Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[5coroas 1402]

há 1 minuto, D@vid disse:

Eu quanto mais tarde pagar imposto melhor, e atendendo à possibilidade dada pelo coeficiente de correcção monetária de reduzir ainda mais a taxa de imposto mais dá vontade de me manter investido.

Como já entraste nisto à vários anos, ou seja num período muito afastado do topos dos dias de hoje, esse facto já te permite estar numa posição privilegiadamente almofadada que te protege imenso; já alguém que tenha entrado à pouco tempo e não queira ou não tenha a possibilidade de constantemente ir reforçando, sair agora pode ser um decisão a considerar.

[Patanisca 1223]

A questão é que são fundos nacionais. Na altura do resgate pago logo o imposto. Não consigo meter a capitalizar os 28% das minhas mais-valias.

Esse assunto do coeficiente de correção monetária aplica-se a fundos nacionais?

[-------- 2582]

há 26 minutos, 5coroas disse:

Como já entraste nisto à vários anos, ou seja num período muito afastado do topos dos dias de hoje, esse facto já te permite estar numa posição privilegiadamente almofadada que te protege imenso; já alguém que tenha entrado à pouco tempo e não queira ou não tenha a possibilidade de constantemente ir reforçando, sair agora pode ser um decisão a considerar.

Sim verdade, mas temos de começar por algum lado, e também de salientar que tive de resgatar ( entre outras vezes ) em duas situações, quando resgatei tudo no banco onde comecei a investir ( BPI ) e colocar tudo no BiG, e depois quando fiz o mesmo para passar tudo para o Best na altura ainda não havia muita informação sobre fundos e em qual banco seria preferível constituir uma carteira.

[-------- 2582]

há 1 hora, Patanisca disse:

A questão é que são fundos nacionais. Na altura do resgate pago logo o imposto. Não consigo meter a capitalizar os 28% das minhas mais-valias.

Esse assunto do coeficiente de correção monetária aplica-se a fundos nacionais?

Nos fundos portugueses a retenção é logo à cabeça, declarar só tem a vantagem de ir buscar algum desse irs retido.

[Poupado 5]

há 17 minutos, D@vid disse:

Nos fundos portugueses a retenção é logo à cabeça, declarar só tem a vantagem de ir buscar algum desse irs retido.

Mas para isso teríamos de fazer englobamento?

[lowfin 30]

A 01/12/2017 às 19:00, Virtua disse:

Tenho usado a carteira 8Fundos com bastante sucesso. Esta foi uma derivação da 4Fundos. A 4 Fundos foi criada em 2016-11-11 através de uma optimização matemática com cerca de 15 fundos entre 2009-12-31 e 2015-12-31. Dos 15 pelos vistos só 4 criavam realmente valor.

alguem sabe o que aconteceu ao Virtua? Nunca mais o vi por cá.  Gostei das carteiras dele e estou a seguir uma parecida mas nunca mais vi atualizações, o site dele ja nao tem valores atualizados.

[Patanisca 1223]

há 56 minutos, D@vid disse:

Nos fundos portugueses a retenção é logo à cabeça, declarar só tem a vantagem de ir buscar algum desse irs retido.

E quanto à 2ª questão? 

"Esse assunto do coeficiente de correção monetária aplica-se a fundos nacionais?"

 

Já agora, eu fiz resgates em 2018 de fundos nacionais com menos-valias e em que me foi tributado os 28% nas UP com mais-valias, mas não foi descontado as menos-valias.

Assim sendo, nos fundos nacionais não conseguimos usar as menos-valias para abater nas mais-valias a serem tributadas, como acontece nos fundos internacionais.

[-------- 2582]

há 1 hora, Poupado disse:

Mas para isso teríamos de fazer englobamento?

Sim, rendimentos categoria E.

há 44 minutos, lowfin disse:

alguem sabe o que aconteceu ao Virtua? Nunca mais o vi por cá.  Gostei das carteiras dele e estou a seguir uma parecida mas nunca mais vi atualizações, o site dele ja nao tem valores atualizados.

Vivo posso te dizer que está lol.

Anda mais ocupado, concerteza vai brevemente dar ar da sua graça.

[lowfin 30]

segundo o perfil dele, a ultima vez que cá veio já foi em Setembro do ano passado.

[-------- 2582]

há 5 minutos, lowfin disse:

segundo o perfil dele, a ultima vez que cá veio já foi em Setembro do ano passado.

Não quer saber de nós haha, mas está tudo bem com ele, anda com o trabalho e cursos.

[Cardoso24 587]

há 6 horas, D@vid disse:

Não quer saber de nós haha, mas está tudo bem com ele, anda com o trabalho e cursos.

Quando não se aparece muito pelos fóruns, é um excelente sinal.

PS- Não estou a falar especificamente de alguém ?

[5coroas 1402]

Fiquei a saber que o Fidelity index SP500 do Best não dá para colocar no Morningstar Portfolio.

[GAC 2]

Nas minhas carteiras, apenas tenho 3 fundos negativos...

 

DWS Biotech  - 5.88%

Fidelity Funds - SMART Global Defensive Fund A-Acc-EUR -2.56%

Franklin European Growth Fund N(acc)EUR -5.20%

[Filip€ 59]

há 10 horas, GAC disse:

Nas minhas carteiras, apenas tenho 3 fundos negativos...

 

Franklin European Growth Fund N(acc)EUR -5.20%

Este não me surpreende, está moribundo desde há cerca 5 anos para cá. É fraquinho.

[-------- 2582]

Jupiter European Growth L EUR Acc era uma melhor opção.

[ZePAG 15]

Há aproximadamente 1,5 ano e após muitas leituras e por sugestão do meu gestor de conta (banco invest, onde também subscrevo o PPR Alves Ribeiro) acabei  por subscrever o "Invest Trend" - Modelo Global Dinâmico (não paguei comissão de subscrição) e que é constituído pelos seguintes fundos:

• 10% - Pictet Global Megatrend Selection R EU
• 50% - UBS Strategy Fund Growth EUR
• 12.5% - Allianz Europe Equity Growth
• 17.5% - Invesco Euro Bond Fund
• 10% - Fidelity World Fund

Penso que se enquadram nos meus objectivos de investimento (largo horizonte temporal, tolerância a risco) apesar da percentagem de acções estar para o baixo (65%). A minha questão prende-se propriamente com os fundos seleccionados. Gostaria de saber qual a vossa opinião sobre a carteira propriamente dita.

Para além disso este ano irei reforçar e ainda não tenho a certeza se vale a pena seleccionar outros fundos (com comissão de gestão mais reduzida...) mantendo estes/ investir noutros fundos e levantar estes/ simplesmente manter estes continuando a estratégia definida.

Obrigado.

[-------- 2582]

Tive de ir investigar o que era isso dos "Trends" no Invest.

Achei engraçado a lógica de terem essas temáticas.

Quanto aos fundos, pessoalmente como apenas trabalho actualmente com outro banco, não te sei dizer se no Invest existem melhores fundos ou não, por exemplo o Allianz encontra-se na primeira página, mas também há outros europeu growth até mais interessantes como o Júpiter, há no Invest? 

Uma pergunta, nessa carteira não podes mexer? Jogar com os pesos que queres ou tens de te sujeitar ao que o banco faz? 

[ZePAG 15]

há 1 hora, D@vid disse:

Tive de ir investigar o que era isso dos "Trends" no Invest.

Achei engraçado a lógica de terem essas temáticas.

Quanto aos fundos, pessoalmente como apenas trabalho actualmente com outro banco, não te sei dizer se no Invest existem melhores fundos ou não, por exemplo o Allianz encontra-se na primeira página, mas também há outros europeu growth até mais interessantes como o Júpiter, há no Invest? 

Uma pergunta, nessa carteira não podes mexer? Jogar com os pesos que queres ou tens de te sujeitar ao que o banco faz? 

Posso resgatar individualmente. Se subscrever "automaticamente" ele subscreve com as proporções originais (mesmo que a carteira não esteja com as proporções "erradas"), mas penso que é simples pedir para fazer a subscrição para manter o balanço alvo que eles sugerem.

[Poupado 5]

A 13/02/2019 às 17:15, Patanisca disse:

E quanto à 2ª questão? 

"Esse assunto do coeficiente de correção monetária aplica-se a fundos nacionais?"

 

Já agora, eu fiz resgates em 2018 de fundos nacionais com menos-valias e em que me foi tributado os 28% nas UP com mais-valias, mas não foi descontado as menos-valias.

Assim sendo, nos fundos nacionais não conseguimos usar as menos-valias para abater nas mais-valias a serem tributadas, como acontece nos fundos internacionais.

Penso que ao declarar ambos os fundos com + e - valias (no irs de 2018 a entregar agora 2019) isso será calculado...

[Virtua 1302]

A 13/02/2019 às 16:58, lowfin disse:

alguem sabe o que aconteceu ao Virtua? Nunca mais o vi por cá.  Gostei das carteiras dele e estou a seguir uma parecida mas nunca mais vi atualizações, o site dele ja nao tem valores atualizados.

Pingou um mail quando me citaste e decidi aparecer por cá.

Como o D@vid disse estou bem e de saúde ? Mas houve algumas alterações profissionais que me fizeram ter pouca tempo/vontade de cá aparecer porque estou focado no projecto.

Em breve devo voltar e o objectivo é levar o que já faço/fiz a outro patamar, uma vez que já não estou sozinho (podendo assim focar-me mais no desenvolvimento de software e escrita de artigos).

Estado actual da nação:

• O portfolioanalyser anda com cerca de 50 users por mês (nem sei como porque está super desatualizado). A ideia será actualizar, usando python em vez de R. Estou neste momento a desenvolver a biblioteca em Python para o efeito;
• O Qdownloader.com tem cerca de 1700 users nestes últimos 30 dias, com crescimento de 10% ao mês;
• Por último o bfinance.blog anda pelas 10 pessoas por mês em visitas porque também não sofre actualizações. Este último vai virar blog de um site novo!!

Em relação às carteiras tens aqui a actualização das mesmas à data de Sexta Feira:

https://nbviewer.jupyter.org/github/LuisSousaSilva/Articles-and-studies/blob/master/4Fundos 2 (Python).ipynb

https://nbviewer.jupyter.org/github/LuisSousaSilva/Articles-and-studies/blob/master/8Fundos 2 (Python).ipynb

A 4Fundos está a provar ser melhor o que incentiva mais ainda a minha visão do erro Humano. Quando incluí fundos novos na 8Fundos com o objectivo de diversificar só piorei as coisas. Mais valia não ter feito nada ?

Em breve haverá novidades minhas!!

Bons negócios ?

 

[lowfin 30]

muito obrigado!

[Guilhao 4]

Boas!

Há pouco mais de um ano meti 760€ no MFS Meridian Funds - Global Equity Fund A1 EUR no Banco Best (ISIN LU0094560744) e estou com lucros de 6,21% neste momento. Vou acompanhando semanalmente, e talvez seja esta a altura em que esteve com maior lucro, mas já tem estado 5% positivo e também 5% negativo. Tenho cerca de 1000€ que gostaria de investir em algo do mesmo género. Devo meter no mesmo ou ir para outro que me pareceu interessante: Fidelity Funds - Global Technology Fund E-Acc-EUR (ISIN LU0115773425), também no Banco Best? Ou até outro que possam recomendar.

Uma segunda questão é se esta é uma boa altura para entrar, dado que este tipo de fundos estão numa subida acentuada, ou se devo esperar algum tempo.

[5coroas 1402]

há 10 horas, Guilhao disse:

Boas!

Há pouco mais de um ano meti 760€ no MFS Meridian Funds - Global Equity Fund A1 EUR no Banco Best (ISIN LU0094560744) e estou com lucros de 6,21% neste momento. Vou acompanhando semanalmente, e talvez seja esta a altura em que esteve com maior lucro, mas já tem estado 5% positivo e também 5% negativo. Tenho cerca de 1000€ que gostaria de investir em algo do mesmo género. Devo meter no mesmo ou ir para outro que me pareceu interessante: Fidelity Funds - Global Technology Fund E-Acc-EUR (ISIN LU0115773425), também no Banco Best? Ou até outro que possam recomendar.

Uma segunda questão é se esta é uma boa altura para entrar, dado que este tipo de fundos estão numa subida acentuada, ou se devo esperar algum tempo.

Tendo em conta que fazes poucas subscrições, acho que não é uma boa altura para entrares; deverias ter entrado à cerca de 2 meses atrás quando andava tudo em baixo. Eu no teu caso esperaria por um novo afundanço. 

[Guilhao 4]

há 24 minutos, 5coroas disse:

Tendo em conta que fazes poucas subscrições, acho que não é uma boa altura para entrares; deverias ter entrado à cerca de 2 meses atrás quando andava tudo em baixo. Eu no teu caso esperaria por um novo afundanço. 

Pois era a ideia que tinha. Mas achas que me devia manter no mesmo ou optar pelo outro? 

[5coroas 1402]

há 2 minutos, Guilhao disse:

Pois era a ideia que tinha. Mas achas que me devia manter no mesmo ou optar pelo outro? 

Eu ficaria pelo MFS Meridian Funds - Global Equity Fund A1 EUR. É muito mais diversificado quer em paises quer em setores (logo menos arriscado) e com um bom histórico de rentabilidade.