Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[USD 104]

há 4 horas, Patanisca disse:

Em dois anos queriam o quê?

O "Return" foi stable, perderam -5% em 2 anos, foi é negativo. Agora, eles cumpriram o que prometeram!

No meu caso queria ou gostaria de 1 ou 2% por cada ano. Mas paciência!

[nfs 2]

Estava aqui há volta dos papeis e acho que tenho qualquer coisa mal da parte do banco best, é o seguinte, em 2016 houve uma fusão de um fundo em que um fundo absorveu o outro, penso que não tinha que declarar nada no irs, no entanto o ano passado resgatei o mesmo, agora na folha do best aparece na célula cotações, subscrição 16,9 ( supostamente a cotação do antigo fundo antes da fusão ) e na celula cotações, resgate 99,97 ( supostamente o novo fundo ) estão a ver as mais valias que deveria ter ... mas não tive ... 

[Cardoso24 587]

há 22 horas, USD disse:

Curioso também entrei em 2016 com 15.50/unidade de participação. Resgatei à pouco tempo por 14.96. Representava cerca de 1/4 da minha carteira. O meu objetivo era não perder e até realizar 1 ou 2%. Não deixa de ser irónico!

Ainda saí positivo  em boa altura pelos vistos.

[-------- 2582]

há 2 horas, nfs disse:

Estava aqui há volta dos papeis e acho que tenho qualquer coisa mal da parte do banco best, é o seguinte, em 2016 houve uma fusão de um fundo em que um fundo absorveu o outro, penso que não tinha que declarar nada no irs, no entanto o ano passado resgatei o mesmo, agora na folha do best aparece na célula cotações, subscrição 16,9 ( supostamente a cotação do antigo fundo antes da fusão ) e na celula cotações, resgate 99,97 ( supostamente o novo fundo ) estão a ver as mais valias que deveria ter ... mas não tive ... 

Sei de problemas nesse ficheiro com o Eurizon Consumer Staples e com o novo fundo, pode haver mais situações, se tens dúvidas contacta o banco.

[nfs 2]

Segunda já vou tratar disso, por exemplo, se em 2017 uma pessoa só faz subscrições não tem que comunicar nada no IRS? 

[superkinas 181]

Estou procura de um fundo de obrigações para compor uma carteira de FI

e encontrei 3 hipóteses

 

UBS (lux) Bond Sicav Convert Global (EUR) P acc - LU0203937692

 

NB Obrigações Europa - PTYESRLM0008

 

Nordea 1 European Financial Debt E EUR

 

As rentabilidades parecem ser parecidas. Encontram muitas diferenças entre os 3? Parecem ser muito semelhantes…

Qual escolheriam?
Será esta uma boa altura para entrar num fundo de obrigações?

 

[5coroas 1402]

A 21/04/2018 às 22:00, nfs disse:

 por exemplo, se em 2017 uma pessoa só faz subscrições não tem que comunicar nada no IRS? 

Sim, não tem que comunicar nada.

A 21/04/2018 às 15:50, USD disse:

No meu caso queria ou gostaria de 1 ou 2% por cada ano. Mas paciência!

Porquê tão pouca ambição? já és rico?

[USD 104]

há 3 horas, 5coroas disse:

Sim, não tem que comunicar nada.

Porquê tão pouca ambição? já és rico?

Gostaria ou melhor esperaria! O conceito rico é relativo. Não creio que seja rico

[5coroas 1402]

há 50 minutos, USD disse:

Gostaria ou melhor esperaria! O conceito rico é relativo. Não creio que seja rico

Foi apenas uma pequena provocação (respeito plenamente as decisões que cada um toma à cerca dos seus investimentos); ressalvando isto, na minha opinião, alguém que não é rico mas que o deseja vir a ser eventualmente no futuro, não se pode dar ao luxo de gostar apenas de ganhar 1 a 2% cada ano (para 1 ou 2% mais vale investir em algo com capital garantido)...dois dos nossos (dos portugueses em geral) maiores defeitos que temos(e por isso não saímos da cepa torta) são a baixíssima ambição que temos e o medo de arriscar (a padralhada e a esquerdalhada lavaram-nos bem o cérebro). Eu também já pensei assim, felizmente consegui livrar-me desse condicionamento que me impedia de progredir. 

Editado 23 de Abril de 2018 por 5coroas

[superman 4]

Caros, 

Estou a pensar reforçar nas tecnológicas, em particular no fundo da Franklin em baixo. É para o longo prazo mas gostava de "não errar" no momento de entrada. 

Dados os movimentos dos mercados nos últimos tempos parece-vos que será um bom momento?

Franklin Technology Fund N(acc)EUR - LU0140363697

Grato!

[5coroas 1402]

há 1 hora, superman disse:

Caros, 

Estou a pensar reforçar nas tecnológicas, em particular no fundo da Franklin em baixo. É para o longo prazo mas gostava de "não errar" no momento de entrada. 

Dados os movimentos dos mercados nos últimos tempos parece-vos que será um bom momento?

Franklin Technology Fund N(acc)EUR - LU0140363697

Grato!

Há pessoas que estão à espera de um bom momento para "não errar", com dinheiro desinvestido, desde 2013. Paralisados pelo medo-ganância.

Editado 23 de Abril de 2018 por 5coroas

[montesqui 10]

há 2 horas, superman disse:

Caros, 

Estou a pensar reforçar nas tecnológicas, em particular no fundo da Franklin em baixo. É para o longo prazo mas gostava de "não errar" no momento de entrada. 

Dados os movimentos dos mercados nos últimos tempos parece-vos que será um bom momento?

Franklin Technology Fund N(acc)EUR - LU0140363697

Grato!

A minha opinião vale o que vale mas o facto de não querer errar ou ter receio de não ser o momento certo para investir num determinado produto significa pelo menos 2 coisas:

- não conhecer o investimento em causa na sua totalidade;

- não ter um plano de atuação num cenário de perda.

E isto será válido para todos os investimentos...

Quanto ao fundo em si e analisando apenas as rentabilidades passadas parece ter potencial para o médio/longo prazo prevendo que no curto prazo a volatilidade possa ter impacto na carteira. Quanto ao melhor momento para entrar de forma a aproveitar o melhor possível a evolução do fundo... Quem me dera ter 100% certezas relativamente a esse aspeto no que diz respeito a investimento. Quanto mais volátil, menos previsível fica..

 

 

[Patanisca 1223]

há 3 horas, superman disse:

Dados os movimentos dos mercados nos últimos tempos parece-vos que será um bom momento?

Esta frase quase que é um espelho daquela máxima que toda gente conhece (ou devia conhecer):

Resultados passados não são garantias de rendibilidades futuras. (vide: Nordea Stable Return, que deixou muita gente embasbacado nos últimos meses)

[xgoldpt 22]

Dúvidas fiscais:

1º Os ETF's são declarados como os fundos de investimento, ou seja, Anexo J -> 9.2 A -> Código G20 ?
2º Se eu tiver comprado o mesmo fundo/etf durante vários anos e vender tudo num ano só, ex: um reforço por ano, na declaração, terei que ter uma linha para cada ano/reforço ?
3º Tenho conta no Activo partilhada com o meu irmão, se eu declarar as mais valias sozinho, não ha risco de AT ir chatear o meu irmão?
4º Se eu tiver a ganhar 100€ num fundo e a perder 100€ noutro, se eu os alienar, irei pagar mais valias?

Obrigado.

[Cardoso24 587]

há 3 horas, xgoldpt disse:

Dúvidas fiscais:

1º Os ETF's são declarados como os fundos de investimento, ou seja, Anexo J -> 9.2 A -> Código G20 ?
2º Se eu tiver comprado o mesmo fundo/etf durante vários anos e vender tudo num ano só, ex: um reforço por ano, na declaração, terei que ter uma linha para cada ano/reforço ?
3º Tenho conta no Activo partilhada com o meu irmão, se eu declarar as mais valias sozinho, não ha risco de AT ir chatear o meu irmão?
4º Se eu tiver a ganhar 100€ num fundo e a perder 100€ noutro, se eu os alienar, irei pagar mais valias?

Obrigado.

Quanto ao último ponto ainda estou para ver se percebi ou li bem...ganhas 100, perdes 100, mas isto não se anula? Matemática básica. Não percebo a dúvida...

Editado 23 de Abril de 2018 por Cardoso24

[5coroas 1402]

há 9 horas, Cardoso24 disse:

Quanto ao último ponto ainda estou para ver se percebi ou li bem...ganhas 100, perdes 100, mas isto não se anula? Matemática básica. Não percebo a dúvida...

O que ele está a perguntar é se tem que pagar irs sobre as mais valias (100euros - 28%) apesar de ter tido outro fundo que resgatou com perdas de 100 euros. Não é uma questão de matemática, é uma questão de fiscalidade.

[Cardoso24 587]

há 3 horas, 5coroas disse:

O que ele está a perguntar é se tem que pagar irs sobre as mais valias (100euros - 28%) apesar de ter tido outro fundo que resgatou com perdas de 100 euros. Não é uma questão de matemática, é uma questão de fiscalidade.

É uma questão de matemática sim, aqui ou na China. Se tens +100 e -100, que fiscalidade existe aqui? Se o saldo é 0.

Só depois de se efetuar o apuramento do saldo é que existe lugar a mais ou menos valia. Consoante este aspeto, surge o factor fiscal. 

Eu nas ações não pago mais-valias individualmente, só no final do ano, após o Apuramento. Senão seria ridículo 

[5coroas 1402]

há 22 minutos, Cardoso24 disse:

É uma questão de matemática sim, aqui ou na China. Se tens +100 e -100, que fiscalidade existe aqui? Se o saldo é 0.

Só depois de se efetuar o apuramento do saldo é que existe lugar a mais ou menos valia. Consoante este aspeto, surge o factor fiscal. 

Eu nas ações não pago mais-valias individualmente, só no final do ano, após o Apuramento. Senão seria ridículo 

Tens obviamente razão, pois geralmente (tal como neste caso) matemática e fiscalidade coincidem; o que acontece é que muitas vezes a Legislação fiscal está tão embrulhada/complicada que leva até mesmos os peritos a terem duvidas.  Por isso, acho muito compreensível que os investidores não profissionais tenham duvidas nestas matérias e desconfiem da matemática básica. As nossas normas juridicas estão cheias de excepções, nuances, limitações, revogações e alterações tácitas que nos dificultam imenso a vida.

Editado 24 de Abril de 2018 por 5coroas

[Visitante Bucks]

A 23/04/2018 às 20:19, xgoldpt disse:

Dúvidas fiscais:

1º Os ETF's são declarados como os fundos de investimento, ou seja, Anexo J -> 9.2 A -> Código G20 ?
2º Se eu tiver comprado o mesmo fundo/etf durante vários anos e vender tudo num ano só, ex: um reforço por ano, na declaração, terei que ter uma linha para cada ano/reforço ?
3º Tenho conta no Activo partilhada com o meu irmão, se eu declarar as mais valias sozinho, não ha risco de AT ir chatear o meu irmão?
4º Se eu tiver a ganhar 100€ num fundo e a perder 100€ noutro, se eu os alienar, irei pagar mais valias?

Obrigado.

3º Tenho conta no Activo partilhada com o meu irmão, se eu declarar as mais valias sozinho, não ha risco de AT ir chatear o meu irmão?

Mesma situação que eu tal e qual. Posso dizer que não. O AB só tem em conta o 1o titular e vi com meus olhos enviam para a AT só para irs do 1o titular, o irmão não aparece nada.Só cruzaram os meus dados e nada do meu irmão.

[USD 104]

há 2 horas, Visitante Bucks disse:

3º Tenho conta no Activo partilhada com o meu irmão, se eu declarar as mais valias sozinho, não ha risco de AT ir chatear o meu irmão?

Mesma situação que eu tal e qual. Posso dizer que não. O AB só tem em conta o 1o titular e vi com meus olhos enviam para a AT só para irs do 1o titular, o irmão não aparece nada.Só cruzaram os meus dados e nada do meu irmão.

No caso do Big não é assim. É necessário dividir as mais ou menos valias por todos os titulares.

É dificil de perceber a legislação. Consoante o banco temos regras diferentes.

[parm 42]

A 4/24/2018 às 13:08, 5coroas disse:

As nossas normas juridicas estão cheias de excepções, nuances, limitações, revogações e alterações tácitas que nos dificultam imenso a vida.

Numa altura em que palavras "Liberdade" e "Revolução" estão em todo lado, eu arrisco escrever que o nosso sistema jurídico/legal precisa de mais liberdade e de uma revolução. As normas e diplomas legais parecem ser escritos de forma a aumentar a complexidade e obrigar o cidadão a contratar serviços profissionais para questões que deviam ser simples.

Uma boa métrica da complicação do sistema jurídico é o número de processos/recursos que anulam decisões anteriores. Se os juízes (doutores máximos da lei) vêem as suas decisões (muitas vezes) anuladas por outros juízes de instâncias superiores, isto ou é má preparação dos juízes ou as normas e diplomas que têm que aplicar permitem que estes erros sejam cometidos.

Eu defendo que menos leis são melhores leis.

Vou aproveitar a hora de almoço e passo pelo quartel para ver se há alguem disponível

[futsal78 37]

A 20/04/2018 às 15:35, FoxNinja disse:

... e pronto lá resgatei o Nordea Stable Return, com perdas de quase 5% 

Entrei nos picos de 2016 e tão depressa não me parece que volte a esses valores.

Como estava a precisar de uns €€€ preferi resgatar este fundo com perdas do que os meus Pictet que andam no verde.

Não tenho acompanhado, o meu está a valorizar +4.20%, entrei em Junho de 2014 e reforcei em Maio de 2015, será de saltar fora!?

[FoxNinja 59]

há 1 hora, futsal78 disse:

Não tenho acompanhado, o meu está a valorizar +4.20%, entrei em Junho de 2014 e reforcei em Maio de 2015, será de saltar fora!?

Cada um sabe o que é melhor para si, eu resgatei porque como estava a precisar de uns €€€ optei por resgatar o fundo que estava no vermelho.

A valorizar 4.20% e a não precisar de €€€ para nada mantinha. Mas tem tudo a ver com a estratégia que se tem.

[Visitante Bucks]

há 20 horas, USD disse:

No caso do Big não é assim. É necessário dividir as mais ou menos valias por todos os titulares.

É dificil de perceber a legislação. Consoante o banco temos regras diferentes.

Consoante o banco temos regras diferentes.

Isso foi o que eu disse nas finanças. No AB e outros bancos eles têem em conta a conta 1º titular, tanto que para o segundo não apareceu nada nas finanças.

Outros será a quota parte.

Mas verdade seja dita, só porque se tem um familiar ou até amigo na conta, metem logo ao barulho nos investimentos, que até pode não ter nada a haver com os mesmos.

[Patanisca 1223]

há 6 horas, FoxNinja disse:

A valorizar 4.20% e a não precisar de €€€ para nada mantinha.

 

 Não resisti. Desculpem o offtopic!