Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[quirino 72]

há 2 horas, master-chief disse:

O Activobank costuma enviar alguma coisa?

O ano passado enviou-me tudo direitinho. Não me lembro é em que altura foi, tinha ideia que quando começou a data de entrega do IRS já tinha me tinham enviado a informação toda e este ano ainda não recebi nada.

[-------- 2582]

há 19 horas, Rick Lusitano disse:

 

Não vos preocupa a cobertura cambial, principalmente EUR vs. USD?

Numa altura de alguma volatilidade cambial devido às políticas monetárias dos vários Bancos Centrais e às guerras cambiais e comerciais geradas pelo Mr. Trump...

Estava à espera que alguém mencionasse este fundo, mas como ainda não deu à costa, atiro-o eu para cima da mesa, e inclui também cobertura cambial para o EUR (Hedge cambial):

Preocupa-me sempre e acabo quase sempre por optar por fundos com hedge, mas quando olho para os 2 mesmo assim acho que a minha escolha iria recair no blackrock, pelo menos para já, uma diferença de 2,5% na rentabilidade a favor do UBS este ano ainda não me consegue convencer, e acho o BR mais puro na sua carteira em termos de exposição ao sector da tecnologia com mais de 80%, enquanto o UBS tem pouco mais de 70%, para além de o BR ser um pouco mais diversificado.

Para análise:

Gráfico: A azul UBS, a Vermelho BR

Rentabilidades: Lado esquerdo UBS, Lado direito BR

Editado 4 de Abril de 2018 por D@vid

[USD 104]

há 21 horas, D@vid disse:

Quando entras em qualquer fundo e depois vais ao separador rentabilidade, quando vens um pouco mais abaixo tens uma matriz, uma grelha onde está posicionado o fundo a vermelho, a média a azul e a cinzento todos os fundos da mesma categoria, depois dá para alterar as variáveis entre rácios, desvio padrão, rentabilidade, mas é uma forma bastante rápida e simples de compararmos os fundos disponíveis.

O que costumo fazer é ir ao Best Guru e pesquisar uam temática, como por exemplo acções globais, clico em qualquer fundo e depois a partir desse vou vendo na matrix aquele que melhor se adequa ao que pretendo.

Excelente dica e muito boa ferramenta que desconhecia. Muito obrigado!

[5coroas 1402]

há 13 horas, D@vid disse:

Preocupa-me sempre e acabo quase sempre por optar por fundos com hedge, mas quando olho para os 2 mesmo assim acho que a minha escolha iria recair no blackrock, pelo menos para já, uma diferença de 2,5% na rentabilidade a favor do UBS este ano ainda não me consegue convencer, e acho o BR mais puro na sua carteira em termos de exposição ao sector da tecnologia com mais de 80%, enquanto o UBS tem pouco mais de 70%, para além de ser um pouco mais diversificado.

Para análise:

Gráfico: A azul UBS, a Vermelho BR

Rentabilidades: Lado esquerdo UBS, Lado direito BR

Quanto a mim tenho usado o LU0140363697 - Franklin Technology Fund N(acc)EUR, 15,13% a 10 anos vs os 13,32% do BlackRock, embora tenha um pouco menos tecnologia do que este e seja menos diversificado geograficamente.

 

[-------- 2582]

há 1 hora, 5coroas disse:

Quanto a mim tenho usado o LU0140363697 - Franklin Technology Fund N(acc)EUR, 15,13% a 10 anos vs os 13,32% do BlackRock, embora tenha um pouco menos tecnologia do que este e seja menos diversificado geograficamente.

 

E será que estás 10 anos num fundo? isso era óptimo e é o que eu defendo, o problema é que 90% não fazem.

[5coroas 1402]

há 1 hora, D@vid disse:

E será que estás 10 anos num fundo? isso era óptimo e é o que eu defendo, o problema é que 90% não fazem.

No meu caso já alterei a minha estratégia de "longo prazo" para "até morrer" ou " até que surja uma catástrofe que me obrigue ao resgate total", pelo que geralmente opto pelos Fundos com melhores performances a 10 anos. 

[Visitante Assa]

Segundo o disposto no n.º 2 e n.º 14 do artigo 22.º do EBF, os rendimentos respeitantes a Unidades de Participação em Fundos de Investimento Mobiliário (FIM) e Fundos de Investimento Imobiliário (FII) estão isentos de IRS, desde que obtidos fora do âmbito de uma atividade comercial, industrial ou agrícola.

[5coroas 1402]

há 44 minutos, Visitante Assa disse:

Segundo o disposto no n.º 2 e n.º 14 do artigo 22.º do EBF, os rendimentos respeitantes a Unidades de Participação em Fundos de Investimento Mobiliário (FIM) e Fundos de Investimento Imobiliário (FII) estão isentos de IRS, desde que obtidos fora do âmbito de uma atividade comercial, industrial ou agrícola.

Esse artigo 22.º do EBF já sofreu alterações. Agora é obrigatório declarar rendimentos dos Fundos de Investimento estrangeiros, pois não estão isentos de IRS. Tem que ler o Artigo 22.º -A do EBF. 

Antes a tributação era efetuada pelo Fundo.

[Rick Lusitano 2115]

há 9 horas, 5coroas disse:

Esse artigo 22.º do EBF já sofreu alterações. Agora é obrigatório declarar rendimentos dos Fundos de Investimento estrangeiros, pois não estão isentos de IRS. Tem que ler o Artigo 22.º -A do EBF. 

Antes a tributação era efetuada pelo Fundo.

A tributação nos fundos estrangeiros era efectuada através da retenção na fonte (taxa liberatória) que era efectuada pelo intermediário financeiro (entidade comercializadora dos fundos) com domicilio fiscal em Portugal.

Mas sim, actualmente tem de se declarar as mais e menos-valias dos fundos domiciliados fora de Portugal na declaração anual do IRS.

Editado 5 de Abril de 2018 por Rick Lusitano

[GAC 2]

Boa Noite!

Recebi a Carta do BEST, vem os FI subscritos e os Resgates durante 2017?

Não teria de vir o valor € que foi subscrito e o valor que foi resgatado?

[-------- 2582]

há 44 minutos, GAC disse:

Boa Noite!

Recebi a Carta do BEST, vem os FI subscritos e os Resgates durante 2017?

Não teria de vir o valor € que foi subscrito e o valor que foi resgatado?

Não, as declarações de movimentos mobiliários que os bancos enviam apenas constam os movimentos efectuados no ano fiscal.

No entanto, com a entrada da lei em que obriga os investidores a declararem os fundos, alguns bancos ( Best incluído ) têm facilitado o preenchimento com o envio de um ficheiro em excel onde vem as datas e valores dos fundos, tem em atenção que esse ficheiro é enviado para a caixa de mensagens e pelo que sei desde o dia  29 que têm sido enviados aos clientes.

[quirino 72]

há 1 minuto, D@vid disse:

Não, as declarações de movimentos mobiliários que os bancos enviam apenas constam os movimentos efectuados no ano fiscal.

No entanto, com a entrada da lei em que obriga os investidores a declararem os fundos, alguns bancos ( Best incluído ) têm facilitado o preenchimento com o envio de um ficheiro em excel onde vem as datas e valores dos fundos, tem em atenção que esse ficheiro é enviado para a caixa de mensagens e pelo que sei desde o dia  29 que têm sido enviados aos clientes.

Do que sabes referes-te a todos os bancos ou só o Best? Do Activo ainda não recebi nada mas espero receber em breve. Se não vou ter de entrar em contacto com eles, estou um bocado perdido nas movimentações que fiz o ano passado.

[-------- 2582]

Agora mesmo, quirino disse:

Do que sabes referes-te a todos os bancos ou só o Best? Do Activo ainda não recebi nada mas espero receber em breve. Se não vou ter de entrar em contacto com eles, estou um bocado perdido nas movimentações que fiz o ano passado.

Best, porque o GAC falou no Best.

Os outros não sei até porque não tenho conta.

[GAC 2]

há 5 minutos, D@vid disse:

Best, porque o GAC falou no Best.

Os outros não sei até porque não tenho conta.

Obrigado D@vid....

Não verifiquei no site, vou ver

[GAC 2]

Já vi e está lá o ficheiro....obrigado

Tenho 3 FI começados por LU e 1 por PT, não dizem se é no anexo G ou J!?

Ao todo tenho 395€ de mais valias, faz mt diferença no IRS!?

[-------- 2582]

há 27 minutos, GAC disse:

Já vi e está lá o ficheiro....obrigado

Tenho 3 FI começados por LU e 1 por PT, não dizem se é no anexo G ou J!?

Ao todo tenho 395€ de mais valias, faz mt diferença no IRS!?

PT não tem obrigatoriedade de declarar.

LU= Luxemburgo = Anexo J.

A diferença será 110€ porque sobre os 395€ pagas 28% de IRS, mas PT não tens de declarar.

Editado 5 de Abril de 2018 por D@vid

[GAC 2]

há 1 minuto, D@vid disse:

PT não tem obrigatoriedade de declarar.

LU= Luxemburgo = Anexo J.

A diferença será 110€ porque sobre os 395€ pagas 28% de IRS, mas PT não tens de declarar.

Mt obrigado D@vid

Mais vale não os declarar  LOL

O PT, foi o NB Obrigações Europa e foram 2€ de menos valia

[GAC 2]

D@vid, mais uma ajudinha pf

Devo optar pelo englobamento?

Anexo J, quadro 9.2 A

Como faço quando tenho reforços para declarar no mesmo fundo?

[xgoldpt 22]

 

 

há 15 horas, GAC disse:

Mt obrigado D@vid

Mais vale não os declarar  LOL

O PT, foi o NB Obrigações Europa e foram 2€ de menos valia

Não há o risco do fisco te chamar depois?

O fisco não sabe dessas mais valias?

Editado 6 de Abril de 2018 por xgoldpt

[-------- 2582]

há 1 hora, xgoldpt disse:

 

 

Não há o risco do fisco te chamar depois?

O fisco não sabe dessas mais valias?

Ler páginas 6,7 e 8

https://www.big.pt/pdf/infoFiscal/GuiaFiscalidadeDeloitte_BiG_2015.pdf

[Visitante Bucks]

há 20 horas, quirino disse:

Do que sabes referes-te a todos os bancos ou só o Best? Do Activo ainda não recebi nada mas espero receber em breve. Se não vou ter de entrar em contacto com eles, estou um bocado perdido nas movimentações que fiz o ano passado.

No AB, ir a arquivo, extrato movimentos.

E fazer consulta do ano fiscal.

No ano passado começaram por esta altura a dispobilizar dessa forma.

[GAC 2]

há 23 horas, D@vid disse:

Ler páginas 6,7 e 8

https://www.big.pt/pdf/infoFiscal/GuiaFiscalidadeDeloitte_BiG_2015.pdf

D@vid, eu sei que tenho de declarar no Anexo J , A 9.2, G20...

Não estou a perceber é como declaro os reforços e depois o resgate, pq linha a linha vai dar um valor mais alto!!???

Editado 7 de Abril de 2018 por GAC

[seffar 29]

Fazes o somatório dos reforços e o valor final do resgate 

[GAC 2]

há 22 minutos, seffar disse:

Fazes o somatório dos reforços e o valor final do resgate 

Então, somo a Subscrição e o reforço e coloco td numa linha!?

Mas as datas não são iguais!!!

Editado 7 de Abril de 2018 por GAC

[seffar 29]

Não interessa. O fisco o que quer saber é quando ocorreu a 1ª subscrição (somando depois as seguintes caso as hajam) e depois o resgate. 

Se estiver errado que me corrijam sff