha.com/news/3529473-oil-names-on-move-middle-east-tensions-soar

 

Gold

Citação

Gold nears six-year high, miners rally on Middle East turmoil

Jan. 3, 2020 8:29 AM ET|About: VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)|By: Carl Surran, SA News Editor

Precious metals and mining stocks (NYSEARCA:GDX) are poised for a strong showing, as gold futures break out toward six-year highs following the U.S. air strike in Baghdad that killed top Iranian general Qassim Soleimani.

February Comex gold +1.1% to $1,545.70/oz.; March silver +0.6% to $18.15/oz.

Among major metals names: HMY +4.9%, IAG +4.3%, KL +4%, AGI +3.7%, AU +2.9%, KGC +2.9%, AUY +2.8%, GFI +2.4%, FSM +2.2%, SBGL +2.1%, AG +2.1%, EXK +2.1%, GOLD +1.7%, FNV +1.7%, NEM +1.4%, PAAS +1.3%, WPM +1.3%.

"Today's event has probably only brought forward the inevitable test of the September high," says Saxo Bank's head of commodity strategy Ole Hansen. "Rising inflation concerns through higher input prices - oil and food - combined with geopolitical uncertainty is a potent cocktail which supports a market already on the move."

https://seekingalpha.com/news/3529484-gold-nears-six-year-high-miners-rally-on-middle-east-turmoil

 

VIX (Volatility)

Citação

VIX on the move after attack on Iran

Jan. 3, 2020 8:54 AM ET|About: iPath S&P 500 VIX Short-... (VXX)|By: Stephen Alpher, SA News Editor

The long VIX ETF charts have been strictly "down and to the right" ever since the markets pulled out of their late-2018 panic.

Bulls are seeing some rare green today, however, after the U.S. last night took out one of Iran's top generals, and Iran has vowed "severe retaliation."

Equity markets are down only modestly (no doubt helped by surging energy shares), but oil, gold, and even Bitcoin are moving sharply higher.

The VIX Short-Term Futures ETN (BATS:VXX) is higher by 6.4%. The 2X VIX Short-Term ETN (NASDAQ:TVIX) is up 11.6%.

https://seekingalpha.com/news/3529494-vix-on-move-after-attack-on-iran