Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[superkinas 181]

A 27/07/2019 às 11:43, Mouro Emprestado disse:

Obrigações soberanas tens alguns exemplos no Invest, quer da Lyxor, quer do DB.

LU1287023185 (este tem obrigações com maior maturidade, logo tenderá a ter mais risco quando e se as taxas de juro soberanas começarem a subir)

LU0290355717

 

5% não serve para nada numa carteira. Nem para cima, nem para baixo.

Experimenta numa planilha de excel.

Por isso, apenas estarás a complicar a carteira.

Aliás, aqui que nem nos ouve, menos de 15% num determinado activo apenas cria complicação e acaba por não trazer grandes variações à carteira. Nem imagino aqueles que têm carteiras com 10 ou 20 fundos, dassssssssssss.

 

Idem.

Sendo que o ouro não é uma matéria prima. 

Ouro é "moeda". "Moeda" que serve de refúgio quando existem sinais de crise na bolsa. O que é bem diferentes das commodities, que não servem como activo não correlacionado ao contrário do ouro.

Outra coisa, não existem fundos de matérias primas, apenas existem ETCs (na Europa não podem existir fundos ou ETFs que investem apenas num activo). 

Sendo que nas matérias primas existe o risco de contango.

Por isso, se queres ter exposição a matérias primas, compra um ETF de acções de um país de mercados emergentes ou fronteira com enorme exposição a esses bens (sei lá, Brasil, Rússia, África do Sul, etc.)

 

Para esses valores, comprar ETFs fica caro, muito caro. Por isso é melhor criares uma conta na Degiro, que tem comissões mais baixas (sendo que em alguns ETFs, as transacções são inclusive gratuítas).

 

Para que valor de investimento em etf compensa investir., reduzir custos transacção em bolsa? 

 

Editado 29 de Julho de 2019 por superkinas

[-------- 2582]

A 28/07/2019 às 14:19, Visitante Rmcdn23 disse:

Significa que se tivesse 100 mil euros, neste momento já estava a a valer 110 mil aproximado em meio ano? 

Isto paga dividendos, ou, por exemplo, espero o final do ano e retiro os lucros que me apetece? 

1.ª. Sim, estaria a ter cerca de 10% de rentabilidade.

2.ª. Existem fundos que pagam dividendos, no caso destes fundos PPR nenhum o faz e desconheço se algum o faz, quanto ao esperar pelo final do ano e retirar os lucros, depende do objectivo de cada um, mas sendo os fundos de investimento um produto de médio/longo prazo, e estes em especifico serem PPR, eu diria que o ideal será detê-los pelo o maior número de anos possível, pelo menos até à reforma, só assim terá também o beneficio fiscal à saída na redução da taxa de IRS.

[P2P Money Maker 250]

há 2 horas, D@vid disse:

"Whatever it takes"

"Tudo o que for necessário"

26/07/2012

2,6 triliões€

Programa de compra de ativos
(Quantative Easing)

5,9 triliões€

Metade da dívida pública da
Zona Euro está a ser negociada
com taxas negativas

Dívida Pública (a 10 anos)
                    2012                  2019
Portugal   11,40%                0,43%
Espanha     7,37%                0,37%
Itália            6,44%                1,56%

 

 

Não há fome que não dê em fartura. Não quero parecer o Medina Carreira mas esta artificialidade criada pelo helicopter money mais tarde ou mais cedo vai gerar problemas. É que um princípio básico das fontes e afluentes é que as vezes eles secam. E depois vamos estar habituados à abundância de água e se calhar vamos morrer a sede.

Olhando para os números acima em 2019 já vale a pena ser um dos PIGs

Editado 29 de Julho de 2019 por P2P Money Maker

[N.Rocha 91]

e a M. Lagarde vem já aí com um "Whatever it takes"  take 2

[-------- 2582]

há 1 minuto, P2P Money Maker disse:

Não há fome que não dê em fartura. Não quero parecer o Medina Carreira mas esta artificialidade criada pelo helicopter money mais tarde ou mais cedo vai gerar problemas. É que um princípio básico das fontes e afluentes é que as vezes eles secam. E depois vamos estar habituados à abundância de água e se calhar vamos morrer a sede.

É que olhando para os números acima já vale a pena ser um dos PIGs

Após a crise era necessário uma tomada firme dos bancos centrais mundiais, senão ainda hoje estaríamos a lidar com falências consecutivas no mercado financeiro e em depressão.

Se foi de mais ou não, bem secalhar parece que não.

[P2P Money Maker 250]

há 1 minuto, D@vid disse:

Após a crise era necessário uma tomada firme dos bancos centrais mundiais, senão ainda hoje estaríamos a lidar com falências consecutivas no mercado financeiro e em depressão.

Se foi de mais ou não, bem secalhar parece que não.

Sem dúvida D@Vid, de acordo. Fugindo da deflação, aumentando a liquidez das instituições financeiras e incentivando o consumo o mais possível foi-se matando absolutamente a poupança.

O que eu acho, sem ser um expert na matéria, é que está a levar à hiperinflação de activos (como bem vemos neste tópico e felizmente para os nossos fundos de investimento )

A questão é : quando se deixar de emprestar às empresas ou o household deixar de comprar activos devido ao seu preço absurdo. Será que é aí que o BCE vai enviar dinheiro directo para as contas das pessoas ? E será que aí elas vão consumir ?

É que quando usas o helicopter money de forma constante, depois não tens outro painkiller automatico para o problema . Just my 2 cents

[-------- 2582]

Em Portugal temos ao final do ano de 2018 cerca de 55 mil milhões de € em depósitos à ordem e mais 90 mil milhões de € em depósitos a prazo, temos portanto 145 mil milhões de poupanças paradas em portugal com risco de crédito bancário.

O QE I foi sem dúvida nenhuma necessário à data, um QE II será de alguma forma o colmatar à queda da actividade económica derivado da guerra EUA/China, que acredito que se não tivesse arrastado tanto tempo não seria necessário novo corte de juros nem de um novo QE na Europa.

 

 

[N.Rocha 91]

e ainda no contexto do "whatever it takes", uma quote de um artigo rcente do FT

 

Citação

'What is being suggested here is that the ECB, a publicly owned institution, prints money and uses it to buy equity stakes in private companies. In other words, the only way to save capitalism is to begin to nationalise it.'

 

 

[-------- 2582]

[-------- 2582]

Olhem só quem voltou, com +6,3% de rentabilidade YTD e como um dos fundos mistos menos voláteis do mercado ?

 

Editado 30 de Julho de 2019 por D@vid

[-------- 2582]

DO IT!!

 

 

[-------- 2582]

https://www.teletrader.com/euro-area-inflation-down-to-1-1-in-july/news/details/48920841

Helloooo Draghi/Lagarde!!!

Preciso que o meu NB Europa e Rendimento Plus subam mais 10% este ano ?

[parm 42]

A 29/07/2019 às 16:12, D@vid disse:

Em Portugal temos ao final do ano de 2018 cerca de 55 mil milhões de € em depósitos à ordem e mais 90 mil milhões de € em depósitos a prazo, temos portanto 145 mil milhões de poupanças paradas em portugal com risco de crédito bancário.

Olá,

Não estou a contestar estes dados mas fiquei curioso e fiz umas "contas de mercieiro" (espero não ter feito mal as contas) e cheguei a esta conclusão:

Considerando que somos 10 milhões (mais ou menos e sem contar que estes depósitos também são de empresas), cada um de nós teria 5500€ à ordem e 9000€ a prazo.

A ideia que tenho é que muitos agregados familiares não chegam a ter 5000€ à ordem nem depósitos a prazo.

E assumindo que outras formas de investimento (acções, FI, PPRs, etc) não estão incluídas nos depósitos a prazo... há mesmo uma minoria que tem grandes fortunas.

Eu gosto de ver os números desta forma abstrata. Mostra uma realidade que não me é familiar.

Bons investimentos!

[-------- 2582]

há 14 minutos, parm disse:

Olá,

Não estou a contestar estes dados mas fiquei curioso e fiz umas "contas de mercieiro" (espero não ter feito mal as contas) e cheguei a esta conclusão:

Considerando que somos 10 milhões (mais ou menos e sem contar que estes depósitos também são de empresas), cada um de nós teria 5500€ à ordem e 9000€ a prazo.

A ideia que tenho é que muitos agregados familiares não chegam a ter 5000€ à ordem nem depósitos a prazo.

E assumindo que outras formas de investimento (acções, FI, PPRs, etc) não estão incluídas nos depósitos a prazo... há mesmo uma minoria que tem grandes fortunas.

Eu gosto de ver os números desta forma abstrata. Mostra uma realidade que não me é familiar.

Bons investimentos!

Somos 10M mas em termos de população que recebe algum tipo de ordenado e pensão somos cerca de 8M, já subia aí um pouco os números, e como bem dizes ainda há mais uns quantos em fundos de investimento, cerca de 4 mil milhões em fundos estrangeiros, só os 3 bancos principais na sua distribuição ( Abanca, Best e Bankinter ) têm mais de metade deste valor, e mais 11 mil milhões em fundos portugueses, e não vamos contar com tudo o resto.

Podíamos porventura contar com cerca de 3 mil milhões em crédito concedido para compra de produtos, mas não sabemos quanto daqui é colateralizado, chega-se à conclusão que afinal até há muito € "poupado", era esse o meu intuito nos dados que dei em resposta ao P2P Money Maker, e atendendo aos cerca de 17.000€ que cada um tem "parado" a perder dinheiro pode muito bem vir um QE II para meter nos fundos ?

 

[fp 4]

há 22 horas, D@vid disse:

https://www.teletrader.com/euro-area-inflation-down-to-1-1-in-july/news/details/48920841

Helloooo Draghi/Lagarde!!!

Preciso que o meu NB Europa e Rendimento Plus subam mais 10% este ano ?

Olá a todos, 
Neste momento tenho fundos de ações EU/USA, de obrigações globais e sobretudo obrigações europeias (Gov e Corp).

Tenho cerca de 15 k para investir, preferencialmente em fundos de obrigações.

Dúvida: reforçar os que tenho europeus (p.ex., o NB Obrigações Europa que está com bom desempenho)?

Ou subscrever novos, não tenho p.ex., fundos de bonds high yeld nem de emergentes? Sugestões?

Obg
 

[-------- 2582]

há 8 minutos, fp disse:

Olá a todos, 
Neste momento tenho fundos de ações EU/USA, de obrigações globais e sobretudo obrigações europeias (Gov e Corp).

Tenho cerca de 15 k para investir, preferencialmente em fundos de obrigações.

Dúvida: reforçar os que tenho europeus (p.ex., o NB Obrigações Europa que está com bom desempenho)?

Ou subscrever novos, não tenho p.ex., fundos de bonds high yeld nem de emergentes? Sugestões?

Obg
 

A expectativa de um novo QE, irá trazer de novo compras nas dívidas sobretudo Gov, apesar que é provável que também exista nas Corp e a própria Blackrock fala na possibilidade de haver também nas acções.

NB OE, NB Rendimento Plus, entre outros como o Pictet Govermment bonds etc. deverão ser beneficiados.

O NB OE é um case study, tem rendido em anos bons de obrigações e em maus ?, depois do ano fantástico para as obrigações de 2012, davam-no como morto com as quedas das taxas mas na verdade desde daí que mantém um rendimento à volta dos 5% o ano.

[-------- 2582]

Cotações de 31/07:

• NB Obrigações Europa: +0,32%
• Pimco Real Return: +0,57%
• Pimco DI: +0,19%
• Pimco GB: +0,16%
• NB Rendimento Plus: +0,14%
• AXA 5-7: +0,13%
• Pictet Government Bonds: +0,37%

 

[fp 4]

há 3 horas, D@vid disse:

A expectativa de um novo QE, irá trazer de novo compras nas dívidas sobretudo Gov, apesar que é provável que também exista nas Corp e a própria Blackrock fala na possibilidade de haver também nas acções.

NB OE, NB Rendimento Plus, entre outros como o Pictet Govermment bonds etc. deverão ser beneficiados.

O NB OE é um case study, tem rendido em anos bons de obrigações e em maus ?, depois do ano fantástico para as obrigações de 2012, davam-no como morto com as quedas das taxas mas na verdade desde daí que mantém um rendimento à volta dos 5% o ano.

Obrigado D@vid,

O meu NB OE está neste momento com mais de 6% e bate aos pontos o desempenho de todos os outros.

Vou analisar o NB Rendimento Plus e o da Pictet. Também descobri o NB FCP Euro Bond (LU0062574610) que parece ser interessante. Tens este ou já tiveste?

[-------- 2582]

há 10 minutos, fp disse:

Obrigado D@vid,

O meu NB OE está neste momento com mais de 6% e bate aos pontos o desempenho de todos os outros.

Vou analisar o NB Rendimento Plus e o da Pictet. Também descobri o NB FCP Euro Bond (LU0062574610) que parece ser interessante. Tens este ou já tiveste?

Esse fundo, se é o que estou a pensar porque esse FCP ( será futebol clube do porto? haha ) está-me a deixar na dúvida, mas era o irmão gémeo do NB Obrigações Europa, tinha a mesma carteira basicamente, a diferença é que estava domiciliado no Luxemburgo e o NB OE em Portugal, mas se é o que estou a pensar agora está diferente, pelo menos descolou um pouco em termos de rentabilidades ( tinham rentabilidades muito semelhantes ) e parece que em termos de carteiras também estão um pouco diferentes.

[fp 4]

Sim, eu quando vi "FCP" no nome também pensei logo no clube de futebol.?....

Deve ser como dizes, pois a informação é a de que este fundo está domiciliado no Luxemburgo.

Mas tem tido um comportamento bom e apresenta excelentes indicadores sharp e desvio padrão...vou considerá-lo.

[-------- 2582]

há 6 minutos, fp disse:

Sim, eu quando vi "FCP" no nome também pensei logo no clube de futebol.?....

Deve ser como dizes, pois a informação é a de que este fundo está domiciliado no Luxemburgo.

Mas tem tido um comportamento bom e apresenta excelentes indicadores sharp e desvio padrão...vou considerá-lo.

Acho que deverias optar apenas por um, não estive a fazer mas devem ter uma correlação mesmo assim ainda grande, basicamente mantenho o mesmo que eu dizia dantes em relação à diferença entre estes dois fundos, o NB OE nos resgates o IRS da mais valia é logo cobrada mas não se tem de declarar no IRS, e o NB Bond a mais valia é liquida e isso é uma vantagem para quem quer a utilizar para novo investimento, mas obrigatoriedade de declarar no IRS...

São coisa que cada um deve de ponderar, mas ter os dois acho que não casam bem em termos de diversificação.

[fp 4]

Tens razão, estão correlacionados...e não tinha pensado nessa questão da fiscalidade que também é importante.

Mas fica aqui mais um fundo à consideração dos foristas, principalmente dos que forem adeptos do fcp?

[-------- 2582]

http://www.breakingthenews.net/news/details/48957775

Filho da mãe!! ?

[superkinas 181]

os fundos ouro este ano levam rentabilidades enormes, com estes tweets é mais uma ajuda para este tipo fundos ter ano excelente, o que só aconte raramente

2009,2010 e 2016

Editado 1 de Agosto de 2019 por superkinas

[-------- 2582]

há 7 minutos, superkinas disse:

os fundos ouro este ano levam rentabilidades enormes, com estes tweets é mais uma ajuda para este tipo fundos ter ano excelente, o que só aconte raramente

2009,2010 e 2016

Não gosto nada quando o ouro sobe ?