Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Nmen 8]

Neste momento não vou conseguir reforçar, mas partilho da tua situação.

Só tenho um fundo com o YTD ainda positivo.  LU0284208971 JPM US Growth D (acc) EURH

 

[-------- 2582]

A 23/03/2018 às 01:04, Patanisca disse:

 

Está montado um cenário para termos umas semanas bem giras pela frente. Eu já só queria acabar o ano acima de 0%, já que estou com a carteira a -4.35% YTD depois do estoiro de hoje. 

Passaram 3 meses do ano e já pensas no fim dele??

[5coroas 1402]

há 19 horas, D@vid disse:

Passaram 3 meses do ano e já pensas no fim dele??

No que a mim me diz respeito o que eu queria quando o ano acabar, é ter mais UPs do que aquelas que tenho agora e/ou baixar o custo médio de cada uma. Quanto a lucros ou perdas, por enquanto, são apenas distrações.

Editado 27 de Março de 2018 por 5coroas

[Patanisca 1223]

há 21 horas, D@vid disse:

Passaram 3 meses do ano e já pensas no fim dele??

Se puder ter em 10 anos, todos eles bons anos, é melhor do que ter 9 anos bons e um negativo.
Aspiramos sempre a ter o melhor retorno possível, ou não? Era nesse sentido que disse o que disse, que dadas as condições de instabilidade nos EUA e de enfraquecimento brutal do USD/EUR, que pelo menos que não perdesse dinheiro este ano. Porque lá está, quero é ganhar dinheiro, se fosse para perder, tinha apostado em criptomoedas... Oh wait... :/

Editado 27 de Março de 2018 por Patanisca

[-------- 2582]

há 2 horas, Patanisca disse:

Se puder ter em 10 anos, todos eles bons anos, é melhor do que ter 9 anos bons e um negativo.
Aspiramos sempre a ter o melhor retorno possível, ou não? Era nesse sentido que disse o que disse, que dadas as condições de instabilidade nos EUA e de enfraquecimento brutal do USD/EUR, que pelo menos que não perdesse dinheiro este ano. Porque lá está, quero é ganhar dinheiro, se fosse para perder, tinha apostado em criptomoedas... Oh wait... :/

Aspiramos sempre a ter o melhor retorno possivel, isso é um dado adquirido, até ao final do ano ainda terás muitas mais coisas, boas e más, daqui a 1 mês o que era mau hoje pode estar ultrapassado, e vice versa, é o bom de investir nos mercados, mas quando se parte do principio que investir em fundos é para ganhar muito dinheiro por vezes leva-nos a tomar decisões manifestamente erradas, os fundos basicamente são um instrumento financeiro que de forma mais diversificada e muito mais barata, se tem acesso aos mercados com um risco mais controlado.

Eu diria o contrário, se é para ganhar dinheiro então deve-se apostar nas criptomoedas , nos fundos não é muito provável que se ganhe 30% num dia como nas criptomoedas, o problema é quando caem.

[lowfin 30]

neste momento diria que nem um nem outro, tanto fundos, como mercados, como as criptomoedas estão a cair.

[-------- 2582]

há 10 horas, lowfin disse:

neste momento diria que nem um nem outro, tanto fundos, como mercados, como as criptomoedas estão a cair.

Quando se generaliza em relação aos fundos ( sabemos que em Portugal existem milhares, só uma instituição bancária comercializa mais de 3000 ) gosto sempre de ir ver algumas rentabilidades pelo menos dos fundos da 1ª página, e concluo que a nível de obrigações as coisas até vão estando bem, e mesmo alguns fundos de acções no último mês têm conseguido estar positivos.

Rentabilidade 1 mês:

Obrigações:

• NB Obrigações Europa +2,47%
• PIMCO GIS Glbl Real Ret +1,01%
• PIMCO GIS Global Bd +0,46%
• AXAWF Euro 5-7 +0,50%

Acções:

• MLIS Marshall Wce Tps UCITS +0,96%
• Janus Henderson Hrzn PanEurp +2,47%

 

 

[Jaymz 94]

há 17 horas, D@vid disse:

a nível de obrigações as coisas até vão estando bem

Tirando este... http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000OY3P

[-------- 2582]

há 1 hora, Jaymz disse:

Tirando este... http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000OY3P

E tirando outros concerteza, mas esse em especifico rende mais de 4% ao ano, coloca é na conta á ordem, fundos de distribuição são assim mesmo.

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------//---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Os números deste menino Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund BH (EUR)  surpreendem a 1 ano

Rentabilidade: 30%

Volatilidade: 9,64

Sharpe: 3,58

Alfa: 7,74

Meses positivos em 12: 10

Risco: 5

 

[Jaymz 94]

Sim, o ano de 2017 sorriu mesmo a esse fundo. 

[quirino 72]

Alguém sabe se activobank já enviou aquele ficheiro que costumam mandar relativamente aos fundos vendidos no ano 2017 por causa das mais valias a declarar no IRS no anexo J.

[superkinas 181]

Boa noite

de modo a diversificar e aproveitando a baixa no sector tecnológico estou a pensar entrar num fundo deste sector

Ações Setor Tecnológico

Pictet Digital HR EUR -   LU0474967485

Pictet Digital R EUR - LU0340555134

Pictet Robotics HR EUR - LU1279335027

Fidelity Global Technology Acc EUR - LU0115773425

de entre estes qual preferiam  ?

 

 

[Patanisca 1223]

Malta preciso de uma ajuda para o IRS.

Eu só tenho fundos da Caixagest que têm o imposto (28% IRS) retido à cabeça na UP até 30 de Junho 2015 e liquida imposto no resgate, após essa data. Ora em 2017 fiz um resgate de algumas UPs de um fundo com menos-valias. O problema é que como pago o IRS à cabeça, não abati as mais-valias desse ano.

Então tenho o cenário que mostro na imagem em anexo. O que a declaração anual que a CGD me mandou diz é que eu acabei por pagar 1390,87€ de IRS quando na realidade só deveria pagar 1122,95€, devendo ser recercido em 267,92€ agora nas minhas contas com o Estado.

A dúvida é: Eu para abater as menos valias dos resgates que deram prejuizo, devo colocar os movimentos de resgate todos que vêem descritos neste documento no Anexo G para optar pelo englobamento? É que como já paguei IRS das mais-valias no resgate, não sei se ao colocar os movimentos na declaração de IRS isto me vai devolver o imposto que já paguei, por serem fundos nacionais.

 

[-------- 2582]

há 20 horas, superkinas disse:

Boa noite

de modo a diversificar e aproveitando a baixa no sector tecnológico estou a pensar entrar num fundo deste sector

Ações Setor Tecnológico

 

Pictet Digital HR EUR -   LU0474967485

 

Pictet Digital R EUR - LU0340555134

 

Pictet Robotics HR EUR - LU1279335027

 

Fidelity Global Technology Acc EUR - LU0115773425

 

de entre estes qual preferiam  ?

 

 

As opiniões secalhar vão divergir porque cada pessoa é diferente, uma  pergunta, vais comprar em que banco? se for no Best tens a ferramenta de gráfico interactivo onde podes "brincar" na escolha dos fundos, é uma ferramenta poderosa que eu acho que muitos ainda não exploraram bem, mesmo os gestores de conta alguns ou não utilizam ou esquecem-se de dar a conhecer, por exemplo, indo lá constatei que talvez o melhor fundo até nem é nenhum desses que colocaste, vê o que achas deste: BGF World Technology E2 EUR  LU0171310955

Editado 2 de Abril de 2018 por D@vid

[USD 104]

Bom dia David.

Podia explicitar o caminho para encontrar o tal  gráfico interactivo. É por "pesquisa de fundos"?

Não estou a conseguir encontrar.

Obrigado

[-------- 2582]

há 2 horas, USD disse:

Bom dia David.

Podia explicitar o caminho para encontrar o tal  gráfico interactivo. É por "pesquisa de fundos"?

Não estou a conseguir encontrar.

Obrigado

Quando entras em qualquer fundo e depois vais ao separador rentabilidade, quando vens um pouco mais abaixo tens uma matriz, uma grelha onde está posicionado o fundo a vermelho, a média a azul e a cinzento todos os fundos da mesma categoria, depois dá para alterar as variáveis entre rácios, desvio padrão, rentabilidade, mas é uma forma bastante rápida e simples de compararmos os fundos disponíveis.

O que costumo fazer é ir ao Best Guru e pesquisar uam temática, como por exemplo acções globais, clico em qualquer fundo e depois a partir desse vou vendo na matrix aquele que melhor se adequa ao que pretendo.

[-------- 2582]

Estamos na época do IRS, não esquecer que temos na 1ª página um guia de 2015 mas perfeitamente actual:

Para fundos ver páginas 6,7 e 8.

https://www.big.pt/pdf/infoFiscal/GuiaFiscalidadeDeloitte_BiG_2015.pdf

[Rick Lusitano 2115]

A 4/1/2018 às 23:54, superkinas disse:

Boa noite

de modo a diversificar e aproveitando a baixa no sector tecnológico estou a pensar entrar num fundo deste sector

Ações Setor Tecnológico

 

Pictet Digital HR EUR -   LU0474967485

 

Pictet Digital R EUR - LU0340555134

 

Pictet Robotics HR EUR - LU1279335027

 

Fidelity Global Technology Acc EUR - LU0115773425

 

de entre estes qual preferiam  ?

 

 

 

há 20 horas, D@vid disse:

As opiniões secalhar vão divergir porque cada pessoa é diferente, uma  pergunta, vais comprar em que banco? se for no Best tens a ferramenta de gráfico interactivo onde podes "brincar" na escolha dos fundos, é uma ferramenta poderosa que eu acho que muitos ainda não exploraram bem, mesmo os gestores de conta alguns ou não utilizam ou esquecem-se de dar a conhecer, por exemplo, indo lá constatei que talvez o melhor fundo até nem é nenhum desses que colocaste, vê o que achas deste: BGF World Technology E2 EUR  LU0171310955

Não vos preocupa a cobertura cambial, principalmente EUR vs. USD?

Numa altura de alguma volatilidade cambial devido às políticas monetárias dos vários Bancos Centrais e às guerras cambiais e comerciais geradas pelo Mr. Trump...

Estava à espera que alguém mencionasse este fundo, mas como ainda não deu à costa, atiro-o eu para cima da mesa, e inclui também cobertura cambial para o EUR (Hedge cambial):

[jpnop 0]

Tive participações no fundo Nordea em 2016 e 2017 que acabei por resgatar em Dezembro último, com menos-valia entre a venda e a compra. O fundo é estrangeiro, no entanto foi transacionado via banco best.

Alguém me consegue informar o que devo fazer no IRS? Tenho tido várias e diferentes respostas. Desde logo na nacionalidade do fundo, há quem considere nacional, há quem considere estrangeiro. A própria AT ao telefone disse-me que havendo NIF Português é anexo G. E depois..devo ou não reportar obrigatoriamente na declaração de IRS, uma vez que é uma menos-valia? 

[Rick Lusitano 2115]

Identificar o domicílio fiscal dos fundos de investimento para efeitos de tributação

 

Se o ISIN começa PT é rendimento nacional

Se o ISIN não começa por PT é rendimento estrangeiro

 

O que interessa nos fundos é o domicilio legal/fiscal, que se pode identificar pelas primeiras letras do ISIN:

LU = Luxemburgo

IE = Irlanda

GB = Reino Unido

FR = França

DE = Alemanha

PT = Portugal

[Rick Lusitano 2115]

há 52 minutos, jpnop disse:

Tive participações no fundo Nordea em 2016 e 2017 que acabei por resgatar em Dezembro último, com menos-valia entre a venda e a compra. O fundo é estrangeiro, no entanto foi transacionado via banco best.

Alguém me consegue informar o que devo fazer no IRS? Tenho tido várias e diferentes respostas. Desde logo na nacionalidade do fundo, há quem considere nacional, há quem considere estrangeiro. A própria AT ao telefone disse-me que havendo NIF Português é anexo G. E depois..devo ou não reportar obrigatoriamente na declaração de IRS, uma vez que é uma menos-valia? 

- Muito possivelmente, esse Nordea é domiciliado no Luxemburgo (ISIN: LU......) => Fundo Estrangeiro => Anexo J

- Nos fundos estrangeiros tem-se a vantagem de se poder deduzir as menos-valias às mais-valias, diminuindo o imposto a pagar.

- Os fundos estrangeiros não têm NIF Português (Gestora/SICAV/FCP/OEIC), porque estas entidades estão domiciliadas legalmente e fiscalmente no estrangeiro

- De experiência própria, falei com várias pessoas da AT e inspectores fiscais, e apesar de terem um conhecimento da matéria fiscal, há lacunas no conhecimento do enquadramento fiscal a investimentos, principalmente aqueles que não forem os mais comuns, como por exemplo, depósitos, certificados.

 

[jpnop 0]

há 52 minutos, Rick Lusitano disse:

Identificar o domicílio fiscal dos fundos de investimento para efeitos de tributação

 

Se o ISIN começa PT é rendimento nacional

Se o ISIN não começa por PT é rendimento estrangeiro

 

O que interessa nos fundos é o domicilio legal/fiscal, que se pode identificar pelas primeiras letras do ISIN:

LU = Luxemburgo

IE = Irlanda

GB = Reino Unido

FR = França

DE = Alemanha

PT = Portugal

Obrigado pelo apoio.

 

De facto o ISIN inicia por LU. No entanto a senhora da AT telefonicamente, conseguiu identificar os movimentos, uma vez que o best os comunicou, ou seja, para efeitos de IRS considera-se fundo estrangeiro? Sabes se é obrigatório declarar a menos-valia?

 

A questão é que o valor é tão baixo que não compensa o trabalho, então se não for obrigatório declarar a menos-valia não a declaro, até porque no futuro provavelmente não optarei por englobamento.

Editado 3 de Abril de 2018 por jpnop

[Rick Lusitano 2115]

E não, as mais-valias das criptomoedas não são tributáveis:

1º - Porque não há legislação fiscal específica para este instrumento financeiro;

2º - E se houver, como é que a AT, vai identificar os investidores em criptomoedas, devido à natureza de secretismo que envolve as criptomoedas?

 

Jornal de Negócios - As mais-valias das criptomoedas (22 de março de 2018)

http://www.jornaldenegocios.pt/opiniao/detalhe/as-mais-valias-das-criptomoedas

 

 

Editado 3 de Abril de 2018 por Rick Lusitano

[Rick Lusitano 2115]

há 24 minutos, jpnop disse:

Obrigado pelo apoio.

 

De facto o ISIN inicia por LU. No entanto a senhora da AT telefonicamente, conseguiu identificar os movimentos, uma vez que o best os comunicou, ou seja, para efeitos de IRS considera-se fundo estrangeiro? Sabes se é obrigatório declarar a menos-valia?

 

A questão é que o valor é tão baixo que não compensa o trabalho, então se não for obrigatório declarar a menos-valia não a declaro, até porque no futuro provavelmente não optarei por englobamento.

Lê o meu post anterior ao teu último post.

Se como dizes a funcionária da AT, identificou os teus movimentos, ainda te questionas se deves declarar? 

(tens de declarar todas as vendas, com mais e menos-valias, não deves andar a escolher as que te interessam declarar ou não)

[master-chief 61]

O Activobank costuma enviar alguma coisa?