Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[1pedro2 34]

Porque preferes um fundo nacional com uma rentabilidade média nos últimos 5 anos de 3.2% com um desvio padrão superior á rentabilidade média (ngativa a 3anos) e com um rácio Sharp de -0.40?

Pelo que percebi pode ser fundo misto(ações, obrigações e liquidez) mas pode investir 100% em ações,...

O mais parecido e talvez um pouco mais defensivo que conheço é o Inveso Balanced Rrisk Allocation,  não investe tanta % em ações é um fundo misto, 33% de ações, obrigações e liquidez, com uma rentabilidade média em 4 anos de 8.5, com uma boa rentabilidade média acima do desvio padrão e um Sharp de 1.46.  Já leva uma rentabilidade anual(2013) de 3.3 e estima fechar o ano superior a 6%. Mas é um fundo estrangeiro.

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000043PS

obrigado pela tua opinião

mais opinioes plz

[Netbird 13]

Para que? O tiago659 disse o essencial...

Só o primeiro parágrafo já te deveria fazer refletir e muito

[-------- 2582]

Também nao aprecio muito esses rácios 

[tiago659 0]

A minha opinião é que temos hoje em dia em Portugal á bons bancos e que nos dão hipóteses de comprar fundos como se fosse-mos ao hipermercado, só temos é que escolher um produto bom quer seja nacional ou estrangeiro, rentabilidade média vs desvio padrão e o rácio sharpe são excelentes indicadores mas não dizem tudo, o desempenho do fundo no índice e na categoria, interpretar um alfa e um beta, e como o mercados reagem ás noticias atuais também ajuda a decidir para o futuro, mas a bolinha de cristal não a tenho

Mas pessoalmente gosto muito mais dos fundos estrangeiros.

Já agora virtuaGod que achas sobre investir no mercado do japão? Pelo que percebi injetou moeda.

Talvez este fundo:ISIN LU0255979584

[1pedro2 34]

Obrigado a todos

pelas respostas

ainda assim esse fundo tem 300 milhões em carteira o que para um fundo tuga é bastante, esquisito no minimo

também já reparei que alguns fundos não existiam na panada de 2008 logo as rendibilidades são completamente

diferentes

[MiguLuso 51]

ainda assim esse fundo tem 300 milhões em carteira o que para um fundo tuga é bastante, esquisito no minimo

Porque dizes isso?

ENTIDADES COMERCIALIZADORAS ESAF - Espírito Santo Fundos de Investimento Mobiliário (instalações); Banco Espírito Santo, S.A. (através dos balcões, pelo

serviço telefónico BES-Directo e pelo serviço BESnet através do site www.bes.pt); Banco Espírito Santo dos Açores, S.A. (através

dos balcões, pelo serviço telefónico BES-Directo dos Açores e pelo serviço BESnet dos Açores através do site

www.besdosacores.pt; BEST – Banco Electrónico de Serviço Total, S.A., através dos Centros de Investimento, do serviço

telefónico do BEST e do site www.bancobest.pt, Banque Privée Espírito Santo, SA - Sucursal em Portugal, nas suas instalações.

Parece-me que os Suiços também têm acesso ao fundo, através do BPES.

[Visitante ZE DO PIPO]

Virtua God e companhia, que acham destes fundos?

Eu pretendo ter uma carteira de fundos que sejam relacionados a acoes globais e com comissoes que nao passem os 2%.

Jupiter Global Fund Global Equities Class L EUR LU0425094264

Threadneedle Specialist Investment Funds - Threadneedle Global Equity Income Retail EUR Acc GB00B1Z2NR59

Fidelity Gl Consmr Industries A-EUR LU0114721508

EEF Equity Consumer Staples R Acc LU0155230690

Noutro ponto, estou a considerar abdicar de fundos e ter um ETF de acoes Globais que tenha um historial bom, ou pelo menos que seja digno de nota. Alguem me pode aconselhar um ETF que seja comercializado pelo BEST.

[-------- 2582]

http://www.fundspeople.pt/noticias/procura-por-rendimento-reflectida-no-top-ten-dos-fundos-estrangeiros-mais-vendidos-67147

[RSN 0]

Bons dias a todos.

Este é o meu primeiro post neste forum que sigo há algum tempo mas só agora me registei. Excelente forum, mas com tanta informação que por vezes deixa a cabeça a andar à roda.

Bem, vou-me iniciar nos fundos depois de uma incursão nos DP's. Tenho conta no Best e o montante de investimento serão 50k. Foi-me sugerido, na optica de uma carteira conservadora, o seguinte:

ES Liquidez - 75%

PIMCO GIS Total Ret Bd E EUR Hdg - 10%

Templeton Glbl Total Return N Acc €-H1 - 10%

AXA World Funds Global High Yield Bonds E Capitalisation EUR hedged (95%) - 5%

Os dois primeiros já tenho lido bastante aqui sobre eles e parecem-me bons produtos. Os restantes confesso que conheço pouco (ou nada) mas queria perguntar o que acham na generalidade da carteira e da divisão do investimento inicial.

Deixo desde já o meu agradecimento.

[-------- 2582]

Bons dias a todos.

Este é o meu primeiro post neste forum que sigo há algum tempo mas só agora me registei. Excelente forum, mas com tanta informação que por vezes deixa a cabeça a andar à roda.

Bem, vou-me iniciar nos fundos depois de uma incursão nos DP's. Tenho conta no Best e o montante de investimento serão 50k. Foi-me sugerido, na optica de uma carteira conservadora, o seguinte:

ES Liquidez - 75%

PIMCO GIS Total Ret Bd E EUR Hdg - 10%

Templeton Glbl Total Return N Acc €-H1 - 10%

AXA World Funds Global High Yield Bonds E Capitalisation EUR hedged (95%) - 5%

Os dois primeiros já tenho lido bastante aqui sobre eles e parecem-me bons produtos. Os restantes confesso que conheço pouco (ou nada) mas queria perguntar o que acham na generalidade da carteira e da divisão do investimento inicial.

Deixo desde já o meu agradecimento.

São os 4 bons e para quem comeca os pesos de cada um até me parece correcto, no entanto acho que para um valor de 50k podia-se ir ai para mais uns fundos, não é preciso 20 fundos, mas para 50k uns 10 fundos seria o ideal.

[Tiago Ferreira 0]

Aproveito a oportunidade para relatar a minha carteira de fundos e pedir um conselho para contrariar a tendência de descida dos PIMCO (R.R.  T.R.) com a subscrição de um novo fundo.

PORTEFÓLIO ATUAL

50% - E.S. Liquidez;

25% - PIMCO GIS Total Return;

25% - PIMCO GIS Real Return.

Cumprimentos,

Tiago Ferreira

[Axiom 14]

São os 4 bons e para quem comeca os pesos de cada um até me parece correcto, no entanto acho que para um valor de 50k podia-se ir ai para mais uns fundos, não é preciso 20 fundos, mas para 50k uns 10 fundos seria o ideal.

Também concordo que para 50k, se incluíres mais 3 ou 4 fundos não se perde nada.

[-------- 2582]

Aproveito a oportunidade para relatar a minha carteira de fundos e pedir um conselho para contrariar a tendência de descida dos PIMCO (R.R.  T.R.) com a subscrição de um novo fundo.

PORTEFÓLIO ATUAL

50% - E.S. Liquidez;

25% - PIMCO GIS Total Return;

25% - PIMCO GIS Real Return.

Cumprimentos,

Tiago Ferreira

Acções.

[Tiago Ferreira 0]

Acções.

Obrigado David.

Relativamente às ações que sugeres, qual aquelas que são "top". As ações pagam guarda de títulos e que outros encargos estão associados?

Não existem fundos de investimento que "trabalhem" de forma idêntica?

Cumprimentos.

[-------- 2582]

Quando falo em acções falo mesmo em fundos de acções  aqui só falo em fundos, e um fundo de acções ou no minimo um fundo misto seria bom para descorrelacionar essa carteira que está bastante defensiva, não porque os fundos estejam a perder, é normal que estejam, e se acontecesse o contrário é que eu ficava preocupado, é apenas para diversificar, e enquanto vês esses a descer vês um de acções a subir, também podes ir para um de High Yield, mas depende dos valores que queres reforcar.

[RSN 0]

Obrigado D@vid e Axiom.

Só para ver se eu entendo. A vossa sugestão prende-se exactamente com o quê? Maior diversificação?

A carteira deve ter sido assim sugerida pelo facto de eu ter pedido hipóteses com 75% no Liquidez e o restante dividido por fundos de baixo risco mas com boas perspectivas de rentabilidade (típico de novato com algum receio parece-me)

De qualquer maneira, no caso de acrescentar mais 3-4 fundos, são da opinião de alterar apenas a quantidade alocada ao Liquidez? Por exemplo deixar 55% no Liquidez o que daria 20% para distribuir por mais alguns fundos.

Se tiverem sugestões, serão muito bem vindas, mas lembrem-se que sou rookie e quero, enquanto não ganho estofo, dar passinhos pequeninos para ver se não me espalho...

[Axiom 14]

Sim, o conceito é mesmo diversificar.

Esses fundos são bons e defensivos, com poucas/pequenas oscilações, mas supõe que algo no mercado de obrigações acontece. Irás ter esses fundos a descer e não terás nada a balancear. Ou seja quando correr bem óptimo, mas se algo correr mal não tens nada que segure essa queda.

Acho que poderias incluir 5/10% do teu capital num misto (Invesco BRA por exemplo), e 5% num fundo de acções (EEF ou Vontobel Global Equity), e talvez alocar mais 1 fundo de obrigações tipo emergentes ou mesmo obrigações corporativas.

Mas isso só tu podes decidir.

[RSN 0]

Sim, o conceito é mesmo diversificar.

Esses fundos são bons e defensivos, com poucas/pequenas oscilações, mas supõe que algo no mercado de obrigações acontece. Irás ter esses fundos a descer e não terás nada a balancear. Ou seja quando correr bem óptimo, mas se algo correr mal não tens nada que segure essa queda.

Acho que poderias incluir 5/10% do teu capital num misto (Invesco BRA por exemplo), e 5% num fundo de acções (EEF ou Vontobel Global Equity), e talvez alocar mais 1 fundo de obrigações tipo emergentes ou mesmo obrigações corporativas.

Mas isso só tu podes decidir.

Percebi. Vou falar com o financial advisor e ver o que ele me propõe no sentido de diversificar um pouco mais a carteira. Vou entretanto pesquisar aqueles que referiste.

[Visitante ze do pipo]

E

Acções.

Esses fundos da PIMVO tambem andam muito a par, para que tens os dois?

Mais vale teres o PIMCO Dividend Income em vez de um desses.

[1pedro2 34]

agora no bes estou assim:

50k obrigações bes 7% 2016

41.8k es plano prudente

29.8k es rendimento

29.8k es liquidez

11.3 ppr bes vida super poupança 4º serie

0.2 dp a 10 anos 2,75%+0,25 por ano as entregas mensais são feitas pelo es rendimento daqui a dois ou tres anos se for vivo 8)  começo a injectar aos 2000 por mes

na perspectiva de preservar capital

opinioes?

[zzzpt 8]

Entrei nos PIMCO Bonds (RR e TR) na 5ª feira 9/5, estavam a cair e continuam a cair

Dos poucos k se aproveitam são os Aliance e AXA, já tenho uma ordem para reforçar o AXA (totalizar 1k)

Aqui fica o portefolio (comecei sensivelmente a 1 mês, mas tenho aumentado a carteira aos poucos)

O que acham do

JPM Global Income D (div)-EUR

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000003WKM

O best está a divulgar este fundo com dividendos trimestrais, o estranho é quando vejo o gráfico não se notam quebras, como explicam isto ?

[ABCD 2331]

JP Morgan não foi o banco que usou e abusou de "derivados" (creio que vendiam produtos em fracções anexando uma parte da fracção boa para valorizar as outras nove partes que nada valiam) aproveitando a desregulação do mercado?

Se for despropositado, esqueçam o comentário...

[Visitante Box.in]

http://www.fundspeople.pt/noticias/procura-por-rendimento-reflectida-no-top-ten-dos-fundos-estrangeiros-mais-vendidos-67147

Obrigado pelo link D@vid.

Estive a analisar os fundos listados e parece que cada vez percebo menos disto.... Volatilidades enormes, ganhos paupérrimos, r sharpe de 0,5... E são os mais subscritos?

Alguém me explica qual a lógica dos fundos que constam do top do activobank?

[Ed 2]

Não terão os bancos interesse em publicitar determinados fundos? Não necessariamente os que melhor performance têm, mas antes os que lhes pagam mais comissões por subscrição ou algo do género?

[Axiom 14]

Não sei bem como se processa entre as gestoras e os bancos, mas creio que será uma boa hipótese essa que colocas.