Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[FoxNinja 59]

A minha carteira... 

Pictet - Europe Index +16.40%
Pictet - USA Index +19.28%
Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund -1.90%

Total Gain +9.20%

 

Distribuição atual da carteira

Pictet - Europe Index 27.04%

Pictet - USA Index 33.33%

Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund 39.63%

 

Editado 2 de Janeiro de 2018 por FoxNinja

[tiao 56]

há 5 horas, 5coroas disse:

Qual é a percentagem de ganhos no global?

Está com a estonteante valorização de 0.8! 

Miséria

Valorização de 0.8 

[Patanisca 1223]

há 5 horas, FoxNinja disse:

A minha carteira... 

Pictet - Europe Index +16.40%
Pictet - USA Index +19.28%
Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund -1.90%

Total Gain +9.20%

 

Distribuição atual da carteira

Pictet - Europe Index 27.04%

Pictet - USA Index 33.33%

Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund 39.63%

 

Para que intervalo de tempo?

Com ou sem entradas/saídas dentro desse período?

É muito importante o timeframe desses resultados, tanto podem ser espetaculares (se for 1y) como serem miseráveis (se forem 3y). 

[5coroas 1402]

há 11 horas, tiao disse:

Está com a estonteante valorização de 0.8! 

Miséria

Valorização de 0.8 

Talvez esteja na altura de deixar de ser tão +\- conservador e arriscar um pouco mais. Se eu fosse você, dedicava-me a ler tudo o que pudesse sobre fundos de investimento e depois disso livrava-me de todos os Fundos que tem no Santander e começava de novo com uma boa carteira de poucos e bons Fundos.

[Tiago Neves 0]

há 12 horas, Patanisca disse:

Para que intervalo de tempo?

Com ou sem entradas/saídas dentro desse período?

É muito importante o timeframe desses resultados, tanto podem ser espetaculares (se for 1y) como serem miseráveis (se forem 3y). 

e já agora se esse valor já descontaste os 28%..

há 2 horas, 5coroas disse:

Talvez esteja na altura de deixar de ser tão +\- conservador e arriscar um pouco mais. Se eu fosse você, dedicava-me a ler tudo o que pudesse sobre fundos de investimento e depois disso livrava-me de todos os Fundos que tem no Santander e começava de novo com uma boa carteira de poucos e bons Fundos.

não necessita de se livrar dos fundos do Santander ...tem é de arriscar mais ..Santander Acções Portugal deu 29% no ultimo ano...

[5coroas 1402]

há 5 minutos, Tiago Neves disse:

 

não necessita de se livrar dos fundos do Santander ...tem é de arriscar mais ..Santander Acções Portugal deu 29% no ultimo ano...

Sim e deu -4.01% a 10 anos.

[FoxNinja 59]

há 17 horas, FoxNinja disse:

A minha carteira... 

Pictet - Europe Index +16.40%
Pictet - USA Index +19.28%
Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund -1.90%

Total Gain +9.20%

 

Distribuição atual da carteira

Pictet - Europe Index 27.04%

Pictet - USA Index 33.33%

Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund 39.63%

 

há 12 horas, Patanisca disse:

Para que intervalo de tempo?

Com ou sem entradas/saídas dentro desse período?

É muito importante o timeframe desses resultados, tanto podem ser espetaculares (se for 1y) como serem miseráveis (se forem 3y). 

 

Comecei com os Pictet em Outubro de 2015 e desde então fui fazendo alguns reforços.

O Nordea entrei em Julho de 2016 e fiz apenas um reforço extra.

Até ao momento nunca fiz nenhum levantamento.

A estratégia é de longo prazo no entanto devido a uma situação pessoal (Casamento) é provável que vá levantar parte do valor dos fundos e este acontecimento vai estragar a minha estratégia de subscrever e nunca levantar. 

 

[Patanisca 1223]

há 1 hora, FoxNinja disse:

A estratégia é de longo prazo no entanto devido a uma situação pessoal (Casamento) é provável que vá levantar parte do valor dos fundos e este acontecimento vai estragar a minha estratégia de subscrever e nunca levantar. 

O dinheiro é para nos servir e não para nós o servirmos a ele. Não tenhas pena.
Mas e valor para 2017, não consegues ter a noção da valorização da carteira em 2017 apenas?

Eu criei um portfolio na morningstar.com e é lá que insiro as subscrições e resgates, e ele trata de me fazer as estatísticas todas, não tenho de andar com trabalho.

[Virtua 1302]

Actualizei os dados do fundo gerido por inteligência artificial. Ou se esqueceram da inteligência ou está a fazer um jogo longo onde perde as primeiras batalhas mas ganha a guerra 

Já vai com 1.5% de perda em relação ao benchmark em mês e meio. Não é muito promissor.

 

nbviewer: https://nbviewer.jupyter.org/github/LuisSousaSilva/Articles-and-studies/blob/master/Series - ETF vs Mutual Fund (Python)/ACATIS AI vs IWDA (Python).ipynb

 

[5coroas 1402]

Fiz mais umas colheitas :

+12% em 2 meses

https://www.bloomberg.com/quote/MIGWMGE:LX

 

+18% em 4 meses

https://www.bloomberg.com/quote/SCHGENB:LX

 

+13% em 10 meses

https://www.bloomberg.com/quote/MERENYE:LX

Obrigado iranianos revoltados !

Editado 4 de Janeiro de 2018 por 5coroas

[Patanisca 1223]

 

Aqui partilho convosco os meus resultados com 2017 fechado. Uma carteira 100% CGD, que em 2017 teve alocação ao mercado accionista dos EUA praticamente sempre acima de 65%. A carteira é quase 100% Mercado Accionista.

 

2017 TOTAL RETURN (Valorização da carteira sem ter em conta entradas/saídas): +7,50%
2017 Personal Return (Valorização da carteira a ter em conta entradas/saídas): +6,97%

Valores antes de impostos. O que me interessa é o Personal Return porque me diz realmente qual foi a performance da carteira, porque contabiliza entradas/saídas boas ou más.

Como o meu foco tem sido EUA, fui bastante afetado pela performance do USD face ao EUR no ano passado, que desvalorizou quase -13%, anulando uma excelente performance de todos os índices bolsistas, onde o SP500 quase cresceu +20% em apenas 1 ano. Notável!

 

Para 2018 a estratégia é de continuidade de reforço nos EUA, uma vez que antevejo que o par USD/EUR recupere neste ano. Um Euro muito forte é negativo para uma economia exportadora como a da Zona Euro e o BCE está atento a isso, tudo fará para que o EUR não aprecie demais, de forma a que prejudique o GDP da Alemanha, por exemplo. O Bull nos EUA vai continuar, desemprego em níveis baixos record, inflação ligeiramente abaixo do desejado, política expansionista do mercado de capital e uma FED com planos de prováveis 3 rate hikes este ano levam-me a continuar a assumir o risco cambial em cima do risco accionista, nos meus investimentos.

2018 será também o ano em que finalmente vou abrir conta no Best para ter acesso a fundos mais diversos e que me permitam mais liberdade na gestão da carteira. Os dois fundos principais que detenho na CGD (Acções Lideres Globais e Acções EUA) não são maus fundos, até gosto deles, mas para investir na Europa o fundo de que a CGD dispõe é medíocre. Então há que procurar alternativas noutro banco.

Editado 4 de Janeiro de 2018 por Patanisca

[FredC 14]

há 33 minutos, Patanisca disse:

 2018 será também o ano em que finalmente vou abrir conta no Best para ter acesso a fundos mais diversos e que me permitam mais liberdade na gestão da carteira. Os dois fundos principais que detenho na CGD (Acções Lideres Globais e Acções EUA) não são maus fundos, até gosto deles, mas para investir na Europa o fundo de que a CGD dispõe é medíocre. Então há que procurar alternativas noutro banco.

Algum motivo especial paraa escolha do best e não da degiro (por exemplo)? Do que leio aqui no fórum são os mais utilizados, mas ainda não percebi qual o mais vantajoso.

[5coroas 1402]

há 40 minutos, Patanisca disse:

 

2018 será também o ano em que finalmente vou abrir conta no Best para ter acesso a fundos mais diversos e que me permitam mais liberdade na gestão da carteira. Os dois fundos principais que detenho na CGD (Acções Lideres Globais e Acções EUA) não são maus fundos, até gosto deles, mas para investir na Europa o fundo de que a CGD dispõe é medíocre. Então há que procurar alternativas noutro banco.

Já tinhas sido alertado para isso há muito tempo atrás; podias estar com uma performance na europa bem positiva se tivesses mudado para os fundos Europa que aqui têm sido recomendados.

[Patanisca 1223]

há 30 minutos, 5coroas disse:

Já tinhas sido alertado para isso há muito tempo atrás; podias estar com uma performance na europa bem positiva se tivesses mudado para os fundos Europa que aqui têm sido recomendados.

Há a dona Inércia e depois sou eu, logo a seguir.
É este ano é que vai! 

[5coroas 1402]

há 2 minutos, Patanisca disse:

Há a dona Inércia e depois sou eu, logo a seguir.
É este ano é que vai! 

E cá estarei eu para o ano para te puxar de novo as orelhas caso não o faças.

[Virtua 1302]

Obrigado pela explicação da morningstar (com print). Por acaso ia mesmo pedir-te uma vez que desconhecia essa funcionalidade na morningstar.com (nem pensei em usar fundos europeus na morningstar.com).

Pessoalmente tenho a parte de acompanhamento de carteira tudo programado mas volta e meia há sempre alguém que me pergunta onde pode acompanhar e é sempre bom saber o que recomendar. Já há muito que não uso o Finantial Times (que usava no início). Alguém usa o FT com sucesso? A última vez que alguém me falou dele o FT não tinha um fundo que essa pessoa pretendia.

Editado 4 de Janeiro de 2018 por Virtua

[Cardoso24 587]

há 2 horas, Patanisca disse:

 

Aqui partilho convosco os meus resultados com 2017 fechado. Uma carteira 100% CGD, que em 2017 teve alocação ao mercado accionista dos EUA praticamente sempre acima de 65%. A carteira é quase 100% Mercado Accionista.

 

2017 TOTAL RETURN (Valorização da carteira sem ter em conta entradas/saídas): +7,50%
2017 Personal Return (Valorização da carteira a ter em conta entradas/saídas): +6,97%

Valores antes de impostos. O que me interessa é o Personal Return porque me diz realmente qual foi a performance da carteira, porque contabiliza entradas/saídas boas ou más.

Como o meu foco tem sido EUA, fui bastante afetado pela performance do USD face ao EUR no ano passado, que desvalorizou quase -13%, anulando uma excelente performance de todos os índices bolsistas, onde o SP500 quase cresceu +20% em apenas 1 ano. Notável!

 

Para 2018 a estratégia é de continuidade de reforço nos EUA, uma vez que antevejo que o par USD/EUR recupere neste ano. Um Euro muito forte é negativo para uma economia exportadora como a da Zona Euro e o BCE está atento a isso, tudo fará para que o EUR não aprecie demais, de forma a que prejudique o GDP da Alemanha, por exemplo. O Bull nos EUA vai continuar, desemprego em níveis baixos record, inflação ligeiramente abaixo do desejado, política expansionista do mercado de capital e uma FED com planos de prováveis 3 rate hikes este ano levam-me a continuar a assumir o risco cambial em cima do risco accionista, nos meus investimentos.

2018 será também o ano em que finalmente vou abrir conta no Best para ter acesso a fundos mais diversos e que me permitam mais liberdade na gestão da carteira. Os dois fundos principais que detenho na CGD (Acções Lideres Globais e Acções EUA) não são maus fundos, até gosto deles, mas para investir na Europa o fundo de que a CGD dispõe é medíocre. Então há que procurar alternativas noutro banco.

@Patanisca Parabéns pela performance e excelente esquematização  

Talvez daqui a uns anos, volte a investir nos FIs (quando for mais velho ehehe). 

 

[-------- 2582]

Chegados que estamos a mais um novo ano, vamos lá mais uma vez olhar para as rentabilidades efectivas dos fundos da nossa 1ª página no ano de 2017.

FUNDOS DE OBRIGAÇÕES:

NB Obrigações Europa FI Acc 

+12.2% ( segundo melhor ano deste fundo )

PIMCO GIS Glbl Real Ret E EUR Hdg Acc 

+1%

PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc 

+5.3%

PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc 

1.6%

PIMCO GIS Total Ret Bd E EUR Hdg 

+2%

NB Rendimento Plus FIA 

+5.86%

PIMCO GIS Global Hi Yld  Bd E Eur Hdgd 

+4.3%

AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR 

+3.5%

Nordea-1 European Cross Credit E    

+2.9%

F&C Emerging Markets Bond C EUR Hdg 

+7.1%

AXA WF Euro 5-7 EC EUR 

+0.3%

PF(LUX)-Global Emerging Debt HR EUR Acc 

+4.8%

Henderson Horizon Euro Corp Bond A Acc 

+2.8%

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc

+1.6%

FUNDOS DE TESOURARIA/MONETÁRIO:

NB MONETÁRIO FIMA ( Ex ES LIQUIDEZ )

+0.1%

Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A 

+0.3%

NB Tesouraria Ativa  ( No dia 19 de julho de 2017 procedeu-se à fusão por incorporação dos fundos NB Capitalização e NB Renda Mensal no fundo NB Tesouraria Ativa, alterando a sua denominação para NB Capital Plus. )

+1.33%

FUNDOS MISTOS:

Invesco Balanced-Risk Alloc E 

+7.1%

Schroder ISF Glbl Multi-Asset Inc B Hg € 

+2.8%

MS INVF Global Balanced Risk Control B 

+3.42%

Nordea-1 Stable Return E EUR

+1.9%

FUNDOS DE ACÇÕES:

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR

-3.3%

Vontobel Fund Global Value Equity C 

+11.6%

Vontobel Fund - Emerging Markets Equity C 

+16.1%

Pictet Water-R EUR 

+9%

Allianz Europe Equity Growth CT EUR 

+13.1%

Threadneedle Eurp Sm Cos Ret Net EUR Acc 

+23%

Franklin European Growth N Acc 

+6.4%

F&C European Small Cap A 

+14.9%

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 

+5.9%

JPMorgan Funds - JPMorgan ASEAN Equity D (acc) - EUR 

+14.4%

Alken Absolute Return Europe A

+16.7%

UBS (Lux) KSS Global Eqs $ EUR P-acc

+6.7%

Henderson Horizon PanEurpPtyEqs A2 EUR

+19.8%

MLIS Marshall Wce Tps UCITS MN C EUR Acc * Este fundo encontra-se em soft closed no Banco BEST, apenas pode ser subscrito via impresso, desconheço se mais algum banco o comercializa*

+2.4%

FUNDOS DE POUPANÇA REFORMA:

BPI Reforma Acções PPR FIA

+6.4%

GNB PPR Vintage

+4.32%

GNB PPR FIA

+9.3%

Invest AR PPR FIMA

+10.5%

Mais um ano de ganhos nos fundos, tanto de acções como de obrigações, são 5 anos do nosso tópico com ganhos.

Editado 4 de Janeiro de 2018 por D@vid

[investidorPT 151]

há 2 horas, Virtua disse:

Obrigado pela explicação da morningstar (com print). Por acaso ia mesmo pedir-te uma vez que desconhecia essa funcionalidade na morningstar.com (nem pensei em usar fundos europeus na morningstar.com).

Pessoalmente tenho a parte de acompanhamento de carteira tudo programado mas volta e meia há sempre alguém que me pergunta onde pode acompanhar e é sempre bom saber o que recomendar. Já há muito que não uso o Finantial Times (que usava no início). Alguém usa o FT com sucesso? A última vez que alguém me falou dele o FT não tinha um fundo que essa pessoa pretendia.

Eu uso o FT, mas não tem todos os fundos, tal como a Morningstar, por vezes não tem um fundo de uma carteira e deste modo as estatísticas não ficam a 100%.

O único que até à data tem sempre todos os fundos que subscrevi até à data actual é a Bloomberg, mas para análise da carteira 

[FoxNinja 59]

há 4 horas, Patanisca disse:

 

Aqui partilho convosco os meus resultados com 2017 fechado. Uma carteira 100% CGD, que em 2017 teve alocação ao mercado accionista dos EUA praticamente sempre acima de 65%. A carteira é quase 100% Mercado Accionista.

 

2017 TOTAL RETURN (Valorização da carteira sem ter em conta entradas/saídas): +7,50%
2017 Personal Return (Valorização da carteira a ter em conta entradas/saídas): +6,97%

Valores antes de impostos. O que me interessa é o Personal Return porque me diz realmente qual foi a performance da carteira, porque contabiliza entradas/saídas boas ou más.

Como o meu foco tem sido EUA, fui bastante afetado pela performance do USD face ao EUR no ano passado, que desvalorizou quase -13%, anulando uma excelente performance de todos os índices bolsistas, onde o SP500 quase cresceu +20% em apenas 1 ano. Notável!

 

Para 2018 a estratégia é de continuidade de reforço nos EUA, uma vez que antevejo que o par USD/EUR recupere neste ano. Um Euro muito forte é negativo para uma economia exportadora como a da Zona Euro e o BCE está atento a isso, tudo fará para que o EUR não aprecie demais, de forma a que prejudique o GDP da Alemanha, por exemplo. O Bull nos EUA vai continuar, desemprego em níveis baixos record, inflação ligeiramente abaixo do desejado, política expansionista do mercado de capital e uma FED com planos de prováveis 3 rate hikes este ano levam-me a continuar a assumir o risco cambial em cima do risco accionista, nos meus investimentos.

2018 será também o ano em que finalmente vou abrir conta no Best para ter acesso a fundos mais diversos e que me permitam mais liberdade na gestão da carteira. Os dois fundos principais que detenho na CGD (Acções Lideres Globais e Acções EUA) não são maus fundos, até gosto deles, mas para investir na Europa o fundo de que a CGD dispõe é medíocre. Então há que procurar alternativas noutro banco.

No portfolio que se cria na Morningstar só se pode utilizar o dólar como moeda?

[Patanisca 1223]

há 14 minutos, FoxNinja disse:

No portfolio que se cria na Morningstar só se pode utilizar o dólar como moeda?

Só, mas fazes de conta que em vez de USD está lá EUR e metes os teus valores em Euros à mesma. Aquilo é uma plataforma só pra fazer tracking da atividade da tua carteira, portanto é indiferente se é USD ou maçãs. Isto claro, se o teu portfolio é constituido apenas por uma moeda.

[FoxNinja 59]

há 41 minutos, Patanisca disse:

Só, mas fazes de conta que em vez de USD está lá EUR e metes os teus valores em Euros à mesma. Aquilo é uma plataforma só pra fazer tracking da atividade da tua carteira, portanto é indiferente se é USD ou maçãs. Isto claro, se o teu portfolio é constituido apenas por uma moeda.

Estes são os Tickers certo? Ao inserir deveria "puxar" o fundo mas não o está a fazer... 

LU0130731713
LU0474966248
LU0227385266

[Patanisca 1223]

há 4 horas, FoxNinja disse:

Estes são os Tickers certo? Ao inserir deveria "puxar" o fundo mas não o está a fazer... 

LU0130731713
LU0474966248
LU0227385266

Não. Isso penso que sejam os ISIN. O Ticker obtém-se através do URL da página de um fundo. Por exemplo:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000QEDH

F00000QEDH é o Ticker.

[5coroas 1402]

há 17 horas, D@vid disse:

 

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR

-3.3%

 

Estes tipos é que não se percebe o que é que andam a fazer...num ano tão bom...enfim.

[-------- 2582]

5coroas toda a razão e requer uma análise,  o "pior" fundo positivo a 1 ano na categoria de consumo é também um da NN com 4.3%, a partir dai é tudo para cima havendo alguns com 30%.

Este está mesmo no último lugar da categoria,  mas como disse requer uma análise.

Tenho quase a certeza que o Eurizon não obtia este rendimento paz à sua alma.