Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[PedroPinto 66]

Penso que também depende da situacao em concreto. No exemplo dado se olharmos para o grafico, ele andou um pouco no sobe e desce (com tendencia negativa), logo neste caso se tiveres a "sorte" de os reforcos serem efectuados (na maioria das vezes) antes das subidas, estes reforcos irao atenuar e muito as perdas, por outro lado se tiveres o azar de ir reforcando quando o grafico estava num "topo" e voltava a cair entao ai os reforcos irao ainda agravar mais as perdas.

Claro que no longo termo e numa hipotetica recuperacao qualquer reforco ira contribuir positivamente.

[superkinas 181]

uma pergunta sobre reforços

ao fazer um reforço cada reforço é alocado o preço de subscrição na altura ou é realizado uma média entre preço de subscrição de todos os reforços ?

[PedroPinto 66]

Nao sei se percebi bem a pergunta... mas um reforco é uma subscricao normal de um fundo! Logo quando reforcas (ou se preferires, compras participacoes de um fundo que ja tens em carteira) o preco de subscricao é o do dia de subscricao que podes verificar na informacao do fundo em questao (normalmente no dia util seguinte, dependendo da hora a que fazes a subscricao).

Para ficar ainda mais claro, por vezes há quem crie uma nova carteira quando reforca um fundo que ja tenha em carteira para nao baralhar as contas dos ganhos, apesar de no final o resultado ser o mesmo, neste caso fica ainda mais claro que um reforco é uma subscricao normal como outra qualquer, apenas se chama de reforco por esse fundo já existir na tua carteira...

[-------- 2582]

Quase a bater nos 100% YTD:

Franklin Gold & Precious Metals Fund N(acc)EUR

[FoxNinja 59]

O "meu" Pictet-USA Index R EUR também não está nada mau... está a animar bem a minha carteira... Net Gain +9.21% (referente ao Pictet USA)
https://www.bancobest.pt/ptg/start.swe?SWECmd=GotoView&SWEView=BEST+MyBank+FundDetail+NS+View&MSCode=F00000MIC1

Editado 23 de Julho de 2016 por FoxNinja

[superkinas 181]

Subscrevi nordea 1 stable return com reforço em duas datas diferentes, e o que o banco fez foi todo o capital ficar sujeito ao mesmo preço de subscrição que foi a média das duas subscrições.

è assim que se processa ou varia de banco para banco ?

[FoxNinja 59]

Podes dizer as datas em que foram os reforços e o banco?

[superkinas 181]

As datas forma em maio e outra à 5 dias

[Cardoso24 587]

há 9 horas, superkinas disse:

Subscrevi nordea 1 stable return com reforço em duas datas diferentes, e o que o banco fez foi todo o capital ficar sujeito ao mesmo preço de subscrição que foi a média das duas subscrições.

è assim que se processa ou varia de banco para banco ?

Então mas é assim que funciona...

[Patanisca 1223]

15 hours ago, Cardoso24 said:

Então mas é assim que funciona...

Depende. Na CGD, o dia do valor da UP é o do dia útil seguinte ao do pedido de subscrição, e cada pedido é independente. Ou seja se faço pedido de subscrição #1 às 10h00 de segunda-feira e outro pedido #2 às 10h00 de terça-feira, o pedido #1 é efectivado com o valor da UP de terça-feira e o #2 com o de quarta-feira.

 

Isso de juntar e fazer a média, tipo quando o "senhor que faz as subscrições" pega na papelada toda de determinado cliente, parece-me um bocado parvo.

[investing2016 0]

Boa tarde,

Para o meu primeiro comentário no fórum, ficam aqui os fundos que tenho investidos neste momento.

PIMCO Global Investors Income Fund
Invesco Euro Bond
Nordea 1 Stable Return Fund
Invesco Funds - Euro Corporate Bond Fund
Pioneer Fund Global Equity Target Income
Pictet EUR ShortTerm High Yield
Mirae Global Emerging Opportunities Bond
Invesco Global Targeted Returns

O que acham?

Obrigado.

[atlas 129]

A 23/07/2016 at 12:57, superkinas disse:

Subscrevi nordea 1 stable return com reforço em duas datas diferentes, e o que o banco fez foi todo o capital ficar sujeito ao mesmo preço de subscrição que foi a média das duas subscrições.

è assim que se processa ou varia de banco para banco ?

Não, não é assim que se processa e, certamente, não foi assim que se processou. Cada subscrição tem um preço próprio, não é pela média.

 

Mesmo que agora te apareça assim na plataforma, quando resgatares verás que aparece tudo como deve ser, ou seja, cada subscrição com o seu preço.

 

Se fosse feito pela média, o banco estaria a violar o regulamento do fundo e a praticar uma contraordenação por violação do dever de defesa do mercado. Por outro lado, em caso de resgate parcial, o sistema da subscrição pela média colocaria em causa o método FIFO, o que constituiria também uma infração fiscal.

 

Só assim não será se todas as subscrições ocorrerem com a mesma data ou se, por coincidência, o preço for o mesmo, apesar da subscrição ocorrer em dias diferentes. Mas isto também já nada teria a ver com o preço médio.

 

 

Editado 24 de Julho de 2016 por atlas

[Jaymz 94]

Conforme prometido, ficam aqui os resultados do resgate não planeado da minha carteira principal de fundos. Apesar das sugestões de fazer um crédito para adquirir a viatura que preciso com a carteira como colateral, optei, por uma questão de princípio, por resgatar os fundos, comprar a viatura e começar a planear nova carteira e uma alocação do fundo de emergência mais bem pensada, em vez de ser em depósitos a prazo como está agora.

Relembro que esta carteira foi constituída a 4 de Janeiro, mesmo no início das fortes quedas do início do ano. Cheguei a estar a "perder" quase 10%, mas nunca mexi na carteira e eventualmente, mais ou menos 5 meses depois, voltou ao positivo apenas para voltar ao vermelho na sequência do Brexit. No entanto voltou a recuperar, e bem, e fiz os resgates ao fim de 197 dias com 2.57% de ganhos. Nada mau, tendo em conta que estes 2.57% foram obtidos em pouco mais de 2 semanas! Foi por isto que optei por resgatar, para fazer a tomada destas mais valias em vez de perder os juros dos DPs em que tenho o fundo de emergência.

Os resultados individuais foram:

ISIN	Nome	Valorização		Tipo		Peso
LU0256839860	Allianz Europe Equity Growth CT EUR	-0.95%		Acções	Europa Cap. Grande	25.00%
LU0267985314	Invesco Global Structured Eq E	0.97%		Acções	Global Moeda Hedged	10.00%
LU0217390813	JPMorgan Japan Equity D (acc) EUR	4.59%		Acções	Japão Cap. Grande	5.00%
LU0546917427	NN (L) Renta Fd Euro Long Dur X EUR Acc	12.61%		Obrigações	Longo Prazo EUR	10.00%
LU0347184318	Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND	0.98%		Acções	EUA Cap. Grande	20.00%
LU0227385266	Nordea-1 Stable Return E EUR	6.73%		Mistos	Moderados EUR - Global	10.00%
LU0251660279	AXA WF Euro 5-7 E-C EUR	2.77%		Obrigações	Diversificado EUR	10.00%
PTYESRLM0008	NB Obrigações Europa Euro FIAO TF	0.72%		Obrigações	Europa Diversificado	10.00%

 

Como podem vez, só o Allianz não chegou ao verde (chegou a estar a quase -7%), tudo o resto ganhou dinheiro. Destaques óbvios para o NN Renta Long e o Nordea-1 Stable Return e claro, para a surpresa, o JPMorgan Japan. 

Agora o plano é então adquirir a viatura que preciso no imediato com a ajuda dos fundos resgatados e deixar as coisas acalmar e começar a planear nova carteira mais para o final do ano. Será muito mais magrinha que esta, mas grão a grão...

Editado 24 de Julho de 2016 por Jaymz

[FoxNinja 59]

há 4 horas, investing2016 disse:

Boa tarde,

Para o meu primeiro comentário no fórum, ficam aqui os fundos que tenho investidos neste momento.

PIMCO Global Investors Income Fund
Invesco Euro Bond
Nordea 1 Stable Return Fund
Invesco Funds - Euro Corporate Bond Fund
Pioneer Fund Global Equity Target Income
Pictet EUR ShortTerm High Yield
Mirae Global Emerging Opportunities Bond
Invesco Global Targeted Returns

O que acham?

Obrigado.

Qual é a distribuição que tens em percentagem?

[-------- 2582]

A 23/07/2016 at 11:57, superkinas disse:

Subscrevi nordea 1 stable return com reforço em duas datas diferentes, e o que o banco fez foi todo o capital ficar sujeito ao mesmo preço de subscrição que foi a média das duas subscrições.

è assim que se processa ou varia de banco para banco ?

Na posição global aparece a média, mas se entrares mesmo no fundo vais ver as várias subscrições feitas e cada uma com a sua rentabilidade, isto se estivermos a falar no Best.

[investing2016 0]

há 12 horas, FoxNinja disse:

Qual é a distribuição que tens em percentagem?

Aqui está

PIMCO Global Investors Income Fund		15,00%
Invesco Euro Bond				15,00%
Nordea 1 Stable Return Fund			10,00%
Invesco Funds - Euro Corporate Bond Fund	15,00%
Pioneer Fund Global Equity Target Income	15,00%
Pictet EUR ShortTerm High Yield			15,00%
Mirae Global Emerging Opportunities Bond	5,00%
Invesco Global Targeted Returns			10,00%

 

Editado 25 de Julho de 2016 por investing2016

[superkinas 181]

Ok obrigado pelos esclarecimentos.

Já agora mais uma questão de iniciante

no fim do ano a unica coisa que temos pagar é os 28% do IRS ou no banco ou npo IRS ? Estou perguntar porque por exemplo o nordea em questão tem

• TAXA GLOBAL CUSTOS
• 2,65 %

• COMISSÃO GESTÃO
• 1,50 %

ou ao valor do ano ainda é retirado estas comissões ?

 

 

[Jaymz 94]

17 minutes ago, superkinas said:

Ok obrigado pelos esclarecimentos.

Já agora mais uma questão de iniciante

no fim do ano a unica coisa que temos pagar é os 28% do IRS ou no banco ou npo IRS ? Estou perguntar porque por exemplo o nordea em questão tem

• TAXA GLOBAL CUSTOS
• 2,65 %

• COMISSÃO GESTÃO
• 1,50 %

ou ao valor do ano ainda é retirado estas comissões ?

 

 

Os montantes que vemos em carteira num determinado momento e no momento do resgate são líquidos dessas comissões, podemos esquecê-las porque são automaticamente descontadas no valor das unidades de participação.

Em relação aos 28% são descontados no banco caso sejam fundos sediados em Portugal, ou são para declarar no IRS do ano seguinte caso sejam fundos internacionais.

[superkinas 181]

ok obrigado

[-------- 2582]

Ainda faltam 3 dias de mercado, mas se nada de significativo fazer alterar as coisas, este mês será brutal!!!

Curioso é ver a maior parte dos fundos de obrigações com performances, que a manterem-se assim até ap final do ano, podem bater o 2º melhor ano na maioria deles que foi o ano de 2012, sendo só superados ( ou não vamos ver ), pelo ano de 2009.

[pfonseca 102]

A 18/07/2016 at 14:56, FoxNinja disse:

Posso estar a dizer uma grande asneira mas se o indicie cair gradualmente e se formos reforçando ao longo do tempo esses reforços depois não acabam de certa maneira por atenuar e compensar as quedas? 

Não posso falar por experiência própria, pois ainda estou na fase de "aprender antes de investir". Numa descida, o reforço ao longo do tempo (DCA), junto com o re-investimento dos dividendos, ajuda a recuperação do valor do portfólio, como diz este artigo:

It Did Not Take 25 Years for the Stock Market to Recover from the Peak of the 1929 Crash - Joshua Kennon

Mas este artigo diz que, no geral, o DCA só é melhor por motivos emocionais

Dollar-Cost Averaging: Does It Produce Better Results? - LARRY SWEDROE

[durex 1]

Boas

Gostaria de saber qual a vossa sobre os fundos da Indonésia

Tenho este LU0834605049, vale a pena reforçar?

Obrigado

[futsal78 37]

Boa tarde!
Tenho andado ausente, ter um filho pequeno e ficar de licença retira muito tempo  
Tive que entrar no site do BEST e lá olhei para a minha carteira e até que nem está muito mal, apenas 4 negativos, espero alguma melhoria do Biotech e Santander para os resgatar, os outros são para longo prazo...
Bons Investimentos

Fidelity Funds - SMART Global Defensive Fund A-Acc-EUR -5.05%
Franklin European Growth Fund N(acc)EUR -5.63%
DWS BIOTECH -19.32%
SANTANDER ACÇÕES PORTUGAL -22.31%

[Patanisca 1223]

52 minutes ago, durex said:

Gostaria de saber qual a vossa sobre os fundos da Indonésia

A nossa sobre fundos da Indonésia portantos, de maneiras que coiso e tal, cenas.

[Patanisca 1223]

On 26/07/2016 at 10:16 PM, D@vid said:

Ainda faltam 3 dias de mercado, mas se nada de significativo fazer alterar as coisas, este mês será brutal!!!

Curioso é ver a maior parte dos fundos de obrigações com performances, que a manterem-se assim até ap final do ano, podem bater o 2º melhor ano na maioria deles que foi o ano de 2012, sendo só superados ( ou não vamos ver ), pelo ano de 2009.

E o bom é que a aversão ao risco fez com que os fundos de bonds tenham sido muito beneficiados, mas o apetite por stocks voltou nas últimas semanas, particularmente nos EUA, o que aliado à subida expressiva do USD/EUR, tem ajudado bastante as carteiras clássicas mistas de X/Y stock/bonds.

Mas este boost nas bonds vai abrandar, com as yields de longo prazo a aproximarem-se de valores muito baixinhos, não podem estar assim toda a vida.
Mas vamos ver, eu estou em níveis de valorização record actualmente, depois de estar com níveis de prejuizo record em Fevereiro. Não correram mal as apostas que fiz no mercado do tio Sam, no entretanto.

E não pensem que o SP500 pára por aqui. Aposto que chegaremos ao final do ano acima dos 2200pts.