Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[Visitante Bucks]

O código país Luxemburgo está como :etónia e o da Irlanda como Israel... LOL não mexo até ter outra indicação, de resto passou-se do anexo G do ano passado no AB para o J este ano...

[Visitante Bucks]

Relativamente à mensagem enviada, somos a informar que poderá no site ActivoBank na área Arquivo / Extrato mov Bolsa / Pesquisar ( não alterar as datas ).

[-------- 2582]

há 3 horas, Visitante Bucks disse:

O código país Luxemburgo está como :etónia e o da Irlanda como Israel... LOL não mexo até ter outra indicação, de resto passou-se do anexo G do ano passado no AB para o J este ano...

Básicamente estão 1 ano atrasados, a sorte foi as finanças deixarem passar, porque de facto seria no anexo J como chagamos todos á conclusão e o outros bancos também.

[-------- 2582]

RENTABILIDADES YTD

FUNDOS DE OBRIGAÇÕES:

NB Obrigações Europa FI Acc  +0,82%

PIMCO GIS Glbl Real Ret E EUR Hdg Acc  +1,12%      
PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc  +2,47%
PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc  +0,71%
PIMCO GIS Total Ret Bd E EUR Hdg +1,04%     
NB Rendimento Plus FIA  +1,81%
PIMCO GIS Global Hi Yld  Bd E Eur Hdgd +1,86%
AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR +1,42%
Nordea-1 European Cross Credit E    +0,61%
F&C Emerging Markets Bond C EUR Hdg  -0,82%
AXA WF Euro 5-7 EC EUR -0,19%
PF(LUX)-Global Emerging Debt HR EUR Acc  +1,57%
Henderson Horizon Euro Corp Bond A Acc +0,65%
Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc +1,30%

 

FUNDOS DE TESOURARIA/MONETÁRIO:

 

NB LIQUIDEZ FIA +0,11%

Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A  +0,19%

NB Tesouraria Ativa  +0,30%

 

 

 

FUNDOS MISTOS:

Invesco Balanced-Risk Alloc E +2,08%
Schroder ISF Glbl Multi-Asset Inc B Hg € +0,75%
MS INVF Global Balanced Risk Control B +3,42%
Nordea-1 Stable Return E EUR +2,78%

 

FUNDOS DE ACÇÕES:

NN (L) Food & Beverages X Cap EUR +5,34%

Vontobel Fund Global Value Equity C  +8,67%

Vontobel Fund - Emerging Markets Equity C  +11,97%
Pictet Water-R EUR +7,01%
Allianz Europe Equity Growth CT EUR +8,63%
Threadneedle Eurp Sm Cos Ret Net EUR Acc +10,04%
Franklin European Growth N Acc +4,26%

 

F&C European Small Cap A +7,73%

Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND +6,34%
JPMorgan Funds - JPMorgan ASEAN Equity D (acc) - EUR +9,78%
Alken Absolute Return Europe A +6,04%
UBS (Lux) KSS Global Eqs $ EUR P-acc +4,48%

 

Henderson Horizon PanEurpPtyEqs A2 EUR +1,99%

MLIS Marshall Wce Tps UCITS MN C EUR Acc +0,32%

Que 3 meses fantásticos....

 

[FoxNinja 59]

IRS para investidores: o que tem de declarar

[Visitante Bucks]

O Activobank já envia email a avisar da disponibilidade da declaração IRS no Arquivo.

[DMP 30]

O ano anterior preenchi no J . Quadro 9.2 ,  mas conheço quem o tenho feito no G, inclusivamente já este ano.

Onde é que a malta anda a preencher por aqui?

[Visitante peter]

há 13 minutos, lelo1520 disse:

O ano anterior preenchi no J . Quadro 9.2 ,  mas conheço quem o tenho feito no G, inclusivamente já este ano.

Onde é que a malta anda a preencher por aqui?

https://www.deco.proteste.pt/investe/fundos-de-investimento-novas-regras-no-irs-s5140924.htm

Contudo, se os fundos resgatados são geridos por entidades estrangeiras (Pimco, Fidelity, Pictet, etc.) não houve tributação no momento da venda. Tem de incluir as operações de resgate (no Anexo J) tal como acontece com a venda de ações.

[-------- 2582]

há 13 minutos, lelo1520 disse:

O ano anterior preenchi no J . Quadro 9.2 ,  mas conheço quem o tenho feito no G, inclusivamente já este ano.

Onde é que a malta anda a preencher por aqui?

Fundos estrangeiros Anexo J, fundos Portugueses ( quem quiser declarar ) Anexo G, é o que é mais correcto, as finanças têm aceitado até agora mas podem vir a deixar de aceitar.

[DMP 30]

há 2 minutos, D@vid disse:

Fundos estrangeiros Anexo J, fundos Portugueses ( quem quiser declarar ) Anexo G, é o que é mais correcto, as finanças têm aceitado até agora mas podem vir a deixar de aceitar.

Quadro 9.2?

[-------- 2582]

9.2 A código G20...podem confirmar isso no guia de IRS que está na 1ª página que ainda se encontra actualizado.

[DMP 30]

Obrigado!

[-------- 2582]

Não sendo fundos iguais, mas sendo ambos inseridos na categoria de mistos moderados, vemos que a diferença é abissal na rentabilidade a 1 ano entre o Nordea Stable Return e o BlackRock Strategic Moderate ( apenas disponivel no Best em papel, tem comissão de compra ).

De salientar que este ano o Nordea começa a estar a par de outros fundos da mesma categoria, e não é pela má performance de 1 ano que o fundo se torna num mau fundo.

 

Editado 5 de Abril de 2017 por D@vid

[GAC 2]

Para quem recebe menos de 20.000€, deve optar pelo englobamento?

Editado 5 de Abril de 2017 por GAC

[Eurico, o presbítero 19]

há 2 horas, Visitante Bucks disse:

O Activobank já envia email a avisar da disponibilidade da declaração IRS no Arquivo.

Confirmo! Também recebi esse e-mail do ActivoBank onde informa que já se encontra disponível o extrato de valias de bolsa.

Portanto, seja feita justiça ao ActivoBank pelo bom serviço prestado aos seus clientes.

[Visitante Bucks]

há 20 minutos, Eurico, o presbítero disse:

Confirmo! Também recebi esse e-mail do ActivoBank onde informa que já se encontra disponível o extrato de valias de bolsa.

Portanto, seja feita justiça ao ActivoBank pelo bom serviço prestado aos seus clientes.

Só falta acertarem nos códigos dos países, mas pelo que sei com o best sucedeu o mesmo. Enviei tal como declararam nas finanças mas provavelmente irão colocar nova para corrigir. Alerto para verificarem no site do banco, pelo menos a 31 Maio se o banco não colocou nova declaração informativa para correcção. A AT tem lá os dados de cada movimento enviado pelos bancos, vi eu com os meus olhos, por isso tem de bater certo das duas partes.

[Visitante Bucks]

há 42 minutos, GAC disse:

Para quem recebe menos de 20.000€, deve optar pelo englobamento?

Penso que só compensa até aos 7000 e poucos euros, salvo erro... Alguém confirma?

[master-chief 61]

recebido

Activobank a facturar mais uma vez no bom serviço prestado ao cliente.

[Visitante peter]

há 13 horas, master-chief disse:

recebido

Activobank a facturar mais uma vez no bom serviço prestado ao cliente.

Banco BIG

Excel

[ands89 4]

Atenção quem está a preencher as declarações. Conheci uma situação de perto em que não preencheram o Anexo J apesar dos avisos da aplicação. Para dar seguimento ao processo de liquidação oficiosa a AT considerou valores de aquisição de 0,01€ (ridículo!). Resultado? Mais de 100 k para pagar de imposto sobre rendimentos que inclusive registaram uma menos valia (realização < aquisição). Além disso, um processo que se arrastou por meses decorrente da reclamação graciosa, e que por pouco não gerava penhora de bens...

[Visitante Bucks]

há 2 horas, ands89 disse:

Atenção quem está a preencher as declarações. Conheci uma situação de perto em que não preencheram o Anexo J apesar dos avisos da aplicação. Para dar seguimento ao processo de liquidação oficiosa a AT considerou valores de aquisição de 0,01€ (ridículo!). Resultado? Mais de 100 k para pagar de imposto sobre rendimentos que inclusive registaram uma menos valia (realização < aquisição). Além disso, um processo que se arrastou por meses decorrente da reclamação graciosa, e que por pouco não gerava penhora de bens...

Eu no ano passado pelo Activobank mandaram para a AT o modelo 13, vi mesmo na AT e fiz anexo G. Portanto mesmo a AT sabia e sabe disso,

Mas este ano já remetem ao J. Só que têm de fazer nova declaração com os códigos países correctos, já enviaram mail a dizer isso porque chamei atenção.

Mas isso que falas, eu digo-te que muito possivelmente não declararam foi nada, pois a AT agora cai em cima. Eles minimamente querem é que declarem.

 

[Visitante Bucks]

Do AB:

Relativamente ao email recebido vimos informar que por lapso, os diferentes códigos de país não estão corretos, pelo que dentro de dias será emitido novo extrato de valias com o código de país certo.

[Visitante peter]

há 2 horas, ands89 disse:

Atenção quem está a preencher as declarações. Conheci uma situação de perto em que não preencheram o Anexo J apesar dos avisos da aplicação. Para dar seguimento ao processo de liquidação oficiosa a AT considerou valores de aquisição de 0,01€ (ridículo!). Resultado? Mais de 100 k para pagar de imposto sobre rendimentos que inclusive registaram uma menos valia (realização < aquisição). Além disso, um processo que se arrastou por meses decorrente da reclamação graciosa, e que por pouco não gerava penhora de bens...

Sinceramente se for mais ou menos valias em unidades de participação em fundos de investimento não acredito.

Falo no meu caso que no ano passado preenchi o Anexo J e duvido bastante que a Autoridade Tributária conseguisse validar pois soube que tinham lá 13 páginas de movimentos enviados pelo banco referente a 2015 com subscrições em dollars, euros e com resgates parciais e subscrições feitas em 2014. Como trabalho em sistemas de informação percebi claramente que eles não conseguem ainda processar a tralha que os bancos lhe despejam.

P.S Falo no Banco Big

[-------- 2582]

há 2 horas, ands89 disse:

Atenção quem está a preencher as declarações. Conheci uma situação de perto em que não preencheram o Anexo J apesar dos avisos da aplicação. Para dar seguimento ao processo de liquidação oficiosa a AT considerou valores de aquisição de 0,01€ (ridículo!). Resultado? Mais de 100 k para pagar de imposto sobre rendimentos que inclusive registaram uma menos valia (realização < aquisição). Além disso, um processo que se arrastou por meses decorrente da reclamação graciosa, e que por pouco não gerava penhora de bens...

Eu venho a avisar desde há muito tempo, se não sabem como fazer paguem a um contabilista, não ficam mais pobres por pagarem 25€ ou seja o que for, não digo que a situação até não tenha sido com um contabilista, mas duvido...

A nível de fundos até estamos mais ou menos a par da coisa, seguindo guias fiscais e a partilha entre nós, mas há situações de vendas de casas, e depois é partilhas de não sei o quê, mais vale pagar e ficar bem do que depois acontecer coisas desagradáveis.

[Visitante Bucks]

há 2 horas, Visitante peter disse:

Sinceramente se for mais ou menos valias em unidades de participação em fundos de investimento não acredito.

Falo no meu caso que no ano passado preenchi o Anexo J e duvido bastante que a Autoridade Tributária conseguisse validar pois soube que tinham lá 13 páginas de movimentos enviados pelo banco referente a 2015 com subscrições em dollars, euros e com resgates parciais e subscrições feitas em 2014. Como trabalho em sistemas de informação percebi claramente que eles não conseguem ainda processar a tralha que os bancos lhe despejam.

P.S Falo no Banco Big

Cheguei a ir à AT no ano passado e vi no ecran todos os movimentos do ano fiscal anterior, mostrado mesmo pela funcionária (porque legalmente temos direito de pedir para ver) e o AB é que tinha enviado para lá através de modelo 13 logo associado ao anexo G e preenchi no G como o banco voltou a rectificar só os valores. Paguei o devido imposto e sabia de antemão que batia certo pelas minhas contas.

Mas este ano, e tinha telefonado mesmo no ano passado para uma àrea do AB o funcionário disse-me que este ano já era diferente.

O banco tem de dar essa informação declarativa, sabiam que pagamos aos bancos para isso, já nos custos bancários?

Este ano já remetia ao anexo J pois vinham códigos países, que no meu caso alertei que vinham errados, eles vão tornar a alterar os códigos que só irei alterar quando emitirem novo extrato, para bater certo em ambas as partes.

Eu tenho mais receio dos bancos do que de mim, que até tive contabilidade à muitos anos na escola, mas no AB vejo que tem sempre de haver um segundo extrato emitido, nunca sai logo correcto, ou em valores ou códigos países.

Agora essa situação que falaram, acho que não declararam foi nada, isso acredito mesmo. logo na AT só surgia do banco em si...