Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[xgoldpt 22]

A 4/23/2018 às 20:19, xgoldpt disse:

Dúvidas fiscais:

1º Os ETF's são declarados como os fundos de investimento, ou seja, Anexo J -> 9.2 A -> Código G20 ?
2º Se eu tiver comprado o mesmo fundo/etf durante vários anos e vender tudo num ano só, ex: um reforço por ano, na declaração, terei que ter uma linha para cada ano/reforço ?
Obrigado.

Continuando estas dúvidas

Tem a seguinte mais valia:

3 compras e 1 venda. Mais valia de 26,53€

Na declaração de IRS é suposto ficar assim? Ou seja a venda desdobrada nas respetivas compras.

Como isto foi na Degiro, posso incluir os 2,5€ anuais na coluna "Despesas e Encargos"?

Obrigado

[5coroas 1402]

A 30/04/2018 às 19:14, D@vid disse:

Enviei uma no dia 28 de Março e no dia 24 de Abril já o dinheiro estava na conta, IRS com Anexo J, uma loucura já que o normal era em Junho.

Será que é desta que vou ter que reconhecer que há algo no Estado (Finanças) que funciona mesmo bem?!? 

 

[5coroas 1402]

A 30/04/2018 às 17:41, FoxNinja disse:

Boas

Como resgatei o Nordea Stable Return fui atualizar o meu portefólio na Morningstar. 

Nos separadores Tracking e My view ainda aparece o Nordea mas claro com o quadro Shares Held a 0 quer dizer que já não tenho nada.

Deixo agora estar lá o Nordea ou apago?

No Tracking no separador Gain/Loss como resgatei o Nordea realmente aparece lá as perdas...e isso é sempre interessante ficar lá registado.

Quem mexe com o portefólio na Morningstar como é que costuma fazer?

 

Eu não tenho apagado, pois só assim é possível determinar a realidade dos ganhos/perdas do investido; contudo, tenho a ideia que mais tarde ou mais cedo, vou atingir o limite máximo de fundos colocados no portefólio.

[Mouro Emprestado 639]

há 25 minutos, 5coroas disse:

Será que é desta que vou ter que reconhecer que há algo no Estado (Finanças) que funciona mesmo bem?!? 

 

Se há coisa no Estado que funciona razoavelmente bem (para o bem e para o mal), é mesmo a máquina fiscal.
 

Naturalmente, está longe de ser perfeita, mas muito devemos ao Paulo Macedo!

[5coroas 1402]

há 2 minutos, Mouro Emprestado disse:

Se há coisa no Estado que funciona razoavelmente bem (para o bem e para o mal), é mesmo a máquina fiscal.
 

Naturalmente, está longe de ser perfeita, mas muito devemos ao Paulo Macedo!

 Para o bem (reembolsos) nos outros anos não funcionou muito bem (lentidão), contudo também se compreenderá que até para quem trabalha no aparelho tributário, também é do seu interesse que sejam efecientes para receberem os seus próprios reembolsos o mais cedo possível.

[superkinas 181]

um fundo acções PME está englobado num fundo de acções mundiais ?

são compatíveis os dois numa carteira de FI ou é melhor só um ?

Que tipo de fundos (obrigações euro, acções mundiais, bens consumo) devem fazer parte de uma carteira diversificada ?

 

Editado 2 de Maio de 2018 por superkinas

[5coroas 1402]

há 50 minutos, superkinas disse:

um fundo acções PME está englobado num fundo de acções mundiais ?

 

 

Não percebo a pergunta.

[superkinas 181]

Numa carteira de fundos diversificada que tipo de fundos devem ser incluidos.

Um fundo de acções mundiais é compativel com um fundo de acções europeias ou emergentes, ou basta um de acções mundiais, opiniões ?

[5coroas 1402]

há 4 horas, superkinas disse:

Numa carteira de fundos diversificada que tipo de fundos devem ser incluidos.

Um fundo de acções mundiais é compativel com um fundo de acções europeias ou emergentes, ou basta um de acções mundiais, opiniões ?

Esquece o "devem" e o "compatível" e o "basta"; a escolha dos fundos não segue qualquer dogma ou um conjunto fixo de regras estipulado pelos gurus sobre alocações ou diversificação. Podes seguir ou basear-te no que outros fazem com as suas carteiras, mas não existe a unica-perfeita-infalivel receita de investimento. Não te percas na busca dessa receita, pois nunca a encontrarás e pode mesmo levar-te a nunca agires por receio de a tua carteira não ser suficientemente perfeita. É mais importante estares dentro com uma carteira menos boa, do que estar fora paralisado pela eterna busca da perfeita diversificação.

O que por aí não faltam são centenas de fórmulas de diversificação; escolhe uma que vá de encontro às tuas próprias observações/circunstâncias ou cria o teu próprio modelo de carteira, mas não passes o tempo a tentar agarrar a galinha da vizinha porque esta é sempre melhor do que a minha.

 

 

 

E cuidado com aqueles moços que tenham para te vender a fórmula perfeita de investimento...

Editado 2 de Maio de 2018 por 5coroas

[xgoldpt 22]

A 5/1/2018 às 00:35, xgoldpt disse:

Continuando estas dúvidas

Tem a seguinte mais valia:

3 compras e 1 venda. Mais valia de 26,53€

Na declaração de IRS é suposto ficar assim? Ou seja a venda desdobrada nas respetivas compras.

Como isto foi na Degiro, posso incluir os 2,5€ anuais na coluna "Despesas e Encargos"?

Obrigado

Ninguém?

[FabioRocha 9]

há 22 minutos, xgoldpt disse:

Ninguém?

Eu na minha declaração juntei tudo numa linha (por fundo). Mas não sou expert, é só o 2º ou 3º ano que faço isto.

[xgoldpt 22]

há 1 hora, FabioRocha disse:

Eu na minha declaração juntei tudo numa linha (por fundo). Mas não sou expert, é só o 2º ou 3º ano que faço isto.

Mas como juntaste tudo numa linha se tens diferentes valores de compra ?

[5coroas 1402]

há 35 minutos, xgoldpt disse:

Mas como juntaste tudo numa linha se tens diferentes valores de compra ?

Metes a data inicial, o total subscrito (3 compras) e a data da realização (total realizado) numa unica linha.

[-------- 2582]

há 6 horas, xgoldpt disse:

Mas como juntaste tudo numa linha se tens diferentes valores de compra ?

Como o país da fonte é o mesmo podes juntar tudo numa como já disseram, colocas a data mais antiga da compra e a data mais recente da venda, somando tudo.

[5coroas 1402]

E não é que caiu hoje mesmo o reembolso do irs na conta!?! 

Venha agora uma correçãozinha nos mercados bolsistas, se faz favor.

[investidorPT 151]

há 10 minutos, 5coroas disse:

E não é que caiu hoje mesmo o reembolso do irs na conta!?! 

Venha agora uma correçãozinha nos mercados bolsistas, se faz favor.

Hoje também foi dia de reembolso com tributação de mais valias FI, PPR's, ... 

[FabioRocha 9]

há 31 minutos, 5coroas disse:

E não é que caiu hoje mesmo o reembolso do irs na conta!?! 

Venha agora uma correçãozinha nos mercados bolsistas, se faz favor.

Desde que entregaste o IRS até receberes foi quanto tempo mesmo? Para fazer as minhas contas 

[5coroas 1402]

há 2 minutos, FabioRocha disse:

Desde que entregaste o IRS até receberes foi quanto tempo mesmo? Para fazer as minhas contas 

Entregue em 7 de Abril

[niceboy 34]

Entregue dia 15 de Abril, com anexo G e J.

Nota de cobrança criada hoje dia 3 de Maio (ainda não emitida).

Se têm reembolso, as mais valias devem ser 'baixinhas.'

[fialcaol 4]

Boa tarde a todos,

pretendo colocar umas economias num fundo de investimento de ações global para longo prazo (Começar a criar uma poupança para as minhas filhas).

O que aconselham neste momento? Será este tipo de fundo o melhor para este tipo de poupança?

Obrigado!

 

Editado 4 de Maio de 2018 por fialcaol

[futsal78 37]

há 24 minutos, fialcaol disse:

Boa tarde a todos,

pretendo colocar umas economias num fundo de investimento de ações global para longo prazo (Começar a criar uma poupança para as minhas filhas).

O que aconselham neste momento? Será este tipo de fundo o melhor para este tipo de poupança?

Obrigado!

 

MFS Meridian Global Equity A1 EUR Acc (LU0094560744) que tem UPs a 25€

Para o meu herdeiro tenho esse...

[5coroas 1402]

há 7 minutos, futsal78 disse:

MFS Meridian Global Equity A1 EUR Acc (LU0094560744) que tem UPs a 25€

Para o meu herdeiro tenho esse...

Para o meu também.

[5coroas 1402]

Que belo gráfico:

Editado 4 de Maio de 2018 por 5coroas

[superman 4]

Bom dia,

Numa perspectiva de diversificação estou a ponderar o FI imobiliário do Crédito Agrícola.

Que opinião têm deste fundo? 

Obrigado.

 

[5coroas 1402]

há 1 hora, superman disse:

Bom dia,

Numa perspectiva de diversificação estou a ponderar o FI imobiliário do Crédito Agrícola.

Que opinião têm deste fundo? 

Obrigado.

 

É este?

http://www.creditoagricola.pt/NR/rdonlyres/E05DC77C-3972-42C1-8342-64095688F03A/0/FPCAPatCrescente_032018.pdf

Se é esse, a mim não me serve: tem custos nos resgates e fraco desempenho vs risco.