Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Patanisca 1223]

Resultados do ano 2018 da minha carteira de FI que acabou o ano com apenas 2 fundos:

PTCXGUHM0006

PTYCYBLM0000

-2.51% Personal Return
-3.23% Total Return

Personal return é o resultado efectivo que tem em conta timmings de entrada e saída. Portanto os movimentos que fiz desta vez correram bem, minimizei as perdas com alguns resgates feitos em bom tempo.

[GAC 2]

há 13 horas, D@vid disse:

Atenção que não basta olhar para o spread ?

Spread 0,5% e TAN 0,182%

 

Por acaso ando a efetuar simulações para trocar Seguro Vida e Multiriscos e perguntam logo pelo CH, mas quando digo o que tenho, dizem que não vale a pena simulações

 

Como disse anteriormente Tenho lá aplicados 5k no Fidelity Global Consumer (+11.35%), sendo assim vou reforçar com mais 5k...

Editado 6 de Janeiro de 2019 por GAC
algo que me falta escrever

[-------- 2582]

há 7 horas, GAC disse:

Spread 0,5% e TAN 0,182%

 

Por acaso ando a efetuar simulações para trocar Seguro Vida e Multiriscos e perguntam logo pelo CH, mas quando digo o que tenho, dizem que não vale a pena simulações

 

Como disse anteriormente Tenho lá aplicados 5k no Fidelity Global Consumer (+11.35%), sendo assim vou reforçar com mais 5k...

Um bom Spread, mas falava mais em termos abrangentes, comissões de conta, comissões de transferências bancárias, cartões MB/Crédito etc, às vezes mais vale ter um Spread de 2% e não pagar nada do resto.

[-------- 2582]

Mais uma perspectiva.

Editado 6 de Janeiro de 2019 por D@vid

[GAC 2]

há 15 horas, D@vid disse:

Um bom Spread, mas falava mais em termos abrangentes, comissões de conta, comissões de transferências bancárias, cartões MB/Crédito etc, às vezes mais vale ter um Spread de 2% e não pagar nada do resto.

Apenas pago anuidade de 1 cartão MB

[-------- 2582]

A 05/01/2019 às 22:52, Patanisca disse:

Resultados do ano 2018 da minha carteira de FI que acabou o ano com apenas 2 fundos:

PTCXGUHM0006 

PTYCYBLM0000 

-2.51% Personal Return
-3.23% Total Return

Personal return é o resultado efectivo que tem em conta timmings de entrada e saída. Portanto os movimentos que fiz desta vez correram bem, minimizei as perdas com alguns resgates feitos em bom tempo.

Já deves ter anulado essas quedas não.

[Patanisca 1223]

há 2 horas, D@vid disse:

Já deves ter anulado essas quedas não.

Ainda não. Ao fecho de hoje, há 1h atrás, ainda só estou com +1,9% YTD. As cotações das UP dos fundos da caixa são dadas pelo valor de mercado às 17h00 e mostradas às 19h00.

[-------- 2582]

Parece que terminaram as negociações prévias dos EUA e China.

Ao que tudo indica foram dados passos importantes principalmente em assuntos relacionados com a agricultura e energia, embora ainda persistam divergências noutras áreas que ficarão para negociação mais tarde à partida ainda este mês.

Os mercados seguem na expectativa da saída do comunicado para que possam tomar o tacto do mesmo, ou ficam animados com o que lá está ou podem desanimar se o que ficou ainda por falar for em sectores estratégicos muito importantes.

Editado 9 de Janeiro de 2019 por D@vid

[-------- 2582]

Parece que chegou mais uma gestora ao Best, Optimize, fundos e PPR's.

Alguém com algum conhecimento mais aprofundado sobre estes tipos e rentabilidades nos fundos?

[vila 17]

há 1 hora, D@vid disse:

Parece que chegou mais uma gestora ao Best, Optimize, fundos e PPR's.

Alguém com algum conhecimento mais aprofundado sobre estes tipos e rentabilidades nos fundos?

Foram durante algum tempo recomendados pela decoproteste mas este ano todos os fundos deixaram muito a desejar, por isso optei pelo AR

[superkinas 181]

há 43 minutos, Alexandra Neves disse:

Foram durante algum tempo recomendados pela decoproteste mas este ano todos os fundos deixaram muito a desejar, por isso optei pelo AR

as carteiras selecção sao da responsabilidade da proteste invest, o minimo de subscrição sao 10 euros. as carteiras sao compostas vários fundos.de obrigaçoes e acções.e alguns ETF.

Os fundos de acções são diversificados mas é sempre a nivel de pais e nunca de sector.

A grande parte dos fundos tiveram um ano muito mau com 7-9 % de perdas,  O PPR  teve um mau comportamento

[-------- 2582]

Já estão disponíveis no site, vou dar uma vista de olhos.

[5coroas 1402]

A 26/12/2018 às 15:11, 5coroas disse:

Ainda não fiz as contas no sentido de ver se a comissão de subscrição + 0,18% de taxa global de custos compensa os 0,74% da taxa global de custos do Pictet usa.

 

Parece-me que já estão disponiveis.

A propósito estive a fazer as contas e numa simulação comparativa efetuada entre o Fidelity index USA e o Pictet index USA, os resultados sairam-me assim:

Investimento de 1000euros mensais durante 10 anos

Pictet index USA - Taxa global de custos 0,74% - ao fim de 10 anos - 4298euros

Fidelity index USA hedge - Taxa global de custos 0,15% + 2% de taxa de subscrição - ao fim de 10 anos - 3270euros

Fidelity index USA  - Taxa global de custos 0,10% + 2% de taxa de subscrição - ao fim de 10 anos - 2981euros

 

Ou seja o Fidelity ganha por 1028 euros (hdg) ou 1317 euros. 

 

Ainda não fiz as contas para os outros index, mas no caso do Fidelity index world que tem uma taxa global de 0,23% (hdg) ou 0,18% + 2% não tem rival à altura no Best pois não existe por lá nenhum outro index world. A vantagem dos Pictet em relação aos Fidelity é terem minimos de subscrição mais baixos.

Editado 11 de Janeiro de 2019 por 5coroas

[-------- 2582]

há 57 minutos, 5coroas disse:

Parece-me que já estão disponiveis.

A propósito estive a fazer as contas e numa simulação comparativa efetuada entre o Fidelity index USA e o Pictet index USA, os resultados sairam-me assim:

Investimento de 1000euros mensais durante 10 anos

Pictet index USA - Taxa global de custos 0,74% - ao fim de 10 anos - 4298euros

Fidelity index USA hedge - Taxa global de custos 0,15% + 2% de taxa de subscrição - ao fim de 10 anos - 3270euros

Fidelity index USA  - Taxa global de custos 0,10% + 2% de taxa de subscrição - ao fim de 10 anos - 2981euros

 

Ou seja o Fidelity ganha por 1028 euros (hdg) ou 1317 euros. 

 

Ainda não fiz as contas para os outros index, mas no caso do Fidelity index world que tem uma taxa global de 0,23% (hdg) ou 0,18% + 2% não tem rival à altura no Best pois não existe por lá nenhum outro index world. A vantagem dos Pictet em relação aos Fidelity é terem minimos de subscrição mais baixos.

E rentabilidades? isso é que me interessa ?

[Mouro Emprestado 639]

há 56 minutos, 5coroas disse:

Parece-me que já estão disponiveis.

A propósito estive a fazer as contas e numa simulação comparativa efetuada entre o Fidelity index USA e o Pictet index USA, os resultados sairam-me assim:

Investimento de 1000euros mensais durante 10 anos

Pictet index USA - Taxa global de custos 0,74% - ao fim de 10 anos - 4298euros

Fidelity index USA hedge - Taxa global de custos 0,15% + 2% de taxa de subscrição - ao fim de 10 anos - 3270euros

Fidelity index USA  - Taxa global de custos 0,10% + 2% de taxa de subscrição - ao fim de 10 anos - 2981euros

 

Ou seja o Fidelity ganha por 1028 euros (hdg) ou 1317 euros. 

 

Ainda não fiz as contas para os outros index, mas no caso do Fidelity index world que tem uma taxa global de 0,23% (hdg) ou 0,18% + 2% não tem rival à altura no Best pois não existe por lá nenhum outro index world. A vantagem dos Pictet em relação aos Fidelity é terem minimos de subscrição mais baixos.

Já estão disponíveis? Ainda experimentei há bocado e não me deu (mas só experimentei o MSCI World).

[5coroas 1402]

há 2 minutos, D@vid disse:

E rentabilidades? isso é que me interessa ?

São ambos indexados, que discrepâncias de rentabilidade é que estás à espera?

[Mouro Emprestado 639]

há 2 minutos, D@vid disse:

E rentabilidades? isso é que me interessa ?

Semelhantes ao iShares Core MSCI World, descontando os tais 2% de comissão ehehehehehehe

[5coroas 1402]

Agora mesmo, Mouro Emprestado disse:

Já estão disponíveis? Ainda experimentei há bocado e não me deu (mas só experimentei o MSCI World).

A mim já me deixa comprar, falta-me agora é o pilim.

[Mouro Emprestado 639]

há 4 minutos, 5coroas disse:

A mim já me deixa comprar, falta-me agora é o pilim.

Há 2 horas atrás não dava eheheheheheh.
Mas sim, também já consigo. 
Obrigado pela partilha.

Edit: Parece que não tem encargos de subscrição... Ou estão escondidos:

Editado 11 de Janeiro de 2019 por Mouro Emprestado

[5coroas 1402]

há 1 hora, 5coroas disse:

 

Investimento de 1000euros mensais durante 10 anos

Pictet index USA - Taxa global de custos 0,74% - ao fim de 10 anos - 4298euros

Fidelity index USA hedge - Taxa global de custos 0,15% + 2% de taxa de subscrição - ao fim de 10 anos - 3270euros

Fidelity index USA  - Taxa global de custos 0,10% + 2% de taxa de subscrição - ao fim de 10 anos - 2981euros

 

 

Corrijam-me caso não esteja a raciocinar bem, mas então parece-me que a Taxa global de custos se englobar os 2% de taxa de suscrição, ficará para o Fidelity index USA na ordem dos 0,50%, ou seja menos 0,24% que o Pictet.

[-------- 2582]

A taxa global de custos inclui normalmente a comissão de gestão, de depósito e alguns outros encargos como comissões de supervisão da CMVM, auditorias...

AQUI podem comparar muitos dos custos associados aos fundos Portugueses caso necessitem.

Entretanto encontrei na CMVM:

A Taxa global de custos respeita ao valor verificado no último ano civil completo do fundo de investimento. Esta taxa representa o total de comissões de gestão e depósito e de custos de auditoria e supervisão que o fundo de investimento suportou num ano civil completo dividido pela média do valor líquido global do fundo nesse ano. Para os fundos de investimento imobiliário, a taxa global de custos inclui apenas a comissão de gestão e de depósito

As comissões de subscrição, resgate e transferência são um custo directo do participante, gerado pela decisão de investimento ou desinvestimento. Na Tabela Comparativa apenas são apresentadas as comissões máximas que se encontram em vigor. Consulte o Prospecto simplificado para conhecimento das restantes comissões e das condições específicas de subscrição e resgate do fundo de investimento.
 

 

Editado 11 de Janeiro de 2019 por D@vid

[5coroas 1402]

há 13 minutos, D@vid disse:

A taxa global de custos inclui normalmente a comissão de gestão, de depósito e alguns outros encargos como comissões de supervisão da CMVM, auditorias...

AQUI podem comparar muitos dos custos associados aos fundos Portugueses caso necessitem.

Entretanto encontrei na CMVM:

A Taxa global de custos respeita ao valor verificado no último ano civil completo do fundo de investimento. Esta taxa representa o total de comissões de gestão e depósito e de custos de auditoria e supervisão que o fundo de investimento suportou num ano civil completo dividido pela média do valor líquido global do fundo nesse ano. Para os fundos de investimento imobiliário, a taxa global de custos inclui apenas a comissão de gestão e de depósito

As comissões de subscrição, resgate e transferência são um custo directo do participante, gerado pela decisão de investimento ou desinvestimento. Na Tabela Comparativa apenas são apresentadas as comissões máximas que se encontram em vigor. Consulte o Prospecto simplificado para conhecimento das restantes comissões e das condições específicas de subscrição e resgate do fundo de investimento.
 

 

Eu tinha conhecimento disso; eu é que englobei os 2% da taxa de subscrição na taxa global de custos, para ficar com uma ideia de quanto, é que na realidade os 0,10%+2% representariam se fossem fundidos numa só taxa.

Editado 11 de Janeiro de 2019 por 5coroas

[superkinas 181]

estou pensar entrar no fundo acçoes globais da caixa, caixagest acçoes lideres globais, teve o ano passdo um bom comportamento, o fundo que tinha acçoes mundiais teve um desempenho bem pior GS clobal core eq E acc euro snapp.

Alguém tem este fundo CGD, o que acham?

 

[Patanisca 1223]

há 1 hora, superkinas disse:

estou pensar entrar no fundo acçoes globais da caixa, caixagest acçoes lideres globais, teve o ano passdo um bom comportamento, o fundo que tinha acçoes mundiais teve um desempenho bem pior GS clobal core eq E acc euro snapp.

Alguém tem este fundo CGD, o que acham?

 

Eu tenho-o desde 2013. Faz 55% da minha carteira. Tem sido muito bom. 9% ao ano desde que o tenho.

[Edge 127]

Boa noite a todos!

Antes de mais, parabéns a todos pelo vosso excelente tópico!

A minha vida deu uma grande volta nestes últimos meses e aliado a isso, apercebi-me que tenho andado a "desperdiçar" as minhas poupanças com produtos a roçar o 0% de retorno, devido não só à minha situação profissional, que não é "prática" para fazer investimentos e que não me deixa muito tempo, mas também devido à falta de conhecimento.

Por isso estou agora a iniciar-me nos investimentos, e para dar a volta a isso, tenho lido e apreendido muita informação. Li muitos livros (e tenho muitos outros em lista de espera). Li também este tópico todo (posso garantir que foi obra ler todas as 609 páginas ?) para tentar buscar mais informação e opiniões.

Como aprendi na vida, a melhor e mais rápida maneira de aprender é fazendo, por isso agora estou na fase de por em prática algumas estratégias de investimento!

Em relação aos FI’s tenho algumas (muitas) dúvidas que espero poder ir obtendo ajuda por aqui! ?

1º Quero constituir uma carteira de FI’s para o longo prazo (pelo menos 10 anos) e com alguma tolerância ao risco (penso eu). Estou a ponderar ter 70% da carteira em acções.

Os montantes a aplicar serão entre 5.000€ a 10.000€ iniciais e ir reforçando.

Agora falta escolher que tipo de activos vou investir. Está em estudo! E aceitam-se opiniões! ?

 

Para já ainda só tenho 2 fundos em vista:

- Fidelity Funds - Global Consumer Industries Fund A-DIST-EUR

- Fidelity MSCI World Index Fund EUR P Acc.

 

Mas tenho uma dúvida em relação aos custos.

Por exemplo, para este fundo (ISIN: IE00BYX5NX33), no site do BEST aparecem os seguintes custos:

 

Mas na KIID do fundo aparecem estes custos:

 

A minha dúvida é:

Qual é a percentagem total das taxas exactamente?

À Taxa Global de Custos no BEST irão acrescer os encargos retirados ao fundo que aparecem na KIID, i.e., 0,18% + 0,12%?

E porque é que a subscrição no site é de 2% e na KIID diz nenhum?

Já tive a mesma dúvida a consultar outros fundos e noutros banco também, mas não consegui perceber até agora!

Obrigado!