Fundos de Investimento ( Mutual Funds - SICAV )

[5coroas 1402]

há 1 hora, USD disse:

Foi concelho do gestor e por isso estava a pedir opinião?

O grau de risco é altíssimo.

Eu acho que foi um bom conselho. Eu também estou nesse fundo. Eu não acredito que o preço do petroleo se mantenha baixo ad eternum; pode demorar alguns meses ou até anos, mas estou convencido que um dia, irá subir.

[antoniobento 6]

há 3 horas, 5coroas disse:

Eu acho que foi um bom conselho. Eu também estou nesse fundo. Eu não acredito que o preço do petroleo se mantenha baixo ad eternum; pode demorar alguns meses ou até anos, mas estou convencido que um dia, irá subir.

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G20 preocupado com riscos de liquidez nos fundos
11/04/2016 12:12

A indústria de fundos de investimento está na mira do Grupo das 20 maiores economias do mundo. O Conselho de Estabilidade Financeira do G20 considera que é necessário manter a vigilância sobre a gestão de activos, realçando que uma crise de liquidez é a principal preocupação na indústria.
Na última reunião de Conselho de Estabilidade Financeira, liderado pelo governador do Banco de Inglaterra, Mark Carney, os membros deste organismo identificaram aqueles que consideram ser os pontos débeis da indústria e elaboraram uma conjunto de recomendações regulatórias para a indústria, segundo um comunicado citado pela Expánsion.
O objectivo é que, depois de ir a consulta pública junto do sector, o documento com as recomendações esteja pronto para que, a partir daí o supervisor de cada país possa acelerar a sua aplicação.
A liquidez surge no topo das preocupações. Ou seja, a dificuldade que as gestoras possam ter em reembolsar clientes e as consequências que isto pode ter para a estabilidade financeira mundial.
O Conselho de Estabilidade Financeira defende mesmo a necessidade de realizar testes de stress junto das gestoras, para "determinar a capacidade individual e colectiva dos fundos de investimento para responder a reembolsos de clientes em condições de tensão dos mercados", refere o documento publicado esta segunda-feira, 11 de Março.
Já antes do G20 ter alertado para os riscos na indústria de gestão de activos, também o Fundo Monetário Internacional (FMI) tinha referido eventuais problemas no sector, nomeadamente em fundos que investem em activos menos líquidos, como dívida de empresas.
Ainda assim, o organismo do G20 não adiantou quais as medidas que recomenda para o sector, mas, segundo o jornal espanhol, algumas gestoras apostam na implementação de comissões de saída mais elevadas que desincentivem elevadas ondas de resgate em activos com menor liquidez.

[5coroas 1402]

A 04/04/2016 at 13:43, Patanisca disse:

Não. Apenas fiz vendas de fundos no 1º trimestre e 2015 e compras no restante do ano. Não sei se foi por causa disso. Ou seja, não tenho nada a declarar no IRS.

Não foi por causa disso. Como eu ainda não tinha recebido a  declaração anual de rendimentos onde figuram as mais e menos valias apuradas dos FI, desloquei-me a uma agência da CGD, que me informaram que só entregam a referida declaração a quem a pedir. 

Pelo que depreendi, o que terei que declarar no anexo G, quanto aos FI nacionais subscritos antes de 30 de Junho de 2015 e resgatados após essa data é o valor da UP em 01 de Julho de 2015 e o seu valor à data do resgate, correcto?

Editado 11 de Abril de 2016 por 5coroas

[-------- 2582]

A 09/04/2016 at 15:27, USD disse:

Gostaria de ler a vossa opinião sobre este fundo :

Schroder ISF Global Energy B

LU0256331561

A % que vou entrar será sempre baixa relativamente à carteira. Colocarei 2,5% ou 5% do total da carteira. Ainda assim gostava de ter uma opinião.

Cumprimentos.

 

Se a reunião no dia 17 no Qatar estabelecer um congelamento na produção o petróleo vai subir que nem um louco .

[master-chief 61]

Acreditas que suba?

Nao sei...

Pode subir em Portugal... tambem sobe todas as semanas ahahahahah

[futsal78 37]

há 19 horas, lúcia_né disse:

Pelo que vi, um tem a 1 ano -10% e o outro -1%, isso não o assusta?

É da maneira que estão mais baratos...

[USD 104]

há 3 horas, D@vid disse:

Se a reunião no dia 17 no Qatar estabelecer um congelamento na produção o petróleo vai subir que nem um louco .

Acabei adquirindo esse fundo representando 1,8% da carteira. O meu perfil não dá para muito mais. Caso contrário começo a dormir mal. :-(

[zzzpt 8]

Recebi à pouco tempo a declaração anual do Best

Está é igual à do ano passado só tem as subscrições e resgates.

Para efeitos de IRS teremos então de, para os resgates, descobrir os valores de subscrição? O que fazer se forem várias subscrições e um resgate? Devemos fazer o FIFO (first in first out) contabilizar as mais e menos valias para cada subscrição?

 

[Jaymz 94]

35 minutes ago, zzzpt said:

Recebi à pouco tempo a declaração anual do Best

Está é igual à do ano passado só tem as subscrições e resgates.

Para efeitos de IRS teremos então de, para os resgates, descobrir os valores de subscrição? O que fazer se forem várias subscrições e um resgate? Devemos fazer o FIFO (first in first out) contabilizar as mais e menos valias para cada subscrição?

 

Pois, tenho as mesmas dúvidas (e por favor não me digam para entregar isso a um contabilista... quero aprender, e não empurrar o trabalho para outra pessoa).

Recebi também a do banco Invest, e essa vem toda bonitinha, já com um quadro de resumo de como deve ficar no impresso do IRS e tudo.

Já a do Best é "toma lá o extrato, desenrasca-te".

[master-chief 61]

54 minutes ago, zzzpt said:

Recebi à pouco tempo a declaração anual do Best

Está é igual à do ano passado só tem as subscrições e resgates.

Para efeitos de IRS teremos então de, para os resgates, descobrir os valores de subscrição? O que fazer se forem várias subscrições e um resgate? Devemos fazer o FIFO (first in first out) contabilizar as mais e menos valias para cada subscrição?

 

se puderes omitir a tua informação pessoal e partilhar aqui um scan desse papel seria útil... gostava de ver

[Jaymz 94]

52 minutes ago, master-chief said:

se puderes omitir a tua informação pessoal e partilhar aqui um scan desse papel seria útil... gostava de ver

Claro, aqui estão, aparentemente com a "papinha toda feita":

[master-chief 61]

ahhh porreiro

eles mostram logo como se preenche isso no final. 

Anexo J

 

Obrigado Jaymz

[maj.lraep 36]

Muito bom!

[pauloaguia 652]

há 2 horas, zzzpt disse:

Para efeitos de IRS teremos então de, para os resgates, descobrir os valores de subscrição? O que fazer se forem várias subscrições e um resgate? Devemos fazer o FIFO (first in first out) contabilizar as mais e menos valias para cada subscrição?

Se, por exemplo, tens a seguinte lista de movimentos para um dado título (atirei valores ao calhas):

Subscrição 10 UP por 1000€ em 2013/03/01
Subscrição 20 UP por 1500€ em 2014/03/01
Resgate de 20 UP por 2500€ em 2015/06/01
Resgate de 5 UP por 750€ em 2015/09/01

Tens 10 UPs que foram compradas por 1000€ em 2013 e vendidas por 1250€ em 2015
Mais 10 UPs que foram compradas por 750€ em 2014 e vendidas por 1250€ em 2015
Mais 5 UPs que foram compradas por 375€ em 2014 e vendidas por 750€ em 2015
Sobram em carteira 5UPs compradas por 375€. Para meter na declaração do ano a seguir à qual os resgates... (não os incluis na declaração deste ano).

Ou seja, na declaração deste ano punhas 3 linhas, correspondendo a cada um dos pares subscrição/resgate. Ou então, se não tiveres linhas suficientes, dizes que compraste por 2125€ e vendeste por 3250€, que vai dar ao mesmo (sendo preciso indicar as datas acho que explica na Ajuda ao Preenchimento como proceder nestes casos de algutinação de operações).
Só olhei para o valor nominal das operações mas obviamente que, havendo encargos, a análise é semelhante...

 

O melhor é ir mantendo uma folha de Excel, por exemplo, onde estas coisas são passadas de uns anos para os outros, que é para não ter de andar a ir desenterrar sempre as declarações dos anos anteriores. Era assim que eu fazia para as ações (por acaso já há alguns anos que não tenho ações - nem sei onde pára já esse ficheiro).
Por exemplo, se se for mantendo uma tabela com a constituição da carteira - título + data da operação + quantidade + valor de aquisição, e depois se ordenar por título e data de operação, quando houver um resgate, é fácil descobrir de onde vieram os títulos que estão agora a ser resgatados. O que faço nessa altura é passar para uma tabela do ano de resgate - se não resgatei as UPs todas passo só as que preciso e deixo uma entrada na tabela principal com o remanescente; se preciso de mais UPs do que uma operação de subscrição, passo tantas linhas quantas as necessárias para a nova tabela. Como registava também os resgates na tabela desse ano era fácil validar - tinha que chegar ao fim com zero UPs de todos os títulos na tabela desse ano; e na tabela principal tinham que estar tantas UPs quantas as que ainda tinha em carteira.

E todos os anos mandava ao banco um pedido de melhoria sobre esse formulário para deixar de trazer só as compras e vendas do ano em causa e passar a trazer a informação completa para preencher a declaração de IRS (tipo o que o Jaymz publicou). Mas sempre recebi só o agradecimento pela sugestão e nunca a vi implementada  Mas depois que lhe apanhei o jeito com a folha de Excel, deixou de ser um problema muito grande - só se fosse chamado pelo fisco para validar a declaração: aí ia querer ver o desgraçado do funcionário a navegar por entre as declarações de vários anos diferentes (creio que chegaram a ser 4 anos diferentes; felizmente nessa altura já não via isso como um problema).

[master-chief 61]

mas paulo, e vou falar do activobank, sempre que vou ver os fundos que tenho lá essa info está la presente

Nao vejo grande necessidade neste caso claro, de ter um ficheiro extra com essa info, apenas iria-se estar a duplicar os dados.

[Mr_Burns 1]

No preenchimento do Modelo 3 - Anexo J que o Jaymz apresenta verifico que bastou apenas uma linha para os 2 fundos.

Será porque prevalece o mês de alienação e não tem qualquer importancia o mês de aquisição?

Os 2 fundos foram adquiridos em meses e anos distintos mas alienados no mesmo dia e mês, ou seja, deveremos organizar o preenchimento de acordo com os meses de alienação de fundos e na coluna "aquisição" o mês do fundo mais antigo.

Estou correcto?

Obrigado

 

[a_silva89 11]

É só a mim que este fundo não parece uma boa opção... ? pelo menos a 10 anos é tudo negativo:

Editado 12 de Abril de 2016 por a_silva89

[pauloaguia 652]

há 21 minutos, master-chief disse:

mas paulo, e vou falar do activobank, sempre que vou ver os fundos que tenho lá essa info está la presente

Nao vejo grande necessidade neste caso claro, de ter um ficheiro extra com essa info, apenas iria-se estar a duplicar os dados.

O ficheiro de Excel era sugestão para o problema do zzzpt, que tem uma declaração só com subscrições e resgates desse ano. Nesses casos compensa ir mantendo um registo histórico do que andar depois a navegar entre as declarações todas dos anos anteriores à procura de quando é que determinado título foi subscrito...

[pauloaguia 652]

há 9 minutos, Mr_Burns disse:

No preenchimento do Modelo 3 - Anexo J que o Jaymz apresenta verifico que bastou apenas uma linha para os 2 fundos.

Será porque prevalece o mês de alienação e não tem qualquer importancia o mês de aquisição?

Os 2 fundos foram adquiridos em meses e anos distintos mas alienados no mesmo dia e mês, ou seja, deveremos organizar o preenchimento de acordo com os meses de alienação de fundos e na coluna "aquisição" o mês do fundo mais antigo.

As datas de aquisição e resgate são irrelevantes - o que conta é quanto dinheiro se gastou e quanto dinheiro se resgatou para apuramento das mais valias.

Creio que são resquícios da altura em que os títulos detidos durante menos de um ano estavam isentos de tributação (aí sim, fazia diferença saber quando tinham sido comprados e vendidos para saber se se estava a declarar no sítio certo) e simplesmente ninguém se lembrou de tirar esses campos do formulário quando a lei mudou.
Creio que as instruções de preenchimento dizem qual o critério a seguir para escolha das datas, e que é isso que dizes - pôr na aquisição o mês mais antigo.

[5coroas 1402]

há 10 minutos, a_silva89 disse:

É só a mim que este fundo não parece uma boa opção... ? pelo menos a 10 anos é tudo negativo:

Não é (eventualmente) una boa opção para buy and hold, i.e. para longo prazo; mas pode ser uma boa opção para se por a jeito para a futura subida do preço do petróleo. Ou seja entrar agora que está barato e depois sair antes que volte a afundar. By the way, o Brent já está neste momento nos 44 dls. Esse fundo está com uma YTD de +3,51. Eu estou a ganhar nele +3,43.

Editado 12 de Abril de 2016 por 5coroas

[5coroas 1402]

A 06/03/2016 at 16:55, 5coroas disse:

Actualização: YTD 37,42% 

E hoje:

blackRock Global Funds - World Gold Fund

YTD 42,56%

Editado 12 de Abril de 2016 por 5coroas

[DMP 30]

há 4 horas, Jaymz disse:

Claro, aqui estão, aparentemente com a "papinha toda feita":

Banco Best sempre a inovar pelo bom serviço prestado! Eles que se ponham a dormir à sombra da bananeira e que vejam a clientela ficar descontente impávidos e serenos .. 

[-------- 2582]

Tenho informação via PFA que o Best vai enviar via msg no site um ficheiro com os dados mais pormenorizados dos fundos nos finais de Abril inícios de Maio, nomeadamente as datas de subscrição.

lelo1520, é já mesmo por causa de eles enviarem as declarações assim meio parvas que vou já fechar conta e passar tudo para o BiG ( estou a ironizar ).

Ainda não percebi porque tem de ser anexo J e não Anexo G... até porque no anexo J nem existe o código G22, o G22 só existe no anexo G...mal a mal seria G20...

Editado 12 de Abril de 2016 por D@vid

[lúcia_né 0]

Só temos de declarar no irs, caso tenhamos feito resgate, certo?

[USD 104]

Só tem de declarar este ano de 2016 todos os resgates realizados em 2015.