Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Filip€ 59]

Eu pessoalmente tenho o Pimco RR e nao TR, mas a malta dos fundos *adoram* o TR do Bill Gross ...

Sempre preferi o RR

Tambem me parece mais interessante o RR. Está decidido então.  Obrigado pelas respostas.

Quanto ao resto, parece-vos bem? O Plano prudente, se calhar, não foi a melhor escolha mas para já vou deixar estar até porque paga comissão de resgate. Pelo menos até fazer os 90 dias em que a comissão de resgate é mais alta vou manter. Depois vou pensar se resgato e reforço nos de Obrigações ou Acções.

[Visitante Francisco Almeida e Brito]

Bom dia.

Ando à procura de um fundo que me dê uma boa rentabilidade como alternativa a um PPR. Quais são as melhores opções que tenho?

Abraços

[1pedro2 34]

Bom dia.

Ando à procura de um fundo que me dê uma boa rentabilidade como alternativa a um PPR. Quais são as melhores opções que tenho?

Abraços

es plano prudente    + de 2 anos

[1pedro2 34]

Viva,Iniciei-me nos fundos há cerca de 2 meses mas tenho uma carteira (ainda) pequena e pouco diversificada. Até ao momento apenas tenho fundos Esaf (Liquidez, Obrigações Europa e Plano prudente).

Pretendo investir mais em fundos e diversificar a minha pequena carteira. Para isso já tratei de abrir conta no Best e estava a pensar numa carteira deste género (incluindo os fundos que já subscrevi):

Tesouraria - 40%

                E.S. Liquidez - 30%

                Dunas Banco BIC Tesouraria A FITA - 10%

 

Obrigações - 45%

                PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc - 9%

                PIMCO GIS Glbl Real Ret E EUR Hdg Acc - 9%

                E.S. Obrigações - 7%

                AXA WF Global High Yield Bonds E(H)C EUR - 5%

                AXA WF Euro 5-7 EC EUR – 5%

                Templeton Glbl Total Return N Acc € - 5%

                Schroder ISF Euro Bond B Acc – 5%

O Total Return é muito citado no tópico mas parece-me menos rentável do que o Real Return. O que acham, Total Return ou Real Return?

Acções - 8%

              Vontobel Global Value Equity C - 2%

              Vontobel European Value Eq C - 2%

              EEF Equity Consumer Staples R Acc - 4%

Mistos - 7%

              E.S. Plano prudente - 7%

Estou aberto a opiniões/sugestões.

Obrigado!!!

na minha modesta opinião porque não deixas o es plano prudente "trabalhar" afinal de contas parece que só subscreveste há dois meses há que dar o devido tempo a cada classe de fundos alarga o horizonte temporal nas rentabilidades vê o desvio-padrão e o indice de de sharpe e compara com outros fundos depois decides mas como já disse é só a minha opinião boa sorte   já agora o es plano prudente já é por si só diversificado e tem gestão activa o que faz com que o gestor faça a diversificação mais adaptada ao mercado é exactamente por isso que tenho lá 40k e não me procupo muito com ele  tenho-me dado bem no risco/rentabilidade podes ver a tranquilidade com que ele passou os ultimos anos de turbulencia (vê grafico a 5 anos)

[Filip€ 59]

na minha modesta opinião porque não deixas o es plano prudente "trabalhar" afinal de contas parece que só subscreveste há dois meses há que dar o devido tempo a cada classe de fundos alarga o horizonte temporal nas rentabilidades vê o desvio-padrão e o indice de de sharpe e compara com outros fundos depois decides mas como já disse é só a minha opinião boa sorte   já agora o es plano prudente já é por si só diversificado e tem gestão activa o que faz com que o gestor faça a diversificação mais adaptada ao mercado é exactamente por isso que tenho lá 40k e não me procupo muito com ele  tenho-me dado bem no risco/rentabilidade podes ver a tranquilidade com que ele passou os ultimos anos de turbulencia (vê grafico a 5 anos)

Todas as opiniões são bem vindas.

Provavelmente tens razão, analisando os dados (desvio padrão, rentabilidade média e rácio de sharpe) parece que não se encontra melhor nos fundos mistos defensivos. Como eu disse anteriormente, para já é para manter.

[botelho 3]

es plano prudente    + de 2 anos

Neste ano de "ajustamentos", devemos considerar que o ES Prudente tem comissão de resgate (1,5%), que terá algum peso para investimentos a curto prazo

[-------- 2582]

Bom dia.

Ando à procura de um fundo que me dê uma boa rentabilidade como alternativa a um PPR. Quais são as melhores opções que tenho?

Abraços

Para além de tudo o que já se disse também tem alternativas nos FPR, fundos de poupança reforma, repare nestes da ESAF:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05A2X  PTYESALM0007

http://www.esaf.pt/Default.aspx?tabid=100&codfun=14165990259&from=listafundos

[jseq 2]

Para além de tudo o que já se disse também tem alternativas nos FPR, fundos de poupança reforma, repare nestes da ESAF:

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05A2X  PTYESALM0007

http://www.esaf.pt/Default.aspx?tabid=100&codfun=14165990259&from=listafundos

Ando a vêr se invisto em fundos como alternativa aos depósitos a prazo e tenho lido todos os posts mas, ainda tenho algumas dúvidas. Por exemplo nesse gráfico da morning star http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05A2X  como interpretar as linhas verde, laranja e vermelha?

Obrigado

[-------- 2582]

É igual em todos os fundos, a linha vermelha é o fundo que se está a analizar, ou seja, o seu comportamento a nivel de rentabilidade, a linha verde é o comportamento médio do indice de referência do fundo, a linha laranja é o comportamento médio da categoria onde o fundo está inserido, é uma excelente ferramenta uma vez que assim conseguimos ver se o fundo que estamos a analizar está a acrescentar valor tanto em comparação com o seu indice de referência assim como com a sua categoria ( fundos "iguais")

[1pedro2 34]

Neste ano de "ajustamentos", devemos considerar que o ES Prudente tem comissão de resgate (1,5%), que terá algum peso para investimentos a curto prazo

Para seres mais preciso:

1,5% resgate até 90 dias

0,5% 90 dias<resgate<180 dias

0%    resgate >180 dias

podes tambêm rodar pelos fundos esaf que pertencem ao aof sem qualquer penalização

No âmbito do AOF (Agrupamento Operacional de Fundos) existe um conjunto de fundos que permitem uma livre movimentação entre eles, sem que seja cobrada quaisquer comissões de resgate ou subscrição (excepção: ES Estratégia Activa). Os fundos que fazem parte do AOF são os seguintes: ES Renda Mensal, ES Capitalização, ES Capitalização Dinâmica, ES Obrigações Europa, ES Obrigações Global, ES Portugal Acções, ES Acções Europa, ES Acções América, ES Acções Global, ES Mercados Emergentes, ES Estratégia Activa, ES Brasil, ES Estratégia Activa II, ES Momentum, ES África, ES Plano Prudente, ES Plano Crescimento, ES Plano Dinâmico, ES Alpha 3, ES Rendimento Plus. Essa isenção é apenas aplicável aos seguintes comercializadores: BES e ESAF.

8) 8) 8) 8) 8) 8) 8) 8) 8)

[ClaudioOPA 54]

O que acham deste fundo?

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04MAD&tab=2

Desvio padrão (3anos) inferior a rentabilidade mas próximo, rácio sharpe perto de 1, rentabilidade apetecível..

[Filip€ 59]

Para seres mais preciso:

1,5% resgate até 90 dias

0,5% 90 dias<resgate<180 dias

0%    resgate >180 dias

podes tambêm rodar pelos fundos esaf que pertencem ao aof sem qualquer penalização

No âmbito do AOF (Agrupamento Operacional de Fundos) existe um conjunto de fundos que permitem uma livre movimentação entre eles, sem que seja cobrada quaisquer comissões de resgate ou subscrição (excepção: ES Estratégia Activa). Os fundos que fazem parte do AOF são os seguintes: ES Renda Mensal, ES Capitalização, ES Capitalização Dinâmica, ES Obrigações Europa, ES Obrigações Global, ES Portugal Acções, ES Acções Europa, ES Acções América, ES Acções Global, ES Mercados Emergentes, ES Estratégia Activa, ES Brasil, ES Estratégia Activa II, ES Momentum, ES África, ES Plano Prudente, ES Plano Crescimento, ES Plano Dinâmico, ES Alpha 3, ES Rendimento Plus. Essa isenção é apenas aplicável aos seguintes comercializadores: BES e ESAF.

8) 8) 8) 8) 8) 8) 8) 8) 8)

Segundo o site da Esaf depois dos 180 até aos 360 dias paga-se 0,250%. Só a partir dos 361 é que não se paga nada:

>= 0 dias  <= 90 dias  1,500 %

  >= 91 dias  <= 180 dias  0,500 %

  >= 181 dias  <= 360 dias  0,250 %

  >= 361 dias  0,000 %

[BL 13]

Eu tenho uma prespectiva que pode ser errada, mas eu nunca me meto em fundos com comissao de resgate. Penso que se quero resgatar e' pq a coisa ja' nao vai bem, se nao vai bem, tirar ainda mais 1.5% do que ja' estou a perder ... nao me parece um bom negocio 

[-------- 2582]

O que acham deste fundo?

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04MAD&tab=2

Desvio padrão (3anos) inferior a rentabilidade mas próximo, rácio sharpe perto de 1, rentabilidade apetecível..

Não anda por aí no top alguns melhores?

[Visitante Francisco Almeida e Brito]

Para seres mais preciso:

1,5% resgate até 90 dias

0,5% 90 dias<resgate<180 dias

0%    resgate >180 dias

podes tambêm rodar pelos fundos esaf que pertencem ao aof sem qualquer penalização

No âmbito do AOF (Agrupamento Operacional de Fundos) existe um conjunto de fundos que permitem uma livre movimentação entre eles, sem que seja cobrada quaisquer comissões de resgate ou subscrição (excepção: ES Estratégia Activa). Os fundos que fazem parte do AOF são os seguintes: ES Renda Mensal, ES Capitalização, ES Capitalização Dinâmica, ES Obrigações Europa, ES Obrigações Global, ES Portugal Acções, ES Acções Europa, ES Acções América, ES Acções Global, ES Mercados Emergentes, ES Estratégia Activa, ES Brasil, ES Estratégia Activa II, ES Momentum, ES África, ES Plano Prudente, ES Plano Crescimento, ES Plano Dinâmico, ES Alpha 3, ES Rendimento Plus. Essa isenção é apenas aplicável aos seguintes comercializadores: BES e ESAF.

8) 8) 8) 8) 8) 8) 8) 8) 8)

Bom dia,

Obrigado pelas respostas. Durante a minha pesquisa deparei-me com o seguinte site www.mutuum.pt. Pelo que vejo trata-se de um investimento em energia solar, que é algo que me agrada. Sabem dizer-me alguma coisa em relação a este "fundo solar"? Pelas minhas contas dá cerca de 7% ao ano mas acham que se poderá tornar num investimento volátil?

[ClaudioOPA 54]

Não anda por aí no top alguns melhores?

Dentro destes de acções há.. E estava tentado a apostar umas migalhas no Vontobel Global Value Equity C (http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000GP3) ou no F&C European Small Cap A (http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06806)

[jseq 2]

É igual em todos os fundos, a linha vermelha é o fundo que se está a analizar, ou seja, o seu comportamento a nivel de rentabilidade, a linha verde é o comportamento médio do indice de referência do fundo, a linha laranja é o comportamento médio da categoria onde o fundo está inserido, é uma excelente ferramenta uma vez que assim conseguimos ver se o fundo que estamos a analizar está a acrescentar valor tanto em comparação com o seu indice de referência assim como com a sua categoria ( fundos "iguais")

Muito obrigado pela explicação D@vid, fiquei esclarecido.

Com base no que tenho lido estou pronto para subscrever a minha primeira carteira e gostava de ter a vossa opinião.

Tenho 6K para investir, perfil conservador/moderado e horizonte temporal de 3 a 5 anos.

pensei em colocar 1500€ em cada um destes 4 fundos, o que acham?

E.S. Obrigações Europa FI Acc  Classe de Risco - 3 

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04VDP

PIMCO GIS Glbl Real Ret E EUR Hdg Acc  Classe de risco - 2

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06T6O

F&C Emerging Markets Bond C EUR Hdg  Classe de Risco - 3

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06XJ7

http://www.esaf.pt/Default.aspx?tabid=100&codfun=14165990259&from=listafundos

Existe alguma sobreposição ou algum fundo que substituíssem?

Obrigado

[-------- 2582]

Dentro destes de acções há.. E estava tentado a apostar umas migalhas no Vontobel Global Value Equity C (http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000GP3) ou no F&C European Small Cap A (http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06806)

Atenção que o Votobel é em USD.

[ClaudioOPA 54]

Atenção que o Votobel é em USD.

Eish para te ser sincero nem tinha reparado. Mesmo assim é um caso a ponderar..achas que o EUR ainda se vai continuar a desvalorizar?

[-------- 2582]

Eish para te ser sincero nem tinha reparado. Mesmo assim é um caso a ponderar..achas que o EUR ainda se vai continuar a desvalorizar?

Espera, deixa eu ver aqui na bola de cristal...olha está avariada hehe, épa nunca sabemos né? Por isso é que pessoalmente tento retirar esse risco nos fundos e ir só para EUR..

[ClaudioOPA 54]

Muito obrigado pela explicação D@vid, fiquei esclarecido.

Com base no que tenho lido estou pronto para subscrever a minha primeira carteira e gostava de ter a vossa opinião.

Tenho 6K para investir, perfil conservador/moderado e horizonte temporal de 3 a 5 anos.

pensei em colocar 1500€ em cada um destes 4 fundos, o que acham?

E.S. Obrigações Europa FI Acc  Classe de Risco - 3 

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04VDP

PIMCO GIS Glbl Real Ret E EUR Hdg Acc  Classe de risco - 2

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06T6O

F&C Emerging Markets Bond C EUR Hdg  Classe de Risco - 3

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06XJ7

http://www.esaf.pt/Default.aspx?tabid=100&codfun=14165990259&from=listafundos

Existe alguma sobreposição ou algum fundo que substituíssem?

Obrigado

Na minha opinião, o do Invesco (http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000043PS) é fundo misto e classe de risco 3 ao invés do F&C Emerging Markets Bond

[ClaudioOPA 54]

Espera, deixa eu ver aqui na bola de cristal...olha está avariada hehe, épa nunca sabemos né? Por isso é que pessoalmente tento retirar esse risco nos fundos e ir só para EUR..

A minha está avariada,estava na esperança que a tua tivesse boa ehehe  ;D

[jseq 2]

Na minha opinião, o do Invesco (http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000043PS) é fundo misto e classe de risco 3 ao invés do F&C Emerging Markets Bond

Obrigado ClaudioOPA, reparei agora que alguns fundos têm comissão de subscrição, essa comissão é aplicada se subscrever o fundo através do Best?

[-------- 2582]

No BEST não ha comissões de subscrição,outra chamada de atenção, as classes de risco mudaram, agora a própria morningstar tem uma classe que passa a ser global, já devem ter reparado quando entram nos fundos, eu é que tenho ainda de actualizar.

[Rubenval 0]

Atenção que o Votobel é em USD.

Caro ClaudioOPA há o

Vontobel Fund Global Value Equity HC LU0333249364 que é em Euros!