Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[MiguLuso 51]

Sugeri ao Banco Best comercializar fundos de investimento mais temáticos, como Sin companies, Cannabis, auto industry, entre outros.

A resposta foi:

Citação

Dada a regulamentação e custos associados à constituição de um fundo de investimento harmonizado com gestão ativa, dificilmente é economicamente viável o investimento em setores com temas tão específicos. Por um lado a regulamentação europeia dos fundos de investimento obriga à diversificação do investimento, o que significa que o setor em causa tem de ter um market cap e um número de empresas alvo de investimento potencial significativo para se poderem cumprir essas regras de diversificação. Por outro lado, os custos fixos de criação de um fundo de investimento de gestão ativa implicam que o mercado potencial deste fundo (investidores interessados no mesmo) tem de ser suficientemente vasto para permitir a viabilidade económica do fundo. Dado que os ETFs têm uma gestão passiva, é normalmente mais fácil encontrar este tipo de fundos em setores ou temáticas mais específicas.

Adicionalmente dois dos temas identificados, Sin Companies e Cannabis, são temáticas das quais, pelo menos uma parte significativa da indústria de gestão de ativos, se pretende afastar.
Assim, dificilmente será possível adicionar na oferta de fundos de investimento do Banco Best, fundos das temáticas solicitadas.
Relativamente a Magic Formula Investing, trata-se de um subtipo de investimento Value. Existem algumas dezenas de fundos de investimento no BEST com filosofia de investimento valor, nomeadamente das categorias Ações EUA Cap. Grande Valor, Ações Europa Cap. Grande Valor e Ações Global Cap. Grande Valor.

Não obstante não distribuirmos fundos de investimento para os temas em apreço, caso  identifique um determinado fundo onde queira investir, podemos analisar a possibilidade de aceitar subscrições a pedido para esse determinado fundo. No entanto, estas operações estarão sempre sujeitas ao preçário em vigor, nomeadamente às comissões de transação previstas no preçário para fundos não distribuídos pelo Banco Best.

Fiquei muito esclarecido. É pena que não tenham tanto interesse, porque acredito que fosse algo diferente.

[5coroas 1402]

Alguém me consegue esclarecer do porquê da discrepância dos seguintes valores quanto ao Benchmark Russell 1000? Quando analiso o Fundo Pictet index USA, no site do Best, aparecem-me estes valores:

• Benchmark: Russell 1000 TR USD

2013	2014	2015	2016	2017	2018
Fundo	26,05	27,81	11,42	13,78	5,44	0,03
Categoria	25,52	26,10	9,52	12,76	5,53	-0,22
Benchmark	27,36	28,95	12,41	15,40	6,89	0,05

 

Mas se formos ver à performance do próprio Russell 1000 TR USD já aparecem outros valores completamente diferentes...

History (02/28/2018)	2013	2014	2015	2016	2017	YTD
XIUSA000O4	33.11	13.24	0.92	12.05	21.69	1.62

[Mouro Emprestado 639]

O primeiro em euros e o segundo em dólares.

[5coroas 1402]

há 17 minutos, Mouro Emprestado disse:

O primeiro em euros e o segundo em dólares.

Obrigado. Sendo assim, penso que não fará muito sentido estarmos a comparar no Portfolio Manager da Morningstar, a nossa performance com os benchmarks, pois aí estão todos em USD e nós temos os nossos Fundos em Euros, correcto?

Annual Return History				2008		2009		2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017		YTD
		Total Return		—		—		—		—		—		—		—		—		—		10.50		-2.19
		Personal Return		—		—		—		—		—		—		—		—		—		13.39		-2.25
		Index Return		—		—		—		—		—		—		—		—		—		20.80		2.35

Editado 8 de Março de 2018 por 5coroas

[Visitante Bucks]

What the 1% Don't Want You to Know 

https://www.youtube.com/watch?v=QzQYA9Qjsi0

[AndreAtomic 4]

Tive de férias, o que raio se passou na europa? Estou quase no vermelho, antes de bazar estava bem no verdinho, Itália?

[master-chief 61]

nao sei

aço + EUA?!

[-------- 2582]

A 08/03/2018 às 21:30, AndreAtomic disse:

Tive de férias, o que raio se passou na europa? Estou quase no vermelho, antes de bazar estava bem no verdinho, Itália?

Depende de há quanto tempo estás investido...

 

[5coroas 1402]

há 14 horas, D@vid disse:

Depende de há quanto tempo estás investido...

 

A Suiça a 3y anda a acompanhar com más companhias...quem diria. E ainda andam com ideias de fechar as centrais nucleares...será que foram também atacados pelos virus do esquerdismo?

Editado 15 de Março de 2018 por 5coroas

[FoxNinja 59]

Informação disponibilizada pelo Best

Premios MorningStar 2018

Melhores fundos estrangeiros

Invesco Pan European High Income
MISTO EURO
Rentabilidade 1 ano: 2,51%
LU0243957742

NB Euro Bond
OBRIGAÇÕES EURO
Rentabilidade 1 ano: 11,05%
LU0062574610

MFS Meridian Funds - European Value
AÇÕES EUROPA
Rentabilidade 1 ano: 6,31%
LU0125951151

Goldman Sachs Global CORE Equity Portfolio
AÇÕES GLOBAL
Rentabilidade 1 ano: 3,86%
LU0201159711

Alguém tem estes fundos em carteira?

[Zezito 29]

Eu tenho o fundo misto: Invesco Pan European High Income...? ? os restantes não. 

[USD 104]

Eu tenho estes dois:

MFS Meridian Funds - European Value
AÇÕES EUROPA
Rentabilidade 1 ano: 6,31%
LU0125951151

Goldman Sachs Global CORE Equity Portfolio
AÇÕES GLOBAL
Rentabilidade 1 ano: 3,86%
LU0201159711

[5coroas 1402]

Com o Trump aos coices com as tarifas, com o "escândalo" da facebook e o acidente do automóvel sem condutor, somos bem capazes de vir a ter novos saldos...pelo menos nas tech.

Editado 22 de Março de 2018 por 5coroas

[superkinas 181]

será que a Europa amanha abre verde depois abolição tarifas eua ao aço ?

[seffar 29]

Já receberam os docs dos bancos para efeitos de IRS?

[DavidK 12]

A ‎15‎/‎03‎/‎2018 às 23:01, FoxNinja disse:

Informação disponibilizada pelo Best

Premios MorningStar 2018

Melhores fundos estrangeiros

Invesco Pan European High Income
MISTO EURO
Rentabilidade 1 ano: 2,51%
LU0243957742

NB Euro Bond
OBRIGAÇÕES EURO
Rentabilidade 1 ano: 11,05%
LU0062574610

MFS Meridian Funds - European Value
AÇÕES EUROPA
Rentabilidade 1 ano: 6,31%
LU0125951151

Goldman Sachs Global CORE Equity Portfolio
AÇÕES GLOBAL
Rentabilidade 1 ano: 3,86%
LU0201159711

Alguém tem estes fundos em carteira?

Não te esqueças que essa rentabilidade anunciada é taxa bruta, falta descontar a % das mais-valias, comissões e taxa cambial (caso haja!).

Editado 22 de Março de 2018 por DavidK
erro ortográfico

[Patanisca 1223]

há 3 horas, superkinas disse:

será que a Europa amanha abre verde depois abolição tarifas eua ao aço ?

Não viste como fechou nos EUA? Com o Dow a -3% e o SP500 a -2.5%?

Deve abrir por cá é logo com -2% pelo menos. O Nikkei está a negociar a -3.67% agora.

 

Quem tiver com ideias de reforçar a curto prazo, preparem a nota, que os preços vão ficar mais baixos.

 

Quanto à causa disto: O tiro no pé do Trump ao impor as tarifas à China e a lógica resposta da mesma. Aliado à salganhada que vai pelo Facebook e os impactos que isso tem para a Apple e para a Alphabet (Google) por causa das eventuais revisões de políticas de tratamento de dados pessoais nos EUA e na Europa.

Está montado um cenário para termos umas semanas bem giras pela frente. Eu já só queria acabar o ano acima de 0%, já que estou com a carteira a -4.35% YTD depois do estoiro de hoje. 

[5coroas 1402]

há 11 horas, seffar disse:

Já receberam os docs dos bancos para efeitos de IRS?

O do Best sim; o da CGD e do Invest não.

[5coroas 1402]

há 10 horas, Patanisca disse:

 

Está montado um cenário para termos umas semanas bem giras pela frente.

Devo resgatar e aguardar por melhores dias?

[AndreAtomic 4]

Finalmente uma descida no tempo certo, eu vou entrar já com o reforço nos states e na Europa.

[5coroas 1402]

há 1 minuto, AndreAtomic disse:

Finalmente uma descida no tempo certo, eu vou entrar já com o reforço nos states e na Europa.

Eu vou esperar pela abertura da bolsa dos states para ver se há alguma alteração.

[AndreAtomic 4]

Também pensei nisso pois lembro-me sempre daquela semana decisiva antes da eleição do trump. Foi a descer a semana toda! Quando ele foi eleito, boom, o SP ganhou logo 2%

 Mas pronto, os reforços estão feito.

Já agora, o Banco Best só actualiza o YTD  de mês a mês não é? Só estou a -0,93, o que me parece estranho, devo estar mais.

[5coroas 1402]

há 5 minutos, AndreAtomic disse:

 

 Mas pronto, os reforços estão feito.

 

Fizeste bem; vi agora mesmo que o Pictet index USA caiu ontem 2,84% o que para mim já é o suficiente para reforçar, mesmo que mais logo haja uma inversão da tendência baixista.

[Nmen 8]

há 3 horas, 5coroas disse:

Fizeste bem; vi agora mesmo que o Pictet index USA caiu ontem 2,84% o que para mim já é o suficiente para reforçar, mesmo que mais logo haja uma inversão da tendência baixista.

DCA?

Eu cada vez que entro num fundo ele começa a baixar.  É pontaria.

Honestamente acho que os fundos expostos aos EUA ainda vão baixar mais. O tema FB ainda tem muito por onde arder.

[5coroas 1402]

há 8 minutos, Nmen disse:

DCA?

Eu cada vez que entro num fundo ele começa a baixar.  É pontaria.

Honestamente acho que os fundos expostos aos EUA ainda vão baixar mais. O tema FB ainda tem muito por onde arder.

Se baixarem mais ( e espero que baixem ) cá estarei eu pronto para reforçar mais.  Estou na fase da acumulação, logo as quedas são minhas amigas.