Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Patanisca 1223]

A 06/10/2017 às 14:42, Virtua disse:

Até agora as coisas estão a portar-se bem.

Valores a 21 de Setembro (aquando da análise inicial):

 

Valores actuais:

 

• FCI = Fidelity Global Cnsmr Inds A-Dis-EUR LU0114721508
• NN_F&B = NN (L) Food & Beverages X Cap EUR LU0332193779

Independentemente da melhoria do NN_F&B a verdade é que o FCI tb bombou e a diferença entre ambos não está a diminuir. Sei que são só uns dias mas é sempre agradável quando as coisas começam bem :-)

Isto esta semana ajudou:
USD/EUR

 

E depois também houve isto, isto e isto, que em ressaca dos furacões, vieram dar ânimo a muitos de nós, que temos investido em USD.

 Pelo menos já não parece um ano perdido, mas ainda faltam 3 meses até ao ano novo. E o Draghi ainda vai falar (alto) este mês.

[5coroas 1402]

A 07/10/2017 às 16:35, Moedinha disse:

Percebo e concordo. 

Em relação aos ajustes/reforços, e tendo em conta um estratégia MLP, devemos proceder como está escrito no tópico de Etfs? Isto é, escolher fundos de diversas classes de activos, de acordo com o nosso perfil e fazer os rebalanceamentos por forma a manter as alocações originais? Lamento se é uma questão demasiado básica, mas é uma dúvida que tenho. 

O "devemos" é uma expressão demasiado dogmática e que nesta matéria pode ser excessiva pois não estamos a lidar com uma ciência exacta. Mas sim, tem sido geralmente uma boa estratégia também nos Fundos fazer rebalanceamentos periódicos (por exemplo a cada 6 meses ou anualmente) para que os FIs que estão a ficar mais para trás sejam reforçados para voltarem às alocações originais estabelecidas. Há quem retire capital dos FI mais  bem sucedidos para colocar nos mais atrasados (perdendo no entanto os 28% para o Estado) ou quem rebalanceie injectando apenas mais novo capital nos FIs atrasados (e que geralmente se encontram por isso mais baratos que os outros).

Editado 9 de Outubro de 2017 por 5coroas

[-------- 2582]

5 anos pessoal...é verdade...5 anos de tópico, quem anda aqui desde o seu inicio está 5 anos mais velho

Vou depois colocar as rentabilidades efectivas de cada fundo que se encontra na 1ª página a 5 anos.

[-------- 2582]

Rentabilidades efectivas 5 anos:

FUNDOS DE OBRIGAÇÕES:

 

NB Obrigações Europa FI Acc  +34,15%

PIMCO GIS Glbl Real Ret E EUR Hdg Acc +5,2%

PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc  +15,5%

PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc +12%

PIMCO GIS Total Ret Bd E EUR Hdg +2,9%

NB Rendimento Plus FIA +28,4%

PIMCO GIS Global Hi Yld  Bd E Eur Hdgd +22,55%

AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR +19,8%

Nordea-1 European Cross Credit E    +17,65%

F&C Emerging Markets Bond C EUR Hdg +7,6%

AXA WF Euro 5-7 EC EUR +16,3%

PF(LUX)-Global Emerging Debt HR EUR Acc +10%

Henderson Horizon Euro Corp Bond A Acc +18,5%

 

Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc  +12,92%

 

FUNDOS DE TESOURARIA/MONETÁRIO:

 

NB MONETÁRIO FIMA ( Ex ES LIQUIDEZ ) +6,05%

Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A +6,1%

NB Tesouraria Ativa  ( Sem dados pelo fusão feita em Julho )

 

FUNDOS MISTOS:

Invesco Balanced-Risk Alloc E +12,9%

Schroder ISF Glbl Multi-Asset Inc B Hg € +8.8%

MS INVF Global Balanced Risk Control B +29,47%

Nordea-1 Stable Return E EUR +21,25%

 

FUNDOS DE ACÇÕES:

 

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR +47,8%

Vontobel Fund Global Value Equity C  +57,25%

Vontobel Fund - Emerging Markets Equity C +23.55%

Pictet Water-R EUR +56%

Allianz Europe Equity Growth CT EUR +52,35%

Threadneedle Eurp Sm Cos Ret Net EUR Acc +77,15%

Franklin European Growth N Acc +38,05%

F&C European Small Cap A +64,8%

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND +69,35%

JPMorgan Funds - JPMorgan ASEAN Equity D (acc) - EUR +28,55%

 

Alken Absolute Return Europe A +29,5%

UBS (Lux) KSS Global Eqs $ EUR P-acc +53,9%

Henderson Horizon PanEurpPtyEqs A2 EUR +73,75%

MLIS Marshall Wce Tps UCITS MN C EUR Acc +24,85%
 

[master-chief 61]

agora deixas-me na duvida

 

ainda vamos a tempo para subscrever um destes fundos?

:P

[quirino 72]

Resultados impressionantes.

[Virtua 1302]

há 2 minutos, quirino disse:

Resultados impressionantes.

Só não tem quem não quer. É tudo dado de mão beijada. O pessoal gosta de inventar não percebo pk!!

[Patanisca 1223]

há 2 horas, master-chief disse:

ainda vamos a tempo para subscrever um destes fundos?

Ai vai haver muita que gente que olha para o post do David e se vai meter a subscrever, só porque vão com a gula dos números a verde. 

Toda gente sabe que se os fundos de Acções, por exemplo, em 5 anos renderam à volta de 50%, vão render mais outros 50% até 2022. É assim que esse negócio dos mercados e afins "funcam".

disclaimer: estou a ser sobejamente sarcástico!

[-------- 2582]

E tantos outros fundos que se vai falando, e que até apresentam rácios e rentabilidades mais interessantes que alguns da 1ª página, mas dá para ter a ideia que o longo prazo acaba na generalidade por compensar.

[PedroPinto 66]

há 11 horas, Patanisca disse:

Ai vai haver muita que gente que olha para o post do David e se vai meter a subscrever, só porque vão com a gula dos números a verde. 

Toda gente sabe que se os fundos de Acções, por exemplo, em 5 anos renderam à volta de 50%, vão render mais outros 50% até 2022. É assim que esse negócio dos mercados e afins "funcam".

disclaimer: estou a ser sobejamente sarcástico!

Mas olha que no longo prazo tendera a ser assim... cerca de 10% ao ano, é mais ou menos, a média esperada! 5 anos é um pouco curto, mas já é qualquer coisa... Eu diria que se subscrevessem esses fundos agora, provavelmente daqui a 5 anos teriam uma rentabilidade média semelhante. 

David essa "carteira" tem percentagens alocadas, ou poderias fazer uma alocacao mais ou menos lógica (se nao der muito trabalho) para verificar se se alcancou os 10/12%/ano?

[Patanisca 1223]

há 51 minutos, PedroPinto disse:

Mas olha que no longo prazo tendera a ser assim... cerca de 10% ao ano, é mais ou menos, a média esperada! 5 anos é um pouco curto, mas já é qualquer coisa... Eu diria que se subscrevessem esses fundos agora, provavelmente daqui a 5 anos teriam uma rentabilidade média semelhante. 

Falhaste completamente o objetivo do meu post. Eu estava a alertar para a velha máxima de "rendibilidades passadas não significam rendibilidades futuras".

"Provavelmente"?

Depende, se as condições económicas se mantiverem com desempenhos iguais aos últimos 5 anos. O que é impossível de prever, não é provável, é mesmo impossível.

 

Eu basicamente tentei alertar para o facto de muita gente olha para um gráfico de bom desempenho no passado, cataloga o fundo como "bom", entra, sem pesar o motivo desse fundo ter tido um bom desempenho, depois vem uma situação anómala ou inesperada e lá se vai a "garantia de 10% ao ano".

Assim de repente, passa-me pela cabeça o Nordea Stable Return, que foi um balde de água fria para quem entrou nele recentemente, após ter sido bastantes vezes elogiado aqui.

[FoxNinja 59]

há 4 horas, Patanisca disse:

Assim de repente, passa-me pela cabeça o Nordea Stable Return, que foi um balde de água fria para quem entrou nele recentemente, após ter sido bastantes vezes elogiado aqui.

Alguém falou em Nordea Stable Return?  

Entrei em Julho de 2016 e reforcei a Setembro de 2016 e neste momento estou a -2.16%.

Se tivesse feito reforços ao longo deste tempo todo provavelmente já tinha atenuado ou anulado e percentagem negativa mas deixei andar... e lá ando no vermelho.

Uma questão... investir no sector da água e agricultura para longo prazo será interessante? Tendo em conta que são bens essenciais à nossa vida, só vejo potencial de crescimento a longo prazo.... ou estou enganado?

Alguém sabe de fundos que invistam em empresas de armamento... andei à procura mas não encontrei.

[master-chief 61]

subscrevi uns de agricultura já faz bastantes meses

LU0273147594

 

e continua negativo desde 2015 ehehehe acertei mesmo no gajo!

Se voltaria a entrar em agriculta? Acho que não

[FoxNinja 59]

há 20 minutos, master-chief disse:

subscrevi uns de agricultura já faz bastantes meses

LU0273147594

 

e continua negativo desde 2015 ehehehe acertei mesmo no gajo!

Se voltaria a entrar em agriculta? Acho que não

Dá uma vista de olhos neste Pictet-NutritionI R EUR

LU0366534773

Não é excelente mas ultimamente tem tido melhor performance.

Quem entrou em 2015 não apanhou grandes "batatas"  

Editado 10 de Outubro de 2017 por FoxNinja

[master-chief 61]

hahaha boa boa boa

literalmente é mesmo, -12% é batatas que estão dificeis de crescer com esta "seca"

[FoxNinja 59]

Em relação ao armamento nada? 

[-------- 2582]

há 9 horas, PedroPinto disse:

 

David essa "carteira" tem percentagens alocadas, ou poderias fazer uma alocacao mais ou menos lógica (se nao der muito trabalho) para verificar se se alcancou os 10/12%/ano?

Seria algo muito difícil, que alocações colocaríamos? faria sentido colocar todos os fundos de tesouraria? os dois de HY? de todos os fundos que estão na 1ª página escolheria uns 10 fundos para uma carteira, e depois dependendo do meu perfil de risco colocaria os pesos mais nuns do que noutros, e tanto poderia dar 10% como 5%.

há 3 horas, FoxNinja disse:

Uma questão... investir no sector da água e agricultura para longo prazo será interessante? .

Há pelo menos 5 anos que falamos no Pictet Water, as rentabilidades falam por si, é um sector volátil mas com uma potencialidade ainda enorme pelo menos nos próximo 10/15 anos.

[5coroas 1402]

há 12 horas, D@vid disse:

 

Há pelo menos 5 anos que falamos no Pictet Water, as rentabilidades falam por si, é um sector volátil mas com uma potencialidade ainda enorme pelo menos nos próximo 10/15 anos.

Até porque a "àgua" tem estado em muitos paises a passar das mãos dos Estados para as empresas privadas ou semi-privadas, pelo que cada vez mais essas empresas terão maior peso nos mercados financeiros.

[5coroas 1402]

Quanto à agricultura e olhando para este gráfico, não me parece que seja algo "muito seguro" para se investir a longo prazo.

[5coroas 1402]

A Turquia parece que está a querer por-se a jeito.

https://www.bloomberg.com/quote/UBATUCR:LX

[Virtua 1302]

há 7 horas, 5coroas disse:

A Turquia parece que está a querer por-se a jeito.

https://www.bloomberg.com/quote/UBATUCR:LX

Chegaste a apanhar o Brasil? Teria sido uma boa aposta. Na altura reparei (finais de 2015?) mas faltaram cohones para lá por $

[5coroas 1402]

há 16 horas, Virtua disse:

Chegaste a apanhar o Brasil? Teria sido uma boa aposta. Na altura reparei (finais de 2015?) mas faltaram cohones para lá por $

Desde 2015, já entrei e saí do Brasil por diversas vezes, sempre a ganhar  (numa das vezes 31%). Nestes FI nunca lá fico muito tempo, muito embora em muitos casos se tivesse ficado mais tempo teria até ganho mais, mas uma vez que nunca se sabe com certeza o que vai acontecer no amanhã, há que fazer escolhas e "abraçá-las" e não ficar a matutar no que deveria ou não deveria ter feito. Neste momento não estou no Brasil, pois de acordo com a minha estratégia está caro; espero que a Turquia caia ainda mais para voltar a re-entrar nela. Estou agora também na Coreia do Sul, pois tem andado fraquita com o desaguisado com a vizinhança, logo, bom potencial para futuras subidas.

Editado 12 de Outubro de 2017 por 5coroas

[investidorx 1]

Boas!

Acham que devo fazer alguma alteração na minha carteira?

 

 

 

Editado 12 de Outubro de 2017 por investidorx

[5coroas 1402]

há 10 minutos, investidorx disse:

Boas!

Acham que devo fazer alguma alteração na minha carteira?

 

-15% no Brasil nesta altura??? Como é que pode? Não teve oportunidade de reforçar quando o Brasil esteve em baixa desde meados de 2014? Qual foi o máximo que esteve a perder nesse Fundo?

Editado 12 de Outubro de 2017 por 5coroas

[Visitante Bucks]

Em relação aos PPR que com a minha idade dispenso completamente (talvez mais só próximo da reforma), vou mostrar aqui um exemplo mas na versão brasileira dos mesmos, pelo pecam praticamente pelo mesmo que os portugueses. Pensem bem nisso...

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Você irá descobrir hoje uma verdade nada confortável.

Muita gente ignora isso. Só que negar este fato é aceitar um futuro miserável.

Logo você vai entender o que eu estou querendo dizer…

Não é novidade que a Previdência Pública não garante uma aposentadoria tranquila.

Porém, o que ninguém comenta com você, é que tão perigoso quanto contar unicamente com o INSS, é fazer uma Previdência Privada.

Veja uma notícia divulgada pelo Valor Econômico que confirma o que eu estou dizendo.



Quando os bancos ou seguradoras entram em contato com você, esta parece ser a solução ideal.

Porém, existem 3 grandes verdades que eles escondem de você.

1) Os Altos Custos:

A lógica é simples. Previdência Privada é um produto que você compra, portanto, tem um custo.

O problema é que esse custo, reduz drasticamente o potencial que você teria de lucrar caso investisse por conta própria.

As taxas que fazem o banco lucrar com o seu dinheiro são:

Taxa de Carregamento:

É um valor que você paga mensalmente para que eles fiquem com o seu dinheiro. Sempre parece uma quantia insignificante, só que pense comigo…

Se você depositar R$ 100 e esta taxa for de 10% (o que é bem comum), na realidade você estará destinando R$ 90 para sua previdência.

Taxa de Saída:

Esta taxa é um absurdo. Além de você pagar todo mês a taxa de carregamento, caso você decida resgatar o seu dinheiro, também precisará pagar um valor para isso.

Imposto de Renda (IR):

Ao contrário das aplicações comuns que o IR vai de 22,5% a 15% ao ano sobre os rendimentos, alguns planos de previdência cobram 35%.


2) Eles investem nos mesmos lugares que você poderia investir por conta!

A ideia de que investir por conta própria é complexo e demanda tempo é mentira.

Seguindo a técnica certa, qualquer um pode investir com foco em reduzir riscos e lucrar no longo prazo.

Inclusive, o tipo de investimento que você terceiriza para os bancos poderia ser tranquilamente feito por você mesmo. 


3) O rendimento dos Fundos de Previdência Privada é baixíssimo!

É uma verdade quase universal que a poupança é um péssimo tipo de investimento, já que em inúmero momentos ela não rende nem a inflação.

E você sabia que muitos fundos possuem rendimento inferior a Caderneta de Poupança?

Agora que você já conhece todas as taxas pelas quais os bancos cortam o seu lucro, não é nenhum espanto descobrir que o rendimento da Previdência Privada não é atrativo.

Se eu pudesse dar uma única dica para ajudar você a ter uma aposentadoria tranquila, em que você possa viajar, passar mais tempo com a família e usar o seu tempo como bem entender, seria:

Busque informação para investir por conta prória!

Quando se elimina os intermediários que só querem lucrar em cima do seu dinheiro, você transforma o seu futuro.

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http://lp.guiainvest.com.br/